Analyse du mix marketing de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI)

Comprendre le mix marketing de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) dévoile les stratégies complexes de leur succès dans le paysage concurrentiel des titres adossés à des créances hypothécaires. De leur divers produits, y compris les prêts résidentiels et commerciaux, à un promotionnel Approche qui tient les investisseurs informés, l'ICHI illustre une entité financière bien équilibrée. Leur positionnement sur le marché, entraîné par prix compétitifs Et l'accent mis sur les titres d'agence et de non-agence met en évidence leur capacité à s'adapter et à prospérer. Plongez plus profondément pour explorer comment le mélange unique de CHMI des quatre P façonne son modèle commercial et son attrait d'investisseurs.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mélange marketing: Produit

Titres adossés à des créances hypothécaires

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation investit principalement dans Titres adossés à des créances hypothécaires (MBS), qui sont des instruments soutenus par une collection de prêts hypothécaires. Au 31 décembre 2022, la société a déclaré détenir approximativement 1,04 milliard de dollars dans MBS. Ces titres offrent différents niveaux de risque et de rendement, influencés par la performance des prêts hypothécaires sous-jacents et l'environnement des taux d'intérêt.

Prêts résidentiels et commerciaux

L'ICHP participe activement à l'origine des deux Résidentiel et prêts commerciaux pour diversifier son portefeuille. En 2022, l'entreprise est originaire 382 millions de dollars dans les prêts résidentiels et 142 millions de dollars dans les prêts commerciaux. Ce portefeuille de prêts divers permet à l'ICHI de saisir des opportunités dans différents segments du marché hypothécaire.

Investissement dans les titres d'agence et de non-agence

L'entreprise a un accent stratégique sur l'investissement dans les deux agence et titres non agences. En 2023, à propos 60% de son portefeuille a été attribué aux titres d'agence, tandis que 40% était en non-agence. Ce mélange aide à atténuer les risques associés aux fluctuations des taux d'intérêt et aux défauts de crédit.

Revenu des intérêts et des dividendes

L'ICHP génère des revenus principalement à partir de deux sources: paiements d'intérêts des prêts et revenu de dividendes de son portefeuille d'investissement. La société a déclaré un revenu total d'environ 68 millions de dollars Pour l'année 2022, avec une partie importante résultant des intérêts et des dividendes dérivés de ses vastes titres adossés aux hypothèques.

Potentiel d'appréciation du capital

En plus de la génération de revenus, l'IMCI se concentre sur l'appréciation du capital grâce à la gestion prudente des actifs et au calendrier du marché. La société a signalé une augmentation de sa valeur d'actif (NAV) par action $9.45 en décembre 2021 à $10.23 En décembre 2022, reflétant sa stratégie réussie dans la gestion des investissements dans un marché volatil.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mélange marketing: Place

Opère principalement aux États-Unis

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) opère principalement à l'intérieur des frontières des États-Unis, facilitant les investissements hypothécaires et les titres qui sont essentiels au marché du logement américain. Avec un accent approfondi sur des domaines tels que les titres en milieu hypothécaire résidentiels (RMBS), l'ICC participe activement aux marchés hypothécaires primaires et secondaires.

Portefeuilles d'investissement gérés par le biais d'institutions financières américaines

CHMI gère ses portefeuilles d'investissement en travaillant en étroite collaboration avec diverses institutions financières américaines. Au deuxième trimestre 2023, la société a rapporté approximativement 3,4 milliards de dollars dans le total des actifs, comprenant un mélange de RMBs d'agence et de titres non agences. La distribution de ces portefeuilles d'investissement illustre une approche complète en tirant parti des relations institutionnelles pour améliorer les performances des actifs tout en atténuant les risques.

Présence en ligne pour les relations et les mises à jour des investisseurs

CHMI maintient un robuste présence en ligne, qui joue un rôle crucial dans sa stratégie de distribution. Le site Web propose des sections de relations avec les investisseurs où les parties prenantes peuvent accéder aux rapports financiers à jour, aux appels de bénéfices trimestriels et à d'autres informations vitales. En 2023, le trafic moyen du site Web aurait été 150 000 visites par mois, démontrant l'accessibilité et l'engagement que l'entreprise a créés avec ses investisseurs.

Bureaux régionaux pour la gestion des actifs et les opérations

L'ICHI exploite plusieurs bureaux régionaux à travers les États-Unis pour faciliter une gestion et des opérations efficaces des actifs. Ces emplacements soutiennent non seulement l’efficacité opérationnelle de l’entreprise, mais améliorent également sa capacité à répondre rapidement aux changements de marché et aux besoins des clients.

• New Jersey: quartier général
• Californie: Bureau de gestion des actifs
• Texas: bureau opérationnel

Ces bureaux régionaux sont dotés de professionnels qualifiés dans la gestion des actifs, permettant à l'IMCI de prendre des décisions éclairées concernant sa distribution et sa gestion de portefeuille. L'entreprise a indiqué que le fait d'avoir des équipes localisées a amélioré son efficacité opérationnelle d'environ 25% Dans les récentes revues de performance.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mélange marketing: Promotion

Rapports de bénéfices trimestriels et appels d'investisseurs

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) publie ses rapports sur les bénéfices trimestriellement, qui sont cruciaux pour communiquer les performances financières aux investisseurs. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, CHMI a rapporté:

• Revenu total d'environ 65,8 millions de dollars
• Revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires de 18,2 millions de dollars
• Revenu net par action de 0,79 $

Les appels d'investisseurs sont prévus après chaque rapport sur les bénéfices, offrant un overview des finances, des stratégies et des perspectives de marché. Au deuxième trimestre 2023, CHMI a organisé son appel de résultats le 8 août 2023, discutant des résultats du T2 2023, qui comprenait:

• Revenu de 17,5 millions de dollars
• Revenu net de 4,8 millions de dollars
• Valeur comptable par action de 11,90 $

Participation aux conférences des investisseurs

L'ICHI participe à diverses conférences d'investisseurs pour s'engager avec les investisseurs actuels et potentiels. En 2023, CHMI a participé à:

• Conférence de gouvernance de Cowen en 2023
• Conférence Financial Bank of America

Ces événements facilitent les discussions sur les tendances de l'industrie, les performances de l'entreprise et les opportunités d'investissement, contribuant à améliorer les relations avec les investisseurs et la présence sur le marché.

Communiqués de presse et mises à jour financières

Les communiqués de presse sont une partie importante de la stratégie promotionnelle du CHMI. En 2023, CHMI a publié plusieurs communiqués de presse détaillant:

• Acquisition de 200 millions de dollars en titres adossés à des créances hypothécaires
• Déclaration de dividendes de 0,26 $ par action pour le T2 et le T3
• Mises à jour de la conformité réglementaire et des performances opérationnelles

Les mises à jour des nouvelles financières sont diffusées par le biais de plateformes de nouvelles financières populaires, assurant une visibilité cohérente sur le marché.

Site Web de l'entreprise avec des ressources d'investisseurs étendues

Le site officiel du CHMI est un centre centralisé pour les relations avec les investisseurs. Les caractéristiques clés comprennent:

• Accès aux dépôts de la SEC, y compris les rapports 10-K et 10-Q
• Outils interactifs pour l'analyse des stocks
• Section dédiée pour les présentations des investisseurs

En octobre 2023, le site Web a enregistré une augmentation du trafic de 25% au cours de la dernière année, montrant un engagement accru des investisseurs potentiels et existants.

Communication directe avec les investisseurs institutionnels

L'ICHI utilise une stratégie ciblée pour engager les investisseurs institutionnels. La société organise des réunions régulières, des webinaires et des séances d'information privées. En 2022, CHMI a indiqué qu'environ 60% de ses actions étaient détenues par des investisseurs institutionnels, avec les meilleurs détenteurs, notamment:

Cette approche d'engagement direct améliore la transparence et favorise des relations plus fortes avec les actionnaires clés, aidant à une communication efficace des stratégies commerciales et des performances.

Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) - Mélange marketing: Prix

Prix ​​de l'action indiqué à la Bourse de New York (NYSE)

Le cours de l'action de Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) à la dernière séance de négociation le 20 octobre 2023, était $12.30. La volatilité en bourse peut influencer fréquemment ce prix, il est donc essentiel de surveiller régulièrement les mises à jour.

Le rendement des dividendes comme une attraction clé pour les investisseurs

CHMI a un rendement en dividende notable, se tenant actuellement à 11.77%. Le taux de dividende annuel est $1.44 par action, ce qui est un facteur important pour les investisseurs axés sur le revenu à la recherche de rendements stables.

Stratégie de tarification concurrentielle sur le marché des valeurs mobilières adossé à des hypothèques

Sur le marché des valeurs mobilières adaptés aux hypothèques concurrentiels, Cherry Hill exploite une stratégie de tarification qui cherche à offrir à la fois des rendements attrayants aux investisseurs et des options concurrentielles aux emprunteurs. La société a réussi à maintenir son rendement sur les titres adossés à des hypothèques dans une fourchette compétitive contre ses pairs, généralement entre 5% à 8% basé sur les conditions du marché.

Surveillance des taux d'intérêt et des indicateurs économiques pour les ajustements des prix

Cherry Hill surveille étroitement les décisions des taux d'intérêt de la Réserve fédérale et divers indicateurs économiques qui peuvent avoir un impact sur les prix. En octobre 2023, le taux des fonds fédéraux était de l'ordre de 5,25% à 5,50%, influençant considérablement leurs stratégies opérationnelles et de tarification. Les ajustements des prix se produisent si nécessaire, l'analyse des données en temps réel contribuant à maintenir la compétitivité sur le marché.

Offrir des rendements compétitifs par rapport aux pairs de l'industrie

Cherry Hill vise à offrir des rendements concurrentiels à ses actionnaires et investisseurs sur le marché des valeurs mobilières adossé à des créances hypothécaires. Comparé à ses principaux concurrents, le rendement des capitaux propres (ROE) du CHMI est approximativement 10.03%, tandis que ses concurrents montrent généralement des ROS allant de 9% à 11%, le plaçant favorablement dans l'industrie.

En résumé, Cherry Hill Mortgage Investment Corporation (CHMI) navigue magistralement les subtilités du mix marketing avec son accent sur Titres adossés à des créances hypothécaires et un portefeuille diversifié qui comprend à la fois des investissements d'agence et de non-agence. En établissant un fort présence en ligne et s'engager dans régulier communication des investisseurs, CHMI promeut efficacement ses offres à un public dévoué. Son prix stratégique, étroitement aligné sur la dynamique du marché et les rendements concurrentiels, le positionne favorablement dans le paysage financier en constante évolution. Pour les investisseurs avisés, l'ICHI présente une opportunité impérieuse d'explorer le potentiel des investissements hypothécaires.