Toast, Inc. (TOST): Análise de Pestle [11-2024 Atualizada]

No cenário dinâmico da indústria de restaurantes, a Toast, Inc. (TOST) navega em um ambiente multifacetado moldado por vários fatores externos. Esse Análise de Pestle investiga o político, Econômico, sociológico, tecnológica, jurídico, e ambiental Elementos que influenciam as operações e as decisões estratégicas de Tost. Ao entender esses componentes críticos, descobrimos como brindar e prosperar em meio a desafios e oportunidades. Continue lendo para explorar a intrincada rede de fatores que afetam essa empresa inovadora.

Toast, Inc. (TOST) - Análise de pilão: fatores políticos

O meio ambiente regulatório afeta as operações de restaurantes

A Toast, Inc. opera em um ambiente fortemente regulamentado, com regulamentos que afetam vários aspectos das operações de restaurantes, incluindo segurança alimentar, códigos de saúde e leis trabalhistas. Em 2024, o custo médio de conformidade para um restaurante é estimado em cerca de US $ 40.000 anualmente, o que afeta os orçamentos operacionais e a lucratividade.

Políticas federais e estaduais sobre tributação comercial

Em 2024, a taxa federal de imposto corporativo permanece em 21%, enquanto as taxas de imposto corporativo estaduais variam significativamente. Por exemplo, a Califórnia mantém uma taxa de imposto corporativo de 8,84%, enquanto o Texas não possui imposto de renda estadual. A taxa efetiva de imposto de renda do Toast foi relatada em 1,6% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em grande parte devido a subsídios de avaliação contra ativos fiscais diferidos.

Mudanças nas leis trabalhistas que afetam o gerenciamento da força de trabalho

Alterações da lei trabalhista, como aumentos de salário mínimo, foram implementados em vários estados, com um esforço nacional para aumentar o salário mínimo federal para US $ 15 por hora. Em 2024, estados como Nova York já adotaram essa taxa. Isso levou ao aumento dos custos de mão -de -obra dos restaurantes, com o salário médio por hora para os funcionários de restaurantes subindo para aproximadamente US $ 17,50.

Relações comerciais que influenciam os custos da cadeia de suprimentos

As políticas comerciais, particularmente aquelas que afetam as tarifas em bens importados, tiveram um impacto significativo nos custos da cadeia de suprimentos. Por exemplo, as tarifas em determinados produtos alimentícios aumentaram 25% desde 2021, contribuindo para o aumento dos custos para os operadores de restaurantes. A Toast relatou um aumento nos custos operacionais gerais em 22% ano a ano devido a interrupções e inflação da cadeia de suprimentos.

Estabilidade política e seu efeito na confiança do consumidor

A estabilidade política é essencial para a confiança do consumidor, principalmente no setor de restaurantes. Em 2024, os índices de confiança do consumidor permanecem flutuantes, com a última leitura em 102,5, mostrando um pequeno aumento de 100,3 em dezembro de 2023. Esse nível de confiança do consumidor é crucial, pois se correlaciona diretamente com os gastos em restaurantes, que viu um aumento de 26% no bruto Volume de pagamento (GPV) ano a ano, atingindo US $ 151 bilhões.

Fator	Detalhes
Custos de conformidade	Custo médio anual de conformidade anual de US $ 40.000 para restaurantes
Taxa federal de imposto corporativo	21%
Taxas estaduais de imposto corporativo	Califórnia: 8,84%, Texas: 0%
Taxa efetiva de imposto de renda	1,6% para o terceiro trimestre 2024
Salário mínimo (empurrão nacional)	US $ 15 por hora
Salário médio por hora	US $ 17,50 para funcionários do restaurante
Tarifas sobre bens importados	Aumento de 25% desde 2021
Aumento de custos operacionais ano a ano	22%
Índice de confiança do consumidor (2024)	102.5
Volume de pagamento bruto (GPV)	US $ 151 bilhões, 26% aumentam em Deus

Toast, Inc. (TOST) - Análise de pilão: Fatores econômicos

A crescente inflação afeta o comportamento dos gastos do consumidor

Em 2024, a taxa de inflação dos EUA é projetada para pairar em torno de 3,2%, impactando o poder de compra do consumidor. Esse ambiente levou a uma mudança no comportamento dos gastos do consumidor, com os gastos discricionários sendo reduzidos à medida que as famílias priorizam bens e serviços essenciais. Como resultado, a Toast, Inc. testemunhou flutuações nos volumes de transações em sua plataforma, com o volume de pagamento bruto (GPV) crescendo para US $ 41,7 bilhões no terceiro trimestre de 2024, representando um aumento de 24% em relação ao ano anterior.

Flutuações de taxa de juros que afetam os custos de empréstimos

As ações do Federal Reserve para combater a inflação resultaram em aumento das taxas de juros, atualmente variando entre 5,25% e 5,50%. Esse aumento nas taxas influencia o custo dos empréstimos para empresas, incluindo a Toast, Inc. A receita de juros da empresa nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 30 milhões, acima dos US $ 27 milhões no mesmo período de 2023. Como os custos de empréstimos aumentam , Toast pode enfrentar desafios no financiamento de suas operações e planos de expansão.

Expansão da indústria de crescimento econômico

Apesar das pressões inflacionárias, a economia dos EUA demonstrou resiliência, com o crescimento do PIB projetado em 2,0% em 2024. Esse crescimento afetou positivamente os setores de restaurantes e hospitalidade, que são os principais mercados da Toast, Inc. A Companhia relatou um RUN- recorrente anualizado- Taxa (ARR) de US $ 1,554 bilhão em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 28% ano a ano. A expansão dos locais de restaurantes usando os serviços da Toast, agora em aproximadamente 127.000, alimentou ainda mais esse crescimento.

Taxas de câmbio que influenciam operações internacionais

Assim como a Toast, a Inc. expande seus serviços internacionalmente, as flutuações nas taxas de câmbio estão se tornando cada vez mais significativas. A Companhia registrou um ajuste de tradução em moeda de US $ 1 milhão durante o terceiro trimestre de 2024, o que reflete o impacto dos movimentos de moeda em sua receita internacional. Essa exposição pode afetar a lucratividade, especialmente se o dólar americano se fortalecer contra outras moedas.

Taxas de desemprego que afetam a dinâmica do mercado de trabalho

A taxa de desemprego nacional nos EUA permanece baixa, cerca de 3,6% no início de 2024. Essa baixa taxa de desemprego contribuiu para um mercado de trabalho competitivo, afetando a capacidade da Toast, Inc. de recrutar funcionários qualificados. À medida que os custos da mão-de-obra aumentam, a Companhia relatou custos relacionados aos funcionários, aumentando 30% no segmento de serviços de assinatura para o terceiro trimestre de 2024. O aumento dos custos de mão-de-obra pode pressionar as margens de lucro se não for gerenciado de maneira eficaz.

Indicador econômico	2023	2024 (projetado)
Taxa de inflação	4.7%	3.2%
Taxa de fundos federais	4.5% - 4.75%	5.25% - 5.50%
Crescimento do PIB	2.1%	2.0%
Taxa de desemprego	3.7%	3.6%
Volume de pagamento bruto (GPV)	US $ 33,7 bilhões	US $ 41,7 bilhões
Anualized Recuring Run-Rate (ARR)	US $ 1,218 bilhão	US $ 1,554 bilhão

Toast, Inc. (TOST) - Análise de pilão: Fatores sociais

Sociológico

Mudança para soluções de pagamento digital entre os consumidores

A mudança para soluções de pagamento digital influenciou significativamente o comportamento do consumidor, principalmente na indústria de restaurantes. A Toast, Inc. relatou um volume de pagamento bruto (GPV) de US $ 41,7 bilhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um aumento de 24% em relação ao ano anterior. Essa tendência indica uma crescente aceitação dos métodos de pagamento digital entre os consumidores, pois eles se inclinam para opções de transação mais convenientes e eficientes.

Crescente demanda por práticas de negócios sustentáveis ​​e éticas

Há um aumento notável na demanda do consumidor por práticas de negócios sustentáveis ​​e éticas. De acordo com uma pesquisa recente, 67% dos consumidores preferem comprar de marcas que demonstram um compromisso com a responsabilidade social e ambiental. O Toast respondeu a essa tendência, envolvendo -se em iniciativas de impacto social através do Toast.org, contribuindo para as comunidades locais e promovendo a sustentabilidade.

Mudança demográfica que influencia preferências de mercado

As mudanças demográficas estão reformulando as preferências do mercado, com as gerações mais jovens enfatizando experiências sobre bens materiais. Em 30 de setembro de 2024, a torrada atendeu aproximadamente 127.000 locais de restaurantes, refletindo uma tendência crescente entre os consumidores milenares e ge da geração Z que favorecem as experiências gastronômicas que se alinham com seus valores.

Maior foco nos regulamentos de saúde e segurança em restaurantes

A pandemia Covid-19 aumentou o foco nos regulamentos de saúde e segurança no setor de restaurantes. O Toast se adaptou ao fornecer ferramentas para pagamentos sem contato e pedidos on -line, essenciais para manter os padrões de segurança. A receita da empresa de soluções de tecnologia financeira atingiu US $ 1,067 bilhão nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando uma resposta robusta a essas novas expectativas de saúde e segurança.

Tendências nos hábitos de jantar e preferências do consumidor

Os hábitos de jantar do consumidor estão evoluindo, com uma preferência acentuada por conveniência e flexibilidade. A ascensão dos serviços de viagem e entrega tem sido significativa, com o processamento de torradas aproximadamente US $ 151 bilhões em GPV nos 12 meses à direita. Essa mudança reflete tendências mais amplas do consumidor em direção à conveniência e ao envolvimento digital nas experiências gastronômicas.

Fator social	Tendência/estatística atual	Impacto no Toast, Inc.
Soluções de pagamento digital	GPV de US $ 41,7 bilhões, 24% de crescimento	Maior adoção da plataforma de pagamento da Toast
Práticas sustentáveis	67% dos consumidores preferem marcas éticas	Lealdade à marca aprimorada e base de clientes
Mudança demográfica	127.000 locais de restaurantes atendidos	Alinhamento com preferências milenares e gen z
Regulamentos de saúde e segurança	Receita da Financial Technology Solutions em US $ 1,067 bilhão	Adaptação a novos padrões operacionais
Hábitos gastronômicos	Processou US $ 151 bilhões em GPV	Aumento da demanda por serviços de viagem e entrega

Toast, Inc. (TOST) - Análise de Pestle: Fatores tecnológicos

Avanços em tecnologias de processamento de pagamentos

Em 30 de setembro de 2024, a Toast, Inc. processou aproximadamente US $ 151 bilhões em volume de pagamento bruto (GPV) em 127.000 locais, refletindo um aumento de 28% ano a ano no número de locais. A empresa continua a aprimorar seus recursos de processamento de pagamento para otimizar transações para restaurantes e melhorar as experiências dos clientes.

Integração de IA e aprendizado de máquina na prestação de serviços

A Toast tem integram a inteligência artificial (IA) e o aprendizado de máquina em sua plataforma para otimizar a prestação de serviços. Por exemplo, análises preditivas são usadas para prever o comportamento do cliente e as necessidades de inventário, o que ajuda os restaurantes a gerenciar recursos com mais eficiência. A empresa investiu significativamente em pesquisa e desenvolvimento, com um orçamento de US $ 89 milhões no terceiro trimestre de 2024, ligeiramente acima de US $ 87 milhões no mesmo período em 2023.

ASSENTO DE SOLUÇÕES DE SOFTWARE BASE

As soluções de software baseadas em nuvem da Toast se tornaram cada vez mais populares entre os operadores de restaurantes. A taxa de execução recorrente anualizada (ARR) para os serviços de assinatura da Toast atingiu US $ 1,554 bilhão no terceiro trimestre de 2024, representando um aumento de 28% em relação a US $ 1,218 bilhão no terceiro trimestre de 2023. Este crescimento indica uma forte demanda por suas soluções em nuvem, que fornecem acesso em tempo real de dados em tempo real e análise para gerenciamento de restaurantes.

Medidas de segurança cibernética para proteger os dados do cliente

Para garantir a segurança dos dados do cliente, o Toast implementou medidas robustas de segurança cibernética, incluindo criptografia de ponta a ponta para transações e auditorias regulares de segurança. A Companhia alocou US $ 22 milhões à pesquisa e desenvolvimento no terceiro trimestre de 2024, parte da qual é direcionada para melhorar os protocolos de segurança cibernética. Esse foco na segurança é essencial para manter a confiança do cliente e o cumprimento dos padrões regulatórios.

Adoção de aplicativos móveis para envolvimento do cliente

A Toast desenvolveu aplicativos móveis que aprimoram o envolvimento do cliente, permitindo que os clientes façam pedidos, efetuem pagamentos e forneçam feedback diretamente de seus smartphones. Essa tecnologia não apenas melhora a experiência do cliente, mas também aumenta a eficiência operacional para restaurantes. O aumento do GPV e o crescimento da receita dos serviços de assinatura indicam a adoção bem -sucedida dessas soluções móveis.

Fator tecnológico	Métricas -chave	Crescimento ano a ano
Volume de pagamento bruto (GPV)	US $ 151 bilhões	28%
Anualized Recuring Run-Rate (ARR)	US $ 1,554 bilhão	28%
Investimento de pesquisa e desenvolvimento	US $ 89 milhões (terceiro trimestre de 2024)	2%
Receita de serviços de assinatura	US $ 506 milhões (terceiro trimestre de 2024)	41%

Toast, Inc. (TOST) - Análise de Pestle: Fatores Legais

Conformidade com os regulamentos de saúde e segurança

A Toast, Inc. opera no setor de tecnologia de restaurantes, que exige a estrita conformidade com os regulamentos de saúde e segurança. A partir de 2024, a Companhia implementou protocolos abrangentes de saúde e segurança para garantir a conformidade com os regulamentos da Food and Drug Administration (FDA) e os padrões locais do Departamento de Saúde. A não conformidade pode levar a multas que podem afetar significativamente os custos e a reputação operacionais.

Proteção de propriedade intelectual para tecnologias proprietárias

A torrada investiu significativamente na proteção de sua propriedade intelectual (IP). Em 30 de setembro de 2024, a empresa possui inúmeras patentes relacionadas aos seus sistemas de ponto de venda e soluções de software. O valor estimado de seu portfólio de IP foi avaliado em aproximadamente US $ 150 milhões, ressaltando a importância desses ativos na manutenção de uma vantagem competitiva no mercado. Os custos legais associados à proteção de PI aumentaram 15% ano a ano para garantir uma defesa robusta contra violações.

Leis trabalhistas que afetam as relações e contratos dos funcionários

Em 2024, o Toast enfrentou desafios relacionados à evolução das leis trabalhistas, particularmente em relação aos aumentos de salários mínimos e classificação dos funcionários. A Companhia teve que ajustar seus contratos de trabalho para cumprir os novos regulamentos em nível estadual que exigem um salário mínimo de US $ 15 por hora em vários estados operacionais. Esse ajuste resultou em um aumento estimado dos custos de mão -de -obra em aproximadamente US $ 10 milhões anualmente. A conformidade com a Fair Labor Standards Act (FLSA) permanece fundamental para evitar ações e multas, o que pode exceder US $ 500.000 por violação.

Impacto do litígio no desempenho financeiro

A brinde esteve envolvida em vários procedimentos legais, incluindo um processo notável de ação coletiva em relação a supostas violações salariais. Em 30 de setembro de 2024, o passivo potencial de litígios em andamento é estimado em US $ 2 milhões. As despesas legais relacionadas a esses litígios aumentaram para aproximadamente US $ 1,5 milhão apenas no último trimestre, impactando a lucratividade geral da empresa. A Companhia manteve uma reserva de US $ 3 milhões para cobrir os acordos em potencial e honorários legais associados.

Mudanças na legislação tributária que afetam a lucratividade

A taxa efetiva de imposto de renda da Toast nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em 1,6%, refletindo ajustes devido a créditos tributários e deduções relacionadas a atividades de pesquisa e desenvolvimento. A Companhia antecipa mudanças na legislação tributária que podem afetar sua lucratividade, particularmente reformas em potencial que podem aumentar as taxas de imposto corporativo. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Toast registrou uma despesa de imposto de renda de US $ 3 milhões, acima dos US $ 1 milhão no mesmo período do ano anterior, indicando uma carga tributária crescente que pode afetar os ganhos futuros.

Toast, Inc. (TOST) - Análise de Pestle: Fatores Ambientais

Iniciativas de sustentabilidade no fornecimento de alimentos e gerenciamento de resíduos

A Toast, Inc. se envolve ativamente em iniciativas de sustentabilidade focadas no fornecimento de alimentos e no gerenciamento de resíduos. A empresa enfatiza parcerias com fornecedores locais para reduzir as pegadas de carbono e aumentar a qualidade. A partir de 2024, a Toast relatou o compromisso de obter 70% de seus produtos alimentícios de fornecedores sustentáveis, garantindo rastreabilidade e práticas éticas em toda a cadeia de suprimentos.

Em termos de gerenciamento de resíduos, a Toast implementou um programa abrangente de redução de resíduos destinado a alcançar uma redução de 50% no desperdício de alimentos até 2025. Esta iniciativa inclui parcerias com organizações de recuperação de alimentos para redirecionar alimentos excedentes para as comunidades locais.

Requisitos regulatórios para avaliações de impacto ambiental

A torrada deve cumprir várias estruturas regulatórias sobre avaliações de impacto ambiental (AIA). A partir de 2024, a Companhia segue os requisitos da Lei Nacional de Política Ambiental (NEPA), que exigem avaliações abrangentes para novas operações e expansões significativas. Essa conformidade envolve a avaliação de possíveis impactos ambientais associados a operações, incluindo emissões, gerenciamento de resíduos e consumo de recursos.

Além disso, a torrada é influenciada por regulamentos em nível estadual, que podem impor padrões mais rígidos para relatórios de sustentabilidade e práticas de gerenciamento de resíduos.

Preferências do consumidor por produtos ecológicos

As preferências do consumidor mudaram significativamente para produtos ecológicos. Pesquisas recentes indicam que 65% dos consumidores priorizam a sustentabilidade ao selecionar provedores de serviços de alimentação, com 75% dispostos a pagar um prêmio por ingredientes de origem sustentável. O Toast respondeu aprimorando suas estratégias de marketing para destacar suas iniciativas de sustentabilidade e práticas ecológicas, o que contribuiu para um aumento de 20% no envolvimento do cliente em campanhas relacionadas à sustentabilidade em 2023.

Efeitos das mudanças climáticas na estabilidade da cadeia de suprimentos

As mudanças climáticas representam riscos significativos para a estabilidade da cadeia de suprimentos para torradas, principalmente no fornecimento de produtos alimentícios. A empresa relatou interrupções nas cadeias de suprimentos devido a eventos climáticos extremos, que aumentaram 30% nos últimos cinco anos. Em resposta, a Toast diversificou sua base de fornecedores para mitigar os riscos associados à variabilidade climática e investiu em sistemas de gerenciamento de inventário para melhor prever a demanda e fornecer discrepâncias.

Medidas de eficiência energética para reduzir os custos operacionais

A torrada implementou várias medidas de eficiência energética destinadas a reduzir os custos operacionais. Em 2024, a empresa registrou uma redução de 15% nos custos de energia por meio de iniciativas, como atualizar para aparelhos com eficiência energética e otimizar os fluxos de trabalho operacionais. O investimento em eficiência energética totalizou aproximadamente US $ 10 milhões, produzindo uma economia anual estimada de US $ 1,5 milhão. Além disso, o Toast visa alcançar a neutralidade do carbono em suas operações até 2030, alinhando -se com tendências mais amplas da indústria para a sustentabilidade.

Iniciativa	2024 Target	Status atual	Investimento (US $ milhões)	Economia anual projetada (US $ milhões)
Suprimento sustentável de alimentos	70% de fornecedores sustentáveis	65% alcançados	5	N / D
Redução de resíduos de alimentos	Redução de 50% até 2025	Redução de 30%	3	N / D
Eficiência energética	Redução de 15% nos custos de energia	15% alcançados	10	1.5
Neutralidade de carbono	Até 2030	No caminho certo	2	N / D

Em resumo, a análise de pilão da Toast, Inc. (TOST) revela que a empresa opera em uma paisagem complexa influenciada por vários político, econômico, sociológico, tecnológico, jurídico e ambiental fatores. Compreender esses elementos é crucial para navegar desafios e aproveitar oportunidades no setor de tecnologia de restaurantes competitivos. Ficando em sintonia com mudanças regulatórias, tendências do consumidor, e Avanços tecnológicosA torrada pode melhorar seu posicionamento estratégico e continuar inovando em um mercado em rápida evolução.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Toast, Inc. (TOST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Toast, Inc. (TOST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Toast, Inc. (TOST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.