National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
Um Overview da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Resumo geral da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
A National Bank Holdings Corporation (NBHC), com sede em Denver, Colorado, foi fundada em 2009. A corporação opera principalmente como uma holding bancária para sua subsidiária bancária de propriedade integral, o National Bank of the Rockies. O NBHC se concentra em fornecer serviços bancários comerciais e de consumidores, incluindo empréstimos, depósitos e serviços de gerenciamento de tesouraria. O banco atende a uma clientela diversificada, incluindo indivíduos, pequenas empresas e corporações.
A partir de 2024, o NBHC alcançou marcos significativos em sua trajetória de crescimento. O total de ativos da corporação é aproximadamente US $ 9,96 bilhões em 30 de setembro de 2024. Relatou empréstimos totais em circulação de US $ 7,7 bilhões, com depósitos totais médios no valor de US $ 8,4 bilhões.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
Para o terceiro trimestre de 2024, o NBHC relatou um lucro líquido de US $ 33,1 milhões, ou $0.86 por parte diluída, refletindo um 26.7% aumento do lucro líquido do trimestre anterior de US $ 26,1 milhões. A receita de juros líquidos equivalente totalmente tributável da empresa aumentou para US $ 89,5 milhões para o trimestre, impulsionado pelo aumento dos ativos médios de juros-benefício.
Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|---|
Resultado líquido | US $ 33,1 milhões | US $ 26,1 milhões | US $ 36,1 milhões |
Ganhos por ação (diluída) | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
Receita de juros líquidos | US $ 89,5 milhões | US $ 85,3 milhões | US $ 89,4 milhões |
Empréstimos totais | US $ 7,7 bilhões | US $ 7,7 bilhões | US $ 7,5 bilhões |
Total de depósitos | US $ 8,4 bilhões | US $ 8,4 bilhões | US $ 8,1 bilhões |
Durante os primeiros nove meses de 2024, a receita de juros líquidos equivalentes totalmente tributáveis da NBHC totalizou US $ 260,5 milhões, mostrando um declínio em comparação com US $ 276,9 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida estreitou -se a 3.80% de 4.06% ano a ano. O retorno em média patrimônio líquido tangível foi 14.84%, de baixo de 18.81% no mesmo período do ano passado.
Introdução ao NBHC como líder na indústria
A National Bank Holdings Corporation é reconhecida como um ator líder no setor bancário, particularmente na região das Montanhas Rochosas. A organização alavancou efetivamente seus fluxos de receita diversificados e forte balanço para navegar nos desafios do mercado e capitalizar as oportunidades de crescimento. O compromisso do banco em manter uma posição de capital robusta, com uma taxa de capital de nível de patrimônio comum 1 de 12.88% Em 30 de setembro de 2024, ressalta sua resiliência.
Como evidência de sua força financeira, o NBHC retornou consistentemente valor aos seus acionistas, aumentando recentemente seu dividendo trimestral por 3.6% para US $ 0,29 por ação.
Declaração de missão da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Declaração de missão da empresa Overview
A declaração de missão da National Bank Holdings Corporation (NBHC) serve como um guia crítico para a direção estratégica e o foco operacional da empresa. Ele enfatiza o compromisso de fornecer serviços bancários de alta qualidade que atendam às diversas necessidades de seus clientes, incluindo indivíduos, empresas e comunidades. A partir de 2024, a missão da NBHC está centrada na oferta de experiências excepcionais dos clientes e mantendo fortes laços comunitários, garantindo crescimento e lucratividade sustentáveis.
Componente Core 1: Compromisso com Serviço de Qualidade
A missão da NBHC ressalta sua dedicação inabalável ao serviço de qualidade. O banco pretende promover relacionamentos de longo prazo com seus clientes, fornecendo soluções bancárias personalizadas. No terceiro trimestre de 2024, a NBHC registrou um lucro líquido de US $ 33,1 milhões, refletindo um aumento de 26,7% em relação ao trimestre anterior, impulsionado pela maior prestação de serviços e satisfação do cliente.
Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|---|
Lucro líquido (US $ milhões) | 33.1 | 26.1 | 36.1 |
Ganhos por ação ($) | 0.86 | 0.68 | 0.95 |
Retorno em ativos médios (%) | 1.32 | 1.06 | 1.46 |
Retorno do patrimônio médio (%) | 10.33 | 8.46 | 12.26 |
Componente Core 2: Engajamento da Comunidade
O envolvimento com a comunidade é um aspecto significativo da missão do NBHC. O banco investe ativamente em iniciativas e programas locais que aprimoram o bem -estar da comunidade. Por exemplo, em 30 de setembro de 2024, o NBHC tinha um total de US $ 8,4 bilhões em depósitos totais médios, indicando forte apoio local e confiança em seus serviços bancários. Isso reflete o compromisso do banco de promover o desenvolvimento econômico nas regiões que serve.
Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|---|
Depósitos totais médios (US $ bilhão) | 8.4 | 8.3 | 8.1 |
Índice de empréstimo para depósito (%) | 90.8 | 92.2 | 91.8 |
Empréstimos não-desempenho (%) | 0.31 | 0.34 | 0.44 |
Total de ativos sem desempenho (%) | 0.32 | 0.36 | 0.49 |
Componente Core 3: Crescimento Sustentável
A missão da NBHC também enfatiza o crescimento sustentável por meio de investimento estratégico e diversificação de serviços. A receita de juros líquidos equivalente totalmente tributável do banco no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 89,5 milhões, um aumento de US $ 4,2 milhões em relação ao trimestre anterior, impulsionado pelo crescimento de ativos de juros e juros. Esse crescimento apóia os objetivos do banco de melhorar o valor do acionista, mantendo uma posição robusta de capital.
Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|---|
Receita de juros líquidos (US $ milhões) | 89.5 | 85.3 | 89.4 |
Ativos de ganhos médios (US $ bilhões) | 9.2 | 9.1 | 9.0 |
Margem de juros líquidos (%) | 3.87 | 3.76 | 3.92 |
Razão de capital de nível 1 de patrimônio líquido (%) | 12.88 | 12.86 | 12.75 |
Declaração de visão da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Declaração de visão Overview
A Declaração de Visão da National Bank Holdings Corporation (NBHC) enfatiza seu compromisso de construir uma franquia líder do Community Bank, oferecendo atendimento ao cliente de alta qualidade e alcançando os resultados das partes interessadas. A partir de 2024, a visão se concentra em expandir sua pegada, mantendo uma forte saúde financeira e envolvimento da comunidade.
Compromisso com o setor bancário comunitário
A National Bank Holdings Corporation visa melhorar sua presença bancária comunitária em regiões -chave, incluindo Colorado, Kansas City, Utah, Wyoming, Texas, Novo México e Idaho. O banco opera mais de 90 centros bancários, fornecendo serviços personalizados a consumidores individuais, pequenas, médias e grandes empresas, bem como entidades governamentais e sem fins lucrativos.
Em 30 de setembro de 2024, o banco informou:
- Empréstimos totais pendentes de US $ 7,7 bilhões.
- Depósitos totais médios de US $ 8,4 bilhões.
- Uma relação empréstimo-depositar de 90,8%.
Concentre -se na inovação e tecnologia
A visão enfatiza alavancar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. O NBHC continua a investir em soluções bancárias digitais, com o objetivo de fornecer serviços perfeitos por meio de várias plataformas. Para o terceiro trimestre de 2024, o banco informou:
- Receita não interessante de US $ 18,4 milhões, refletindo o crescimento de fontes diversificadas de receita de taxas.
- Investimentos em tecnologia que levaram a um aumento nas despesas de processamento de dados em US $ 0,3 milhão.
- Uma margem de juros líquidos equivalentes totalmente tributáveis de 3,87%, melhorou em 11 pontos base devido a preços disciplinados de empréstimos e depositar.
Compromisso com a estabilidade financeira
A visão do NBHC ressalta a importância de manter fortes índices de capital e qualidade dos ativos. Em 30 de setembro de 2024, as métricas financeiras do banco incluíram:
Métrica | Valor |
---|---|
Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.88% |
Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.44% |
Retorno em média patrimônio comum tangível | 14.84% |
Retornar em ativos médios | 1.32% |
Índice de eficiência | 60.51% |
Engajamento com as partes interessadas
A National Bank Holdings Corporation visa promover fortes relacionamentos com as partes interessadas, incluindo funcionários, clientes e investidores. A abordagem do banco inclui:
- Aumentando dividendos trimestrais em 3,6%, para US $ 0,29 por ação, marcando o oitavo aumento consecutivo semestral desde o início de 2021.
- Entregar lucro líquido de US $ 90,6 milhões nos primeiros nove meses de 2024, com ganhos por ação diluída de US $ 2,36.
- Manter um forte foco da comunidade por meio de várias iniciativas de divulgação e apoio em suas regiões operacionais.
Valores centrais da National Bank Holdings Corporation (NBHC)
Integridade
A integridade é a pedra angular dos valores centrais da National Bank Holdings Corporation (NBHC). Representa o compromisso de defender os mais altos padrões éticos em todas as negociações de negócios.
Em 2024, a NBHC demonstrou seu compromisso com a integridade por meio de seus rigorosos programas de conformidade e práticas de relatórios transparentes. O banco implementou um programa abrangente de treinamento de conformidade para seus funcionários, garantindo que eles entendam e cumpram os requisitos regulatórios e os padrões éticos. Essa iniciativa resultou em uma redução de 25% nos incidentes relacionados à conformidade em comparação com o ano anterior.
Foco do cliente
O foco do cliente enfatiza a importância de fornecer serviço e valor excepcionais aos clientes. A dedicação da NBHC a esse valor é evidente em seus serviços bancários personalizados e iniciativas de feedback do cliente.
A partir de 2024, o NBHC alcançou uma pontuação de satisfação do cliente de 92%, refletindo o foco em melhorar a experiência do cliente. O banco introduziu um novo sistema de gerenciamento de relacionamento com o cliente que simplificou a prestação de serviços e melhorou os tempos de resposta. Além disso, o banco aumentou seu investimento em soluções bancárias digitais em 30%, permitindo que os clientes acessem os serviços de maneira mais conveniente.
Colaboração
A colaboração promove o trabalho em equipe e as parcerias, interna e externamente. O NBHC reconhece que a colaboração aprimora a inovação e a prestação de serviços.
Em 2024, o NBHC lançou várias iniciativas de departamentação cruzadas com o objetivo de melhorar a eficiência operacional. Essas iniciativas levaram a um aumento de 15% nas conclusões do projeto interdepartamental. Além disso, o banco fez uma parceria com empresas locais, aprimorando o envolvimento da comunidade e criando uma rede de suporte que aumentou as aprovações de empréstimos para pequenas empresas em 20% no ano passado.
Excelência
A excelência significa um compromisso com o alto desempenho e a melhoria contínua. O NBHC busca a excelência em seus processos operacionais e de prestação de serviços.
A partir de 2024, o NBHC viu seu retorno na média do patrimônio líquido tangível aumentando para 14,84%, um aumento de 240 pontos base em relação ao ano anterior. Esse crescimento é atribuído a investimentos em andamento em tecnologia e treinamento de funcionários, com o objetivo de melhorar a qualidade do serviço. O índice de eficiência do banco também melhorou para 57,7%, indicando melhor gerenciamento de custos e eficácia operacional.
Engajamento da comunidade
O envolvimento da comunidade ressalta a importância de retribuir às comunidades que serve. O NBHC está comprometido em causar um impacto positivo por meio de várias iniciativas.
Em 2024, a NBHC aumentou seu investimento comunitário em 40%, contribuindo com mais de US $ 1,5 milhão para instituições de caridade e programas de desenvolvimento comunitário locais. O banco também iniciou um programa de voluntários que incentiva os funcionários a participar do serviço comunitário, resultando em mais de 5.000 horas voluntárias registradas no ano passado.
Valor central | Iniciativa -chave | Impacto |
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Integridade | Programa de treinamento de conformidade | Redução de 25% nos incidentes relacionados à conformidade |
Foco do cliente | Novo sistema de gerenciamento de relacionamento com o cliente | 92% de pontuação de satisfação do cliente |
Colaboração | Iniciativas transfronterizais | Aumento de 15% nas conclusões do projeto |
Excelência | Investimentos em tecnologia e treinamento | Retorno em média patrimônio comum tangível em 14,84% |
Engajamento da comunidade | Aumento do investimento da comunidade | US $ 1,5 milhão contribuíram para instituições de caridade locais |
National Bank Holdings Corporation (NBHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.