National Bank Holdings Corporation (NBHC) Bundle
ان Overview شركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
ملخص عام عن شركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
تأسست شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC)، ومقرها الرئيسي في دنفر، كولورادو، في عام 2009. تعمل الشركة في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية لفرعها المصرفي المملوك بالكامل، National Bank of the Rockies. يركز NBHC على تقديم الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية بما في ذلك القروض والودائع وخدمات إدارة الخزانة. يخدم البنك مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد والشركات الصغيرة والشركات.
اعتبارًا من عام 2024، حققت شركة NBHC معالم بارزة في مسار نموها. ويبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 9.96 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد أبلغت عن إجمالي القروض المستحقة البالغة 7.7 مليار دولار، حيث بلغ متوسط إجمالي الودائع 8.4 مليار دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NBHC عن صافي دخل قدره 33.1 مليون دولار، أو $0.86 لكل سهم مخفف، مما يعكس أ 26.7% زيادة عن صافي دخل الربع السابق 26.1 مليون دولار. وارتفع صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة بالكامل للشركة إلى 89.5 مليون دولار خلال هذا الربع، مدفوعاً بزيادة متوسط الأصول المدرة للفائدة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 33.1 مليون دولار | 26.1 مليون دولار | 36.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.86 | $0.68 | $0.94 |
| صافي دخل الفوائد | 89.5 مليون دولار | 85.3 مليون دولار | 89.4 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 7.7 مليار دولار | 7.7 مليار دولار | 7.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.4 مليار دولار | 8.4 مليار دولار | 8.1 مليار دولار |
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة لشركة NBHC 260.5 مليون دولار، مما يدل على انخفاض مقارنة ب 276.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتقلص هامش صافي الفائدة إلى 3.80% من 4.06% سنة بعد سنة. وكان العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة 14.84%، أسفل من 18.81% في نفس الفترة من العام الماضي.
مقدمة إلى NBHC كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف شركة National Bank Holdings Corporation بأنها لاعب رائد في القطاع المصرفي، وخاصة في منطقة روكي ماونتن. وقد استفادت المنظمة بشكل فعال من مصادر إيراداتها المتنوعة وميزانيتها العمومية القوية للتغلب على تحديات السوق والاستفادة من فرص النمو. إن التزام البنك بالحفاظ على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال عادية من المستوى الأول تبلغ 12.88% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يؤكد مرونتها.
وكدليل على قوتها المالية، قامت شركة NBHC بإعادة القيمة باستمرار إلى مساهميها، حيث قامت مؤخرًا بزيادة أرباحها ربع السنوية بمقدار 3.6% ل 0.29 دولار للسهم الواحد، مما يمثل الزيادة نصف السنوية الثامنة على التوالي منذ أوائل عام 2021. إن هذا الالتزام بعوائد المساهمين، جنبًا إلى جنب مع نهجها المنضبط في تسعير القروض والودائع، يضع بنك NBHC في موقع إيجابي لتحقيق النجاح المستمر في المشهد المصرفي التنافسي.
بيان مهمة شركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
بيان مهمة الشركة Overview
يعد بيان مهمة شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC) بمثابة دليل مهم للتوجه الاستراتيجي للشركة والتركيز التشغيلي. ويؤكد على الالتزام بتقديم خدمات مصرفية عالية الجودة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائه، بما في ذلك الأفراد والشركات والمجتمعات. اعتبارًا من عام 2024، تتمحور مهمة NBHC حول تقديم تجارب استثنائية للعملاء والحفاظ على روابط مجتمعية قوية، مما يضمن النمو المستدام والربحية.
المكون الأساسي 1: الالتزام بجودة الخدمة
تؤكد مهمة NBHC على تفانيها الثابت في تقديم الخدمة عالية الجودة. ويهدف البنك إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائه من خلال تقديم حلول مصرفية مخصصة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة NBHC عن دخل صافي قدره 33.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 26.7% عن الربع السابق، مدفوعًا بتعزيز تقديم الخدمات ورضا العملاء.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 33.1 | 26.1 | 36.1 |
| ربحية السهم ($) | 0.86 | 0.68 | 0.95 |
| العائد على متوسط الأصول (%) | 1.32 | 1.06 | 1.46 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (%) | 10.33 | 8.46 | 12.26 |
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
يعد التفاعل مع المجتمع جانبًا مهمًا من مهمة NBHC. ويستثمر البنك بنشاط في المبادرات والبرامج المحلية التي تعزز رفاهية المجتمع. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى بنك إن بي إتش سي ما مجموعه 8.4 مليار دولار أمريكي في متوسط إجمالي الودائع، مما يشير إلى الدعم المحلي القوي والثقة في خدماته المصرفية. وهذا يعكس التزام البنك بتعزيز التنمية الاقتصادية في المناطق التي يخدمها.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| متوسط إجمالي الودائع (مليار دولار) | 8.4 | 8.3 | 8.1 |
| نسبة القروض إلى الودائع (%) | 90.8 | 92.2 | 91.8 |
| القروض المتعثرة (%) | 0.31 | 0.34 | 0.44 |
| إجمالي الأصول غير العاملة (%) | 0.32 | 0.36 | 0.49 |
المكون الأساسي 3: النمو المستدام
وتؤكد مهمة NBHC أيضًا على النمو المستدام من خلال الاستثمار الاستراتيجي وتنويع الخدمات. بلغ صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة بالكامل للبنك للربع الثالث من عام 2024 89.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4.2 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق، مدفوعًا بالنمو في الأصول المدرة للفائدة. ويدعم هذا النمو أهداف البنك المتمثلة في تعزيز قيمة المساهمين مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (مليون دولار) | 89.5 | 85.3 | 89.4 |
| متوسط أصول الربح (مليار دولار) | 9.2 | 9.1 | 9.0 |
| صافي هامش الفائدة (%) | 3.87 | 3.76 | 3.92 |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية (%) | 12.88 | 12.86 | 12.75 |
بيان رؤية شركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية شركة National Bank Holdings Corporation (NBHC) على التزامها ببناء امتياز مصرفي مجتمعي رائد، وتقديم خدمة عملاء عالية الجودة، وتحقيق نتائج لأصحاب المصلحة. اعتبارًا من عام 2024، تركز الرؤية على توسيع نطاقها مع الحفاظ على الصحة المالية القوية والمشاركة المجتمعية.
الالتزام بالخدمات المصرفية المجتمعية
تهدف شركة National Bank Holdings Corporation إلى تعزيز حضورها المصرفي المجتمعي في المناطق الرئيسية، بما في ذلك كولورادو وكانساس سيتي ويوتا ووايومنغ وتكساس ونيو مكسيكو وأيداهو. يدير البنك أكثر من 90 مركزًا مصرفيًا، ويقدم خدمات شخصية للمستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة، بالإضافة إلى الجهات الحكومية وغير الربحية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفاد البنك بما يلي:
- إجمالي القروض المستحقة 7.7 مليار دولار.
- متوسط إجمالي الودائع 8.4 مليار دولار.
- نسبة القروض إلى الودائع 90.8%.
التركيز على الابتكار والتكنولوجيا
وتؤكد الرؤية على الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. تواصل شركة NBHC الاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية، بهدف تقديم خدمات سلسة من خلال منصات مختلفة. أفاد البنك عن الربع الثالث من عام 2024:
- بلغ الدخل من غير الفوائد 18.4 مليون دولار أمريكي، مما يعكس النمو الناتج عن المصادر المتنوعة لإيرادات الرسوم.
- الاستثمارات في التكنولوجيا التي أدت إلى زيادة في نفقات معالجة البيانات بمقدار 0.3 مليون دولار.
- هامش صافي فائدة معادل خاضع للضريبة بالكامل بنسبة 3.87%، تحسن بمقدار 11 نقطة أساس بسبب التسعير المنضبط للقروض والودائع.
الالتزام بالاستقرار المالي
تؤكد رؤية NBHC على أهمية الحفاظ على نسب رأس مال قوية وجودة الأصول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت المقاييس المالية للبنك ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 12.88% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.44% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة | 14.84% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.32% |
| نسبة الكفاءة | 60.51% |
المشاركة مع أصحاب المصلحة
تهدف شركة البنك الوطني القابضة إلى تعزيز العلاقات القوية مع أصحاب المصلحة، بما في ذلك الموظفين والعملاء والمستثمرين. يتضمن نهج البنك ما يلي:
- زيادة الأرباح ربع السنوية بنسبة 3.6% إلى 0.29 دولار للسهم الواحد، وهي الزيادة نصف السنوية الثامنة على التوالي منذ أوائل عام 2021.
- تحقيق دخل صافي قدره 90.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مع ربحية مخففة للسهم تبلغ 2.36 دولار أمريكي.
- الحفاظ على تركيز قوي على المجتمع من خلال مبادرات التوعية والدعم المختلفة عبر مناطقها التشغيلية.
القيم الأساسية لشركة البنك الوطني القابضة (NBHC)
نزاهة
النزاهة هي حجر الزاوية في القيم الأساسية لشركة البنك الوطني القابضة (NBHC). وهو يمثل الالتزام بدعم أعلى المعايير الأخلاقية في جميع التعاملات التجارية.
في عام 2024، أثبتت NBHC التزامها بالنزاهة من خلال برامج الامتثال الصارمة وممارسات إعداد التقارير الشفافة. وقد قام البنك بتنفيذ برنامج تدريبي شامل على الامتثال لموظفيه، مما يضمن فهمهم للمتطلبات التنظيمية والمعايير الأخلاقية والالتزام بها. وقد أدت هذه المبادرة إلى انخفاض بنسبة 25% في الحوادث المتعلقة بالامتثال مقارنة بالعام السابق.
التركيز على العملاء
يؤكد التركيز على العملاء على أهمية تقديم خدمة وقيمة استثنائية للعملاء. ويتجلى تفاني NBHC لهذه القيمة في خدماتها المصرفية الشخصية ومبادرات تعليقات العملاء.
اعتبارًا من عام 2024، حققت شركة NBHC درجة رضا العملاء بنسبة 92%، مما يعكس التركيز على تعزيز تجربة العملاء. قدم البنك نظامًا جديدًا لإدارة علاقات العملاء أدى إلى تبسيط تقديم الخدمات وتحسين أوقات الاستجابة. بالإضافة إلى ذلك، قام البنك بزيادة استثماراته في الحلول المصرفية الرقمية بنسبة 30%، مما يتيح للعملاء الوصول إلى الخدمات بسهولة أكبر.
تعاون
التعاون يعزز العمل الجماعي والشراكات، داخليا وخارجيا. تدرك NBHC أن التعاون يعزز الابتكار وتقديم الخدمات.
في عام 2024، أطلقت شركة NBHC العديد من المبادرات المشتركة بين الإدارات التي تهدف إلى تحسين الكفاءة التشغيلية. وقد أدت هذه المبادرات إلى زيادة بنسبة 15% في إنجاز المشاريع المشتركة بين الإدارات. علاوة على ذلك، دخل البنك في شراكة مع الشركات المحلية، مما أدى إلى تعزيز المشاركة المجتمعية وإنشاء شبكة دعم أدت إلى زيادة الموافقات على القروض للشركات الصغيرة بنسبة 20٪ خلال العام الماضي.
التميز
التميز يعني الالتزام بالأداء العالي والتحسين المستمر. تسعى NBHC جاهدة لتحقيق التميز في تقديم الخدمات والعمليات التشغيلية.
اعتبارًا من عام 2024، شهدت NBHC ارتفاعًا في عائداتها على متوسط الأسهم العادية الملموسة إلى 14.84%، بزيادة قدرها 240 نقطة أساس عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا وتدريب الموظفين، بهدف تعزيز جودة الخدمة. كما تحسنت نسبة كفاءة البنك إلى 57.7%، مما يشير إلى إدارة أفضل للتكاليف وفعالية تشغيلية.
المشاركة المجتمعية
تؤكد المشاركة المجتمعية على أهمية رد الجميل للمجتمعات التي تخدمها. تلتزم NBHC بإحداث تأثير إيجابي من خلال المبادرات المختلفة.
وفي عام 2024، قامت NBHC بزيادة استثماراتها المجتمعية بنسبة 40%، وساهمت بأكثر من 1.5 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية وبرامج تنمية المجتمع. كما أطلق البنك أيضًا برنامجًا تطوعيًا يشجع الموظفين على المشاركة في خدمة المجتمع، مما أدى إلى تسجيل أكثر من 5000 ساعة تطوعية في العام الماضي.
| القيمة الأساسية | المبادرة الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | برنامج التدريب على الامتثال | انخفاض بنسبة 25% في الحوادث المتعلقة بالامتثال |
| التركيز على العملاء | نظام جديد لإدارة علاقات العملاء | 92% درجة رضا العملاء |
| تعاون | المبادرات المشتركة بين الإدارات | زيادة بنسبة 15% في إنجاز المشاريع |
| التميز | الاستثمار في التكنولوجيا والتدريب | العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة يبلغ 14.84% |
| المشاركة المجتمعية | زيادة الاستثمار المجتمعي | ساهم بمبلغ 1.5 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية |
National Bank Holdings Corporation (NBHC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- National Bank Holdings Corporation (NBHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of National Bank Holdings Corporation (NBHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View National Bank Holdings Corporation (NBHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.