Independent Bank Corp. (INDB) Bundle
Uma breve história do Independent Bank Corp.
Empresa Overview
Independent Bank Corp. (NASDAQ: INDB), empresa controladora da Rockland Trust Company, tem sido um participante significativo no setor bancário da Nova Inglaterra. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 19,4 bilhões, refletindo um aumento modesto de 0.21% comparado ao ano anterior.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a Independent Bank Corp. alcançou um lucro líquido de US $ 42,9 milhões, ou $1.01 por parte diluída, abaixo de US $ 51,3 milhões no trimestre anterior. A diminuição ocorreu em grande parte devido a um aumento na provisão de perdas de crédito, que subiu para US $ 19,5 milhões de US $ 4,3 milhões no segundo trimestre de 2024.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 42,9 milhões | US $ 51,3 milhões | US $ 60,8 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.01 | $1.21 | $1.38 |
| Retornar em ativos médios | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| Retorno em média patrimônio comum | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
Composição de ativos
Empréstimos totais em 30 de setembro de 2024, foram US $ 14,4 bilhões, uma pequena diminuição de 0.3% do trimestre anterior. Esse declínio ocorreu principalmente devido à redução do crescimento de imóveis comerciais e empréstimos de construção, apesar dos fortes volumes de originação. Por outro lado, a carteira de empréstimos de consumo cresceu US $ 18,5 milhões, ou 0.5% .
Depósitos e financiamento
Independent Bank Corp. relatou depósitos médios de US $ 15,4 bilhões para o terceiro trimestre, refletindo um aumento de 2.2% comparado ao trimestre anterior. O custo do total de depósitos aumentou para 1.74%, de cima de 1.65% .
| Métricas de depósito | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 15,4 bilhões | US $ 15,4 bilhões | US $ 15,0 bilhões |
| Custo de depósitos | 1.74% | 1.65% | 1.07% |
| Razão de depósitos principais | 81.7% | 81.9% | 80.5% |
Índices de capital e alavancagem
Em 30 de setembro de 2024, a proporção de patrimônio comum da empresa para ativos estava em 15.34%, enquanto a equidade comum tangível aos ativos tangíveis foi relatada em 10.75% .
| Índices de capital | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Patrimônio comum aos ativos | 15.34% | 15.04% | 14.90% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 10.75% | 10.42% | 10.24% |
| Valor contábil por ação | $70.08 | $68.74 | $65.37 |
Conclusão sobre a perspectiva futura
O Independent Bank Corp. continua a navegar pelos desafios representados por flutuações econômicas, com foco particular na manutenção da qualidade dos ativos e na melhoria da lucratividade. A gerência permanece otimista em relação às oportunidades de crescimento, especialmente com os ajustes antecipados da taxa de juros do Federal Reserve.
Um dono da Independent Bank Corp. (INDB)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Independent Bank Corp. (NASDAQ: INDB) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas de varejo e especialistas. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 30,000,000 | 70.7% |
| Investidores de varejo | 9,000,000 | 21.3% |
| Insiders | 3,000,000 | 8.0% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Independent Bank Corp. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 5,200,000 | 12.3% |
| BlackRock, Inc. | 4,800,000 | 11.4% |
| State Street Corporation | 4,500,000 | 10.7% |
| Wellington Management Co. LLP | 3,200,000 | 7.6% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada reflete a confiança no futuro da empresa. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Jeffrey Tengel | CEO | 1,000,000 |
| Mark J. Ruggiero | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Membros do conselho | Vários | 1,500,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, a Independent Bank Corp. registrou um preço de ações de US $ 70,08, refletindo um aumento de 7,9%em relação ao ano anterior. A capitalização de mercado foi de aproximadamente US $ 3 bilhões.
Retornos dos acionistas
Em 2024, a Companhia declarou dividendos totalizando US $ 1,50 por ação, representando um rendimento de dividendos de 2,14% com base no preço atual das ações.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
O Independent Bank Corp. exibe uma forte presença institucional, contribuindo para seu potencial de estabilidade e crescimento. A combinação de propriedade institucional, de varejo e interna reflete uma abordagem equilibrada à distribuição de ações, o que pode melhorar a resiliência da empresa em diferentes condições de mercado.
Declaração de missão do Independent Bank Corp. (INDB)
Declaração de missão Overview
O Independent Bank Corp. (INDB) se dedica a fornecer serviços financeiros excepcionais por meio de sua subsidiária, Rockland Trust Company. A declaração de missão enfatiza um compromisso com o atendimento ao cliente, o envolvimento da comunidade e o valor do acionista, mantendo uma forte base ética.
Desempenho financeiro a partir de 2024
No terceiro trimestre de 2024, a Independent Bank Corp. relatou um lucro líquido de US $ 42,9 milhões, ou $1.01 por parte diluída. Isso representa uma diminuição do lucro líquido do trimestre anterior de US $ 51,3 milhões, ou $1.21 por parte diluída. O declínio no lucro líquido foi atribuído a um aumento na provisão de perda de empréstimo em comparação com o trimestre anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 42,9 milhões | US $ 51,3 milhões | US $ 60,8 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $1.01 | $1.21 | $1.38 |
| Retornar em ativos médios | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| Retorno em média patrimônio comum | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
Métricas financeiras principais
Os principais índices financeiros da Independent Bank Corp. em 30 de setembro de 2024 incluem:
- Margem de juros líquidos: 3.29%
- Total de ativos: US $ 19,4 bilhões
- Empréstimos totais: US $ 14,4 bilhões
- Total de depósitos: US $ 15,4 bilhões
- TIER de patrimônio comum 1 Índice de capital: 14.59%
- Índice de eficiência: 58.48%
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 19,4 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 14,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 15,4 bilhões |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 14.59% |
| Índice de eficiência | 58.48% |
Receita e despesas não de interesse
No terceiro trimestre de 2024, a Independent Bank Corp. registrou receita não de juros de US $ 33,5 milhões, que foi um aumento de 3.8% do trimestre anterior. Os principais componentes da renda não -juros incluídos:
- Taxas de conta de depósito: US $ 6,8 milhões
- Taxas de intercâmbio e ATM: US $ 5,0 milhões
- Gerenciamento de investimentos e serviços de consultoria: US $ 11,0 milhões
As despesas de não juros para o mesmo período totalizaram US $ 100,4 milhões, refletindo um ligeiro aumento de 0.8% comparado ao trimestre anterior. Principais contribuintes para as despesas de não juros incluídas:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 60,1 milhões
- Despesas de ocupação e equipamento: US $ 12,7 milhões
- Outras despesas não de juros: US $ 22,5 milhões
Métricas de qualidade e crédito de ativos
Em 30 de setembro de 2024, a Independent Bank Corp. reportou empréstimos não -desempenho de US $ 104,2 milhões, que representava 0.73% de empréstimos totais. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos totais aumentou para US $ 163,7 milhões, representando 1.14% de empréstimos totais.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores | US $ 104,2 milhões |
| Empréstimos não -desempenho como % do total de empréstimos | 0.73% |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 163,7 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito como % do total de empréstimos | 1.14% |
Conclusão
A declaração de missão da Independent Bank Corp. reflete seu compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade, mantendo fortes métricas de desempenho financeiro. O foco da empresa no atendimento ao cliente, no envolvimento da comunidade e nas práticas éticas permanece central para suas operações a partir de 2024.
Como funciona o Independent Bank Corp. (INDB)
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, a Independent Bank Corp. relatou um lucro líquido de US $ 42,9 milhões, equivalente a US $ 1,01 por ação diluída. Esta foi uma diminuição do lucro líquido do trimestre anterior de US $ 51,3 milhões, ou US $ 1,21 por ação diluída. O declínio ocorreu em grande parte devido a um aumento na provisão de perda de empréstimos da empresa, que foi associada principalmente a um único empréstimo imobiliário comercial.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 141,7 milhões, um ligeiro aumento de US $ 137,9 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquido melhorou para 3.29%, por 4 pontos base, impulsionados por rendimentos mais altos de empréstimos e custos estáveis de financiamento.
Receita não de juros
Receita não -de juros alcançada US $ 33,5 milhões No terceiro trimestre de 2024, refletindo um crescimento de 3.8% comparado ao trimestre anterior. Os principais componentes incluídos:
- Taxas de conta de depósito: US $ 6,7 milhões (Aumento de 7,1%)
- Taxas de intercâmbio e ATM: US $ 4,9 milhões (Aumento de 4,6%)
- Receita bancária de hipoteca: US $ 0,97 milhão (26,4% diminuição)
Despesas de não juros
As despesas totais de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 100,4 milhões, um aumento de 0,8% em relação ao trimestre anterior. Mudanças significativas incluídas:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 59,5 milhões (Aumento de 5,15%)
- Despesas de ocupação e equipamento: US $ 12,7 milhões (Aumento de 2,1%)
- Outras despesas não de juros: US $ 22,5 milhões (9,7% diminuição)
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024:
- Total de ativos: US $ 19,4 bilhões
- Empréstimos totais: US $ 14,4 bilhões
- Total de depósitos: US $ 15,4 bilhões
A proporção de patrimônio comum para ativos ficou em 15.34%, com uma proporção de patrimônio comum e tangível de ativos tangíveis de 10.75%.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
- Empréstimos totais de não desempenho: US $ 104,2 milhões
- Razão de empréstimos para empréstimos não performadores para empréstimos brutos: 0.73%
- Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais: 1.14%
As acusações líquidas para o terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 6,7 milhões, comparado com $339,000 no trimestre anterior.
Principais índices de desempenho
| Razão | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| Retorno em média patrimônio comum | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
| Índice de eficiência | 57.31% | 58.51% | 53.31% |
Equidade do acionista
O patrimônio dos acionistas aumentou em US $ 57,9 milhões ou 2.0% Durante o terceiro trimestre de 2024. O valor contábil por ação aumentou para $70.08, enquanto o valor contábil tangível por ação aumentou para $46.57.
Conclusão
A Companhia permanece focada em aumentar a lucratividade por meio de gerenciamento eficaz de sua carteira de empréstimos e estratégias de controle de custos, enquanto se posiciona para possíveis cortes de taxas de juros futuras pelo Federal Reserve.
Como o Independent Bank Corp. (INDB) ganha dinheiro
Fontes de receita
O Independent Bank Corp. gera receita principalmente por meio de duas avenidas principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, a Independent Bank Corp. registrou uma receita de juros líquidos de US $ 141,7 milhões, um aumento de US $ 137,9 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos para esse período foi de 3,29%, um aumento de 4 pontos base em comparação com o trimestre anterior, atribuído a rendimentos mais altos de empréstimos e custos estáveis de financiamento.
Receita não de juros
No terceiro trimestre de 2024, a renda não -jurídica totalizou US $ 33,5 milhões, marcando um aumento de 3,8% em relação ao trimestre anterior. Os principais componentes da renda não -juros incluídos:
- Taxas de conta de depósito: US $ 6,8 milhões (um aumento de 7,1%) devido ao aumento da atividade de cheque especial e gerenciamento de caixa.
- Taxas de intercâmbio e ATM: US $ 4,97 milhões (um aumento de 4,6%) impulsionados por volumes de transação mais altos.
- Taxas de gerenciamento de investimentos e consultoria: US $ 11,03 milhões (um aumento de 0,4%).
- Receita bancária de hipotecas: US $ 972.000, uma queda de 26,4%.
- Receita derivada no nível do empréstimo: US $ 1,68 milhão, que aumentaram 137,8%.
Redução de receitas de juros
A tabela a seguir descreve a quebra da receita de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de receita de juros | Valor (US $ milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Juros sobre fundos federais vendidos e investimentos de curto prazo | 2,515 | (48.48) |
| Interesse e dividendos em valores mobiliários | 42,291 | (7.48) |
| Juros e taxas em empréstimos | 591,097 | 9.90 |
| Juros sobre empréstimos mantidos para venda | 530 | 298.50 |
| Receita total de juros | 636,433 | 8.13 |
Despesa de juros Overview
A tabela abaixo resume as despesas de juros para o mesmo período:
| Tipo de despesa de interesse | Valor (US $ milhares) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Juros sobre depósitos | 182,774 | 91.79 |
| Interesse em empréstimos | 36,591 | 14.94 |
| Despesa total de juros | 219,365 | 72.55 |
Despesas de não juros
No terceiro trimestre de 2024, as despesas de não juros totalizaram US $ 100,4 milhões, um pequeno aumento de 0,8% em relação ao trimestre anterior. O colapso das principais despesas de não juros é o seguinte:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 60,1 milhões (um aumento de 5,15%).
- Despesas de ocupação e equipamento: US $ 12,7 milhões (um aumento de 2,10%).
- Gerenciamento de processamento de dados e instalações: US $ 2,5 milhões (um aumento de 4,37%).
- Avaliação do FDIC: US $ 2,6 milhões (queda de 2,45%).
- Outras despesas de não juros: US $ 22,5 milhões (queda de 9,72%).
Métricas de desempenho financeiro
A tabela a seguir apresenta taxas de desempenho importantes para o Independent Bank Corp. em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno em ativos médios (GAAP) | 0.88% |
| Retorno em média patrimônio comum (GAAP) | 5.75% |
| Receita de não juros como % da receita total (GAAP) | 19.14% |
| Índice de eficiência (GAAP) | 57.31% |
Portfólio de empréstimos Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Independent Bank Corp. possuía uma carteira total de empréstimos de US $ 14,4 bilhões, com uma ligeira queda de 0,3% em relação ao trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos inclui:
- Empréstimos comerciais: US $ 10,78 bilhões
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 2,43 bilhões
- Empréstimos para o patrimônio líquido: US $ 1,11 bilhão
- Outros empréstimos ao consumidor: US $ 35,3 milhões
Crescimento de depósito
O Independent Bank Corp. registrou depósitos médios no terceiro trimestre de 2024 em US $ 15,4 bilhões, refletindo um aumento de 2,2% em comparação com o trimestre anterior. A distribuição de depósitos inclui:
- Depósitos principais: 81,7% do total de depósitos
- Depósitos de demanda por não entre os juros: 29,3% do total de depósitos
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos sem desempenho totalizaram US $ 104,2 milhões, representando 0,73% do total de empréstimos. O subsídio para perdas de crédito aumentou para US $ 163,7 milhões, equivalente a 1,14% do total de empréstimos.
Independent Bank Corp. (INDB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Independent Bank Corp. (INDB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Independent Bank Corp. (INDB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Independent Bank Corp. (INDB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.