Flushing Financial Corporation (FFIC): Canvas de modelo de negócios [11-2024 Atualizado]
- ✓ Totalmente Editável: Adapte-Se Às Suas Necessidades No Excel Ou Planilhas
- ✓ Design Profissional: Modelos Confiáveis E Padrão Da Indústria
- ✓ Pré-Construídos Para Uso Rápido E Eficiente
- ✓ Não É Necessária Experiência; Fácil De Seguir
Flushing Financial Corporation (FFIC) Bundle
Descubra o modelo de negócios inovador de Flushing Financial Corporation (FFIC), um jogador importante no setor bancário. Este modelo destaca seus estratégicos parcerias, diversificado segmentos de clientes, e único proposições de valor Isso os diferencia em um mercado competitivo. Mergulhe mais profundamente para explorar como o compromisso da FFIC com o envolvimento da comunidade e a educação financeira impulsiona seu sucesso.
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Colaborações com o Federal Home Loan Bank
O Flushing Financial Corporation colabora em estreita colaboração com o Federal Home Loan Bank of New York (FHLB-NY), que fornece uma fonte crítica de liquidez e financiamento para as operações de empréstimos do banco. Em 30 de setembro de 2024, o total de liquidez disponível do FHLB-NY era de aproximadamente US $ 2,65 bilhões, com US $ 1,90 bilhão utilizado, deixando US $ 753,8 milhões disponíveis. Essa parceria permite que a FFIC mantenha as taxas de empréstimos competitivas e apoie seu portfólio de hipotecas, que é fortemente garantido pelo imóvel.
Relacionamentos com agentes imobiliários locais
O Flushing Financial mantém fortes relacionamentos com agentes imobiliários locais para facilitar a origem dos empréstimos hipotecários. Essas parcerias ajudam o banco a explorar o conhecimento do mercado local e as bases dos clientes. Aproximadamente 90% da carteira de empréstimos da FFIC é garantida por imóveis, com uma relação média de empréstimo / valor inferior a 36%. Esse modelo de parceria aprimora a capacidade do banco de oferecer soluções hipotecárias personalizadas aos possíveis proprietários, impulsionando o crescimento da originação de empréstimos.
Parcerias com empresas de tecnologia financeira
Em um esforço para modernizar seus serviços, a FFIC formou parcerias com várias empresas de tecnologia financeira. Essas colaborações se concentram no aprimoramento dos recursos bancários digitais, melhorando a experiência do cliente e otimizando as operações. A integração da Fintech Solutions levou a um aumento notável da receita não de juros, que atingiu US $ 6,3 milhões nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, acima dos US $ 3,3 milhões no mesmo período do ano anterior.
Alianças com pequenas organizações empresariais
A Flushing Financial faz parceria ativamente com organizações de pequenas empresas para apoiar empreendedores locais. Isso inclui o fornecimento de soluções de financiamento adaptadas para pequenas empresas. O banco originou US $ 5,9 milhões em empréstimos para pequenas empresas durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Essas alianças ajudam a FFF a melhorar seu portfólio, contribuindo para o desenvolvimento econômico da comunidade.
Parcerias estratégicas com provedores de seguros
Parcerias estratégicas com provedores de seguros permitem que a FFIC ofereça soluções bancárias abrangentes que incluem produtos de seguro. Isso aprimora a retenção de clientes e as oportunidades de venda cruzada. A renda não interesses do banco inclui contribuições significativas dos recursos do seguro de vida e os dividendos do Seguro de Vida Banco (BOLI), que totalizaram aproximadamente US $ 3,7 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Tipo de parceria | Detalhes | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Banco Federal de Empréstimo à habitação | Liquidez total de US $ 2,65 bilhões, US $ 1,90 bilhão utilizados | Suporta taxas de empréstimos competitivos |
| Agentes imobiliários locais | 90% dos empréstimos garantidos por imóveis | Facilita soluções hipotecárias personalizadas |
| Empresas de tecnologia financeira | Recursos bancários digitais aprimorados | Receita não interessante de US $ 6,3 milhões (terceiro trimestre de 2024) |
| Organizações de pequenas empresas | Originou US $ 5,9 milhões em empréstimos da SBA | Apóia o desenvolvimento econômico local |
| Provedores de seguros | O seguro de vida prossegue e os dividendos de Boli de US $ 3,7 milhões | Aprimora a retenção de clientes e a venda cruzada |
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Originários e compras empréstimos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial Corporation originou um total de US $ 473,0 milhões em empréstimos, uma queda de 17,6% em relação aos US $ 573,8 milhões originados no mesmo período de 2023. A quebra das origens incluía:
| Tipo de empréstimo | Valor originado (em milhares) |
|---|---|
| Residencial multifamiliar | $90,299 |
| Imóveis comerciais | $87,326 |
| Propriedade de uso misto de uma para quatro | $10,439 |
| Residencial da família individual | $2,619 |
| Construção | $11,552 |
| Administração de pequenas empresas | $5,930 |
| Empréstimos comerciais comerciais | $212,564 |
A empresa também comprou US $ 52,3 milhões em empréstimos residenciais familiares de um a quatro durante os nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024.
Gerenciando títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial tinha US $ 1.614,2 milhões em valores mobiliários disponíveis para venda, um aumento de 84,5% de US $ 875,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. Esse aumento foi devido principalmente a compras de títulos de taxa ajustável, que totalizaram:
| Tipo de segurança | Quantidade (em milhares) | Rendimento médio |
|---|---|---|
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | $934,600 | 6.56% |
| Outros valores mobiliários | $751,400 | 7.02% |
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os títulos lastreados em hipotecas aumentaram US $ 572,4 milhões, ou 158,0%, atribuídos a compras significativas.
Oferecendo vários serviços bancários
A Flushing Financial fornece uma variedade de serviços bancários, incluindo contas de depósito, empréstimos comerciais e residenciais e soluções de gerenciamento de patrimônio. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma receita sem juros de US $ 6,3 milhões, um aumento significativo de 89,7% de US $ 3,3 milhões no mesmo período de 2023, impulsionado por:
- Ganhos líquidos de ajustes de valor justo, totalizando US $ 1,0 milhão.
- Recuperação de seguros e renda não recorrente, totalizando US $ 0,8 milhão.
Além disso, a empresa possui um portfólio diversificado de contas de depósito, que inclui agora contas, contas do mercado monetário e certificados de depósito.
Conduzindo avaliações de risco e conformidade
O Flushing Financial mantém os padrões de subscrição conservadores com uma relação de empréstimo / valor de 75% ou menos. Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) para empréstimos brutos foi de 0,59%, e a relação LCA para empréstimos sem desempenho foi de 117,7%. A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 3,1 milhões, uma queda de US $ 9,5 milhões no mesmo período de 2023. Isso reflete um foco no gerenciamento de riscos em meio a mudanças nas condições econômicas.
Iniciativas de marketing e engajamento de clientes
A descarga financeira se envolve em várias iniciativas de marketing para aprimorar o envolvimento do cliente e promover seus produtos bancários. Isso inclui estratégias de marketing digital e programas de divulgação comunitária destinados a aumentar o reconhecimento da marca e a aquisição de clientes. O foco do banco nas soluções orientadas pela tecnologia também suporta melhorias no atendimento ao cliente e eficiências operacionais.
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte base de capital de depósitos
A Flushing Financial Corporation registrou depósitos totais de US $ 7,5 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 10,9% em relação ao ano anterior. A taxa média ponderada nos depósitos foi de 3,72%. Essa base de capital é essencial para financiar empréstimos e outros investimentos, permitindo que o banco mantenha a liquidez e apoie as iniciativas de crescimento.
Pessoal bancário experiente
A força de trabalho do banco é composta por profissionais qualificados com vasta experiência em serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial tinha aproximadamente 433 funcionários, com foco no atendimento ao cliente e na eficiência operacional. A ênfase no treinamento e desenvolvimento contribui para a vantagem competitiva do banco nas relações com os clientes e na prestação de serviços.
Infraestrutura de tecnologia avançada
A Flushing Financial investiu significativamente em tecnologia para aprimorar seus serviços bancários. As plataformas digitais do banco suportam bancos on -line, serviços móveis e suporte automático ao cliente. Em 30 de setembro de 2024, a despesa total sem juros foi de US $ 117,6 milhões, com uma parte alocada às atualizações de tecnologia. Esse investimento ajuda a otimizar as operações e melhorar a experiência do cliente.
Portfólio abrangente de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos da Flushing Financial era de US $ 6,8 bilhões, com 90% de garantia por imóveis. A relação média de empréstimo / valor para novos empréstimos foi de 45%, indicando uma abordagem conservadora dos empréstimos. O foco do banco em empréstimos imobiliários residenciais e comerciais multifamiliares o posicionou bem no mercado de empréstimos competitivos.
| Tipo de empréstimo | Empréstimos totais originados (Q3 2024) | Relação de empréstimo / valor médio |
|---|---|---|
| Residencial multifamiliar | US $ 90,3 milhões | 45% |
| Imóveis comerciais | US $ 87,3 milhões | 45% |
| Residencial da família individual | US $ 54,9 milhões | 45% |
| Construção | US $ 11,6 milhões | 45% |
Estruturas de conformidade regulatória
O Flushing Financial mantém uma estrutura robusta de conformidade para atender aos requisitos dos órgãos regulatórios, incluindo o FDIC e o Federal Reserve. Os índices de capital do banco estão bem acima dos mínimos necessários, com um patrimônio líquido total de US $ 666,9 milhões em 30 de setembro de 2024, garantindo a conformidade com os padrões de adequação de capital. Essa forte postura de conformidade atenua os riscos associados ao escrutínio regulatório e aprimora a reputação do banco no mercado.
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Taxas de juros competitivas em empréstimos
A Flushing Financial Corporation oferece taxas de juros competitivas em vários produtos de empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o rendimento médio de empréstimos hipotecários foi de 5,44%, em comparação com 4,88% no mesmo período em 2023. A empresa se posicionou estrategicamente para atrair mutuários, mantendo as taxas favoráveis às médias do mercado.
Serviços bancários personalizados
O Flushing Financial enfatiza serviços bancários personalizados, adaptando produtos para atender às necessidades exclusivas de seus clientes. A abordagem da empresa inclui gerentes de relacionamento dedicados para clientes individuais e comerciais, garantindo que o atendimento ao cliente seja personalizado e responsivo. Em 30 de setembro de 2024, as classificações de satisfação do cliente refletem esse foco, com uma notada melhoria nas métricas de prestação de serviços em relação ao ano anterior.
Forte foco no envolvimento da comunidade
O banco tem uma estratégia robusta de envolvimento da comunidade, participando ativamente de eventos locais e apoiando organizações sem fins lucrativos. A Flushing Financial alocou aproximadamente US $ 5 milhões em empréstimos e subsídios de desenvolvimento comunitário em 2024, aumentando sua presença e responsabilidade social da marca. Esse engajamento não apenas apóia o desenvolvimento da comunidade, mas também promove a lealdade do cliente e a diferenciação da marca.
Ofertas de produtos diversos para indivíduos e empresas
A Flushing Financial fornece uma ampla gama de produtos adaptados para indivíduos e empresas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as origens do empréstimo do banco incluíram:
| Tipo de empréstimo | Origenas (em milhares) | 2024 | 2023 |
|---|---|---|---|
| Residencial multifamiliar | $90,299 | $149,720 | |
| Imóveis comerciais | $87,326 | $124,290 | |
| Negócios comerciais | $212,564 | $250,067 | |
| Residencial da família individual | $54,933 | $5,429 | |
| Empréstimos de construção | $11,552 | $26,245 |
Essa variedade diversificada de ofertas suporta várias necessidades de clientes, desde hipotecas residenciais a empréstimos comerciais, posicionando a descarga financeira como uma solução bancária abrangente.
Compromisso com a educação financeira e apoio
O Flushing Financial se dedica a aprimorar a alfabetização financeira entre sua base de clientes. Em 2024, o banco conduziu mais de 50 oficinas de educação financeira, atingindo mais de 1.000 participantes. Esse compromisso não apenas capacita os clientes, mas também fortalece seus recursos de tomada de decisão financeira, beneficiando o banco por meio do aumento do envolvimento e retenção do cliente.
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Equipes de atendimento ao cliente dedicadas
A Flushing Financial Corporation estabeleceu equipes de atendimento ao cliente dedicadas para facilitar experiências bancárias personalizadas. Essas equipes são essenciais para gerenciar consultas de clientes e garantir a satisfação. O banco relatou um Taxa de satisfação do cliente de 90% Em pesquisas recentes, refletindo a eficácia dessas equipes no atendimento às necessidades do cliente imediatamente.
Comunicação regular através de boletins
A corporação envolve seus clientes por meio de boletins regulares, que fornecem atualizações sobre produtos financeiros, insights de mercado e eventos comunitários. Aproximadamente 75.000 boletins estão distribuídos trimestralmente, atingindo uma parcela significativa de sua base de clientes. Esta estratégia de comunicação consistente tem sido vinculada a um Aumento de 15% na captação de produtos entre os destinatários em comparação com os não-recipientes.
Mecanismos de feedback para melhoria de serviço
A Flushing Financial Corporation utiliza vários mecanismos de feedback, incluindo pesquisas e caixas de sugestões, para obter informações dos clientes. Em 2024, o banco implementou uma nova plataforma de feedback digital, resultando em um Aumento de 25% nos envios de feedback do cliente. Essa iniciativa permitiu ao banco aprimorar suas ofertas de serviço com base na entrada direta do cliente.
Eventos comunitários e programas de divulgação
O envolvimento da comunidade é um componente essencial da estratégia de relacionamento com o cliente da Flushing Financial. O banco hospeda vários eventos comunitários anualmente, incluindo oficinas de alfabetização financeira e patrocínios locais. Em 2024, o banco participou de 12 eventos da comunidade e apoiou iniciativas locais com US $ 250.000 em financiamento, fortalecendo seus laços com a comunidade e promovendo a lealdade entre os clientes locais.
Programas de fidelidade para depositantes
A Flushing Financial Corporation oferece programas de fidelidade destinados a recompensar os depositantes de longo prazo. A partir de 2024, o banco acabou 5.000 participantes Inscrito em seu programa de fidelidade, que oferece benefícios como taxas de juros mais altas em contas de poupança e taxas mais baixas nos serviços. O programa contribuiu para um Aumento de 10% nos saldos médios da conta Entre os participantes em comparação com aqueles que não estão inscritos.
| Atividade de relacionamento com o cliente | Detalhes | Impacto |
|---|---|---|
| Equipes de atendimento ao cliente dedicadas | Taxa de satisfação do cliente de 90% | Retenção de clientes aprimorada |
| Comunicação regular através de boletins | 75.000 boletins distribuídos trimestralmente | Aumento de 15% na captação de produtos |
| Mecanismos de feedback para melhoria de serviço | Aumento de 25% nos envios de feedback | Ofertas de serviço aprimoradas |
| Eventos comunitários e programas de divulgação | 12 eventos e US $ 250.000 em financiamento | Laços da comunidade fortalecidos |
| Programas de fidelidade para depositantes | 5.000 participantes | Aumento de 10% nos saldos médios da conta |
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de Negócios: Canais
Filiais de bancos físicos em locais importantes
Flushing Financial Corporation opera uma rede de 20 ramos físicos Estrategicamente localizado em Nova York, principalmente nos bairros de Queens e Brooklyn. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos mantidos nesses ramos representavam US $ 7,5 bilhões, refletindo a Aumento de 10,9% a partir do ano anterior.
Banco on -line através de igobanking.com e Bankpurely®
A plataforma bancária online, igobanking.com, e seu site irmão, Bankpurely®, atendem a uma crescente base de clientes que busca soluções bancárias digitais. Em 30 de setembro de 2024, os serviços bancários on -line contribuíram para aproximadamente 25% do total de depósitos, equivalente a torno US $ 1,9 bilhão. As plataformas oferecem taxas de juros competitivas, que atraíram um número significativo de clientes, especialmente indivíduos da geração do milênio e da tecnologia.
Aplicativos bancários móveis
A Flushing Financial investiu em aplicativos bancários móveis que aprimoram a acessibilidade e a conveniência do cliente. O aplicativo móvel viu uma taxa de adoção de usuário de 40% Entre os clientes existentes, com mais 150.000 downloads a data. Este aplicativo permite que os usuários executem transações, verifique os saldos e solicitem empréstimos, melhorando significativamente o envolvimento do cliente.
Marketing direto por e -mail e mídia social
A corporação emprega uma estratégia robusta de marketing direto que inclui campanhas de email e divulgação de mídia social. Em 2024, Flushing Financial relatou um Aumento de 15% Na aquisição de clientes por meio desses canais, com campanhas de marketing por email atingindo uma taxa de abertura média de 22% e taxas de cliques de 5%. Plataformas de mídia social como Facebook e Instagram têm sido eficazes para alcançar a demografia mais jovem, contribuindo para um Aumento de 20% em aberturas de contas on -line.
Parcerias com agentes imobiliários para referências hipotecárias
Flushing Financial estabeleceu parcerias com o excesso 150 agentes imobiliários e agências para referências hipotecárias. Esta iniciativa resultou em um Aumento de 30% em origens de empréstimos hipotecários, totalizando US $ 473 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. A colaboração com os profissionais imobiliários posicionou Flushing Financial como um credor preferido no mercado competitivo de Nova York.
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Proprietários individuais que buscam hipotecas
A Flushing Financial Corporation oferece uma variedade de produtos hipotecários personalizados para proprietários individuais. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos hipotecários originados foi de aproximadamente US $ 202,2 milhões, que inclui:
- Empréstimos residenciais multifamiliares: US $ 90,3 milhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 87,3 milhões
- Empréstimos residenciais da família de um a quatro: US $ 54,9 milhões
A carteira total de empréstimos hipotecários era de US $ 5,4 bilhões, refletindo uma demanda estável no setor hipotecário residencial.
Pequenas e médias empresas
O banco fornece empréstimos e linhas de crédito comerciais projetadas especificamente para empresas pequenas e médias. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os empréstimos comerciais comerciais originados totalizaram aproximadamente US $ 140,5 milhões. A carteira de empréstimos para empréstimos comerciais chegou a US $ 1,4 bilhão, mostrando um forte foco em apoiar as empresas locais.
Investidores em imóveis
A Flushing Financial Corporation atende ativamente investidores imobiliários, oferecendo soluções de financiamento personalizadas. A carteira comercial de empréstimos imobiliários em 30 de setembro de 2024 atingiu US $ 1,9 bilhão. O banco enfatiza as propriedades residenciais e comerciais multifamiliares, que foram responsáveis por partes significativas de suas origens.
Membros da comunidade local
O banco se posiciona como uma instituição focada na comunidade, fornecendo vários serviços bancários, como correntes e contas de poupança, empréstimos pessoais e conselhos financeiros adaptados aos membros da comunidade local. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos atingiram US $ 7,5 bilhões, indicando uma forte base de clientela local.
Entidades governamentais que precisam de serviços bancários
A Flushing Financial Corporation atende a entidades governamentais, fornecendo serviços bancários especializados, incluindo gerenciamento de fundos públicos e financiamento para projetos municipais. O banco registrou um aumento notável na demanda por esses serviços, com depósitos não segurados de entidades governamentais, totalizando US $ 2,3 bilhões em 30 de setembro de 2024.
| Segmento de clientes | Origenas de empréstimos (2024) | Portfólio Total (a partir de 30/09/2024) | Total de depósitos (a partir de 30/09/2024) |
|---|---|---|---|
| Proprietários individuais | US $ 202,2 milhões | US $ 5,4 bilhões | N / D |
| Pequenas e médias empresas | US $ 140,5 milhões | US $ 1,4 bilhão | N / D |
| Investidores em imóveis | N / D | US $ 1,9 bilhão | N / D |
| Membros da comunidade local | N / D | N / D | US $ 7,5 bilhões |
| Entidades governamentais | N / D | N / D | US $ 2,3 bilhões |
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de Negócios: Estrutura de Custo
Pessoal e custos operacionais
O pessoal e os custos operacionais para descartar a Corporação Financeira nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram aproximadamente US $ 117,6 milhões, representando um aumento de US $ 7,0 milhões ou 6.3% de US $ 110,7 milhões no mesmo período de 2023.
Despesas de marketing e publicidade
As despesas específicas de marketing e publicidade para Flushing Financial Corporation não foram divulgadas nos relatórios disponíveis. No entanto, essas despesas são normalmente incluídas na categoria de despesas que não são de juros, que totalizaram US $ 117,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conformidade e custos regulatórios
Os custos de conformidade e regulamentação também são abrangidos nas despesas que não são de juros. O aumento desses custos é atribuído ao aumento das taxas de avaliação de seguros do FDIC e requisitos de conformidade. A despesa total sem juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 117,6 milhões, com uma porção notável alocada para a conformidade.
Manutenção de tecnologia e atualizações
A manutenção da tecnologia e as atualizações fazem parte dos custos operacionais. A Flushing Financial Corporation investiu em tecnologia para aumentar a eficiência operacional. No entanto, números específicos sobre gastos com tecnologia não foram detalhados nos relatórios disponíveis. A despesa geral não de juros, que inclui custos de tecnologia, foi US $ 117,6 milhões.
Custos de juros em fundos emprestados
A despesa de juros para descarga corporação financeira aumentou para US $ 214,5 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 159,6 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando uma ascensão de US $ 54,9 milhões ou 34.4%. Esse aumento ocorreu principalmente devido a um custo médio mais alto de passivos portadores de juros, que subiram para 3.96%.
| Categoria de custo | 2024 Montante (em milhões) | 2023 quantidade (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Pessoal e custos operacionais | 117.6 | 110.7 | 7.0 | 6.3% |
| Custos de juros em fundos emprestados | 214.5 | 159.6 | 54.9 | 34.4% |
| Despesa não de interesse (total) | 117.6 | 110.7 | 7.0 | 6.3% |
Flushing Financial Corporation (FFIC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Flushing Financial Corporation relatou receita total de juros de empréstimos no valor US $ 281,5 milhões, comparado com US $ 259,7 milhões Pelo mesmo período em 2023. A quebra da receita de juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 mostra:
| Fonte | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Residencial multifamiliar | $95,780 |
| Outros empréstimos | $24,215 |
| Outras receitas de juros | $2,565 |
| Receita total de juros | $122,593 |
Taxas de serviços bancários e transações
A renda não interessante nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 13,6 milhões, uma diminuição de US $ 15,2 milhões No mesmo período de 2023. Isso inclui taxas geradas a partir de vários serviços bancários:
| Serviço | Renda (em milhares) |
|---|---|
| Renda da taxa de serviços bancários | $4,767 |
| Ganho líquido (perda) à venda de empréstimos | $273 |
| Dividendos de ações do banco de empréstimo da habitação federal | $2,036 |
| Seguro de vida de propriedade bancário | $3,683 |
| TOTAL DE BANCO TOTAL | $10,059 |
Renda de títulos de investimento
Os títulos de investimento contribuíram significativamente para a receita, com juros e dividendos totais de valores mobiliários nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, totalizando US $ 54,1 milhões, comparado com US $ 26,9 milhões Em 2023. Os números detalhados são:
| Tipo de segurança | Renda (em milhares) |
|---|---|
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas | $23,601 |
| Outros valores mobiliários | $30,343 |
| Renda total de investimento | $53,944 |
Receita não interessante de cobranças de serviço
O Flushing Financial também obtém receita por meio de receita que não tem juros, que nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 13,6 milhões. Esta figura reflete um 10.6% diminuir em comparação com US $ 15,2 milhões no ano anterior.
Ganhos com a venda de empréstimos e valores mobiliários
Os ganhos da venda de empréstimos e valores mobiliários são um componente essencial dos fluxos de receita da FFIC. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o ganho líquido da venda de empréstimos foi $273,000, refletindo um ligeiro aumento de $108,000 No período comparável de 2023.
| Tipo | Ganho (em milhares) |
|---|---|
| Ganho líquido na venda de empréstimos | $273 |
| Ganho líquido de ajustes de valor justo | $197 |
| Ganhos totais | $470 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Flushing Financial Corporation (FFIC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Flushing Financial Corporation (FFIC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Flushing Financial Corporation (FFIC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.