Brookline Bancorp, Inc. (BRKL): Modelo de negócios Canvas [10-2024 Atualizado]
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Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Compreendendo o modelo de negócios de Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) revela como esse banco focado na comunidade prospera em um mercado competitivo. Alavancando Principais parcerias Com empresas locais e empresas de tecnologia financeira, a Brookline Bancorp oferece uma variedade de serviços bancários personalizados que atendem a consumidores individuais e empresas pequenas e médias. Mergulhe mais fundo nos componentes de seu modelo, de proposições de valor para fluxos de receita, para ver como eles mantêm uma posição forte no setor bancário.
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com empresas locais
A Brookline Bancorp, Inc. faz parceria ativamente com empresas locais para aprimorar suas ofertas de serviços e presença da comunidade. Em 30 de setembro de 2024, o banco estabeleceu parcerias com mais de 200 empresas locais, fornecendo produtos e serviços financeiros personalizados que atendem às suas necessidades específicas. Essa colaboração ajuda a Brookline Bancorp a fortalecer sua posição de mercado e aumentar a lealdade do cliente.
Relacionamentos com organizações comunitárias
O banco mantém fortes relacionamentos com organizações comunitárias, se envolvendo em várias iniciativas destinadas a apoiar o desenvolvimento local. Por exemplo, a Brookline Bancorp comprometeu aproximadamente US $ 1,5 milhão a projetos de desenvolvimento comunitário em 2024, concentrando -se em moradias populares e apoio comercial local. Essas parcerias não apenas aprimoram a reputação do banco, mas também contribuem para o crescimento socioeconômico das comunidades que atende.
| Tipo de parceria | Organizações envolvidas | Compromisso Financeiro (2024) | Áreas de foco |
|---|---|---|---|
| Colaborações de negócios locais | Mais de 200 empresas locais | N / D | Produtos financeiros, serviços |
| Desenvolvimento comunitário | Várias organizações comunitárias | US $ 1,5 milhão | Moradia acessível, suporte comercial local |
Parcerias com empresas de tecnologia financeira
A Brookline Bancorp também formou alianças estratégicas com empresas de tecnologia financeira para aprimorar seus recursos bancários digitais. Em 2024, o banco fez uma parceria com duas empresas de fintech, investindo aproximadamente US $ 500.000 em atualizações de tecnologia para melhorar a experiência do cliente e otimizar as operações. Essas parcerias permitiram ao Brookline Bancorp oferecer soluções inovadoras, como bancos móveis, pedidos de empréstimos on -line e medidas de segurança aprimoradas.
| Fintech Partner | Investimento (2024) | Serviços prestados |
|---|---|---|
| Fintech Company a | $250,000 | Soluções bancárias móveis |
| Fintech Company b | $250,000 | Processamento de empréstimos on -line |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Oferecendo serviços e produtos bancários
A Brookline Bancorp, Inc. fornece uma variedade de serviços e produtos bancários por meio de suas subsidiárias, incluindo serviços bancários comerciais e de varejo, gerenciamento de caixa e serviços de investimento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de aproximadamente US $ 11,7 bilhões, com empréstimos totais e arrendamentos no valor de US $ 9,8 bilhões. A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 83,0 milhões, refletindo um aumento de US $ 3,0 milhões em relação ao trimestre anterior.
Gerenciando contas de clientes
A empresa gerencia as contas de clientes de maneira eficaz, com o total de depósitos registrados em US $ 8,7 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esse número representa uma pequena queda de US $ 4,8 milhões de US $ 8,7 bilhões em 30 de junho de 2024, mas um aumento de US $ 166,3 milhões em relação ao ano anterior. Os depósitos de clientes aumentaram em US $ 103,2 milhões durante o trimestre, impulsionados principalmente por um aumento de US $ 43,5 milhões nas contas de corrente da demanda.
| Item | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,7 bilhões | US $ 11,6 bilhões | US $ 11,2 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,7 bilhões | US $ 9,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,7 bilhões | US $ 8,7 bilhões | US $ 8,6 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 83,0 milhões | US $ 80,0 milhões | US $ 84,1 milhões |
Realização de originação e subscrição de empréstimos
A Brookline Bancorp, Inc. realiza originação e subscrição de empréstimos para vários tipos de empréstimos, incluindo empréstimos imobiliários comerciais, empréstimos comerciais e financiamento de equipamentos. Em 30 de setembro de 2024, o rendimento médio de empréstimos imobiliários comerciais era de 5,65%, enquanto os empréstimos comerciais tiveram um rendimento médio de 6,69%. O portfólio total de empréstimos e arrendamentos inclui US $ 5,77 bilhões em empréstimos imobiliários comerciais, US $ 1,08 bilhão em empréstimos comerciais e US $ 1,35 bilhão em financiamento de equipamentos.
| Tipo de empréstimo | Montante total | Rendimento médio |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | US $ 5,77 bilhões | 5.65% |
| Empréstimos comerciais | US $ 1,08 bilhão | 6.69% |
| Financiamento de equipamentos | US $ 1,35 bilhão | 7.94% |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte base de capital
Brookline Bancorp, Inc. relatou o patrimônio líquido total de acionistas de US $ 1,23 bilhão em 30 de setembro de 2024. A proporção do patrimônio dos acionistas para os ativos totais ficou em 10.54% . O valor do livro tangível por ação ordinária aumentou para $10.89 No terceiro trimestre de 2024, contra US $ 10,53 no trimestre anterior.
Equipe de gerenciamento experiente
A equipe de gestão, liderada pelo presidente e CEO Paul Perrault, tem uma vasta experiência em bancos e finanças, concentrando -se em prestar serviços e lucratividade excepcionais. A empresa enfatiza sua capacidade de navegar nos desafios financeiros, com o compromisso de melhorar a eficiência operacional e a satisfação do cliente.
Extensa rede de filiais
O Brookline Bancorp opera uma extensa rede de filiais que contribui significativamente para o alcance do cliente. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha Aproximadamente 30 ramos . Essa rede é crucial para atrair e reter clientes, fornecer acesso a vários serviços bancários e promover relacionamentos comunitários.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | $1,230,362,000 | $1,198,480,000 | $1,157,871,000 |
| Equidade dos acionistas ao total de ativos | 10.54% | 10.30% | 10.36% |
| Valor contábil tangível por ação | $10.89 | $10.53 | $10.02 |
| Número de ramificações | ~30 | ~30 | ~30 |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: proposições de valor
Taxas de juros competitivas em empréstimos
A Brookline Bancorp oferece taxas de juros competitivas em vários produtos de empréstimos. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, o rendimento médio de empréstimos imobiliários comerciais foi de 5,65%, enquanto os empréstimos comerciais tiveram um rendimento médio de 6,69%. Os empréstimos e arrendamentos totais totalizaram US $ 9,71 bilhões, refletindo um portfólio de empréstimo robusto. A margem de juros líquidos foi relatada em 3,07%, demonstrando gerenciamento eficaz de ativos de juros-jurados.
| Tipo de empréstimo | Rendimento médio (%) | Valor total (em US $ milhares) |
|---|---|---|
| Empréstimos imobiliários comerciais | 5.65 | 5,772,456 |
| Empréstimos comerciais | 6.69 | 1,079,084 |
| Financiamento de equipamentos | 7.80 | 1,367,380 |
| Empréstimos ao consumidor | 5.49 | 1,492,213 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | 6.17 | 9,710,284 |
Atendimento ao cliente personalizado
O Brookline Bancorp enfatiza o atendimento personalizado do cliente como um componente essencial de sua proposta de valor. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou um lucro líquido de US $ 20,1 milhões, apresentando seu compromisso com a saúde financeira e a satisfação do cliente. A taxa efetiva de imposto para o trimestre foi de 24,6%, refletindo um ambiente operacional estável que permite o investimento contínuo em iniciativas de atendimento ao cliente. A capacidade de fornecer serviços personalizados é reforçada pela experiente equipe de banqueiros do banco que se concentra na compreensão das necessidades individuais do cliente.
Soluções bancárias focadas na comunidade
O Brookline Bancorp é dedicado às soluções bancárias focadas na comunidade, que incluem uma variedade de serviços adaptados às necessidades locais. O total de depósitos do banco atingiu US $ 8,73 bilhões, indicando um forte relacionamento com a comunidade e um foco nos depositantes locais. O aumento dos depósitos de clientes em US $ 103,2 milhões durante o trimestre enfatiza a confiança e a confiança que a comunidade coloca no Brookline Bancorp. Além disso, o subsídio do banco para perdas de empréstimos e arrendamento foi de 1,31% do total de empréstimos, refletindo o gerenciamento prudente de riscos e o envolvimento da comunidade.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 8,73 bilhões |
| Aumento do depósito do cliente (trimestre) | US $ 103,2 milhões |
| Subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento (%) | 1.31 |
| Lucro líquido (trimestre) | US $ 20,1 milhões |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Abordagem bancária de relacionamento
Brookline Bancorp adota um Abordagem bancária de relacionamento, focando na construção de relacionamentos de longo prazo com seus clientes. Essa estratégia aprimora a lealdade e a retenção do cliente, o que é crítico no setor bancário competitivo. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Brookline Bancorp representavam US $ 11,7 bilhões, com empréstimos totais e arrendamentos em US $ 9,8 bilhões . A ênfase no serviço personalizado é evidente em suas diversas ofertas de produtos, adaptadas para atender às necessidades específicas de clientes comerciais e de varejo.
Comunicação regular através de vários canais
Brookline Bancorp sustenta comunicação regular Com seus clientes por meio de vários canais, incluindo plataformas digitais, suporte telefônico e consultas no ramo. Seu compromisso com o envolvimento do cliente é ilustrado por um Receita de juros líquidos de US $ 83,0 milhões No terceiro trimestre de 2024, refletindo uma abordagem proativa no gerenciamento do relacionamento com os clientes. O banco também utiliza mecanismos de feedback para melhorar continuamente a prestação de serviços.
Suporte ao cliente e serviços de consultoria
O banco fornece extenso Suporte ao cliente e serviços de consultoria, garantindo que os clientes recebam orientação especializada sobre questões financeiras. No terceiro trimestre de 2024, Brookline Bancorp gravou um provisão para perdas de crédito de US $ 4,8 milhões, indicando seu foco no gerenciamento de riscos, apoiando as necessidades dos clientes. Os esforços do banco nessa área são ainda mais suportados por uma receita total sem interesse de US $ 6,3 milhões Durante o mesmo período, mostrando seus diversos fluxos de receita derivados dos serviços ao cliente.
| Métricas -chave | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,7 bilhões | US $ 11,6 bilhões | US $ 11,2 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,4 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 83,0 milhões | US $ 80,0 milhões | US $ 84,0 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 4,8 milhões | US $ 5,6 milhões | US $ 2,9 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 6,3 milhões | US $ 6,4 milhões | US $ 5,5 milhões |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: canais
Agências bancárias físicas
Em 30 de setembro de 2024, a Brookline Bancorp operava uma rede de 32 agências de bancos físicos em Massachusetts, Rhode Island e o Vale do Baixo Hudson de Nova York. O total de ativos da Brookline Bancorp foi relatado em US $ 11,7 bilhões, com os locais da filial contribuindo para o envolvimento do cliente e a entrega de serviços.
No terceiro trimestre de 2024, o total de depósitos no Brookline Bancorp totalizou US $ 8,7 bilhões, com um aumento notável de US $ 166,3 milhões em comparação com US $ 8,6 bilhões no ano anterior. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento nos depósitos de clientes e contas de corrente de demanda, que aumentaram US $ 43,5 milhões durante o trimestre.
Plataforma bancária online
A plataforma bancária on -line da Brookline Bancorp fornece aos clientes acesso 24/7 às suas contas, permitindo que eles realizem várias transações bancárias. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou uma receita de juros líquidos de US $ 83,0 milhões no terceiro trimestre, refletindo um crescimento de US $ 3,0 milhões em relação ao trimestre anterior, atribuído amplamente ao aumento do uso bancário on -line.
A plataforma foi projetada para aprimorar a experiência do cliente, oferecendo recursos como transferências de fundos, pagamentos de contas e gerenciamento de contas. Os esforços de transformação digital do Banco levaram a um aumento significativo nas transações on-line, com a receita não interessante gerada a partir de serviços bancários digitais atingindo US $ 6,3 milhões no trimestre.
Aplicativo bancário móvel
O aplicativo bancário móvel da Brookline Bancorp complementa seus serviços bancários on -line, permitindo que os clientes gerenciem suas finanças em movimento. No terceiro trimestre de 2024, o uso bancário móvel aumentou significativamente, contribuindo para o aumento geral da renda não jurídica. O banco registrou US $ 2,3 milhões em taxas de depósito associadas a transações móveis.
Os recursos do aplicativo móvel incluem depósito de cheque móvel, consultas de saldo e alertas de transações, que aprimoram o envolvimento do cliente. O foco do banco no banco móvel se reflete em suas iniciativas estratégicas, com o objetivo de aumentar a satisfação e a lealdade do cliente.
| Canal | Métricas -chave | Indicadores de desempenho |
|---|---|---|
| Agências bancárias físicas | Total de ramos: 32 Total de depósitos: US $ 8,7 bilhões |
Aumento dos depósitos de clientes: US $ 166,3 milhões em A / YOY |
| Plataforma bancária online | Receita de juros líquidos: US $ 83,0 milhões Receita sem juros: US $ 6,3 milhões |
Crescimento nas transações on -line: aumento significativo |
| Aplicativo bancário móvel | Taxas de depósito: US $ 2,3 milhões Transações móveis: aumento do uso |
Engajamento do cliente: recursos e serviços aprimorados |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Consumidores individuais
A Brookline Bancorp, Inc. atende consumidores individuais, oferecendo uma variedade de produtos bancários pessoais. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do consumidor totalizaram aproximadamente US $ 1,5 bilhão, com um rendimento médio de 5,60%. A Companhia relatou uma receita de juros líquidos de empréstimos ao consumidor de aproximadamente US $ 61,4 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. O banco também fornece serviços como contas de poupança, contas correntes e empréstimos pessoais, que atendem às necessidades financeiras de clientes individuais.
Pequenas e médias empresas
Para empresas pequenas e médias (SMBs), a Brookline Bancorp oferece soluções bancárias comerciais personalizadas. Os empréstimos comerciais totais em 30 de setembro de 2024 foram de aproximadamente US $ 1,1 bilhão, gerando um rendimento médio de 6,69%. O foco do banco em pequenas e médias empresas é evidente a partir do fornecimento de linhas de crédito, financiamento de equipamentos e outras linhas de crédito que apóiam operações comerciais. A receita de juros líquidos de empréstimos comerciais foi de aproximadamente US $ 53,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Investidores imobiliários comerciais
A Brookline Bancorp atende ativamente investidores imobiliários comerciais, com empréstimos imobiliários comerciais totais atingindo aproximadamente US $ 5,8 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esses empréstimos têm um rendimento médio relatado de 5,61%. O compromisso do Banco com esse segmento é destacado pelo fornecimento de soluções de financiamento para aquisições, desenvolvimento e refinanciamento de propriedades, que são cruciais para os investidores no mercado imobiliário. A receita de juros líquidos dos empréstimos imobiliários comerciais foi de aproximadamente US $ 246 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Segmento de clientes | Empréstimos totais (em bilhões) | Rendimento médio (%) | Receita de juros líquidos (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Consumidores individuais | $1.5 | 5.60 | $61.4 |
| Pequenas e médias empresas | $1.1 | 6.69 | $53.6 |
| Investidores imobiliários comerciais | $5.8 | 5.61 | $246.0 |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários e os benefícios da Brookline Bancorp, Inc. totalizou US $ 106,5 milhões no terceiro trimestre de 2024, o que reflete um aumento de US $ 103,5 milhões no trimestre anterior.
Custos operacionais (manutenção de ramificação, tecnologia)
Os custos operacionais, incluindo manutenção e tecnologia de ramificação, são categorizados da seguinte forma:
| Tipo de custo | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Despesas de ocupação | $16,663 | $15,076 | $15,000 |
| Equipamento e processamento de dados | $20,594 | $19,759 | $18,000 |
| Seguro FDIC | $6,027 | $6,005 | $5,500 |
| Outros custos operacionais | $12,748 | $12,910 | $12,000 |
| Custos operacionais totais | $56,032 | $53,750 | $50,500 |
Despesas de marketing e publicidade
A Brookline Bancorp, Inc. relatou despesas de marketing e publicidade de US $ 3,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, ligeiramente abaixo de US $ 4,0 milhões no segundo trimestre de 2024.
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de empréstimos
Brookline Bancorp, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita através da receita de juros de empréstimos e arrendamentos. Para o terceiro trimestre de 2024, a receita total de juros de empréstimos e arrendamentos foi US $ 149,6 milhões, comparado com US $ 145,6 milhões no trimestre anterior. A receita de juros líquidos para o mesmo período foi US $ 83,0 milhões, refletindo um aumento de US $ 80,0 milhões no segundo trimestre de 2024.
Receita sem interesse das taxas
A renda não interessante também desempenha um papel crucial nos fluxos de receita do Brookline Bancorp. Para o terceiro trimestre de 2024, a renda total não juramentada foi US $ 6,3 milhões, diminuindo um pouco de US $ 6,4 milhões no trimestre anterior. Esta renda é derivada de várias taxas, incluindo taxas de depósito que totalizaram US $ 2,4 milhões e taxas de empréstimo no valor de US $ 0,5 milhão.
| Tipo de renda não intera | Q3 2024 (em milhares) | Q2 2024 (em milhares) |
|---|---|---|
| Taxas de depósito | $2,353 | $3,001 |
| Taxas de empréstimo | $464 | $702 |
| Renda derivada no nível de empréstimo, líquido | $0 | $106 |
| Ganho nas vendas de empréstimos e arrendamentos mantidos por venda | $415 | $130 |
| Outra renda | $3,116 | $2,457 |
| Renda total não jurídica | $6,348 | $6,396 |
Receita de investimento de valores mobiliários
A receita de investimento da Securities é outra fonte importante de receita para Brookline Bancorp. Em 30 de setembro de 2024, o total de títulos de investimento representou US $ 855,4 milhões, com receita de juros líquidos desses valores mobiliários contribuindo US $ 6,5 milhões para o terceiro trimestre. O rendimento geral de investimento para o banco foi aproximadamente 3.71%.
| Tipo de investimento | Valor (em milhares) | Colheita (%) |
|---|---|---|
| Títulos de dívida | $853,924 | 3.05% |
| Títulos de patrimônio líquido restritos | $75,225 | 7.76% |
| Investimentos de curto prazo | $145,838 | 5.44% |
| Total de investimentos | $1,074,987 | 3.71% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.