SoFi Technologies, Inc. (SOFI) Bundle
Uma breve história da SoFi Technologies, Inc.
A Sofi Technologies, Inc. (NASDAQ: SOFI) tem visto crescimento e transformação significativos desde o seu início em 2011. Originalmente fundado como uma empresa de refinanciamento de empréstimos para estudantes, a Sofi expandiu seus serviços para incluir uma ampla variedade de produtos financeiros, incluindo empréstimos pessoais, hipotecas , serviços de investimento e produtos bancários.
Evolução da empresa e marcos -chave
Em 2014, a Sofi introduziu seu primeiro produto de empréstimo pessoal, marcando sua expansão além dos empréstimos estudantis. A empresa tornou-se líder no espaço de empréstimos ponto a ponto, alavancando a tecnologia para otimizar o processo de empréstimo. Até 2020, a SoFi havia mudado para uma plataforma de serviços financeiros completos, oferecendo serviços como Sofi Invest e Sofi Money.
Em 2021, a Sofi foi pública através de uma fusão com a capital social Hedosophia Holdings Corp V, uma empresa de aquisição de propósitos especiais (SPAC), que avaliava a empresa em aproximadamente US $ 8,6 bilhões. Esse movimento forneceu à SoFi o capital necessário para alimentar seu crescimento e expandir ainda mais suas ofertas de produtos.
Desempenho financeiro recente (2024)
No terceiro trimestre de 2024, a SoFi relatou um crescimento substancial em seus segmentos de negócios. A Companhia alcançou receita líquida total de US $ 697,1 milhões, um aumento de 30% em relação a US $ 537,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. O colapso das fontes de receita é o seguinte:
| Segmento | Receita líquida (terceiro trimestre 2024) | Receita líquida (terceiro trimestre 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimo | US $ 396,2 milhões | US $ 349,0 milhões | 14% |
| Serviços financeiros | US $ 238,3 milhões | US $ 118,2 milhões | 102% |
| Plataforma de tecnologia | US $ 102,5 milhões | US $ 89,9 milhões | 14% |
O lucro líquido da SOFI para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 60,7 milhões, em comparação com uma perda de US $ 266,7 milhões no mesmo período do ano anterior. Essa reviravolta reflete a eficiência operacional aprimorada da empresa e a crescente participação de mercado.
Origenas de empréstimos e métricas de desempenho
No terceiro trimestre de 2024, o volume de originação total de empréstimos da SoFi atingiu US $ 6,3 bilhões, um aumento de 23% ano a ano. Os empréstimos pessoais foram responsáveis por US $ 4,9 bilhões, com um aumento de 26% em comparação com o ano anterior. A tabela a seguir resume as métricas de origem do empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Volume de originação (Q3 2024) | Volume de originação (Q3 2023) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | US $ 4,9 bilhões | US $ 3,9 bilhões | 26% |
| Empréstimos estudantis | US $ 944 milhões | US $ 919 milhões | 3% |
| Empréstimos à habitação | US $ 490 milhões | US $ 356 milhões | 38% |
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos do SOFI atingiu US $ 24,4 bilhões, com mais de 90% provenientes de membros de depósito direto. A empresa também registrou um aumento de 54% em relação ao ano anterior em contas de dinheiro SOFI, atingindo 4,7 milhões de produtos.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
A SoFi continua a inovar e expandir suas ofertas de produtos. A Companhia lançou seu cartão de crédito e introduziu novos serviços em seus negócios de plataforma de empréstimos, que obteve resultados recordes com US $ 1 bilhão em volume de empréstimos pessoais gerado em nome de terceiros no terceiro trimestre 2024. Sofi Compromisso de aprimorar a experiência do usuário e ampliar suas posições de gama de serviços como um participante competitivo na indústria de fintech.
No geral, a Sofi Technologies, Inc. é uma entidade significativa e em evolução no cenário de serviços financeiros, com métricas de crescimento robustas e uma suíte diversificada de produtos destinada a atender às necessidades dos consumidores modernos.
A Who é o dono da Sofi Technologies, Inc. (SoFi)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Sofi Technologies, Inc. (SOFI) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e investidores de varejo. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Tipo de investidor |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.12% | Investidor institucional |
| BlackRock, Inc. | 7.56% | Investidor institucional |
| Fidelity Investments | 5.83% | Investidor institucional |
| State Street Corporation | 4.92% | Investidor institucional |
| Invesco Ltd. | 2.47% | Investidor institucional |
| Outros investidores institucionais | 30.00% | Vários |
| Investidores de varejo | 36.10% | Acionistas individuais |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel significativo na governança das tecnologias SOFI. Os principais executivos e membros do conselho mantêm uma parte das ações, que podem influenciar as decisões da empresa. A tabela a seguir resume a propriedade privilegiada nos relatórios mais recentes:
| Insider | Título | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Anthony Noto | CEO | 1,500,000 | 0.14% |
| Chad McGuire | Diretor financeiro | 500,000 | 0.05% |
| Outros executivos | Vários | 2,000,000 | 0.18% |
| Membros do conselho | Vários | 1,000,000 | 0.09% |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional das tecnologias SOFI mostrou um aumento constante, refletindo a crescente confiança entre os grandes investidores no modelo de negócios e potencial de crescimento da empresa. A tabela a seguir ilustra as tendências da propriedade institucional nos últimos trimestres:
| Trimestre | Porcentagem de propriedade institucional |
|---|---|
| Q1 2024 | 56.00% |
| Q2 2024 | 58.50% |
| Q3 2024 | 60.30% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Sofi Technologies, Inc. tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 9,5 bilhões. O desempenho das ações reflete os resultados financeiros e as tendências do mercado da Companhia:
| Data | Preço das ações (USD) | Capitalização de mercado (USD) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 9.12 | 9,500,000,000 |
| 30 de junho de 2024 | 7.89 | 8,200,000,000 |
| 31 de março de 2024 | 6.50 | 7,000,000,000 |
Desenvolvimentos recentes
A Sofi Technologies tem se envolvido ativamente com seus investidores e fez progressos na expansão de suas ofertas de produtos. A seguir, os principais desenvolvimentos recentes:
- A SoFi registrou um lucro líquido de US $ 60,7 milhões para o terceiro trimestre de 2024.
- A receita líquida total aumentou para US $ 697,1 milhões, um aumento de 30% ano a ano.
- O crescimento dos membros atingiu quase 9,4 milhões, aumentando em 35% em relação ao ano anterior.
- Os depósitos de dinheiro da SOFI cresceram para US $ 24,4 bilhões, com mais de 90% dos membros de depósito direto.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da SoFi Technologies, Inc. é caracterizada por investimentos institucionais significativos, com grandes players como Vanguard e Blackrock realizando apostas substanciais. Essa base de propriedade diversificada, combinada com um forte desempenho financeiro, posiciona o SoFi favoravelmente no cenário competitivo de fintech.
Sofi Technologies, Inc. (SOFI) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Sofi Technologies, Inc. pretende capacitar os consumidores a assumir o controle de seus futuros financeiros por meio de produtos e serviços financeiros inovadores. A missão enfatiza fornecer um conjunto holístico de ofertas projetadas para ajudar os membros a gerenciar seu dinheiro, investir e alcançar seus objetivos financeiros.
Valores centrais
- Inovação: Desenvolvendo continuamente novas soluções financeiras para atender às necessidades em evolução do cliente.
- Acessibilidade: Tornar os serviços financeiros mais inclusivos e disponíveis para um público mais amplo.
- Transparência: Comprometer -se a limpar a comunicação e as práticas justas em todas as negociações financeiras.
- Comunidade: Construindo um ambiente de apoio para os membros prosperarem financeiramente.
Objetivos do segmento de serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros da SoFi está focado em expandir suas ofertas de produtos e aprimorar a experiência dos membros. A empresa pretende impulsionar o crescimento:
- Maior aquisição e engajamento de membros.
- A monetização aprimorada do produto, com uma meta de atingir uma receita anualizada por produto de US $ 81, refletindo um aumento de 52% em relação ao ano anterior.
- A expansão de seus negócios na plataforma de empréstimos, que gerou US $ 61,1 milhões em receita líquida ajustada no terceiro trimestre de 2024.
Desempenho financeiro atual
A partir do terceiro trimestre de 2024, a Sofi Technologies relatou um aumento significativo em suas métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 697,1 milhões | US $ 537,2 milhões | 30% |
| Resultado líquido | US $ 60,7 milhões | (US $ 266,7 milhões) | n/m |
| Ebitda ajustada | US $ 186,2 milhões | US $ 98,0 milhões | 90% |
| Patrimônio permanente | US $ 6,1 bilhões | US $ 5,3 bilhões | 15% |
| Valor contábil tangível por ação | $4.00 | $3.44 | 16% |
Crescimento de membros e produtos
No terceiro trimestre de 2024, o SoFi experimentou um crescimento substancial em sua base de membros e ofertas de produtos:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de membros | 9,4 milhões | 7,0 milhões | 35% |
| Total de produtos | 13,7 milhões | 10,4 milhões | 31% |
| Produtos de Serviços Financeiros | 11,8 milhões | 8,9 milhões | 33% |
| Produtos de empréstimos | 1,9 milhão | 1,6 milhão | 19% |
Inovação tecnológica
A plataforma tecnológica da SoFi tem sido um fator importante de crescimento, com contas ativadas atingindo 160 milhões, um aumento de 17% em relação ao ano anterior. Esse segmento contribuiu para o sucesso financeiro geral da empresa, fornecendo infraestrutura essencial para seus serviços financeiros.
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A declaração de missão da SOFI se reflete em seu compromisso com a inovação, o crescimento dos membros e o desempenho financeiro robusto. A Companhia continua a evoluir suas ofertas para atender às necessidades de seus membros, enquanto se esforça para alcançar sua visão de se tornar uma instituição financeira dos dez melhores nos EUA
Como funciona como Sofi Technologies, Inc. (SOFI)
Modelo de negócios
A Sofi Technologies, Inc. opera como uma plataforma de serviços financeiros digitais que fornece uma gama de produtos e serviços financeiros. Ele se concentra em empréstimos, investimentos e gerenciamento financeiro para seus membros. A empresa segenta suas operações em três categorias principais: empréstimos, serviços financeiros e plataforma de tecnologia.
Segmento de empréstimo
O segmento de empréstimos inclui empréstimos pessoais, empréstimos estudantis e empréstimos à habitação. Em 30 de setembro de 2024, a SoFi relatou os seguintes volumes de originação:
| Tipo de empréstimo | Q3 2024 Volume ($ em milhares) | Q3 2023 Volume ($ em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | 4,892,040 | 3,885,967 | 26% |
| Empréstimos estudantis | 943,584 | 919,330 | 3% |
| Empréstimos à habitação | 489,767 | 355,698 | 38% |
| Volume total de empréstimos | 6,325,391 | 5,160,995 | 23% |
No terceiro trimestre de 2024, o número total de produtos de empréstimos aumentou 19% ano a ano, para 1,9 milhão, impulsionado pela demanda por empréstimos pessoais e crescimento de empréstimos para estudantes e habitantes.
Segmento de serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros abrange várias ofertas, incluindo gerenciamento de caixa, serviços de investimento e cartões de crédito. As principais métricas para este segmento a partir do terceiro trimestre de 2024 são as seguintes:
| Tipo de produto | Q3 2024 produtos | Q3 2023 produtos | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Sofi Money | 4,720,305 | 3,063,778 | 54% |
| Sofi Invest | 2,394,367 | 2,465,072 | (3%) |
| Cartão de crédito | 264,937 | 235,791 | 12% |
| Revezamento | 4,199,602 | 2,958,497 | 42% |
| Total de Produtos de Serviços Financeiros | 11,759,969 | 8,853,900 | 33% |
No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida do segmento de serviços financeiros foi de US $ 238,3 milhões, um aumento de 102% em relação ao ano anterior.
Segmento de plataforma de tecnologia
O segmento da plataforma de tecnologia fornece software e serviços para instituições financeiras. Os principais indicadores de desempenho a partir do terceiro trimestre 2024 incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Contas de clientes habilitadas pelo total | 160,179,299 | 136,739,131 | 17% |
| Receita líquida | $102,539,000 | $89,923,000 | 14% |
| Lucro de contribuição | $32,955,000 | $32,191,000 | 2% |
O crescimento da receita do segmento da plataforma de tecnologia foi impulsionado por novas aquisições de clientes e expansão na América Latina.
Desempenho financeiro
A partir do terceiro trimestre de 2024, a SoFi relatou os seguintes resultados financeiros consolidados:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita líquida total | $697,121,000 | $537,209,000 | 30% |
| Resultado líquido | $60,745,000 | ($266,684,000) | n/m |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.05 | ($0.29) | n/m |
| Ebitda ajustada | $186,237,000 | $98,025,000 | 90% |
A receita líquida de juros da SOFI foi relatada em US $ 431 milhões, um aumento de 25% em relação ao ano anterior.
Crescimento de membros
A base membro da SoFi atingiu aproximadamente 9,4 milhões a partir do terceiro trimestre de 2024, refletindo um aumento de 35% em relação a 7 milhões no mesmo período do ano passado. Novos adições de membros no trimestre foram superiores a 756.000.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de membros | 9,372,615 | 6,957,187 | 35% |
| Total de produtos | 13,650,730 | 10,447,806 | 31% |
Como a Sofi Technologies, Inc. (SOFI) ganha dinheiro
Segmento de empréstimo
O segmento de empréstimos da SoFi é um contribuinte significativo para sua receita. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida total desse segmento foi de US $ 396,2 milhões, marcando um aumento de 14% em relação a US $ 349,0 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. O colapso é o seguinte:
| Categoria | 2024 Q3 ($ em milhares) | 2023 Q3 ($ em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 316,268 | 265,215 | 19% |
| Receita não de juros | 79,977 | 83,758 | (5%) |
| Receita líquida total | 396,245 | 348,973 | 14% |
O lucro da contribuição para o segmento de empréstimos foi de US $ 238,9 milhões, um aumento de 17% em relação a US $ 204,0 milhões no ano anterior, traduzindo para uma margem de contribuição de 60%.
Segmento de serviços financeiros
O segmento de serviços financeiros mostrou um crescimento notável, com a receita líquida atingindo US $ 238,3 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 102% de US $ 118,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. As principais métricas financeiras incluem:
| Categoria | 2024 Q3 ($ em milhares) | 2023 Q3 ($ em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 154,143 | 93,101 | 66% |
| Receita não de juros | 84,165 | 25,146 | 235% |
| Receita líquida total | 238,308 | 118,247 | 102% |
O lucro da contribuição para esse segmento foi de US $ 99,8 milhões, significativamente acima de US $ 3,3 milhões no ano anterior.
Segmento de plataforma de tecnologia
O segmento de plataforma de tecnologia da SoFi gerou receita líquida de US $ 102,5 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 14% em relação a US $ 89,9 milhões no terceiro trimestre de 2023. O desempenho do segmento está resumido da seguinte forma:
| Categoria | 2024 Q3 ($ em milhares) | 2023 Q3 ($ em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 629 | 573 | 10% |
| Receita não de juros | 101,910 | 89,350 | 14% |
| Receita líquida total | 102,539 | 89,923 | 14% |
O lucro da contribuição para o segmento da plataforma de tecnologia foi de US $ 33,0 milhões, com uma margem de contribuição de 32%.
Crescimento de membros e produtos
A partir do terceiro trimestre de 2024, a SoFi registrou quase 9,4 milhões de membros totais, um aumento de 35% no ano anterior. A empresa também adicionou aproximadamente 1,1 milhão de produtos no mesmo período, resultando em um total de quase 13,7 milhões de produtos. As principais métricas incluem:
| Métrica | 2024 Q3 | 2023 Q3 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de membros | 9,372,615 | 6,957,187 | 35% |
| Total de produtos | 13,650,730 | 10,447,806 | 31% |
Os produtos de serviços financeiros da SoFi atingiram um total de 11,8 milhões, com um crescimento significativo em várias ofertas.
Composição de receita e perspectiva futura
No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida total da SOFI foi de US $ 697,1 milhões, um aumento de 30% em relação a US $ 537,2 milhões no terceiro trimestre de 2023. A repartição das fontes de receita ilustra uma mudança em direção à renda mais alta baseada em taxas:
| Fonte de receita | 2024 Q3 ($ em milhões) | % da receita total |
|---|---|---|
| Empréstimo | 396.2 | 56.8% |
| Serviços financeiros | 238.3 | 34.2% |
| Plataforma de tecnologia | 102.5 | 14.7% |
A gerência espera que a receita líquida ajustada para o ano inteiro de 2024 esteja na faixa de US $ 2,535 a US $ 2,550 bilhões, refletindo um crescimento robusto em todos os segmentos.
SoFi Technologies, Inc. (SOFI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- SoFi Technologies, Inc. (SOFI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of SoFi Technologies, Inc. (SOFI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View SoFi Technologies, Inc. (SOFI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.