Camden National Corporation (CAC) Bundle
فهم مصادر إيرادات شركة كامدن الوطنية (CAC).
فهم تدفقات إيرادات شركة كامدن الوطنية
تستمد إيرادات شركة كامدن الوطنية من مصادر مختلفة، وتصنف في المقام الأول إلى صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 97.5 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية، مما يعكس انخفاضا قدره 3% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 2.37%، أسفل من 2.44% في العام السابق.
انهيار مصادر الإيرادات الأولية
ويوضح الجدول التالي مكونات إيرادات شركة كامدن الوطنية:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $97,500 | 75% |
| الدخل من غير الفوائد | $32,373 | 25% |
بلغ الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 32.4 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة سنوية قدرها 29% من 25.0 مليون دولار في عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في الدخل من غير الفوائد:
- دخل بطاقة الخصم: 9.1 مليون دولار (زيادة 10%)
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 6.3 مليون دولار (زيادة 10%)
- الدخل من الخدمات الائتمانية: 5.4 مليون دولار (زيادة 8%)
- عمولات الوساطة والتأمين: 4.1 مليون دولار (زيادة 18%)
- صافي دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري: 2.3 مليون دولار (زيادة بنسبة 22%)
معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي
يعكس معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي الأداء العام لتدفقات إيرادات الشركة:
| فترة | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | معدل النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2023 | $122,300 | - |
| الربع الثالث 2024 | $129,873 | 6% |
وكان هذا النمو مدفوعا في المقام الأول بزيادة الدخل من غير الفوائد، مما عوض الانخفاض الطفيف في صافي دخل الفائدة. يُظهر النمو الإجمالي في إجمالي الإيرادات المرونة على الرغم من الظروف الاقتصادية الصعبة.
مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية
المساهمات من مختلف القطاعات هي كما يلي:
| قطاع الأعمال | الإيرادات (بالآلاف) | النسبة المئوية للمساهمة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $66,511 | 68% |
| القروض السكنية | $59,569 | 61% |
| القروض الاستهلاكية | $15,471 | 16% |
تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات
وفي عام 2024، أجرت الشركة تعديلات استراتيجية لتعزيز تدفقات الإيرادات. أدى إدخال حساب الودائع الادخارية ذات العائد المرتفع إلى تعزيز نمو الودائع بشكل كبير 16% مقارنة بالعام السابق، مما ساهم في خلق بيئة أكثر ملاءمة لإيرادات الفوائد. بالإضافة إلى ذلك، أدى تركيز الشركة على دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري إلى زيادة ملحوظة في المكاسب من مبيعات الرهن العقاري السكني، مع 63% من الرهون العقارية المباعة بمتوسط ربح صافي قدره 1.10%.
بشكل عام، ساهمت مصادر الإيرادات المتنوعة والمبادرات الإستراتيجية لشركة Camden National Corporation في تمكينها من مواصلة الصحة المالية والنمو في عام 2024.
نظرة عميقة على ربحية شركة كامدن الوطنية (CAC).
مقاييس الربحية
يوفر تحليل مقاييس الربحية لشركة Camden National Corporation رؤى قيمة حول صحتها المالية. توضح أرقام الربحية الرئيسية التالية أداء الشركة مع مرور الوقت:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $38,338,000 | $34,903,000 | 10% |
| صافي الدخل الأساسي (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | $38,193,000 | $40,570,000 | (6%) |
| ربحية السهم المخففة | $2.62 | $2.39 | 10% |
| ربحية السهم المخففة الأساسية (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | $2.61 | $2.77 | (6%) |
| العائد على متوسط الأصول | 0.89% | 0.82% | — |
| العائد الأساسي على متوسط الأصول (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | 0.89% | 0.95% | (0.06%) |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
| العائد الأساسي على متوسط حقوق الملكية (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | 10.09% | 11.63% | (1.54%) |
| نسبة الكفاءة (غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً) | 63.78% | 60.87% | 2.91% |
تكشف الاتجاهات في مقاييس الربحية عن مسار إيجابي بشكل عام لصافي الدخل والأرباح المخففة للسهم، وكلاهما يزيد بنسبة 10% سنة بعد سنة. ومع ذلك، فقد شهد صافي الدخل الأساسي وعائد السهم المخفف الأساسي انخفاضات قدرها 6% خلال نفس الفترة، مما يشير إلى التحديات المحتملة في الحفاظ على النمو في العمليات الأساسية.
عند مقارنة نسب الربحية بمتوسطات الصناعة، يبلغ عائد شركة كامدن الوطنية على متوسط الأصول 0.89% والعائد على متوسط حقوق المساهمين عند 10.13% تتماشى بشكل وثيق مع معايير الصناعة المصرفية، والتي تتراوح عادة بين 0.80% إلى 1.20% للعائد على الأصول و 10% إلى 15% للعائد على حقوق المساهمين.
يوضح تحليل الكفاءة التشغيلية نسبة كفاءة قدرها 63.78%، مما يدل على ذلك 63.78 سنتا يتم إنفاق كل دولار مكتسب على نفقات التشغيل. هذا الرقم أعلى قليلا من 60% المعيار الذي غالبًا ما يتم استهدافه في الصناعة، مما يشير إلى وجود مجال للتحسين في إدارة التكلفة.
باختصار، في حين تُظهر شركة كامدن الوطنية مقاييس ربحية قوية، فإن التركيز على تحسين الدخل الأساسي والكفاءة التشغيلية سيكون حاسماً للحفاظ على الميزة التنافسية في المشهد المالي المتطور.
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة كامدن الوطنية (CAC) بتمويل نموها
الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة كامدن الوطنية بتمويل نموها
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة كامدن الوطنية عن إجمالي قروض قدرها 560.7 مليون دولار، بمناسبة زيادة 30.7 مليون دولار، أو 6%، منذ 31 ديسمبر 2023. ويتكون هذا الرقم من:
- إجمالي اتفاقيات إعادة الشراء للعملاء 191.3 مليون دولار، بانخفاض قدره 9.3 مليون دولار منذ 31 ديسمبر 2023.
- تقدم FHLBB لـ 325.0 مليون دولار، زيادة 175.1 مليون دولار منذ 31 ديسمبر 2023.
ويوضح الجدول التالي إجمالي ديون الشركة:
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) | التغيير منذ الفترة الماضية |
|---|---|---|
| اتفاقيات إعادة الشراء للعملاء | $191.3 | انخفاض قدره 9.3 دولار |
| تقدم FHLBB | $325.0 | زيادة قدرها 175.1 دولار |
| إجمالي القروض | $560.7 | زيادة قدرها 30.7 دولار |
ومن حيث حقوق الملكية، فقد بلغ إجمالي حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 529.9 مليون دولار، زيادة 34.8 مليون دولار، أو 7%، من 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا الارتفاع إلى صافي دخل 38.3 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قابلتها أرباح نقدية ربع سنوية منتظمة قدرها 18.4 مليون دولار.
تعتبر نسبة الدين إلى حقوق الملكية أمرًا بالغ الأهمية في تقييم النفوذ المالي للشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة الدين إلى حقوق الملكية:
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.06 (يتم حسابه كإجمالي الدين 560.7 مليون دولار / حقوق المساهمين 529.9 مليون دولار)
وتشير هذه النسبة إلى اتباع نهج متوازن في التمويل، مع احتفاظ الشركة بمستوى من الديون يمكن إدارته مقارنة بقاعدة أسهمها. يتراوح معيار الصناعة لهذه النسبة عادة من 1.0 إلى 1.5مما يشير إلى أن شركة كامدن الوطنية تقع ضمن نطاق صحي مقارنة بنظيراتها.
تعد إصدارات الديون الأخيرة والتصنيفات الائتمانية مؤشرات مهمة على الصحة المالية. لا يزال التصنيف الائتماني لشركة Camden National Corporation مستقرًا، مما يعكس مركزها الرأسمالي القوي، مع تجاوز جميع نسب رأس المال التنظيمية للمستويات المطلوبة. تم الإبلاغ عن إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر عند 14.85% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.19% في العام السابق.
علاوة على ذلك، قامت الشركة بإدارة محفظة ديونها بشكل فعال، وذلك باستخدام مقايضات أسعار الفائدة 325.0 مليون دولار من سلف FHLBB للتخفيف من مخاطر أسعار الفائدة. توضح هذه الإستراتيجية نهجًا استباقيًا لإدارة تكاليف التمويل مع تحسين صافي إيرادات الفوائد وصافي هامش الفائدة.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية المتعلقة بالدين وحقوق الملكية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض | 560.7 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 529.9 مليون دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 1.06 |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.85% |
في الختام، تعكس استراتيجية شركة كامدن الوطنية لتحقيق التوازن بين تمويل الديون وتمويل الأسهم نهجا منضبطا للنمو، مما يضمن بقاء الشركة في وضع جيد في البيئة الاقتصادية الحالية.
تقييم سيولة شركة كامدن الوطنية (CAC).
تقييم السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم دعم وضع السيولة للشركة من خلال مصادر مختلفة للسيولة الأولية المتاحة بإجمالي $1,424,963,000.
| مصدر السيولة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| النقد الزائد | $60,117 |
| الأوراق المالية الاستثمارية غير المرهونة | $596,633 |
| حول موقف تعهد الأوراق المالية المضمونة | $65,395 |
| FHLBB | $570,519 |
| نافذة خصم بنك الاحتياطي الفيدرالي | $37,427 |
| خطوط الاقتراض غير المضمونة | $94,872 |
| إجمالي السيولة الأولية المتاحة | $1,424,963 |
يتم الحفاظ على نسبة السيولة عند المستوى الذي هو عليه 2.0 مرة حجم الودائع غير المؤمن عليها وغير المضمونة، والتي بلغت $698,400,000 اعتبارا من نفس التاريخ. وهذا يعكس قدرة قوية على تلبية طلبات السحب المحتملة من المودعين.
النسب الحالية والسريعة
يتم حساب النسبة الحالية، وهي مقياس لقدرة الشركة على سداد التزاماتها قصيرة الأجل، باستخدام الصيغة:
النسبة الحالية = الأصول المتداولة / الالتزامات المتداولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول المتداولة تقريبًا $1,424,963,000 والالتزامات المتداولة تقريبية $800,000,000، مما أسفر عن نسبة الحالية من:
النسبة الحالية = 1,424,963,000 دولار / 800,000,000 دولار ≈ 1.78
يتم حساب النسبة السريعة، التي تستثني المخزون من الأصول المتداولة، بالمثل:
النسبة السريعة = (الأصول المتداولة – المخزونات) / الالتزامات المتداولة
على افتراض أن المخزونات لا تذكر، فإن النسبة السريعة تقريبية 1.78 كما يشير إلى وجود سيولة قوية دون الاعتماد على مبيعات المخزون.
تحليل اتجاهات رأس المال العامل
يمكن حساب رأس المال العامل، الذي يعرف بالأصول المتداولة مطروحًا منها الالتزامات المتداولة، على النحو التالي:
رأس المال العامل = الأصول المتداولة - الالتزامات المتداولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، رأس المال العامل هو:
رأس المال العامل = 1,424,963,000 دولار - 800,000,000 دولار = 624,963,000 دولار
ويمثل هذا اتجاها إيجابيا، حيث زاد رأس المال العامل من $600,000,000 اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، مما يعكس تحسن إدارة السيولة والكفاءة التشغيلية.
بيانات التدفق النقدي Overview
خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ التدفق النقدي من الأنشطة التشغيلية $17,745,000، مقارنة ب $78,805,000 لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى انخفاض كبير يرجع إلى حد كبير إلى التقلبات في عمليات إنشاء القروض والمبيعات.
| نشاط التدفق النقدي | 2024 (بالآلاف) | 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | $38,338 | $34,903 |
| النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية | $17,745 | $78,805 |
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($26,012) | ($31,611) |
| النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($18,425) | ($18,403) |
وانخفضت الأموال النقدية المستخدمة في الأنشطة الاستثمارية، مما يشير إلى تخفيض استراتيجي في النفقات الرأسمالية للحفاظ على السيولة. وظلت الأنشطة التمويلية مستقرة، مما يعكس سياسات توزيع الأرباح المتسقة.
مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة
وعلى الرغم من وضع السيولة القوي، هناك مخاوف محتملة بشأن الاعتماد على الودائع التي تتم عن طريق الوساطة، والتي زادت بنسبة 65% ل $168,700,000 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، قد تؤثر التقلبات في سلوك مدخرات المستهلكين والظروف الاقتصادية العامة على توافر السيولة.
ومع ذلك، تحتفظ الشركة بمركز رأسمالي قوي مع نسبة إجمالية لرأس المال على أساس المخاطر تبلغ 14.85% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية ويوفر حاجزًا ضد صدمات السيولة المحتملة.
هل شركة كامدن الوطنية (CAC) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) لشركة Camden National Corporation 15.77، على أساس سعر سهم قدره 41.32 دولارًا أمريكيًا وربحية السهم (EPS) البالغة 2.62 دولارًا أمريكيًا للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، 2024.
وبلغت نسبة السعر إلى القيمة الدفترية 1.14، محسوبة باستخدام القيمة الدفترية للسهم البالغة 36.35 دولارًا.
تبلغ نسبة قيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV/EBITDA) حوالي 9.50، استنادًا إلى قيمة المؤسسة البالغة 475.6 مليون دولار أمريكي والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك البالغة 50.0 مليون دولار أمريكي للاثني عشر شهرًا اللاحقة.
على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، شهد سعر السهم تقلبات، بدءًا من 37.00 دولارًا أمريكيًا في أكتوبر 2023 ووصل إلى أعلى مستوى عند 45.00 دولارًا أمريكيًا في يوليو 2024، قبل أن يغلق عند 41.32 دولارًا أمريكيًا في 30 سبتمبر 2024.
بلغ عائد الأرباح اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 4.07%، مع توزيع أرباح سنوية بقيمة 1.26 دولار للسهم الواحد. وبلغت نسبة توزيع الأرباح 46.67%، مما يشير إلى وجود توازن صحي بين إعادة الأموال النقدية إلى المساهمين والاحتفاظ بالأرباح من أجل النمو.
يميل إجماع المحللين على تقييم السهم حاليًا نحو تصنيف "Hold" مع وجود عدد قليل من المحللين الذين يشيرون إلى ارتفاع محتمل بناءً على توقعات النمو بعد الاستحواذ المعلن على شركة Northway Financial، Inc..
| مقياس التقييم | قيمة |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E). | 15.77 |
| نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B). | 1.14 |
| نسبة EV/EBITDA | 9.50 |
| سعر السهم (30 سبتمبر 2024) | $41.32 |
| عائد الأرباح | 4.07% |
| نسبة توزيع الأرباح | 46.67% |
| إجماع المحللين | يمسك |
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة كامدن الوطنية (CAC)
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة كامدن الوطنية
تواجه شركة Camden National Corporation مجموعة متنوعة من المخاطر الداخلية والخارجية التي قد تؤثر على صحتها المالية. وتشمل هذه المخاطر المنافسة الصناعية، والتغييرات التنظيمية، وظروف السوق المتقلبة.
مسابقة الصناعة
تتميز صناعة الخدمات المالية بقدرة تنافسية عالية، حيث تتنافس العديد من البنوك المحلية والوطنية على حصة في السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي القروض البالغة 4.12 مليار دولار وإجمالي الودائع 4.58 مليار دولار. يتطلب هذا المشهد التنافسي الابتكار المستمر ومشاركة العملاء للحفاظ على مكانتها في السوق وتنميتها.
التغييرات التنظيمية
يمكن أن تؤثر التغييرات في اللوائح بشكل كبير على تكاليف التشغيل ومتطلبات الامتثال. تم الإبلاغ عن إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر للشركة 14.85% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بالمتطلبات التنظيمية. ومع ذلك، فإن أي تشديد لهذه المتطلبات يمكن أن يشكل تحديا.
ظروف السوق
إن تقلب أسعار الفائدة له تأثير مباشر على صافي دخل الفوائد والربحية الإجمالية. بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 2.37%بانخفاض عن العام السابق بسبب ضغط الهامش. حيث قام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض سعر الفائدة على الأموال الفيدرالية بمقدار 50 نقطة أساس وفي منتصف سبتمبر 2024، تتوقع الشركة أن هذا قد يفيد هامش صافي الفائدة في الفترات المستقبلية.
المخاطر التشغيلية
تشمل المخاطر التشغيلية الاضطرابات المحتملة الناجمة عن فشل التكنولوجيا أو تهديدات الأمن السيبراني. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 35.4 مليون دولار، أو 0.86% من إجمالي القروض. ويعكس هذا النهج الاستباقي للشركة لإدارة مخاطر الائتمان ولكنه يسلط الضوء أيضًا على أهمية الحفاظ على ضوابط تشغيلية قوية.
المخاطر المالية
تشمل المخاطر المالية مخاطر الائتمان المرتبطة بمحفظة القروض. أبلغت الشركة عن القروض التي فات موعد استحقاقها عند 0.03% من إجمالي القروض والأصول المتعثرة 0.12% من إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتشير هذه المقاييس إلى جودة ائتمانية قوية ولكنها تتطلب مراقبة مستمرة في الدورة الاقتصادية الحالية.
المخاطر الاستراتيجية
تنشأ المخاطر الإستراتيجية من القرارات المتعلقة بعمليات الاندماج والاستحواذ، كما يتضح من الاستحواذ المعلن على شركة Northway Financial، Inc.. يمكن أن يؤدي هذا الاستحواذ، المتوقع إغلاقه في الربع الأول من عام 2025، إلى تعزيز مكانة الشركة في السوق ولكنه يقدم أيضًا مخاطر التكامل والمشاكل المالية المحتملة. أَضْنَى.
استراتيجيات التخفيف
تقوم الشركة بإدارة مخاطر أسعار الفائدة بشكل فعال من خلال استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك الاستفادة من مشتقات مقايضة أسعار الفائدة. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 560.7 مليون دولار، حتى 6% منذ 31 ديسمبر 2023، مما يعكس التعديلات الإستراتيجية لتحسين تكاليف التمويل. وتحتفظ الشركة أيضًا بمحفظة قروض متنوعة للتخفيف من مخاطر التركيز، مع عدم تجاوز أي عميل واحد 10% من إجمالي الودائع.
| عامل الخطر | المقياس الحالي | المقياس السابق | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 2.37% | 2.46% | -0.09% |
| إجمالي القروض | 4.12 مليار دولار | 4.10 مليار دولار | +1% |
| إجمالي الودائع | 4.58 مليار دولار | 4.60 مليار دولار | -0.43% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.85% | 14.36% | +0.49% |
| الأصول غير العاملة | 0.12% | 0.13% | -0.01% |
| مخصص خسائر الائتمان | 35.4 مليون دولار (0.86%) | 36.9 مليون دولار (0.90%) | -0.04% |
آفاق النمو المستقبلي لشركة كامدن الوطنية (CAC)
آفاق النمو المستقبلي لشركة كامدن الوطنية
تحليل محركات النمو الرئيسية
يتم تعزيز آفاق نمو الشركة من خلال العديد من العوامل الرئيسية:
- ابتكارات المنتج: أدى طرح منتج جديد للودائع الادخارية ذات العائد المرتفع في الربع الأول من عام 2024 إلى دفع أ 16% زيادة في حسابات التوفير.
- توسعات السوق: ويهدف التركيز الاستراتيجي على التوسع في أسواق جديدة وتعزيز العلاقات مع العملاء الحاليين إلى زيادة إجمالي الودائع.
- عمليات الاستحواذ: وتسعى الشركة بنشاط إلى تحقيق عمليات استحواذ استراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق وتوسيع عروض خدماتها.
توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح
تشير توقعات نمو الإيرادات إلى اتجاه إيجابي:
- للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 38.3 مليون دولار، أ 10% زيادة مقارنة ب 34.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
- وكان صافي الدخل الأساسي لنفس الفترة 38.2 مليون دولار، يعكس أ 6% نقصان من 40.6 مليون دولار في عام 2023.
- العائد المخفف المتوقع لعام 2024 هو $2.62، يمثل أ 10% زيادة من $2.39 في عام 2023.
المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي
تلعب المبادرات الإستراتيجية دورًا حاسمًا في دفع النمو المستقبلي:
- أذنت الشركة ببرنامج إعادة شراء الأسهم لمدة تصل إلى 750.000 سهم، تقريبًا 5% من أسهمها القائمة، الأمر الذي يمكن أن يعزز قيمة المساهمين.
- ويجري استكشاف الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز العروض الرقمية وإشراك العملاء.
المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو
تشمل المزايا التنافسية ما يلي:
- مركز رأسمالي قوي مع نسبة أسهم عادية تبلغ 9.22% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 8.02% في نهاية عام 2023.
- إدارة التكلفة الفعالة التي أظهرتها نسبة الكفاءة غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والتي تبلغ 62.39%.
- محفظة قروض متنوعة بشكل جيد، حيث يصل إجمالي القروض إلى 4.12 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.3 مليون دولار | 34.9 مليون دولار | +10% |
| صافي الدخل الأساسي | 38.2 مليون دولار | 40.6 مليون دولار | -6% |
| ربحية السهم المخففة | $2.62 | $2.39 | +10% |
| نسبة الأسهم العادية | 9.22% | 8.02% | +15% |
| نسبة الكفاءة | 62.39% | 60.63% | +3% |
| إجمالي القروض | 4.12 مليار دولار | 4.06 مليار دولار | +1% |
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.