Valley National Bancorp (VLY) Bundle
تاريخ موجز لشركة Valley National Bancorp (VLY)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Valley National Bancorp في عام 1927. وقد نشأت الشركة كمؤسسة مصرفية صغيرة في باسايك، نيو جيرسي. على مر العقود، قامت بتوسيع عملياتها في المقام الأول في ولاية نيو جيرسي والمناطق المحيطة بها.
النمو من خلال عمليات الاستحواذ
طوال أواخر القرن العشرين، اتبعت Valley National Bancorp استراتيجية النمو من خلال عمليات الاستحواذ. تشمل عمليات الاستحواذ البارزة ما يلي:
- 1980: استحوذت على بنك ميلبورن-شورت هيلز، ووسعت وجودها في مقاطعة إسيكس.
- 1993: اندمجت مع بنك ولاية نيوجيرسي.
- 2000: الاستحواذ على البنك الأول في الأمريكتين، مما عزز تواجده في منطقة نيويورك الكبرى.
- 2005: استحوذت على بنك فالي الوطني في فلوريدا، وتوسعت في الولاية.
الطرح العام
تم طرح شركة Valley National Bancorp للاكتتاب العام في عام 1982. ويتم تداول أسهمها في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر. VLY.
الأداء المالي الأخير
| سنة | إجمالي الأصول (بالمليارات) | صافي الدخل (بالملايين) | الإيرادات (بالملايين) | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 30.5 | 150 | 735 | 2.5 |
| 2021 | 34.1 | 172 | 809 | 3.1 |
| 2022 | 37.7 | 189 | 877 | 3.4 |
| 2023 (الربع الثاني) | 40.2 | 210 | 940 | 3.7 |
التوسع والتفرع
أنشأت Valley National Bancorp العديد من الفروع في المقام الأول في نيوجيرسي ونيويورك وفلوريدا وألاباما. اعتبارًا من عام 2023، يدير البنك أكثر من 200 فرعًا.
مشاركة المجتمع
ويؤكد البنك على المشاركة المجتمعية، والمساهمة بأكثر من 1 مليون دولار سنويًا للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية التي تركز على التعليم والصحة والتنمية الاقتصادية.
القيادة الحالية
اعتبارًا من عام 2023، أصبح الرئيس والمدير التنفيذي هو ايرا روبنزوالذي كان له دور فعال في قيادة النمو الاستراتيجي للبنك والمبادرات المجتمعية.
التقدم التكنولوجي
لقد استثمرت Valley National Bancorp بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. الابتكارات تشمل:
- منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- تعزيز تدابير الأمن السيبراني
النظرة المستقبلية
وتهدف الخطة الإستراتيجية للبنك إلى مواصلة توسيع خدماته وانتشاره الجغرافي مع الحفاظ على صحة مالية قوية. ويتوقع المحللون معدل نمو سنوي يقارب 5-7% على مدى السنوات الخمس المقبلة.
من يملك Valley National Bancorp (VLY)
Overview ملكية الأسهم
تتمتع شركة Valley National Bancorp، المدرجة تحت اسم VLY، بهيكل ملكية متنوع يضم مستثمرين مؤسسيين ومساهمين أفرادًا ومطلعين.
الملكية المؤسسية
اعتبارا من أحدث البيانات، يمتلك المستثمرون المؤسسيون ما يقرب من 70.4% من إجمالي الأسهم القائمة. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | % من إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 30,295,464 | 8.8% |
| شركة بلاك روك | 25,460,173 | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | 18,236,097 | 5.4% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 13,663,867 | 4.0% |
| جي بي مورغان تشيس وشركاه | 8,029,639 | 2.4% |
ملكية المطلعين
يمتلك المطلعون جزءًا ملحوظًا من الأسهم، يبلغ إجماليها حوالي 3.5% من أسهم الشركة. تتضمن تفاصيل الملكية الداخلية ما يلي:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون H. E. M. M. S. M. R. D. D. Congdon | رئيس | 1,123,459 |
| جاي د. ماكجوان | الرئيس والمدير التنفيذي | 487,612 |
| جيرارد جيه ديانجيلو | نائب الرئيس التنفيذي الأول | 234,000 |
| مايكل جي ديماركو | نائب الرئيس التنفيذي الأول | 150,000 |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 300,000 |
توزيع المساهمين الأفراد
ويشكل المساهمين الأفراد تقريبا 26.1% من الملكية. يمكن تصنيف التوزيع بين المساهمين الأفراد إلى:
- مستثمرو التجزئة
- أصحاب الأفراد من خلال حسابات التقاعد
- عملاء إدارة الثروات الخاصة
القيمة السوقية وأداء الأسهم
القيمة السوقية لشركة Valley National Bancorp تقريبًا 3.5 مليار دولار. أظهر السهم مقاييس أداء متنوعة في السنة المالية الأخيرة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $10.12 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $12.15 |
| 52 أسبوع منخفض | $9.00 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 8.7 |
| عائد الأرباح | 4.2% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
على مدى العام الماضي، كانت هناك تغييرات ملحوظة في ملكية الأسهم، وخاصة بين المستثمرين من المؤسسات. تتضمن بعض التغييرات الرئيسية ما يلي:
- زيادة حصة مجموعة فانجارد بمقدار 1.2 مليون سهم.
- تم تجريد شركة بلاك روك 500.000 سهم، وتقليص حصتهم.
- تم الحصول على مستشاري صندوق الأبعاد 250,000 سهم.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية Valley National Bancorp التوازن بين المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مصحوبًا بممتلكات كبيرة من الداخل. يمكن لهذه الملكية المتنوعة أن تؤثر على التوجه الاستراتيجي للشركة وإدارتها.
بيان مهمة Valley National Bancorp (VLY).
Overview
تسعى شركة Valley National Bancorp، التي يقع مقرها الرئيسي في واين بولاية نيوجيرسي، إلى تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع تعزيز العلاقات الإيجابية في المجتمعات التي تخدمها. تتمحور مهمة الشركة حول تقديم منتجات مصرفية عالية الجودة، وخدمة شخصية، والالتزام بإرضاء العملاء.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع الإجراءات.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز تجربتهم.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع.
- ابتكار: التحسين المستمر من خلال التقدم التكنولوجي.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Valley National Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 42.9 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 36.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 98.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.29 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.91% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.59% |
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لـ Valley National Bancorp ما يلي:
- توسيع حصتها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- تعزيز المنصات المصرفية الرقمية لتحسين إمكانية الوصول للعملاء.
- الحفاظ على جودة الأصول القوية مع تنمية محفظة القروض.
- الاستثمار في تدريب الموظفين وتطويرهم لتحسين الخدمة.
التزام العملاء
تكرس Valley National Bancorp جهودها لتقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المصرفية، بما في ذلك:
| نوع المنتج | وصف |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | خيارات فحص شخصية وتجارية برسوم منخفضة. |
| حسابات التوفير | حسابات توفير ذات عائد مرتفع لتعظيم الأرباح. |
| القروض | القروض الشخصية والمنزلية والتجارية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء. |
| خدمات الاستثمار | خدمات التخطيط المالي والاستشارات الاستثمارية. |
مشاركة المجتمع
تشارك شركة Valley National Bancorp بنشاط في المبادرات المجتمعية، حيث تساهم بما يزيد عن 3 ملايين دولار سنويًا في العديد من المنظمات غير الربحية والبرامج المجتمعية.
اختتام بيان المهمة
لا تقتصر مهمة Valley National Bancorp على الأداء المالي فحسب، بل تؤكد أيضًا على الالتزام بإثراء حياة عملائها ومجتمعاتها. ويهدف هذا النهج الشامل إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد التي تتجاوز نطاق الخدمات المصرفية.
كيف يعمل Valley National Bancorp (VLY).
Overview وادي الوطنية بانكورب
فالي ناشيونال بانكورب هي شركة مالية قابضة مقرها الرئيسي في واين، نيو جيرسي، وهي الشركة الأم لبنك فالي الوطني. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت شركة Valley National Bancorp عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 45.5 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Valley National Bancorp من خلال عدة قطاعات أعمال رئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- إدارة الثروات
- خدمات الاستثمار
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، تم الإبلاغ عن صافي دخل شركة Valley National Bancorp بمبلغ 63 مليون دولارمع عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 0.56%. وبلغ صافي هامش الفائدة للشركة 3.18%.
محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض الخاصة بشركة Valley National Bancorp وتتكون من:
- القروض التجارية: 18.3 مليار دولار
- الرهن العقاري السكني: 8.1 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 3.6 مليار دولار
- قروض البناء: 1.2 مليار دولار
| فئة القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض التجارية | $18.3 |
| الرهون العقارية السكنية | $8.1 |
| القروض الاستهلاكية | $3.6 |
| قروض البناء | $1.2 |
الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت شركة Valley National Bancorp عن إجمالي ودائع بقيمة 39.8 مليار دولار، موزعة عبر أنواع الحسابات المختلفة:
- الودائع تحت الطلب: 15.5 مليار دولار
- الودائع لأجل: 7.9 مليار دولار
- حسابات التوفير: 16.4 مليار دولار
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | $15.5 |
| الودائع لأجل | $7.9 |
| حسابات التوفير | $16.4 |
استراتيجية الاستثمار
تتبنى Valley National Bancorp استراتيجية استثمار متحفظة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغ إجمالي محفظة الأوراق المالية الاستثمارية تقريبًا 9.5 مليار دولار، وتتكون في المقام الأول من:
- الأوراق المالية الحكومية الأمريكية: 4.5 مليار دولار
- الأوراق المالية البلدية: 3.0 مليار دولار
- سندات الشركات: 2.0 مليار دولار
| نوع الاستثمار | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | $4.5 |
| الأوراق المالية البلدية | $3.0 |
| سندات الشركات | $2.0 |
موقف رأس المال
يعتبر الوضع الرأسمالي لشركة Valley National Bancorp اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 قويًا، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين حوالي 5.1 مليار دولار ونسبة رأس المال من المستوى الأول البالغة 10.5%.
تواجد السوق
يعمل Valley National Bancorp 200 فرع عبر نيوجيرسي ونيويورك وفلوريدا وألاباما، ونخدم مجموعة واسعة من العملاء التجاريين والمستهلكين.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، قامت شركة Valley National Bancorp بتوسيع نطاق تواجدها من خلال الاستحواذ على شركة Valley National Bancorp بنك أوزاركس فروعها في خطوة استراتيجية لزيادة حصتها في السوق.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول أسهم Valley National Bancorp (VLY) بسعر تقريبي $11.50 للسهم الواحد، مع اقتراب القيمة السوقية 1.4 مليار دولار.
خاتمة
تواصل شركة Valley National Bancorp إظهار نمو قوي واستقرار في مشهد الصناعة المصرفية التنافسية، مدعومة بعروض منتجاتها المتنوعة ووصولها الموسع إلى الأسواق.
كيف تجني شركة Valley National Bancorp (VLY) المال
العمليات المصرفية الأساسية
تحقق شركة Valley National Bancorp إيراداتها في المقام الأول من خلال عملياتها المصرفية الأساسية، والتي تشمل الإقراض وخدمات الاستثمار وخدمات الودائع. للعام 2022، أعلن البنك عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 642 مليون دولار.
أنشطة الإقراض
وتغطي أنشطة الإقراض التي يقوم بها البنك قطاعات مختلفة، بما في ذلك القروض التجارية والعقارية والقروض الاستهلاكية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي قروض Valley National Bancorp تقريبًا 16 مليار دولار. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 6,200 | 39% |
| القروض العقارية | 7,500 | 47% |
| القروض الاستهلاكية | 2,300 | 14% |
دخل الفوائد
يعد دخل الفوائد عنصرًا حاسمًا في توليد إيرادات Valley National. وفي عام 2022، أعلن البنك عن متوسط عائد على القروض قدره 4.50%. ويساهم هذا العائد بشكل كبير في إجمالي دخل الفوائد، مع التقلبات المحتملة بناءً على ظروف السوق.
مصادر الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحصل شركة Valley National Bancorp على دخل من غير الفوائد من خلال خدمات متنوعة:
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 35 مليون دولار في عام 2022.
- إدارة الثروات ودخل الاستثمار: 15 مليون دولار في عام 2022.
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 10 ملايين دولار في عام 2022.
وبلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لعام 2022 ما يقارب 60 مليون دولار.
إدارة النفقات
تحافظ Valley National Bancorp على التركيز على التحكم في التكاليف التشغيلية لتعظيم صافي الدخل. بالنسبة للربع الثاني من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي مصاريف غير الفوائد بقيمة 350 مليون دولار، والتي تشمل:
| فئة النفقات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | 200 |
| نفقات الإشغال | 50 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 100 |
صافي الدخل والربحية
أدى تركيز Valley National Bancorp على العمليات الفعالة والإدارة الفعالة للأصول إلى تحقيق صافي دخل قدره 160 مليون دولار للسنة المنتهية في 2022. تبلغ معدلات العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE) للبنك 0.90% و 8.50%، على التوالى.
استنتاج الأداء المالي
يتميز الأداء المالي لشركة Valley National Bancorp بعملياتها المصرفية الأساسية القوية، وإدارة المخاطر الحكيمة، ومصادر الإيرادات المتنوعة، مما يدعم مكانتها في المشهد المصرفي التنافسي.
Valley National Bancorp (VLY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support