Peoples Bancorp Inc. (PEBO) Bundle
Uma breve história dos povos Bancorp Inc.
Empresa Overview
A Peoples Bancorp Inc. opera como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, possuía ativos totais de US $ 9,14 bilhões, uma queda de US $ 9,23 bilhões em 30 de junho de 2024. A empresa fornece uma variedade de serviços bancários e financeiros, incluindo produtos comerciais e bancários de consumo, serviços de investimento e produtos de seguro .
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a Peoples Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 31,7 milhões, traduzindo -se em ganhos por ação ordinária diluída de US $ 0,89, em comparação com US $ 29,0 milhões (ou US $ 0,82 por ação) no trimestre anterior. Ano a ano, o lucro líquido para o terceiro trimestre de 2023 foi de US $ 31,9 milhões, ou US $ 0,90 por ação. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 90,3 milhões, ou US $ 2,55 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 79,5 milhões, ou US $ 2,47 por ação, para o mesmo período em 2023.
Atividades de fusão
Em 30 de abril de 2023, a Povos Bancorp concluiu a aquisição do Limestone Bank em uma transação no valor de US $ 177,9 milhões. Essa fusão adicionou aproximadamente US $ 1,1 bilhão em empréstimos e US $ 1,2 bilhão em depósitos ao balanço das pessoas, juntamente com US $ 172,7 milhões em títulos de investimento.
Saldos de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos e arrendamentos totais diminuíram em US $ 53,5 milhões (3% anualizados) em relação ao trimestre anterior, principalmente devido a declínios em empréstimos imobiliários de construção e imóveis comerciais. O total de depósitos foi de US $ 7,95 bilhões, refletindo uma queda de US $ 8,12 bilhões em 30 de junho de 2024.
Principais métricas financeiras
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para as pessoas Bancorp em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 9,14 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 7,09 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 7,95 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 31,7 milhões |
| Ganhos por ação (terceiro trimestre 2024) | $0.89 |
| Margem de juros líquidos | 4.27% |
Títulos de investimento
Em 30 de setembro de 2024, as pessoas Bancorp detinham títulos disponíveis para venda, avaliados em US $ 1,08 bilhão, com um rendimento médio ponderado de 3,70%. O custo amortizado total desses valores mobiliários foi de US $ 1,19 bilhão, refletindo uma perda líquida não realizada de US $ 109,1 milhões.
Disposições de perda de crédito
Durante o terceiro trimestre de 2024, as pessoas Bancorp registraram uma provisão para perdas de crédito de US $ 6,7 milhões, um aumento em comparação com US $ 5,7 milhões no trimestre vinculado e US $ 4,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. A provisão total para perdas de crédito nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 18,5 milhões, acima de US $ 13,9 milhões no mesmo período em 2023.
Receita e despesas sem interesse
A renda não interessante para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 20,4 milhões, mostrando um aumento de 13% em comparação com o mesmo período em 2023. A despesa total sem interesse diminuiu 4%, para US $ 66,1 milhões no terceiro trimestre de 2024, principalmente devido à redução da aquisição relacionada despesas.
Condições de mercado
Os ajustes do Federal Reserve às taxas de juros impactaram significativamente as operações das pessoas. Em setembro de 2024, a taxa de destino dos fundos federais foi ajustada para um intervalo de 4,75%a 5,00%, após uma queda de 5,50%.
Retornos dos acionistas
As pessoas Bancorp declararam um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,40 por ação, pagável em 18 de novembro de 2024. Para o ano de 2024, os dividendos totais declarados por ação totalizaram US $ 1,59.
A Who é dono das pessoas Bancorp Inc. (Pebo)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da Peoples Bancorp Inc. (PEBO) é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e de varejo. Os maiores acionistas incluem investidores institucionais, fundos mútuos e partes interessadas individuais.
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 18,000,000 | 49.0% |
| Fundos mútuos | 5,500,000 | 15.0% |
| Investidores de varejo | 9,000,000 | 24.5% |
| Propriedade interna | 4,000,000 | 11.5% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Peoples Bancorp Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 3,500,000 | 9.5% |
| Vanguard Group, Inc. | 2,800,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 6.0% |
| Wellington Management Company | 1,500,000 | 4.0% |
| Invesco Ltd. | 1,000,000 | 2.7% |
Propriedade interna
A propriedade de informações privilegiadas na Peoples Bancorp Inc. inclui membros da administração e do conselho que possuem um número significativo de ações. A tabela a seguir fornece detalhes sobre a propriedade do Insider:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,200,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 800,000 |
| Michael Johnson | Membro do conselho | 500,000 |
| Emily Davis | Membro do conselho | 400,000 |
Mudanças recentes na propriedade
Em 2024, a Peoples Bancorp Inc. viu flutuações em sua composição dos acionistas. A tabela a seguir resume as mudanças na propriedade:
| Tipo de mudança | Ações adicionadas | Ações vendidas |
|---|---|---|
| Compras institucionais | 1,200,000 | - |
| Vendas no varejo | - | 500,000 |
| Transações Insider | 100,000 | 50,000 |
Desempenho do mercado
A Peoples Bancorp Inc. mostrou uma presença estável no mercado com um preço atual das ações de aproximadamente US $ 31,50 por ação em outubro de 2024. A capitalização de mercado é de cerca de US $ 1,15 bilhão. A tabela a seguir fornece métricas financeiras adicionais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $31.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,15 bilhão |
| Rendimento de dividendos | 5.3% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 11.4% |
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total é relatado em US $ 938,5 milhões, refletindo uma forte posição de capital propícia ao apoio ao crescimento futuro e aos retornos dos acionistas.
Declaração de Missão Bancorp Inc. (PEBO)
Overview de declaração de missão
A Peoples Bancorp Inc. se concentra em prestar serviços financeiros excepcionais, mantendo o compromisso com o envolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. A missão reflete a dedicação da empresa em entender as necessidades de seus clientes e fornecer soluções financeiras personalizadas.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os povos Bancorp relataram métricas financeiras significativas que destacam sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhares) | $31,684 | $29,000 | $31,882 |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.89 | $0.82 | $0.90 |
| Total de ativos (em bilhões) | $9.14 | $9.23 | $8.94 |
| Depósitos totais (em bilhões) | $8.02 | $7.93 | $7.50 |
| Receita de juros líquidos (em milhares) | $88,912 | $93,274 | $93,274 |
| Margem de juros líquidos (%) | 4.27% | 4.18% | 4.70% |
Engajamento da comunidade
As pessoas Bancorp enfatizam seu papel na comunidade como parte de sua missão, com o objetivo de melhorar a qualidade de vida por meio de várias iniciativas. A empresa participa ativamente de projetos de desenvolvimento local e oferece programas de alfabetização financeira.
Objetivos estratégicos
- Aprimorando o atendimento ao cliente por meio de soluções bancárias inovadoras.
- Expandindo programas de divulgação e apoio da comunidade.
- Manter uma forte saúde financeira para apoiar o crescimento e a estabilidade.
- Promover uma cultura de integridade e transparência.
Aquisições e crescimento recentes
Em abril de 2023, a Peoples Bancorp concluiu a aquisição de calcário, aumentando significativamente sua base de ativos:
| Componente | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos | $1,100 |
| Total de depósitos | $1,200 |
| Caixa total e equivalentes de caixa | $93.5 |
| Total de títulos de investimento | $172.7 |
Força de capital
Em 30 de setembro de 2024, os povos Bancorp demonstraram índices de capital robustos, garantindo a conformidade com os requisitos regulatórios:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.80% | 11.74% |
| Nível 1 | 12.59% | 12.53% |
| Total (Nível 1 e Nível 2) | 13.49% | 13.44% |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A missão da Povos Bancorp está intimamente alinhada com suas estratégias operacionais e desempenho financeiro, refletindo um compromisso com seus clientes e as comunidades que serve. Esse alinhamento é evidente em seu crescimento contínuo, envolvimento da comunidade e forte saúde financeira.
Como funciona o povo Bancorp Inc. (pebo)
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Peoples Bancorp Inc. relatou um lucro líquido de US $ 31,7 milhões pelo terceiro trimestre, traduzindo para $0.89 ganhos por ação ordinária diluída. Isso representa um aumento de US $ 29,0 milhões no segundo trimestre de 2024 e US $ 31,9 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido totalizou US $ 90,3 milhões, ou $2.55 por ação ordinária diluída, em comparação com US $ 79,5 milhões ou $2.47 por ação ordinária diluída para o mesmo período em 2023.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos do Bancorp para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 88,9 milhões, um aumento de US $ 2,3 milhões do trimestre anterior. A margem de juros líquido ficou em 4.27%, de cima de 4.18% no trimestre vinculado. No entanto, diminuiu de 4.70% no terceiro trimestre de 2023 devido a custos de financiamento mais altos.
Provisão para perdas de crédito
Para o terceiro trimestre de 2024, os povos registraram uma provisão para perdas de crédito de US $ 6,7 milhões, comparado com US $ 5,7 milhões para o trimestre anterior e US $ 4,1 milhões no terceiro trimestre de 2023. A provisão total para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 18,5 milhões, de cima de US $ 13,9 milhões em 2023.
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais aumentaram em US $ 185,4 milhões, ou 3%, de 30 de junho de 2024 a US $ 6,3 bilhões. O aumento foi impulsionado principalmente por certificados de depósito e certificados de depósito de depósito e varejo. Os depósitos totais também cresceram US $ 445,6 milhões, ou 6%, comparado a 30 de setembro de 2023.
| Tipo | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de março de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Total de depósitos | US $ 6.300 milhões | US $ 6.115 milhões | US $ 6.000 milhões | US $ 6.200 milhões | US $ 5.855 milhões |
| Empréstimos de curto prazo | US $ 175,9 milhões | US $ 482,7 milhões | US $ 513,5 milhões | US $ 601,1 milhões | US $ 585,4 milhões |
| Empréstimos de longo prazo | US $ 182,2 milhões | US $ 179,9 milhões | US $ 182,2 milhões | US $ 162,4 milhões | US $ 125,0 milhões |
Equidade dos acionistas
O patrimônio total dos acionistas aumentou por US $ 47,1 milhões de 30 de junho de 2024, a US $ 1,1 bilhão Em 30 de setembro de 2024. Esse aumento ocorreu principalmente devido ao lucro líquido e a uma diminuição da outra perda abrangente acumulada.
Receita e despesas sem interesse
A renda total sem interesse do Bancorp dos Povos nos primeiros nove meses de 2024 aumentou por 13% para US $ 76,3 milhões, impulsionado por maior confiança e receita de investimento. A despesa total sem juros diminuiu por 4% para US $ 66,1 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com o trimestre vinculado.
| Fonte de renda não interesses | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Renda fiduciária | $2,047 | $2,212 | $1,835 |
| Renda de corretagem | $2,044 | $1,989 | $1,782 |
| Renda de confiança e investimento | $4,882 | $4,999 | $4,288 |
Índice de eficiência
O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi 55.1%, melhorando de 59.2% no trimestre anterior e 58.4% No terceiro trimestre de 2023. Isso reflete melhor gerenciamento de custos e aumento da receita de juros líquidos.
Ativos sob gestão
Em 30 de setembro de 2024, os povos tinham ativos totais sob administração e gerenciamento de US $ 3,73 bilhões, com ativos de confiança no valor de US $ 2,12 bilhões e ativos de corretagem totalizando US $ 1,61 bilhão.
| Ativos sob gestão | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 31 de março de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|---|---|
| Confiar | $2,124,320 | $2,071,832 | $2,061,402 | $2,021,249 | $1,900,488 |
| Corretagem | $1,608,368 | $1,567,775 | $1,530,954 | $1,473,814 | $1,364,372 |
| Total | $3,732,688 | $3,639,607 | $3,592,356 | $3,495,063 | $3,264,860 |
Como as pessoas Bancorp Inc. (pebo) ganham dinheiro
Receita de juros líquidos
O Bancorp das pessoas gera receita significativa por meio da receita de juros líquidos, que totalizou US $ 88,9 milhões para o terceiro trimestre de 2024. Isso representa um aumento de US $ 2,3 milhões comparado ao trimestre anterior. A margem de juros líquido ficou em 4.27%, comparado com 4.18% no trimestre vinculado. A comparação ano a ano mostra uma diminuição de US $ 4,4 milhões ou 5% A partir do terceiro trimestre de 2023, atribuído a custos de financiamento mais altos.
Provisão para perdas de crédito
No terceiro trimestre de 2024, os povos registraram uma provisão para perdas de crédito de US $ 6,7 milhões, de cima de US $ 5,7 milhões no trimestre anterior e US $ 4,1 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos primeiros nove meses de 2024, a disposição total foi US $ 18,5 milhões, comparado com US $ 13,9 milhões no mesmo período de 2023.
Receita não interessante
Peoples Bancorp's non-interest income plays a crucial role in its revenue generation, amounting to US $ 24,8 milhões para o terceiro trimestre de 2024. Isso reflete um aumento de US $ 23,2 milhões no trimestre anterior. A repartição da renda não interesses inclui:
| Fonte | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita bancária eletrônica | US $ 6,359 milhões | US $ 6,470 milhões | US $ 6,466 milhões |
| Renda de confiança e investimento | US $ 4,882 milhões | US $ 4,288 milhões | US $ 4,288 milhões |
| Cobranças de serviço da conta de depósito | US $ 4,520 milhões | US $ 4,516 milhões | US $ 4,516 milhões |
| Renda de seguro | US $ 4,271 milhões | US $ 4,250 milhões | US $ 4,250 milhões |
| Receita bancária hipotecária | US $ 1,051 milhão | US $ 0,237 milhão | US $ 0,237 milhão |
| Outras renda não juros | US $ 2,293 milhões | US $ 2,452 milhões | US $ 2,452 milhões |
Renda de confiança e investimento
A renda de confiança e investimento para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 4,882 milhões, comparado com US $ 4,999 milhões no trimestre anterior e US $ 4,288 milhões No mesmo trimestre de 2023. O total de ativos sob administração e gerenciamento em 30 de setembro de 2024 chegou US $ 3,732 bilhões, refletindo o crescimento de US $ 3,264 bilhões Em setembro de 2023.
Índice de eficiência
O índice de eficiência para o terceiro trimestre de 2024 foi 55.1%, representando uma melhoria de 59.2% no trimestre vinculado e 58.4% no mesmo trimestre do ano anterior. O índice de eficiência ajustado para itens não essenciais foi 55.7%.
Cobranças de serviço da conta de depósito
As pessoas Bancorp também ganham receita por meio de taxas de serviço de conta de depósito, que totalizaram US $ 4,52 milhões no terceiro trimestre de 2024. Isso é consistente com o trimestre anterior e um pouco acima US $ 4,51 milhões no terceiro trimestre de 2023.
Desempenho da carteira de empréstimos
Os saldos totais de empréstimo e arrendamento em 30 de setembro de 2024, diminuído por US $ 53,5 milhões ou 3% anualizado em comparação com 30 de junho de 2024. O declínio foi impulsionado principalmente por reduções em várias categorias de empréstimos, incluindo:
| Tipo de empréstimo | Diminuir (US $ milhões) |
|---|---|
| Empréstimos de construção | US $ 20,5 milhões |
| Outros empréstimos imobiliários comerciais | US $ 15,5 milhões |
| Empréstimos imobiliários residenciais | US $ 11,8 milhões |
| Empréstimos comerciais e industriais | US $ 7,9 milhões |
Tendências de mercado e condições econômicas
O ambiente macroeconômico, incluindo ajustes na taxa de destino dos fundos federais, influenciou as operações do Bancorp. Em setembro de 2024, o Federal Reserve reduziu as taxas para um intervalo de 4,75% a 5,00%, após uma série de aumentos atingindo 5.50%.
Conclusão sobre fluxos de receita
A Peoples Bancorp Inc. possui um modelo de receita diversificado que inclui receita de juros líquidos, receita sem juros e cobranças de serviço. A empresa continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, gerenciando sua carteira de empréstimos e mantendo o foco na eficiência.
Peoples Bancorp Inc. (PEBO) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Peoples Bancorp Inc. (PEBO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Peoples Bancorp Inc. (PEBO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Peoples Bancorp Inc. (PEBO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.