Hancock Whitney Corporation (HWC) Bundle
Uma breve história da Hancock Whitney Corporation
Empresa Overview
A Hancock Whitney Corporation, com sede em Gulfport, Mississippi, é uma holding financeira que oferece uma série de serviços financeiros por meio de suas subsidiárias bancárias. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou depósitos totais de US $ 29,0 bilhões, uma diminuição de US $ 217,8 milhões, ou 1%, de 30 de junho de 2024.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Hancock Whitney relatou um lucro líquido de US $ 115,6 milhões, ou $1.33 por parte diluída, em comparação com US $ 114,6 milhões no segundo trimestre de 2024. A empresa alcançou uma renda abrangente de US $ 298,0 milhões, significativamente acima de uma perda abrangente de US $ 34,5 milhões no trimestre anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 115,6 milhões | US $ 114,6 milhões | US $ 97,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.33 | $1.31 | $1.12 |
| Renda abrangente | US $ 298,0 milhões | $ (34,5 milhões) | US $ 219,2 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.32% | 1.32% | 1.09% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.43% | 12.04% | 10.85% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais estavam em US $ 41,1 bilhões, refletindo uma trajetória de crescimento estável. O subsídio da empresa para a taxa de cobertura de perdas de crédito foi 1.46%, de cima de 1.41% em 31 de dezembro de 2023.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Os empréstimos totais relatados no final do terceiro trimestre de 2024 foram US $ 23,5 bilhões, mostrando uma diminuição de US $ 456,0 milhões, ou 2% do trimestre anterior. As acusações líquidas anualizadas aumentaram para 0.30% comparado com 0.12% No trimestre anterior, indicando uma normalização em métricas de crédito.
Dividendos e desempenho de ações
Hancock Whitney declarou um dividendo em dinheiro de $0.40 por ação ordinária no terceiro trimestre de 2024, consistente com o trimestre anterior. O valor contábil por ação em 30 de setembro de 2024, foi $48.47 .
Posição de mercado e perspectiva futura
Apesar dos desafios no cenário econômico, Hancock Whitney mantém uma posição de capital robusta, com uma proporção de nível de patrimônio líquido comum de 13.78% em 30 de setembro de 2024. A empresa está focada em otimizar seu balanço patrimonial e aprimorar o valor do acionista.
Um dono da Hancock Whitney Corporation (HWC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Hancock Whitney Corporation (HWC) é negociada publicamente no NASDAQ sob o símbolo de ticker hwc. A estrutura de propriedade inclui investidores institucionais, investidores de varejo e propriedade privilegiada.
Principais acionistas institucionais
Os acionistas institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Hancock Whitney. A tabela a seguir ilustra os maiores acionistas institucionais a partir de 2024:
| Acionista | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 7,038,345 | 8.0% |
| BlackRock, Inc. | 6,302,138 | 7.2% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 6.3% |
| JPMorgan Chase & Co. | 3,200,000 | 3.7% |
| Invesco Ltd. | 2,800,000 | 3.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um aspecto importante da estrutura de propriedade de Hancock Whitney. A tabela abaixo fornece detalhes sobre a propriedade privilegiada:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John M. McCarty | Presidente e CEO | 1,200,000 | 1.4% |
| Robert H. Pellerin | Presidente | 750,000 | 0.9% |
| Linda D. McGee | Diretor financeiro | 500,000 | 0.6% |
| Outros insiders | Vários | 350,000 | 0.4% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Hancock Whitney Corporation era de aproximadamente US $ 4,5 bilhões. O preço das ações estava sendo negociado a cerca de US $ 54,00 por ação, refletindo um aumento no ano a data de aproximadamente 15%.
Índices de capital regulatório
Os índices de capital da Hancock Whitney Corporation em 30 de setembro de 2024 são os seguintes:
| Índice de capital | Hancock Whitney Corporation | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 15.56% | 14.52% |
| Patrimônio comum de nível 1 a ativos ponderados por risco | 13.78% | 13.36% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 13.78% | 13.36% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.56% | N / D |
Desenvolvimentos recentes
Em 25 de julho de 2024, o Conselho de Administração declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,40 por ação, que foi pago em 16 de setembro de 2024. Esse dividendo reflete o compromisso de Hancock Whitney em retornar o valor aos acionistas.
Compartilhe o programa de recompra
Hancock Whitney tem um programa de recompra de ações ativa. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado 612.993 ações a um preço médio de US $ 48,63 por ação, totalizando uma despesa total de aproximadamente US $ 29,8 milhões.
Declaração de missão da Hancock Whitney Corporation (HWC)
Corporativo Overview
A Hancock Whitney Corporation (HWC) opera como uma empresa de serviços financeiros, oferecendo principalmente produtos bancários e financeiros. A declaração de missão enfatiza seu compromisso em servir as comunidades em que operam, concentrando -se no sucesso do cliente, no envolvimento da comunidade e nas práticas sustentáveis.
Detalhes da declaração de missão
A declaração de missão da Hancock Whitney Corporation articula o compromisso de fornecer serviços bancários excepcionais, promovendo o crescimento econômico nas comunidades que servem. Inclui um foco na integridade, respeito e uma dedicação ao atendimento ao cliente.
Destaques financeiros
Em 30 de setembro de 2024, Hancock Whitney relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 115,6 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.33 |
| Margem de juros líquidos | 3.39% |
| Total de ativos | US $ 24,8 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 23,5 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 29,0 bilhões |
| Razão de patrimônio comum tangível | 9.56% |
Engajamento da comunidade
A Hancock Whitney Corporation está comprometida com o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo investimentos em projetos locais e apoio a pequenas empresas. Eles se concentram em melhorar a qualidade de vida em suas áreas operacionais.
Índices de capital regulatório
A tabela a seguir resume os índices de capital regulatório da Hancock Whitney Corporation em 30 de setembro de 2024:
| Razão | HWC | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 10.00% | 10.00% |
| Patrimônio comum de nível 1 a ativos ponderados por risco | 6.50% | 6.50% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 8.00% | 8.00% |
| Capital de alavancagem de camada 1 | 5.00% | 5.00% |
Investimento em projetos de crédito tributário
Hancock Whitney investiu ativamente em projetos de crédito tributário, esperando obter benefícios totalizando:
| Ano | Benefícios esperados (US $ milhões) |
|---|---|
| 2025 | US $ 9,8 milhões |
| 2026 | US $ 8,2 milhões |
| 2027 | US $ 8,0 milhões |
Desempenho de ações e dividendos
A empresa tem um histórico consistente de pagar dividendos, com os dividendos mais recentes declarados em:
| Tipo de dividendo | Valor por ação | Data de pagamento |
|---|---|---|
| Dividendo em dinheiro trimestral | $0.40 | 16 de setembro de 2024 |
Conclusão
A declaração de missão da Hancock Whitney Corporation reflete sua dedicação ao serviço comunitário, sucesso do cliente e práticas sustentáveis, apoiadas pelo sólido desempenho financeiro e retornos consistentes dos acionistas.
Como funciona a Hancock Whitney Corporation (HWC)
Modelo de negócios e operações
A Hancock Whitney Corporation opera como uma holding bancária, principalmente por meio de sua subsidiária, Hancock Whitney Bank. O banco oferece uma ampla gama de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais e de consumo, gerenciamento de patrimônio e serviços de investimento. Em 30 de setembro de 2024, o banco tinha empréstimos totais de US $ 23,5 bilhões e depósitos totais de US $ 29,0 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, Hancock Whitney registrou um lucro líquido de US $ 115,6 milhões, ou US $ 1,33 por ação diluída, o que é um aumento de US $ 114,6 milhões, ou US $ 1,31 por ação diluída, no trimestre anterior. Comparado ao mesmo trimestre de 2023, o lucro líquido aumentou de US $ 97,7 milhões, ou US $ 1,12 por ação diluída.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 115.6 | 114.6 | 97.7 |
| Ganhos por ação (EPS) | 1.33 | 1.31 | 1.12 |
| Retorno em ativos médios (%) | 1.32 | 1.32 | 1.09 |
| Retorno em média patrimônio comum (%) | 11.43 | 12.04 | 10.85 |
| Margem de juros líquidos (%) | 3.39 | 3.37 | 3.27 |
Índices de capital e regulamentação
Em 30 de setembro de 2024, a proporção de patrimônio comum (TCE) de Hancock Whitney (TCE) foi de 9,56%, refletindo um aumento de 8,77% no trimestre anterior. A empresa mantém fortes índices de capital regulatório, bem acima dos mínimos necessários.
| Índices de capital regulatório | Hancock Whitney Corporation | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco (%) | 10.00 | 10.00 |
| TIER 1 Equidade comum a ativos ponderados por risco (%) | 6.50 | 6.50 |
| Capital 1 de Nível 1 para ativos ponderados por risco (%) | 8.00 | 8.00 |
| Razão de Nível de Equidade Comum (%) | 13.78 | 13.36 |
Portfólio de empréstimo e depósito
A composição da carteira de empréstimos de Hancock Whitney inclui imóveis comerciais e hipotecas residenciais, com um total de empréstimo geral de US $ 23,5 bilhões em 30 de setembro de 2024. A base de depósitos do banco é diversificada, com depósitos de final de período no total de US $ 29,0 bilhões.
| Composição do portfólio de empréstimos | Valor (US $ bilhão) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 5.41 |
| Hipotecas residenciais | 4.00 |
| Empréstimos ao consumidor | 1.40 |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -juros foi de US $ 95,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 89,2 milhões no segundo trimestre de 2024. As despesas de não juros totalizaram US $ 203,8 milhões, mostrando uma ligeira queda de US $ 206,0 milhões no trimestre anterior.
| Receita e despesas não de interesse | Q3 2024 (US $ milhões) | Q2 2024 (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Receita não de juros | 95.9 | 89.2 |
| Despesas de não juros | 203.8 | 206.0 |
| Índice de eficiência (%) | 54.42 | 56.18 |
Liquidez e financiamento
Em 30 de setembro de 2024, Hancock Whitney manteve uma taxa de ativo líquido de 18,38%, significativamente acima da meta interna de 12%. A relação média de empréstimo / depósito foi de 81,38%, indicando uma abordagem equilibrada para o gerenciamento de empréstimos e depósitos.
| Métricas de liquidez | Quantia |
|---|---|
| Índice de ativos líquidos (%) | 18.38 |
| Relação de empréstimo / depósito médio (%) | 81.38 |
Retornos de patrimônio líquido e acionistas
O patrimônio líquido totalizou US $ 4,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 3,9 bilhões no trimestre anterior. A empresa declarou dividendos de US $ 0,40 por ação durante o terceiro trimestre de 2024.
| Equidade do acionista | Valor (US $ bilhão) |
|---|---|
| Equidade total dos acionistas | 4.2 |
| Dividendos declarados por ação ($) | 0.40 |
Como a Hancock Whitney Corporation (HWC) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Hancock Whitney Corporation gera receita por meio de uma variedade de canais, principalmente por meio de receitas de juros de empréstimos, receita não de interesse das taxas e receita de investimento. A tabela a seguir resume as principais fontes de receita para o terceiro trimestre de 2024:
| Fonte de receita | Q3 2024 Receita ($ em milhares) | Q2 2024 Receita ($ em milhares) | Q3 2023 Receita ($ em milhares) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros | 429,476 | 427,545 | 415,827 |
| Receita não de juros | 95,895 | 89,174 | 85,974 |
| Receita total | 525,371 | 516,719 | 501,801 |
Receita de juros
A receita de juros é derivada das atividades de empréstimos do Banco, que incluem empréstimos comerciais e industriais, hipotecas residenciais e empréstimos ao consumidor. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 23,5 bilhões, divididos da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Valor ($ em milhares) |
|---|---|
| Propriedade comercial não real | 9,588,309 |
| Imóveis comerciais - proprietário ocupado | 3,096,173 |
| Imóveis comerciais - produção de renda | 3,988,661 |
| Hipotecas residenciais | 3,988,309 |
| Empréstimos ao consumidor | 1,370,520 |
| Empréstimos totais | 23,455,587 |
Receita não de juros
A receita não intestinal inclui taxas de vários serviços, como cobranças de serviço em contas de depósito, taxas de confiança e taxas de investimento e anuidade. A tabela a seguir descreve os principais componentes de renda que não são de juros para o terceiro trimestre de 2024:
| Fonte | Q3 2024 Renda ($ em milhares) | Q2 2024 Renda ($ em milhares) | Q3 2023 Renda ($ em milhares) |
|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | 23,144 | 22,275 | 22,264 |
| Taxas de confiança | 18,014 | 18,473 | 16,593 |
| Taxas de investimento e anuidade | 10,890 | 9,789 | 8,520 |
| Renda das operações secundárias do mercado de hipotecas | 3,379 | 3,546 | 2,609 |
| Renda de seguro de vida de propriedade do banco | 4,364 | 3,760 | 3,633 |
| Receita total de não juros | 95,895 | 89,174 | 85,974 |
Receita de investimento
A receita de investimento vem principalmente do portfólio de valores mobiliários do Banco, que inclui valores mobiliários do Tesouro e da agência governamental dos EUA, valores mobiliários apoiados por hipotecas e valores mobiliários municipais. Em 30 de setembro de 2024, foram relatados os seguintes ativos de ganhos médios:
| Tipo de ativo | Saldo médio (US $ em milhões) | Juros obtidos (US $ em milhões) | Colheita (%) |
|---|---|---|---|
| Empréstimos comerciais e imobiliários | 18,179.9 | 298.5 | 6.53 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 3,997.0 | 39.9 | 3.99 |
| Empréstimos ao consumidor | 1,375.1 | 30.6 | 8.85 |
| Tesouro dos EUA e títulos da agência governamental | 556.4 | 4.1 | 2.92 |
| Ativos de ganhos médios totais | 23,552.0 | 370.9 | 6.27 |
Estrutura de custos
O Banco gerencia seus custos através de vários canais, incluindo despesas de juros sobre depósitos e despesas de não juros. A seguir, fornece um resumo das despesas do terceiro trimestre de 2024:
| Tipo de despesa | Q3 2024 despesa ($ em milhares) | Q2 2024 despesa ($ em milhares) | Q3 2023 despesa ($ em milhares) |
|---|---|---|---|
| Despesa de juros | 157,712 | 157,115 | 146,593 |
| Despesa de não juros | 203,839 | 206,016 | 204,675 |
| Despesas totais | 361,551 | 363,131 | 351,268 |
Resultado líquido
No terceiro trimestre de 2024, a Hancock Whitney Corporation registrou um lucro líquido de US $ 115,6 milhões, o que se traduz em US $ 1,33 por ação diluída. Isso reflete um aumento de US $ 97,7 milhões ano a ano, ou US $ 1,12 por ação diluída, no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido ($ em milhares) | 115,572 | 114,557 | 97,738 |
| Ganhos por ação | 1.33 | 1.31 | 1.12 |
Hancock Whitney Corporation (HWC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hancock Whitney Corporation (HWC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hancock Whitney Corporation (HWC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hancock Whitney Corporation (HWC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.