Análise de mix de marketing da Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI)

Entendendo o mix de marketing da Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) revela as intrincadas estratégias por trás de seu sucesso no cenário competitivo de valores mobiliários apoiados por hipotecas. De seus diversos produtos, incluindo empréstimos residenciais e comerciais, para um cuidadosamente trabalhado promocional A abordagem que mantém os investidores informados, o CHMI exemplifica uma entidade financeira completa. Seu posicionamento no mercado, dirigido por Preços competitivos E o foco nos títulos de agência e não agência, destaca sua capacidade de se adaptar e prosperar. Mergulhe mais profundamente para explorar como a mistura exclusiva da CHMI das quatro compra o seu modelo de negócios e apelo aos investidores.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mix de marketing: Produto

Valores mobiliários apoiados por hipotecas

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation investe principalmente em Valores mobiliários apoiados por hipotecas (MBS), que são instrumentos apoiados por uma coleção de empréstimos hipotecários. Em 31 de dezembro de 2022, a empresa relatou manter aproximadamente US $ 1,04 bilhão em MBS. Esses títulos oferecem níveis variados de risco e retorno, influenciados pelo desempenho dos empréstimos hipotecários subjacentes e pelo ambiente da taxa de juros.

Empréstimos residenciais e comerciais

CHMI participa ativamente da origem de ambos residencial e Empréstimos comerciais Para diversificar seu portfólio. Em 2022, a empresa se originou US $ 382 milhões em empréstimos residenciais e US $ 142 milhões em empréstimos comerciais. Esta portfólio diversificada de empréstimos permite que o CHMI capture oportunidades em diferentes segmentos do mercado de hipotecas.

Investimento em títulos de agência e não agência

A empresa tem um foco estratégico em investir em ambos agência e valores mobiliários não agência. Em 2023, sobre 60% de seu portfólio foi alocado aos títulos da agência, enquanto 40% estava em não agência. Essa mistura ajuda a mitigar os riscos associados a flutuações da taxa de juros e inadimplências de crédito.

Renda de juros e dividendos

O CHMI gera renda principalmente de duas fontes: pagamentos de juros de empréstimos e renda de dividendos de seu portfólio de investimentos. A empresa relatou renda total de aproximadamente US $ 68 milhões Para o ano de 2022, com uma porção significativa decorrente de juros e dividendos derivados de suas extensas títulos de valores mobiliários apoiados por hipotecas.

Potencial de valorização do capital

Além da geração de renda, o CHMI concentra -se na apreciação de capital por meio de gerenciamento prudente de ativos e tempo de mercado. A empresa relatou um aumento em seu valor líquido de ativo (NAV) por ação de $9.45 em dezembro de 2021 para $10.23 Em dezembro de 2022, refletindo sua estratégia bem -sucedida no gerenciamento de investimentos em um mercado volátil.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mix de marketing: local

Opera principalmente nos Estados Unidos

A Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) opera principalmente dentro das fronteiras dos Estados Unidos, facilitando investimentos e valores mobiliários hipotecários que são essenciais para o mercado imobiliário dos EUA. Com um foco extensivo em áreas como títulos residenciais apoiados por hipotecas (RMBs), o CHMI participa ativamente nos mercados hipotecários primários e secundários.

Portfólios de investimento gerenciados através de instituições financeiras dos EUA

A CHMI gerencia seus portfólios de investimento trabalhando em estreita colaboração com várias instituições financeiras dos EUA. No segundo trimestre de 2023, a empresa relatou aproximadamente US $ 3,4 bilhões No total, os ativos, compreendendo uma mistura de RMBs da agência e títulos não agrenciais. A distribuição desses portfólios de investimento exemplifica uma abordagem abrangente, alavancando as relações institucionais para melhorar o desempenho dos ativos enquanto mitigam o risco.

Presença on -line para relações e atualizações dos investidores

CHMI mantém um robusto presença online, que desempenha um papel crucial em sua estratégia de distribuição. O site oferece seções de relações com investidores, onde as partes interessadas podem acessar relatórios financeiros atualizados, chamadas trimestrais e outras informações vitais. Em 2023, o tráfego médio do site foi relatado como por perto 150.000 visitas por mês, demonstrando a acessibilidade e o engajamento que a empresa criou com seus investidores.

Escritórios regionais para gerenciamento e operações de ativos

O CHMI opera vários escritórios regionais nos Estados Unidos para facilitar o gerenciamento e operações eficazes de ativos. Esses locais não apenas suportam a eficiência operacional da empresa, mas também aumentam sua capacidade de responder rapidamente às mudanças no mercado e às necessidades do cliente.

• Nova Jersey: sede
• Califórnia: Escritório de Gerenciamento de Ativos
• Texas: Escritório Operacional

Esses escritórios regionais têm funcionários com profissionais qualificados em gerenciamento de ativos, permitindo que o CHMI tome decisões informadas sobre sua distribuição e gerenciamento de portfólio. A empresa relatou que ter equipes localizadas melhorou sua eficiência operacional aproximadamente 25% em revisões recentes de desempenho.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mix de marketing: Promoção

Relatórios de ganhos trimestrais e chamadas de investidores

A Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) lança seus relatórios de ganhos trimestralmente, que são cruciais para a comunicação de desempenho financeiro aos investidores. Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o CHMI informou:

• Receita total de aproximadamente US $ 65,8 milhões
• Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários de US $ 18,2 milhões
• Lucro líquido por ação de US $ 0,79

As chamadas dos investidores estão agendadas após cada relatório de ganhos, oferecendo um abrangente overview de finanças, estratégias e perspectivas de mercado. No segundo trimestre de 2023, o CHMI recebeu sua chamada de ganhos em 8 de agosto de 2023, discutindo os resultados do segundo trimestre de 2023, que incluíram:

• Receita de US $ 17,5 milhões
• Lucro líquido de US $ 4,8 milhões
• Valor contábil por ação de US $ 11,90

Participação em conferências de investidores

O CHMI participa de várias conferências de investidores para se envolver com investidores atuais e em potencial. Em 2023, o CHMI participou de:

• Conferência de Governança 2023 de Cowen
• Conferência Financeira do Bank of America

Esses eventos facilitam as discussões sobre as tendências do setor, o desempenho da empresa e as oportunidades de investimento, ajudando a melhorar as relações com os investidores e a presença do mercado.

Comunicados de imprensa e atualizações de notícias financeiras

Os comunicados de imprensa são uma parte significativa da estratégia promocional do CHMI. Em 2023, o CHMI emitiu vários comunicados de imprensa detalhando:

• Aquisição de US $ 200 milhões em títulos lastreados em hipotecas
• Declarações de dividendos de US $ 0,26 por ação para o Q2 e o Q3
• Atualizações sobre conformidade regulatória e desempenho operacional

As atualizações de notícias financeiras são divulgadas por meio de plataformas populares de notícias financeiras, garantindo visibilidade consistente no mercado.

Site da empresa com extensos recursos de investidores

O site oficial da CHMI serve como um centro centralizado para as relações com investidores. Os principais recursos incluem:

• Acesso a registros da SEC, incluindo relatórios de 10 e 10 q
• Ferramentas interativas para análise de estoque
• Seção dedicada para apresentações de investidores

Em outubro de 2023, o site registrou um aumento no tráfego em 25% no último ano, mostrando um engajamento aprimorado dos investidores em potencial e existentes.

Comunicação direta com investidores institucionais

O CHMI emprega uma estratégia focada para envolver investidores institucionais. A empresa realiza reuniões regulares, webinars e briefings particulares. Em 2022, o CHMI informou que aproximadamente 60% de suas ações foram mantidas por investidores institucionais, com os principais detentores, incluindo:

Essa abordagem de engajamento direto aprimora a transparência e promove relacionamentos mais fortes com os principais acionistas, ajudando na comunicação eficaz de estratégias e desempenho de negócios.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mix de marketing: Preço

Preço das ações listadas na Bolsa de Valores de Nova York (NYSE)

O preço das ações da Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) a partir da última sessão de negociação em 20 de outubro de 2023, foi $12.30. A volatilidade no mercado de ações pode influenciar esse preço com frequência, por isso é essencial monitorar atualizações regularmente.

Rendimento de dividendos como uma atração fundamental para os investidores

CHMI tem um rendimento notável de dividendos, atualmente em pé em 11.77%. A taxa anual de dividendos é $1.44 por ação, que é um fator significativo para investidores focados na renda que buscam retornos constantes.

Estratégia de preços competitivos no mercado de valores mobiliários apoiados por hipotecas

No mercado competitivo de valores mobiliários apoiados por hipotecas, a Cherry Hill aproveita uma estratégia de preços que busca oferecer rendimentos atraentes a investidores e opções competitivas para os mutuários. A corporação conseguiu manter seu rendimento sobre títulos apoiados por hipotecas dentro de um intervalo que é competitivo contra seus pares, normalmente entre 5% a 8% com base nas condições de mercado.

Monitoramento das taxas de juros e indicadores econômicos para ajustes de preços

Cherry Hill monitora de perto as decisões da taxa de juros do Federal Reserve e vários indicadores econômicos que podem afetar os preços. Em outubro de 2023, a taxa de fundos federais estava na faixa de 5,25% a 5,50%, influenciando significativamente suas estratégias operacionais e de preços. Os ajustes nos preços ocorrem conforme necessário, com a análise de dados em tempo real ajudando a manter a competitividade no mercado.

Oferecendo retornos competitivos em relação aos colegas da indústria

A Cherry Hill pretende oferecer retornos competitivos a seus acionistas e investidores no mercado de valores mobiliários apoiados por hipotecas. Comparado aos seus principais concorrentes, o retorno do patrimônio da CHMI (ROE) é aproximadamente 10.03%, enquanto seus concorrentes geralmente mostram Roes que variam de 9% a 11%, colocando -o favoravelmente no setor.

Em resumo, a Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) navega com maestria pelos meandros do mix de marketing, com foco em Valores mobiliários apoiados por hipotecas e um portfólio diversificado que inclui investimentos de agência e não agência. Estabelecendo um forte presença online e se envolver em regular comunicação do investidor, O CHMI promove efetivamente suas ofertas a um público dedicado. Seus preços estratégicos, intimamente alinhados com a dinâmica do mercado e os retornos competitivos, posicionam-o favoravelmente no cenário financeiro em constante evolução. Para investidores experientes, o CHMI apresenta uma oportunidade convincente de explorar o potencial dos investimentos em hipotecas.