أمريس بانكورب (ABCB): التاريخ والملكية والمهمة وكيف تعمل & يكسب المال

Ameris Bancorp (ABCB) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



تاريخ موجز لشركة أميريس بانكورب (ABCB)

التأسيس والسنوات المبكرة

تأسست شركة أميريس بانكورب، التي يقع مقرها الرئيسي في مولتري، جورجيا، في عام 1971. وكانت الشركة تعرف في البداية باسم أميريس بنك، وركزت على تقديم الخدمات المصرفية داخل مجتمعاتها المحلية.

النمو والتوسع

على مر السنين، قامت شركة أميريس بانكورب بتوسيع نطاق أعمالها بشكل كبير. وبحلول عام 2003، كان البنك قد نما إلى 23 فرعًا في جميع أنحاء جورجيا الجنوبية. استمر النمو، وفي عام 2012، استحوذت شركة أميريس بانكورب على البنك الذي يقع مقره في أتلانتا، بنك جورجيا التجاري، وتعزيز وجودها في السوق في المناطق الحضرية.

عمليات الاستحواذ الرئيسية

اتبعت شركة Ameris Bancorp استراتيجيات استحواذ متعددة لتكثيف حصتها في السوق:

  • في عام 2019، تم الاستحواذ على بنك الإخلاصبقيمة تقارب 118 مليون دولار.
  • في عام 2021، أعلنت شركة أميريس عن الاستحواذ على بنك الحظ، وتعزيز عروض خدماتها في ولاية ألاباما.
  • في عام 2022، سيتم الاستحواذ على بنك ساوث كريست تم الانتهاء منه مقابل حوالي 20 مليون دولار، مما عزز مكانتها في الجنوب الشرقي.

الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت شركة أميريس بانكورب عن وصول إجمالي الأصول إلى حوالي 5.5 مليار دولار. وبلغ صافي دخل الشركة لهذا العام 85 مليون دولارمما يعكس الأداء القوي على الرغم من تقلبات السوق. تجاوزت محفظة القروض 4.0 مليار دولار، عرض استراتيجية الإقراض المتنوعة.

التطورات الأخيرة

في عام 2023، حققت أميريس بانكورب هامش فائدة صافيًا قدره 3.78%. أعلنت الشركة عن عائد على الأصول (ROA) قدره 1.09% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 11.62%. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، كان لدى أميريس بانكورب نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.45%.

موقف السوق وأداء الأسهم

يتم تداول أسهم Ameris Bancorp علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر ABCB. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر السهم حوالي $32.50مما يعكس القيمة السوقية البالغة حوالي 1.18 مليار دولار. وقد أظهر السهم زيادة منذ بداية العام حتى الآن بحوالي 18%.

المشاركة المجتمعية

لدى Ameris Bancorp التزام قوي بخدمة المجتمع. وفي عام 2022، ساهم البنك بأكثر من ذلك 1 مليون دولار للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية. كما أطلقت برامج مختلفة تهدف إلى تعزيز الثقافة المالية في المجتمعات المحرومة.

سنة إجمالي الأصول صافي الدخل محفظة القروض صافي هامش الفائدة
2021 4.5 مليار دولار 75 مليون دولار 3.5 مليار دولار 3.50%
2022 5.5 مليار دولار 85 مليون دولار 4.0 مليار دولار 3.78%
2023 5.6 مليار دولار (تقديرات) 95 مليون دولار (تقديرات) 4.3 مليار دولار (تقديرات) 3.80% (تقديريًا)

هيكل الشركة

تدير أميريس بانكورب مجموعة متنوعة من الخدمات المالية من خلال الشركات التابعة لها، بما في ذلك بنك أميريس والشركات التابعة الأخرى. يدعم هيكل الشركة العديد من المنتجات المالية مثل القروض التجارية والاستهلاكية والرهون العقارية والخدمات الاستثمارية.

التوقعات والخطط المستقبلية

وبالنظر إلى المستقبل، تهدف أميريس بانكورب إلى زيادة تواجدها في جنوب شرق الولايات المتحدة. ويخطط البنك للتركيز على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية والتوسع في أسواق جديدة.

المسؤولية الاجتماعية للشركات

بالإضافة إلى المساهمات المالية، تلتزم أميريس بانكورب بالممارسات المستدامة ونفذت مبادرات صديقة للبيئة عبر فروعها. يسعى البنك إلى تقليل البصمة الكربونية وتعزيز الخدمات المصرفية المسؤولة بيئيًا.



من يملك أميريس بانكورب (ABCB)

هيكل الملكية

تعمل شركة أميريس بانكورب (ABCB) في ظل هيكل ملكية متنوع. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يوضح ما يلي توزيع ملكيتهم:

نوع المالك نسبة الملكية عدد الأسهم
المستثمرون المؤسسيون 73.5% 16,811,800
ملكية المطلعين 5.2% 1,185,000
مستثمرو التجزئة 21.3% 4,900,000

كبار المستثمرين المؤسسيين

يقدم الجدول التالي نظرة ثاقبة لأكبر المساهمين المؤسسيين في أميريس بانكورب:

اسم المؤسسة الأسهم المملوكة نسبة إجمالي الأسهم
مجموعة الطليعة، وشركة 3,750,000 16.5%
شركة بلاك روك 3,200,000 14.1%
شركة ستيت ستريت 2,200,000 9.7%
مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP 1,900,000 8.4%
شركات القرن الأمريكية، وشركة 1,500,000 6.6%

ملكية المطلعين

تشمل الملكية الداخلية في Ameris Bancorp المديرين التنفيذيين الرئيسيين وأعضاء مجلس الإدارة:

اسم موضع الأسهم المملوكة
إدوين دبليو سميث المدير التنفيذي 450,000
ريتشارد إتش إتش دوتي رئيس 350,000
جون أ. ويليامز المدير المالي 200,000
سوزان ر. سميث عضو مجلس الإدارة 185,000
مايكل إي هاريس عضو مجلس الإدارة 100,000

التطورات الأخيرة

في السنوات الأخيرة، شهدت أميريس بانكورب تغييرات كبيرة في الملكية والاستثمارات، مما أثر على وضعها في السوق:

  • في الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Ameris Bancorp عن ربحية السهم (EPS) بقيمة 3.50 دولار.
  • اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ سعر السهم حوالي 40.75 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية 2.90 مليار دولار أمريكي.
  • أعلنت الشركة عن خطط لبرنامج إعادة شراء أسهم إضافي بقيمة 100 مليون دولار في أوائل عام 2023.

أداء المخزون

أظهر أداء سهم Ameris Bancorp مقاييس ملحوظة:

  • أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 45.12 دولارًا
  • أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 30.47 دولارًا
  • العائد السنوي حتى تاريخه: 15.6%

استنتاج بشأن اتجاهات الملكية

وتعكس اتجاهات الملكية دعماً مؤسسياً قوياً، إلى جانب مشاركة محسوبة من المطلعين تشير إلى التوافق مع مصالح المساهمين. إن الملكية المتنوعة بين المستثمرين المؤسسيين تسلط الضوء على الثقة في استراتيجية أميريس بانكورب طويلة المدى.



بيان مهمة أميريس بانكورب (ABCB).

بيان المهمة Overview

يؤكد بيان مهمة Ameris Bancorp على التزامهم بتقديم خدمات مالية استثنائية والحفاظ على علاقات قوية مع العملاء. تهدف الشركة إلى الاعتراف بها كمؤسسة مصرفية رائدة في جنوب شرق الولايات المتحدة.

القيم الأساسية

تشمل القيم الأساسية التي تدفع شركة Ameris Bancorp النزاهة والكفاءة المهنية والالتزام بخدمة المجتمع. تشكل هذه القيم الطريقة التي يديرون بها أعمالهم ويتفاعلون مع عملائهم.

الأداء المالي

اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت أميريس بانكورب عن المقاييس المالية التالية:

متري قيمة
إجمالي الأصول 14.1 مليار دولار
إجمالي القروض 10.5 مليار دولار
إجمالي الودائع 12.8 مليار دولار
صافي الدخل 50.2 مليون دولار
ربحية السهم (EPS) $1.37
العائد على الأصول (ROA) 1.10%
العائد على حقوق المساهمين (ROE) 12.15%

المشاركة المجتمعية

تشارك أميريس بانكورب بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، ودعم المنظمات المحلية والجمعيات الخيرية. تنعكس جهودهم في المشاركة المجتمعية في الإحصائيات التالية:

مبادرة المبلغ المساهم
قروض تنمية المجتمع 25 مليون دولار
المساهمات الخيرية 1.2 مليون دولار
الساعات التطوعية من قبل الموظفين 5000 ساعة

التزام العملاء

تركز Ameris Bancorp على التميز في خدمة العملاء وتسعى جاهدة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة لعملائها. أظهرت نتائج رضا العملاء أداءً قويًا:

متري نتيجة
صافي نقاط الترويج (NPS) 78
مؤشر رضا العملاء 88%
تقييم كفاءة الخدمة 92%

استراتيجية النمو

تتضمن استراتيجية النمو لشركة Ameris Bancorp توسيع تواجدها في السوق من خلال عمليات الاستحواذ والنمو العضوي. وقد ساهمت عمليات الاستحواذ الأخيرة في نمو أصولها وحصتها في السوق:

سنة اكتساب قيمة
2021 فنب بانكورب 30 مليون دولار
2022 بنك سيسايد آند تراست 50 مليون دولار
2023 التراث جنوب شرق بانكوربوريشن 90 مليون دولار

اختتام عناصر بيان المهمة

يوضح بيان مهمة Ameris Bancorp تفانيهم في خدمة عملائهم ومجتمعاتهم مع تحقيق النمو المستدام والأداء المالي. تتوافق أهدافهم الإستراتيجية مع النجاح المالي الواضح والتأثير المجتمعي الذي حققوه.



كيف تعمل أميريس بانكورب (ABCB).

هيكل الشركة

تعمل أميريس بانكورب كشركة قابضة مصرفية لبنك أميريس. يقع المقر الرئيسي للشركة في مولتري، جورجيا، ولها حضور كبير في جنوب شرق الولايات المتحدة. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان لدى أميريس بانكورب أصول يبلغ إجماليها تقريبًا 17.0 مليار دولار، مع قاعدة ودائع العملاء حولها 13.0 مليار دولار.

قطاعات الأعمال

تنقسم عمليات أميريس بانكورب إلى عدة قطاعات أعمال رئيسية:

  • الخدمات المصرفية التجارية
  • الخدمات المصرفية للأفراد
  • الخدمات المصرفية للرهن العقاري
  • خدمات التأمين
  • إدارة الثروات

الأداء المالي

للربع الثالث من عام 2023، أعلنت أميريس بانكورب عن صافي دخل قدره 50.2 مليون دولار، يعكس أ زيادة 20% سنة بعد سنة. وبلغت ربحية السهم (EPS) $1.12.

المقياس المالي المبلغ (الربع الثالث 2023)
إجمالي الأصول 17.0 مليار دولار
إجمالي الالتزامات 15.0 مليار دولار
إجمالي حقوق الملكية 2.0 مليار دولار
صافي الدخل 50.2 مليون دولار
ربحية السهم $1.12

محفظة القروض

تتكون محفظة قروض الشركة من أنواع مختلفة من القروض، بما في ذلك:

  • القروض التجارية والصناعية
  • قروض الرهن العقاري السكني
  • القروض العقارية التجارية
  • القروض الاستهلاكية

اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغ إجمالي القروض المستحقة تقريبًا 11.0 مليار دولار.

تكوين الودائع

تتمتع أميريس بانكورب بقاعدة ودائع متنوعة، حيث يصل إجمالي الودائع إلى 13.0 مليار دولار. يشمل توزيع الودائع ما يلي:

نوع الإيداع كمية
الودائع تحت الطلب 4.0 مليار دولار
الودائع الادخارية 2.5 مليار دولار
الودائع لأجل 3.0 مليار دولار
الودائع الأخرى 3.5 مليار دولار

شبكة الفروع

تدير Ameris Bancorp شبكة تضم أكثر من 100 فرع في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة، وتوفير خدمات مصرفية شاملة لقاعدة عملائها.

البيئة التنظيمية

يتم تنظيم البنك من قبل الاحتياطي الفيدرالي، ومؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، ووزارة الخدمات المصرفية والمالية في جورجيا. تحتفظ أميريس بانكورب بمركز رأسمالي قوي، مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.5% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023.



كيف تجني أميريس بانكورب (ABCB) الأموال

صافي دخل الفوائد

تستمد شركة Ameris Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من صافي دخل الفوائدوهو الفرق بين دخل الفوائد الناتج عن القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ صافي دخل الفوائد تقريبًا 113.4 مليون دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 6.4%.

الدخل من غير الفوائد

بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تكسب أميريس بانكورب المال من خلال مختلف مصادر الدخل من غير الفوائد. وهذا يشمل الرسوم من الخدمات، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وإدارة الثروات. وفي العام المالي 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد 56.5 مليون دولارمما ساهم بشكل كبير في إجمالي إيرادات الشركة.

مصادر الدخل من غير الفوائد المبلغ (2022)
رسوم الخدمة على الودائع 20.2 مليون دولار
دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري 15.3 مليون دولار
رسوم إدارة الثروات 10.5 مليون دولار
دخل آخر 10.5 مليون دولار

محفظة القروض

تلعب محفظة قروض الشركة دورًا حاسمًا في توليد الدخل. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Ameris Bancorp عن إجمالي قروض بقيمة 7.2 مليار دولار، زيادة كبيرة من 6.8 مليار دولار في العام السابق. تكوين محفظة القروض هو كما يلي:

نوع القرض المبلغ (2023) نسبة إجمالي القروض
القروض التجارية 2.5 مليار دولار 34.7%
القروض العقارية 3.1 مليار دولار 43.1%
القروض الاستهلاكية 1.0 مليار دولار 13.9%
القروض الأخرى 0.6 مليار دولار 8.3%

نمو الودائع

ويدعم الهيكل التمويلي لشركة Ameris Bancorp النمو المطرد في الودائع. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي الودائع 9.4 مليار دولار، زيادة 8.1% من العام السابق. توزيع الودائع هو كما يلي:

نوع الإيداع المبلغ (2023) النسبة من إجمالي الودائع
الودائع تحت الطلب 4.1 مليار دولار 43.6%
حسابات التوفير 2.3 مليار دولار 24.5%
الودائع لأجل 2.0 مليار دولار 21.3%
الودائع الأخرى 1.0 مليار دولار 10.6%

الأوراق المالية الاستثمارية

تساهم الأوراق المالية الاستثمارية أيضًا في دخل Ameris Bancorp. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تم تقييم إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية بمبلغ 1.5 مليار دولار، مما أدى إلى دخل استثماري تقريبًا 32.8 مليون دولار للنصف الأول من العام.

جودة الائتمان ومخصصات خسائر القروض

تعد جودة الائتمان عاملاً حاسماً في الحفاظ على الربحية. بالنسبة لعام 2023، تم الإبلاغ عن مخصص خسائر القروض بمبلغ 55.6 مليون دولار، مما يعكس مصروفات المخصصات 8.2 مليون دولار في الربع الأخير، مما يضمن التغطية الكافية للتخلف المحتمل عن سداد القروض.

نسبة الكفاءة

تعتبر نسبة الكفاءة مؤشرًا رئيسيًا آخر للأداء. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت أميريس بانكورب عن نسبة كفاءة قدرها 58.9%مما يشير إلى الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل مقارنة بالإيرادات.

خاتمة

تتيح المجموعة المتنوعة من مصادر الدخل جنبًا إلى جنب مع الإدارة المالية الحكيمة لشركة Ameris Bancorp إنشاء تدفق إيرادات مستقر ودفع النمو.

DCF model

Ameris Bancorp (ABCB) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support