Independent Bank Corp. (INDB) Bundle
تاريخ موجز لشركة البنك المستقل
شركة Overview
لقد كانت شركة Independent Bank Corp (NASDAQ: INDB)، الشركة الأم لشركة Rockland Trust Company، لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي في نيو إنجلاند. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 19.4 مليار دولار، مما يعكس زيادة متواضعة في 0.21% مقارنة بالعام السابق.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، حققت شركة Independent Bank Corp. صافي دخل قدره 42.9 مليون دولار، أو $1.01 لكل سهم مخفف، بانخفاض من 51.3 مليون دولار في الربع السابق. ويعود هذا الانخفاض بشكل كبير إلى زيادة مخصص خسائر الائتمان الذي ارتفع إلى 19.5 مليون دولار من 4.3 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024 .
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 42.9 مليون دولار | 51.3 مليون دولار | 60.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.01 | $1.21 | $1.38 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
تكوين الأصول
بلغ إجمالي القروض في 30 سبتمبر 2024 14.4 مليار دولار، انخفاض طفيف 0.3% من الربع السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض النمو في القروض العقارية التجارية وقروض البناء، على الرغم من أحجام الإنشاء القوية. وعلى العكس من ذلك، نمت محفظة القروض الاستهلاكية بنسبة 18.5 مليون دولار، أو 0.5% .
الودائع والتمويل
أبلغت شركة البنك المستقل عن متوسط الودائع 15.4 مليار دولار للربع الثالث، مما يعكس زيادة قدرها 2.2% مقارنة بالربع السابق. وارتفعت تكلفة إجمالي الودائع إلى 1.74%، من 1.65% .
| مقاييس الودائع | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 15.4 مليار دولار | 15.4 مليار دولار | 15.0 مليار دولار |
| تكلفة الودائع | 1.74% | 1.65% | 1.07% |
| نسبة الودائع الأساسية | 81.7% | 81.9% | 80.5% |
نسب رأس المال والرافعة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الأسهم العادية للشركة إلى الأصول 15.34%، في حين تم الإبلاغ عن الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة عند 10.75% .
| نسب رأس المال | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| الأسهم المشتركة للأصول | 15.34% | 15.04% | 14.90% |
| الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 10.75% | 10.42% | 10.24% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $70.08 | $68.74 | $65.37 |
الاستنتاج بشأن التوقعات المستقبلية
تواصل شركة Independent Bank Corp مواجهة التحديات التي تفرضها التقلبات الاقتصادية، مع التركيز بشكل خاص على الحفاظ على جودة الأصول وتعزيز الربحية. لا تزال الإدارة متفائلة بشأن فرص النمو، خاصة مع التعديلات المتوقعة لأسعار الفائدة من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
من يملك شركة البنك المستقلة (INDB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Independent Bank Corp. (NASDAQ: INDB) بهيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 30,000,000 | 70.7% |
| مستثمرو التجزئة | 9,000,000 | 21.3% |
| المطلعين | 3,000,000 | 8.0% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية شركة Independent Bank Corp. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 5,200,000 | 12.3% |
| شركة بلاك روك | 4,800,000 | 11.4% |
| شركة ستيت ستريت | 4,500,000 | 10.7% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 3,200,000 | 7.6% |
ملكية المطلعين
تعكس ملكية المطلعين الثقة في مستقبل الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جيفري تنجيل | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| مارك جيه روجيرو | المدير المالي | 500,000 |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 1,500,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Independent Bank Corp. عن سعر سهم قدره 70.08 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 7.9% على أساس سنوي. وبلغت القيمة السوقية حوالي 3 مليارات دولار.
عوائد المساهمين
في عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 1.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، وهو ما يمثل عائد أرباح بنسبة 2.14٪ بناءً على سعر السهم الحالي.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تُظهر شركة Independent Bank Corp. حضورًا مؤسسيًا قويًا، مما يساهم في استقرارها وإمكانات نموها. ويعكس الجمع بين الملكية المؤسسية والتجزئة والملكية الداخلية نهجًا متوازنًا لتوزيع الأسهم، مما قد يعزز مرونة الشركة في ظروف السوق المختلفة.
بيان مهمة شركة البنك المستقل (INDB).
بيان المهمة Overview
تكرس شركة Independent Bank Corp. (INDB) جهودها لتقديم خدمات مالية استثنائية من خلال شركتها التابعة، Rockland Trust Company. يؤكد بيان المهمة على الالتزام بخدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، وتقديم قيمة للمساهمين مع الحفاظ على أساس أخلاقي قوي.
الأداء المالي حتى عام 2024
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Independent Bank Corp. عن صافي دخل قدره 42.9 مليون دولار، أو $1.01 لكل حصة مخففة. ويمثل هذا انخفاضًا عن صافي دخل الربع السابق البالغ 51.3 مليون دولار، أو $1.21 لكل حصة مخففة. ويعزى الانخفاض في صافي الدخل إلى زيادة مخصصات خسائر القروض مقارنة بالربع السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 42.9 مليون دولار | 51.3 مليون دولار | 60.8 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.01 | $1.21 | $1.38 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
المقاييس المالية الأساسية
تشمل النسب المالية الرئيسية لشركة Independent Bank Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
- صافي هامش الفائدة: 3.29%
- إجمالي الأصول: 19.4 مليار دولار
- إجمالي القروض: 14.4 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 15.4 مليار دولار
- نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية: 14.59%
- نسبة الكفاءة: 58.48%
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 19.4 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 14.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 15.4 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 14.59% |
| نسبة الكفاءة | 58.48% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، سجلت شركة Independent Bank Corp. دخلاً من غير الفوائد قدره 33.5 مليون دولار، والتي كانت زيادة قدرها 3.8% من الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم حساب الوديعة: 6.8 مليون دولار
- رسوم التبادل وأجهزة الصراف الآلي: 5.0 مليون دولار
- إدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية: 11.0 مليون دولار
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لنفس الفترة 100.4 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة 0.8% مقارنة بالربع السابق. من بين المساهمين الرئيسيين في النفقات غير المرتبطة بالفائدة:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 60.1 مليون دولار
- مصاريف الإشغال والمعدات: 12.7 مليون دولار
- مصاريف أخرى غير الفائدة: 22.5 مليون دولار
جودة الأصول ومقاييس الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Independent Bank Corp. عن قروض متعثرة بقيمة 104.2 مليون دولار، والتي تمثل 0.73% من إجمالي القروض. ارتفع مخصص خسائر الائتمان على إجمالي القروض إلى 163.7 مليون دولار، يمثل 1.14% من إجمالي القروض.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 104.2 مليون دولار |
| القروض المتعثرة كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 0.73% |
| مخصص خسائر الائتمان | 163.7 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان كنسبة مئوية من إجمالي القروض | 1.14% |
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Independent Bank Corp. التزامها بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على مقاييس الأداء المالي القوية. يظل تركيز الشركة على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية والممارسات الأخلاقية أمرًا أساسيًا لعملياتها اعتبارًا من عام 2024.
كيف تعمل شركة البنك المستقل (INDB).
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Independent Bank Corp عن صافي دخل قدره 42.9 مليون دولار، يعادل 1.01 دولار للسهم المخفف. ويمثل هذا انخفاضا عن صافي دخل الربع السابق البالغ 51.3 مليون دولار، أو 1.21 دولار للسهم المخفف. ويعود هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى زيادة مخصص خسائر القروض للشركة، والذي ارتبط بشكل أساسي بقرض عقاري تجاري واحد.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 141.7 مليون دولار، زيادة طفيفة من 137.9 مليون دولار في الربع السابق. تحسن هامش صافي الفائدة إلى 3.29%بارتفاع قدره 4 نقاط أساس، مدفوعًا بارتفاع عوائد القروض واستقرار تكاليف التمويل.
الدخل من غير الفوائد
تم الوصول إلى الدخل من غير الفوائد 33.5 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس نموًا قدره 3.8% مقارنة بالربع السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
- رسوم حساب الوديعة: 6.7 مليون دولار (زيادة 7.1%)
- رسوم التبادل وأجهزة الصراف الآلي: 4.9 مليون دولار (زيادة 4.6%)
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 0.97 مليون دولار (انخفاض بنسبة 26.4%)
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للربع الثالث من عام 2024 100.4 مليون دولاربزيادة 0.8% عن الربع السابق. وشملت التغييرات الهامة:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 59.5 مليون دولار (زيادة 5.15%)
- مصاريف الإشغال والمعدات: 12.7 مليون دولار (زيادة 2.1%)
- مصاريف أخرى غير الفوائد: 22.5 مليون دولار (انخفاض بنسبة 9.7%)
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
- إجمالي الأصول: 19.4 مليار دولار
- إجمالي القروض: 14.4 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 15.4 مليار دولار
وبلغت نسبة الأسهم العادية إلى الأصول 15.34%، مع حقوق ملكية عادية ملموسة إلى نسبة الأصول الملموسة 10.75%.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
- إجمالي القروض المتعثرة: 104.2 مليون دولار
- نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض: 0.73%
- مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض: 1.14%
إجمالي صافي المبالغ المخصومة للربع الثالث من عام 2024 6.7 مليون دولار، مقارنة ب $339,000 في الربع السابق.
نسب الأداء الرئيسية
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.88% | 1.07% | 1.25% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 5.75% | 7.10% | 8.35% |
| نسبة الكفاءة | 57.31% | 58.51% | 53.31% |
حقوق المساهمين
وارتفعت حقوق المساهمين بنسبة 57.9 مليون دولار أو 2.0% خلال الربع الثالث من عام 2024. ارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى $70.08، في حين ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد إلى $46.57.
خاتمة
وتظل الشركة تركز على تعزيز الربحية من خلال الإدارة الفعالة لمحفظة قروضها واستراتيجيات التحكم في التكاليف، بينما تستعد لتخفيضات محتملة في أسعار الفائدة في المستقبل من قبل الاحتياطي الفيدرالي.
كيف تجني شركة البنك المستقل (INDB) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Independent Bank Corp إيراداتها بشكل أساسي من خلال طريقتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Independent Bank Corp عن صافي دخل فوائد قدره 141.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 137.9 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. بلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.29%، بزيادة 4 نقاط أساس مقارنة بالربع السابق، ويعزى ذلك إلى ارتفاع عوائد القروض واستقرار تكاليف التمويل.
الدخل من غير الفوائد
وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 33.5 مليون دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 3.8% عن الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم حساب الودائع: 6.8 مليون دولار (بزيادة 7.1%) بسبب زيادة السحب على المكشوف ونشاط إدارة النقد.
- رسوم التبادل وأجهزة الصراف الآلي: 4.97 مليون دولار (بزيادة 4.6%) مدفوعة بارتفاع حجم المعاملات.
- رسوم إدارة الاستثمار والرسوم الاستشارية: 11.03 مليون دولار (بزيادة 0.4%).
- الدخل المصرفي للرهن العقاري: 972 ألف دولار، بانخفاض قدره 26.4%.
- الدخل المشتق على مستوى القروض: 1.68 مليون دولار أمريكي، مرتفعاً بنسبة 137.8%.
توزيع إيرادات الفوائد
يوضح الجدول التالي توزيع إيرادات الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع دخل الفوائد | المبلغ (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الفوائد على الأموال الفيدرالية المباعة والاستثمارات قصيرة الأجل | 2,515 | (48.48) |
| الفوائد والأرباح على الأوراق المالية | 42,291 | (7.48) |
| الفوائد والرسوم على القروض | 591,097 | 9.90 |
| الفوائد على القروض المحتفظ بها للبيع | 530 | 298.50 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 636,433 | 8.13 |
حساب الفائدة Overview
ويلخص الجدول أدناه مصاريف الفوائد لنفس الفترة:
| نوع مصاريف الفائدة | المبلغ (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الفائدة على الودائع | 182,774 | 91.79 |
| الفائدة على القروض | 36,591 | 14.94 |
| إجمالي مصاريف الفوائد | 219,365 | 72.55 |
مصاريف غير الفائدة
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت النفقات غير المرتبطة بالفوائد 100.4 مليون دولار، بارتفاع طفيف بنسبة 0.8% عن الربع السابق. توزيع النفقات الرئيسية غير الفوائد هو كما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 60.1 مليون دولار (بزيادة 5.15%).
- مصاريف الإشغال والمعدات: 12.7 مليون دولار (بزيادة 2.10%).
- معالجة البيانات وإدارة المرافق: 2.5 مليون دولار (بزيادة 4.37%).
- تقييم مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية: 2.6 مليون دولار (بانخفاض 2.45%).
- النفقات الأخرى غير المتعلقة بالفوائد: 22.5 مليون دولار (بانخفاض 9.72%).
مقاييس الأداء المالي
يعرض الجدول التالي نسب الأداء الرئيسية لشركة Independent Bank Corp. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على متوسط الأصول (GAAP) | 0.88% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (GAAP) | 5.75% |
| الدخل من غير الفوائد كنسبة مئوية من إجمالي الإيرادات (GAAP) | 19.14% |
| نسبة الكفاءة (GAAP) | 57.31% |
محفظة القروض Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Independent Bank Corp إجمالي محفظة قروض بقيمة 14.4 مليار دولار، بانخفاض طفيف بنسبة 0.3% عن الربع السابق. يشمل تكوين محفظة القروض ما يلي:
- القروض التجارية: 10.78 مليار دولار
- القروض العقارية السكنية: 2.43 مليار دولار
- قروض ملكية المنازل: 1.11 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية الأخرى: 35.3 مليون دولار
نمو الودائع
أعلنت شركة Independent Bank Corp عن متوسط الودائع للربع الثالث من عام 2024 عند 15.4 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 2.2% مقارنة بالربع السابق. يشمل توزيع الودائع ما يلي:
- الودائع الأساسية: 81.7% من إجمالي الودائع
- الودائع تحت الطلب بدون فوائد: 29.3% من إجمالي الودائع
جودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 104.2 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.73% من إجمالي القروض. وارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 163.7 مليون دولار، أي ما يعادل 1.14% من إجمالي القروض.
Independent Bank Corp. (INDB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Independent Bank Corp. (INDB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Independent Bank Corp. (INDB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Independent Bank Corp. (INDB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.