UMB Financial Corporation (UMBF): Análise de mix de marketing [10-2024 Atualizado]

No cenário competitivo dos serviços financeiros, a UMB Financial Corporation (UMBF) se destaca com sua abordagem estratégica do mix de marketing. Oferecendo uma gama diversificada de produtos, de Serviços bancários abrangentes para soluções de gerenciamento de patrimônio, UMB adapta suas ofertas para atender às necessidades de indivíduos e empresas. Seu compromisso com a acessibilidade, através de uma rede robusta de filiais e serviços on -line, combinada com estratégias promocionais direcionadas e preços competitivos, posiciona a UMBF como um participante importante no setor bancário do Centro -Oeste. Descubra como a UMBF aproveita os quatro P's de marketing para aprimorar o envolvimento do cliente e impulsionar o crescimento.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários abrangentes para indivíduos e empresas

A UMB Financial Corporation oferece uma ampla gama de serviços bancários projetados para atender às necessidades de clientes individuais e institucionais. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da UMB Financial Corporation era aproximadamente US $ 47,5 bilhões .

Banking pessoal inclui contas de depósito, cartões de crédito e empréstimos

A UMB fornece vários serviços bancários pessoais, incluindo:

• Contas de depósito
• Cartões de crédito
• Empréstimos pessoais
• Linhas de crédito de capital doméstico

Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros do banco pessoal foi US $ 99,7 milhões, com uma provisão para perdas de crédito de US $ 5,5 milhões.

Bancos institucionais oferecem serviços de gerenciamento de ativos e fundos

O segmento bancário institucional da UMB fornece:

• Serviços de gerenciamento de ativos
• Serviços de fundos
• Serviços de confiança corporativa

Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos do banco institucional foi US $ 45,3 milhões, com a renda não -jurista atingindo US $ 100,7 milhões.

Os serviços de gerenciamento de patrimônio e confiança estão disponíveis para clientes afluentes

A UMB oferece soluções de gerenciamento de patrimônio que incluem:

• Gerenciamento de investimentos
• Serviços de confiança e imóveis
• Planejamento financeiro

A renda de processamento de confiança e valores mobiliários para o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, foi US $ 213,7 milhões, refletindo um aumento ano a ano de 12.1%.

Soluções de pagamento de assistência médica para contas de poupança de saúde e serviços de custódia

A UMB fornece soluções especializadas de pagamento de saúde, incluindo:

• Contas de poupança de saúde (HSAs)
• Serviços de custódia para fundos de saúde

O segmento de soluções de pagamento de saúde viu um aumento na adoção, com o total de depósitos no programa de serviço de caixa intrafi chegando US $ 1,2 bilhão em 30 de setembro de 2024.

Produtos de investimento diversos, incluindo corretagem e serviços de seguro

A UMB Financial Corporation oferece vários produtos de investimento, incluindo:

• Serviços de corretagem
• Produtos de seguro

Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita de não juros dos títulos de investimento obtida US $ 10,1 milhões, marcando um aumento significativo em comparação com o ano anterior.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Mix de marketing: Place

Opera através de uma rede de agências e caixas eletrônicos no meio -oeste

Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial Corporation opera uma rede de Aproximadamente 100 ramos e Mais de 200 caixas eletrônicos Nos principais mercados do Centro -Oeste, incluindo Missouri, Kansas e Colorado. Esta extensa rede de filiais e ATM foi projetada para fornecer serviços bancários acessíveis aos seus clientes.

Oferece serviços bancários on -line, aprimorando a acessibilidade ao cliente

A UMB Financial Corporation investiu significativamente em sua plataforma bancária digital, que suporta Mais de 1 milhão de usuários bancários online ativos. A plataforma on -line fornece serviços abrangentes, incluindo gerenciamento de contas, pagamento da fatura e depósito móvel, garantindo que os clientes possam acessar suas contas a qualquer momento e em qualquer lugar.

Utiliza uma estratégia de distribuição multicanal para prestação de serviços

A empresa emprega uma estratégia de distribuição multicanal que combina serviços bancários tradicionais com soluções digitais. Essa abordagem permite que os clientes se envolvam com a UMB através de vários canais, incluindo:

• Serviços de ramo
• Bancos online
• Aplicativos bancários móveis
• Máquinas de caixas automatizadas (caixas eletrônicos)

Essa estratégia permite que a UMB atenda diversas preferências do cliente e aprimore a satisfação geral do cliente.

Expandir a presença através de parcerias estratégicas e aquisições

Em 2024, a UMB Financial Corporation buscou ativamente expansão por meio de parcerias e aquisições estratégicas. Notavelmente, a empresa concluiu a aquisição de Empresas financeiras de Marquette, que adicionou ativos significativos e ampliou suas ofertas de serviço. Como resultado, os ativos totais da UMB aumentaram para US $ 47,5 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um Aumento de 14,5% a partir do ano anterior.

Concentre -se em mercados regionais com serviços personalizados para necessidades locais

A UMB Financial Corporation se concentra nos mercados regionais, oferecendo serviços personalizados que atendem às necessidades locais. A abordagem da empresa inclui:

• Soluções bancárias personalizadas para clientes individuais
• Serviços bancários comerciais para empresas locais
• Serviços de gestão e investimento de patrimônio adaptados às condições regionais de mercado

Esta estratégia localizada contribuiu para um aumento na receita de juros líquidos, que aumentou para US $ 731,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, UP 6,1% ano a ano.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Mix de marketing: Promoção

Envolve -se em campanhas de marketing direcionadas para aumentar o reconhecimento da marca.

A UMB Financial Corporation implementou várias campanhas de marketing direcionadas para melhorar o reconhecimento da marca. Em 2024, a Companhia alocou aproximadamente US $ 9,2 milhões para os esforços de marketing e desenvolvimento de negócios, o que reflete um aumento de 4,7% em relação a 2023. Esse investimento enfatiza seu compromisso em alcançar a demografia específica de maneira eficaz, particularmente no setor de serviços financeiros.

Utiliza estratégias de marketing digital para alcançar a demografia mais jovem.

Em 2024, a UMB Financial se concentrou em estratégias de marketing digital, aproveitando as mídias sociais e as plataformas on -line para envolver o público mais jovem. A empresa relatou um aumento de 30% no engajamento em seus canais de mídia social e aumentou sua presença on -line, resultando em um aumento de 15% no tráfego do site em comparação com 2023. As iniciativas de marketing digital da UMB incluem anúncios direcionados e marketing de conteúdo destinado a educar os consumidores mais jovens sobre seus produtos financeiros.

Enfatiza a excelência em atendimento ao cliente em materiais promocionais.

A UMB Financial promove seu compromisso com a excelência em atendimento ao cliente com destaque em seus materiais de marketing. As campanhas promocionais da empresa destacam as métricas de satisfação do cliente, apresentando uma taxa de satisfação do cliente de 95% relatada em 2024. Esse número representa um aumento de 3% em relação ao ano anterior, reforçando o foco da UMB no serviço de qualidade como um diferencial importante no mercado de serviços financeiros.

Hospeda eventos da comunidade para melhorar o envolvimento e a visibilidade local.

A UMB Financial Corporation organizou mais de 50 eventos comunitários em 2024, com o objetivo de promover o envolvimento local e aumentar a visibilidade da marca. Esses eventos atraíram aproximadamente 10.000 participantes coletivamente, demonstrando o papel ativo do UMB no envolvimento da comunidade. A empresa informou que essas iniciativas contribuíram para um aumento de 20% no reconhecimento da marca local.

Aproveita as plataformas de mídia social para interação e feedback do cliente.

Em 2024, a UMB Financial utilizou efetivamente plataformas de mídia social para facilitar a interação do cliente e obter feedback. A empresa registrou um aumento de 40% nas interações com os clientes em plataformas como Twitter e Facebook. Essa estratégia de engajamento permitiu que a UMB respondesse às perguntas dos clientes com mais eficiência, resultando em uma melhoria de 25% nos tempos de resposta em comparação com o ano anterior.

UMB Financial Corporation (UMBF) - Mix de marketing: Preço

Preços competitivos em empréstimos e contas de depósito para atrair clientes

Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial Corporation reportou empréstimos totais no valor de US $ 24,99 bilhões, com uma parcela significativa atribuída a empréstimos comerciais e industriais, responsáveis ​​por aproximadamente US $ 7,03 bilhões. A Companhia posicionou estrategicamente suas taxas de juros em empréstimos para serem competitivos no mercado, particularmente em resposta ao aumento das taxas de juros de curto prazo, que influenciaram os custos gerais de empréstimos. As contas de depósito da UMB também foram projetadas para oferecer taxas de juros atraentes, contribuindo para um saldo total de depósitos de US $ 39,70 bilhões.

Serviços baseados em taxas para confiança, investimento e produtos bancários

A UMB Financial gera receita significativa de não juros por meio de serviços baseados em taxas. Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita de não juros totalizou US $ 462,91 milhões, com taxas de processamento de confiança e valores mobiliários que contribuem com aproximadamente US $ 213,71 milhões. A empresa registrou um aumento ano a ano de 12,1% nessas taxas, indicando uma demanda robusta por seus serviços de confiança. Além disso, as taxas de cartão de banco aumentaram 19,0%, atingindo US $ 66,71 milhões durante o mesmo período, impulsionados pela maior renda de intercâmbio.

Estratégias de preços refletem as condições do mercado e as tendências da taxa de juros

As estratégias de preços da UMB Financial estão intimamente alinhadas com as condições de mercado predominantes. Em 30 de setembro de 2024, a margem de juros líquida foi registrada em 2,46%, indicando um pequeno aumento em relação ao ano anterior. O aumento da receita de juros líquidos para o período de nove meses foi de US $ 41,42 milhões, ou 9,3%, refletindo a capacidade da Companhia de se adaptar ao aumento das taxas de juros, mantendo os preços competitivos dos empréstimos.

Revisa regularmente as taxas para manter a competitividade no setor financeiro

A empresa realiza revisões regulares de suas estruturas de taxas para garantir a competitividade. Por exemplo, as cobranças de serviço em contas de depósito pelo período de nove meses encerradas em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 63,11 milhões, um pouco abaixo de US $ 63,62 milhões no ano anterior. Isso demonstra o compromisso da UMB em ajustar as taxas em resposta à dinâmica do mercado e às necessidades dos clientes.

Oferece taxas promocionais para novas contas para impulsionar a aquisição de clientes

Para atrair novos clientes, a UMB Financial oferece taxas promocionais em vários tipos de conta. Essa estratégia tem sido eficaz para impulsionar a aquisição de clientes, contribuindo para um aumento geral de depósitos em US $ 6,27 bilhões, ou 18,8%, ano a ano. As ofertas promocionais são projetadas para atrair clientes em potencial que procuram termos favoráveis ​​em contas de poupança e corrente, aumentando assim a posição competitiva da UMB no mercado.

Em resumo, a UMB Financial Corporation (UMBF) alavanca efetivamente seu mix de marketing atender a diversas necessidades de clientes em todo o cenário financeiro. Oferecendo uma ampla variedade de Serviços bancários abrangentes, mantendo uma forte presença regional, executando estratégias promocionais direcionadas e implementando preços competitivos, a UMBF se posiciona como um participante importante no setor de serviços financeiros. À medida que continua a se adaptar e expandir, o foco da UMBF no envolvimento e inovação dos clientes provavelmente impulsionará seu crescimento e sucesso em 2024 e além.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

1. UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.