Hancock Whitney Corporation (HWC) Bundle
Une brève histoire de Hancock Whitney Corporation
Entreprise Overview
Hancock Whitney Corporation, dont le siège est à Gulfport, Mississippi, est une société de portefeuille financière qui offre une gamme de services financiers par le biais de ses filiales bancaires. Au 30 septembre 2024, la société a signalé des dépôts totaux de 29,0 milliards de dollars, une diminution de 217,8 millions de dollars, ou 1%, à partir du 30 juin 2024.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Hancock Whitney a déclaré un revenu net de 115,6 millions de dollars, ou $1.33 par part diluée, par rapport à 114,6 millions de dollars au deuxième trimestre de 2024. L'entreprise a obtenu un revenu complet de 298,0 millions de dollars, significativement à une perte complète de 34,5 millions de dollars dans le trimestre précédent.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 115,6 millions de dollars | 114,6 millions de dollars | 97,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.33 | $1.31 | $1.12 |
| Revenu complet | 298,0 millions de dollars | $ (34,5 millions) | 219,2 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.32% | 1.32% | 1.09% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.43% | 12.04% | 10.85% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux se tenaient à 41,1 milliards de dollars, reflétant une trajectoire de croissance stable. Le ratio de couverture des pertes de crédits de la société était 1.46%, à partir de 1.41% au 31 décembre 2023.
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Les prêts totaux signalés à la fin du troisième trimestre 2024 étaient 23,5 milliards de dollars, montrant une diminution de 456,0 millions de dollars, ou 2% du trimestre précédent. Les accusations nettes annualisées ont augmenté à 0.30% par rapport à 0.12% au cours du trimestre précédent, indiquant une normalisation des mesures de crédit.
Dividendes et performances des stocks
Hancock Whitney a déclaré un dividende en espèces de $0.40 Selon la part commune au troisième trimestre 2024, conformément au trimestre précédent. La valeur comptable par action au 30 septembre 2024, était $48.47 .
Position du marché et perspectives futures
Malgré les défis dans le paysage économique, Hancock Whitney maintient une position de capital robuste, avec un ratio de niveau 1 commun 13.78% Au 30 septembre 2024. L'entreprise se concentre sur l'optimisation de son bilan et l'amélioration de la valeur des actionnaires.
A qui possède Hancock Whitney Corporation (HWC)
Structure de propriété
En 2024, Hancock Whitney Corporation (HWC) est cotée en bourse sur le NASDAQ sous le Symbole de ticker HWC. La structure de propriété comprend les investisseurs institutionnels, les investisseurs de détail et la propriété d'initiés.
Principaux actionnaires institutionnels
Les actionnaires institutionnels détiennent une partie importante des actions de Hancock Whitney. Le tableau suivant illustre les plus grands actionnaires institutionnels en 2024:
| Actionnaire | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 7,038,345 | 8.0% |
| BlackRock, Inc. | 6,302,138 | 7.2% |
| State Street Corporation | 5,500,000 | 6.3% |
| JPMorgan Chase & Co. | 3,200,000 | 3.7% |
| Invesco Ltd. | 2,800,000 | 3.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également un aspect important de la structure de propriété de Hancock Whitney. Le tableau ci-dessous fournit des détails sur la propriété d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John M. McCarty | Président et chef de la direction | 1,200,000 | 1.4% |
| Robert H. Pellerin | Président | 750,000 | 0.9% |
| Linda D. McGee | Directeur financier | 500,000 | 0.6% |
| Autres initiés | Divers | 350,000 | 0.4% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Hancock Whitney Corporation était d'environ 4,5 milliards de dollars. Le cours de l'action se négociait à environ 54,00 $ par action, reflétant une augmentation de l'année d'environ 15%.
Ratios de capital réglementaire
Les ratios de capital de Hancock Whitney Corporation au 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Ratio de capital | Hancock Whitney Corporation | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 15.56% | 14.52% |
| Niveau 1 Équité commune aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.78% | 13.36% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.78% | 13.36% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 9.56% | N / A |
Développements récents
Le 25 juillet 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,40 $ par action, qui a été payé le 16 septembre 2024. Ce dividende reflète l'engagement de Hancock Whitney à retourner la valeur aux actionnaires.
Programme de rachat de partage
Hancock Whitney a un programme de rachat d'actions actif. Au 30 septembre 2024, la Société avait racheté 612 993 actions à un prix moyen de 48,63 $ par action, soit une dépense totale d'environ 29,8 millions de dollars.
Énoncé de mission de Hancock Whitney Corporation (HWC)
Corporatif Overview
Hancock Whitney Corporation (HWC) opère comme une société de services financiers, offrant principalement des produits bancaires et financiers. L'énoncé de mission met l'accent sur leur engagement à servir les communautés dans lesquelles ils opèrent, en se concentrant sur la réussite des clients, l'engagement communautaire et les pratiques durables.
Détails de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Hancock Whitney Corporation articule un engagement à fournir des services bancaires exceptionnels tout en favorisant la croissance économique des communautés qu'ils servent. Il comprend un accent sur l'intégrité, le respect et un dévouement au service client.
Faits saillants financiers
Au 30 septembre 2024, Hancock Whitney a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (TC 2024) | 115,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.33 |
| Marge d'intérêt net | 3.39% |
| Actif total | 24,8 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 23,5 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 29,0 milliards de dollars |
| Ratio d'actions communes tangibles | 9.56% |
Engagement communautaire
Hancock Whitney Corporation s'est engagée dans le développement communautaire grâce à diverses initiatives, y compris des investissements dans des projets locaux et un soutien aux petites entreprises. Ils se concentrent sur l'amélioration de la qualité de vie dans leurs domaines opérationnels.
Ratios de capital réglementaire
Le tableau suivant résume les ratios de capital réglementaire de Hancock Whitney Corporation au 30 septembre 2024:
| Rapport | HWC | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 10.00% | 10.00% |
| Niveau 1 Équité commune aux actifs pondérés en fonction du risque | 6.50% | 6.50% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 8.00% | 8.00% |
| Tier 1 Levier Capital | 5.00% | 5.00% |
Investissement dans des projets de crédit d'impôt
Hancock Whitney a activement investi dans des projets de crédit d'impôt, s'attendant à réaliser des avantages totaux:
| Année | Avantages attendus (millions de dollars) |
|---|---|
| 2025 | 9,8 millions de dollars |
| 2026 | 8,2 millions de dollars |
| 2027 | 8,0 millions de dollars |
Performance en stock et dividendes
L'entreprise a des antécédents cohérents de paiement des dividendes, le dividende le plus récent déclaré sur:
| Type de dividende | Montant par action | Date de paiement |
|---|---|---|
| Dividende en espèces trimestriel | $0.40 | 16 septembre 2024 |
Conclusion
L'énoncé de mission de Hancock Whitney Corporation reflète son dévouement au service communautaire, à la réussite des clients et aux pratiques durables, soutenue par une performance financière solide et des rendements cohérents des actionnaires.
Comment fonctionne Hancock Whitney Corporation (HWC)
Modèle et opérations commerciales
Hancock Whitney Corporation opère en tant que société de portefeuille bancaire, principalement par le biais de sa filiale, Hancock Whitney Bank. La banque offre un large éventail de services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion de patrimoine et les services d'investissement. Au 30 septembre 2024, la banque avait des prêts totaux de 23,5 milliards de dollars et des dépôts totaux de 29,0 milliards de dollars.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, Hancock Whitney a déclaré un bénéfice net de 115,6 millions de dollars, ou 1,33 $ par action diluée, ce qui représente une augmentation de 114,6 millions de dollars, ou 1,31 $ par action diluée, au trimestre précédent. Par rapport au même trimestre en 2023, le bénéfice net est passé de 97,7 millions de dollars, ou 1,12 $ par action diluée.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net (million de dollars) | 115.6 | 114.6 | 97.7 |
| Bénéfice par action (EPS) | 1.33 | 1.31 | 1.12 |
| Retour sur les actifs moyens (%) | 1.32 | 1.32 | 1.09 |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (%) | 11.43 | 12.04 | 10.85 |
| Marge d'intérêt net (%) | 3.39 | 3.37 | 3.27 |
Ratios de capital et de réglementation
Au 30 septembre 2024, le ratio tangible de Hancock Whitney (TCE) de Hancock Whitney était de 9,56%, reflétant une augmentation de 8,77% au trimestre précédent. La société maintient de solides ratios de capital réglementaire, bien au-dessus des minimums requis.
| Ratios de capital réglementaire | Hancock Whitney Corporation | Hancock Whitney Bank |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction des risques (%) | 10.00 | 10.00 |
| Niveau de niveau 1 COMMUNE COMMUNE AVEC LES ACTIONS PPI-PLEDÉS (%) | 6.50 | 6.50 |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques (%) | 8.00 | 8.00 |
| Ratio de niveau 1 de l'équité (%) | 13.78 | 13.36 |
Portefeuille de prêts et de dépôts
La composition du portefeuille de prêts de Hancock Whitney comprend des employés commerciaux et des prêts hypothécaires résidentiels, avec un total global de 23,5 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La base de dépôts de la banque est diversifiée, avec des dépôts d'époque totalisant 29,0 milliards de dollars.
| Composition du portefeuille de prêts | Montant (milliards de dollars) |
|---|---|
| Immobilier commercial | 5.41 |
| Hypothèques résidentielles | 4.00 |
| Prêts à la consommation | 1.40 |
Revenu et dépenses non intéressantes
Le revenu non intéressé était de 95,9 millions de dollars au troisième trimestre 2024, contre 89,2 millions de dollars au deuxième trimestre 2024. Les dépenses non intérêts ont totalisé 203,8 millions de dollars, ce qui indique une légère baisse par rapport à 206,0 millions de dollars au cours du trimestre précédent.
| Revenu et dépenses non intéressantes | Troisième troisième 2024 (million de dollars) | T2 2024 (million de dollars) |
|---|---|---|
| Revenu non intéressant | 95.9 | 89.2 |
| Dépenses non intéressantes | 203.8 | 206.0 |
| Ratio d'efficacité (%) | 54.42 | 56.18 |
Liquidité et financement
Au 30 septembre 2024, Hancock Whitney a maintenu un ratio d'actifs liquides de 18,38%, significativement au-dessus de l'objectif interne de 12%. Le ratio prêt / dépôt moyen était de 81,38%, indiquant une approche équilibrée de la gestion des prêts et des dépôts.
| Métriques de liquidité | Montant |
|---|---|
| Ratio d'actifs liquides (%) | 18.38 |
| Ratio de prêt / dépôt moyen (%) | 81.38 |
Rendement des capitaux propres et des actionnaires
Les capitaux propres ont totalisé 4,2 milliards de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 3,9 milliards de dollars au trimestre précédent. La société a déclaré des dividendes de 0,40 $ par action au cours du 3 2024.
| Capitaux propres | Montant (milliards de dollars) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 4.2 |
| Dividendes déclarés par action ($) | 0.40 |
Comment Hancock Whitney Corporation (HWC) fait de l'argent
Sources de revenus
Hancock Whitney Corporation génère des revenus grâce à une variété de canaux, principalement par le biais de revenus d'intérêt des prêts, des revenus non intéressants des frais et des revenus de placement. Le tableau suivant résume les principales sources de revenus pour le troisième trimestre de 2024:
| Source de revenus | T1 2024 Revenus ($ par milliers) | T2 2024 Revenus ($ par milliers) | T1 2023 Revenus ($ par milliers) |
|---|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 429,476 | 427,545 | 415,827 |
| Revenu non intéressant | 95,895 | 89,174 | 85,974 |
| Revenus totaux | 525,371 | 516,719 | 501,801 |
Revenu d'intérêt
Les revenus d'intérêts proviennent des activités de prêt de la banque, qui comprennent des prêts commerciaux et industriels, des hypothèques résidentielles et des prêts à la consommation. Au 30 septembre 2024, les prêts totaux s'élevaient à 23,5 milliards de dollars, ventilés comme suit:
| Type de prêt | Montant ($ en milliers) |
|---|---|
| Domaine commercial non réel | 9,588,309 |
| Immobilier commercial - propriétaire occupé | 3,096,173 |
| Immobilier commercial - Producteur de revenus | 3,988,661 |
| Hypothèques résidentielles | 3,988,309 |
| Prêts à la consommation | 1,370,520 |
| Prêts totaux | 23,455,587 |
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants comprennent les frais de divers services, tels que les frais de service sur les comptes de dépôt, les frais de fiducie et les frais d'investissement et de rente. Le tableau suivant décrit les principaux composants de revenu non intéressé pour le troisième trimestre de 2024:
| Source | T3 2024 Revenu ($ en milliers) | T2 2024 Revenu ($ en milliers) | T3 2023 Revenu ($ en milliers) |
|---|---|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 23,144 | 22,275 | 22,264 |
| Frais de confiance | 18,014 | 18,473 | 16,593 |
| Frais d'investissement et de rente | 10,890 | 9,789 | 8,520 |
| Revenu des opérations du marché hypothécaire secondaire | 3,379 | 3,546 | 2,609 |
| Revenu de l'assurance-vie appartenant à des banques | 4,364 | 3,760 | 3,633 |
| Revenu total non intéressé | 95,895 | 89,174 | 85,974 |
Revenus de placement
Les revenus de placement proviennent principalement du portefeuille de titres de la banque, qui comprend les titres du Trésor américain et de l'agence gouvernementale, les titres adossés à des créances hypothécaires et les titres municipaux. Au 30 septembre 2024, les actifs moyens de gains suivants ont été signalés:
| Type d'actif | Solde moyen ($ en millions) | Intérêts gagnés ($ en millions) | Rendement (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux et immobiliers | 18,179.9 | 298.5 | 6.53 |
| Prêts hypothécaires résidentiels | 3,997.0 | 39.9 | 3.99 |
| Prêts à la consommation | 1,375.1 | 30.6 | 8.85 |
| Trésor américain et titres d'agence gouvernementale | 556.4 | 4.1 | 2.92 |
| Actifs de gain moyen total | 23,552.0 | 370.9 | 6.27 |
Structure des coûts
La banque gère ses coûts par le biais de divers canaux, y compris les intérêts des dépôts et les dépenses non intéressantes. Ce qui suit fournit un résumé des dépenses pour le troisième trimestre de 2024:
| Type de dépenses | T1 2024 dépense ($ par milliers) | T2 2024 frais ($ par milliers) | T1 2023 dépense ($ par milliers) |
|---|---|---|---|
| Intérêts | 157,712 | 157,115 | 146,593 |
| Dépenses sans intérêt | 203,839 | 206,016 | 204,675 |
| Dépenses totales | 361,551 | 363,131 | 351,268 |
Revenu net
Pour le troisième trimestre de 2024, Hancock Whitney Corporation a déclaré un bénéfice net de 115,6 millions de dollars, ce qui se traduit par 1,33 $ par action diluée. Cela reflète une augmentation d'une année à l'autre de 97,7 millions de dollars, ou 1,12 $ par action diluée, au troisième trimestre 2023.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net ($ en milliers) | 115,572 | 114,557 | 97,738 |
| Bénéfice par action | 1.33 | 1.31 | 1.12 |
Hancock Whitney Corporation (HWC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Hancock Whitney Corporation (HWC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Hancock Whitney Corporation (HWC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Hancock Whitney Corporation (HWC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.