Valley National Bancorp (Vly): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Valley National Bancorp (Vly)

Fundação e os primeiros anos

O Valley National Bancorp foi criado em 1927. A empresa se originou como uma pequena instituição bancária em Passaic, Nova Jersey. Ao longo das décadas, expandiu suas operações principalmente em Nova Jersey e nas regiões vizinhas.

Crescimento por meio de aquisições

Ao longo do final do século XX, o Valley National Bancorp buscou uma estratégia de crescimento por meio de aquisições. Aquisições notáveis ​​incluem:

• 1980: adquiriu o Millburn-Short Hills Bank, expandindo sua presença no Condado de Essex.
• 1993: fundido com o Banco Estadual de Nova Jersey.
• 2000: adquiriu o primeiro banco das Américas, aumentando sua presença na área metropolitana de Nova York.
• 2005: adquiriu o Valley National Bank da Flórida, expandindo -se para o estado.

Oferta pública

Valley National Bancorp foi público em 1982. Suas ações são negociadas na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo de ticker Vly.

Desempenho financeiro recente

Expansão e ramificação

O Valley National Bancorp estabeleceu inúmeras filiais principalmente em Nova Jersey, Nova York, Flórida e Alabama. A partir de 2023, o banco opera mais de 200 agências.

Envolvimento da comunidade

O banco enfatiza o envolvimento da comunidade, contribuindo mais do que US $ 1 milhão Anualmente, para instituições de caridade e iniciativas locais focadas na educação, saúde e desenvolvimento econômico.

Liderança atual

A partir de 2023, o presidente e o CEO são Ira Robbins, que tem sido fundamental para liderar o crescimento estratégico e as iniciativas da comunidade do banco.

Avanços tecnológicos

A Valley National Bancorp investiu significativamente em tecnologia para melhorar a experiência do cliente. As inovações incluem:

• Plataformas bancárias online
• Aplicativos bancários móveis
• Medidas aprimoradas de segurança cibernética

Perspectivas futuras

O plano estratégico do banco visa continuar expandindo seus serviços e alcance geográfico, mantendo uma forte saúde financeira. Analistas projetam uma taxa de crescimento anual de aproximadamente 5-7% Nos próximos cinco anos.

Um dono do Valley National Bancorp (Vly)

Overview de propriedade de ações

O Valley National Bancorp, listado como Vly, possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e insiders.

Propriedade institucional

A partir dos dados mais recentes, os investidores institucionais possuem aproximadamente 70.4% do total de ações em circulação. Os principais acionistas institucionais incluem:

Propriedade interna

Insiders mantêm uma parte notável das ações, totalizando sobre 3.5% das ações da empresa. Os detalhes da propriedade privilegiada incluem:

Distribuição individual dos acionistas

Os acionistas individuais constituem aproximadamente 26.1% da propriedade. A distribuição entre acionistas individuais pode ser categorizada em:

• Investidores de varejo
• Titulares individuais por meio de contas de aposentadoria
• Clientes de gerenciamento de patrimônio privado

Capitalização de mercado e desempenho de ações

A capitalização de mercado do Valley National Bancorp é aproximadamente US $ 3,5 bilhões. As ações mostraram diversas métricas de desempenho no recente ano fiscal:

Mudanças recentes na propriedade

No ano passado, houve mudanças notáveis ​​na propriedade das ações, principalmente entre os investidores institucionais. Algumas mudanças importantes incluem:

• Aumento da participação pelo grupo Vanguard por 1,2 milhão de ações.
• Blackrock despojado 500.000 ações, reduzindo sua participação.
• Advisores de fundos dimensionais adquiridos 250.000 ações.

Conclusão sobre a dinâmica de propriedade

A estrutura de propriedade do Valley National Bancorp reflete um equilíbrio entre investidores institucionais e individuais, acompanhado por uma participação interna significativa. Essa propriedade diversificada pode influenciar a direção estratégica e a governança da empresa.

Declaração de Missão do Valley National Bancorp (Vly)

Overview

O Valley National Bancorp, com sede em Wayne, Nova Jersey, se esforça para fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, promovendo relacionamentos positivos nas comunidades que servem. A missão da empresa está centrada na entrega de produtos bancários de qualidade, serviço personalizado e um compromisso com a satisfação do cliente.

Valores centrais

• Integridade: Defender os mais altos padrões éticos em todas as ações.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades do cliente e aprimorando sua experiência.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento da comunidade.
• Inovação: Melhorando continuamente através de avanços tecnológicos.

Desempenho financeiro

A partir do terceiro trimestre de 2023, o Valley National Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos do Valley National Bancorp incluem:

• Expandindo a participação de mercado por meio de aquisições estratégicas.
• Aprimorando as plataformas bancárias digitais para melhorar a acessibilidade ao cliente.
• Manter uma forte qualidade de ativos durante o crescimento da carteira de empréstimos.
• Investir em treinamento e desenvolvimento de funcionários para melhorar o serviço.

Compromisso do cliente

O Valley National Bancorp se dedica a fornecer uma variedade de produtos bancários, incluindo:

Envolvimento da comunidade

O Valley National Bancorp participa ativamente de iniciativas comunitárias, contribuindo com mais de US $ 3 milhões anualmente para várias organizações e programas comunitários sem fins lucrativos.

Conclusão da declaração de missão

A missão do Valley National Bancorp não é apenas sobre desempenho financeiro, mas também enfatiza o compromisso de enriquecer a vida de seus clientes e comunidades. Essa abordagem holística visa promover relacionamentos de longo prazo que vão além do setor bancário.

Como funciona o Valley National Bancorp (Vly)

Overview de Valley National Bancorp

A Valley National Bancorp é uma empresa financeira com sede em Wayne, Nova Jersey, e é a empresa controladora do Valley National Bank. Em 30 de setembro de 2023, o Valley National Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 45,5 bilhões.

Segmentos de negócios

O Valley National Bancorp opera através de vários segmentos importantes de negócios:

• Bancos comerciais
• Bancos bancários do consumidor
• Gestão de patrimônio
• Serviços de investimento

Desempenho financeiro

A partir do terceiro trimestre de 2023, o lucro líquido do Valley National Bancorp foi relatado em US $ 63 milhões, com um retorno de ativos médios (ROAA) de 0.56%. A margem de juros líquidos da empresa ficou em 3.18%.

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do Valley National Bancorp é diversa e compreende:

• Empréstimos comerciais: US $ 18,3 bilhões
• Hipotecas residenciais: US $ 8,1 bilhões
• Empréstimos ao consumidor: US $ 3,6 bilhões
• Empréstimos de construção: US $ 1,2 bilhão

Depósitos

Em 30 de setembro de 2023, o Valley National Bancorp relatou depósitos totais de US $ 39,8 bilhões, distribuído em vários tipos de conta:

• Depósitos de demanda: US $ 15,5 bilhões
• Depósitos de tempo: US $ 7,9 bilhões
• Contas de poupança: US $ 16,4 bilhões

Estratégia de investimento

O Valley National Bancorp adota uma estratégia de investimento conservador. A partir do terceiro trimestre de 2023, a carteira de títulos de investimento totalizou aproximadamente US $ 9,5 bilhões, compreendendo principalmente:

• Títulos do governo dos EUA: US $ 4,5 bilhões
• Valores Mobiliários Municipais: US $ 3,0 bilhões
• Títulos corporativos: US $ 2,0 bilhões

Posição de capital

A posição de capital do Valley National Bancorp a partir do terceiro trimestre de 2023 é robusta, com um patrimônio líquido total de aproximadamente US $ 5,1 bilhões e uma taxa de capital de nível 1 de 10.5%.

Presença de mercado

Valley National Bancorp opera 200 filiais em Nova Jersey, Nova York, Flórida e Alabama, atendendo a uma ampla gama de clientes comerciais e de consumo.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o Valley National Bancorp expandiu sua pegada adquirindo Banco dos Ozarks ramificações em um movimento estratégico para aumentar sua participação de mercado.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, as ações da Valley National Bancorp (Vly) estão sendo negociadas em aproximadamente $11.50 por ação, com uma capitalização de mercado se aproximando US $ 1,4 bilhão.

Conclusão

O Valley National Bancorp continua a mostrar um sólido crescimento e estabilidade no cenário competitivo da indústria bancária, apoiada por sua diversidade de produtos e alcance expansivo do mercado.

Como Valley National Bancorp (Vly) ganha dinheiro

Operações bancárias principais

O Valley National Bancorp gera principalmente receita por meio de suas principais operações bancárias, que incluem empréstimos, serviços de investimento e serviços de depósito. Para o ano de 2022, o banco relatou receita de juros líquidos de US $ 642 milhões.

Atividades de empréstimos

As atividades de empréstimos do banco cobrem vários segmentos, incluindo empréstimos comerciais, imobiliários e de consumidores. A partir do segundo trimestre de 2023, os empréstimos totais do Valley National Bancorp eram de aproximadamente US $ 16 bilhões. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

Receita de juros

A receita de juros é um componente crítico da geração de receita da Valley National. Em 2022, o banco relatou um rendimento médio em empréstimos de 4.50%. Esse rendimento contribui significativamente para a receita geral de juros, com possíveis flutuações com base nas condições do mercado.

Fontes de renda não interessantes

Além da receita de juros, o Valley National Bancorp obtém receita não interessante por meio de vários serviços:

• Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 35 milhões em 2022.
• Gerenciamento de patrimônio e receita de investimento: US $ 15 milhões em 2022.
• Receita bancária de hipoteca: US $ 10 milhões em 2022.

A renda total não interessante para 2022 totalizou aproximadamente US $ 60 milhões.

Gerenciamento de despesas

O Valley National Bancorp mantém o foco no controle dos custos operacionais para maximizar o lucro líquido. Para o segundo trimestre de 2023, o banco relatou despesas totais de não juros de US $ 350 milhões, que inclui:

Lucro líquido e lucratividade

O foco do Valley National Bancorp em operações eficientes e gerenciamento eficaz de ativos levou a um lucro líquido relatado de US $ 160 milhões para o ano encerrado em 2022. O retorno do banco sobre os ativos (ROA) e o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) estão em 0.90% e 8.50%, respectivamente.

Conclusão do desempenho financeiro

O desempenho financeiro do Valley National Bancorp é caracterizado por suas fortes operações bancárias principais, gerenciamento prudente de riscos e diversos fluxos de receita, apoiando sua posição no cenário bancário competitivo.