Ameris Bancorp (ABCB) Bundle
Une brève histoire d'Ameris Bancorp (ABCB)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Ameris Bancorp, dont le siège est à Moultrie, en Géorgie, a été créé en 1971. Initialement connu sous le nom d'Ameris Bank, la société s'est concentrée sur la fourniture de services bancaires au sein de ses communautés locales.
Croissance et expansion
Au fil des ans, Ameris Bancorp a considérablement élargi son empreinte. En 2003, la banque était passée à 23 succursales à travers la Géorgie du Sud. La croissance s'est poursuivie et, en 2012, Ameris Bancorp a acquis la banque basée à Atlanta, Banque de commerce de Géorgie, stimulant sa présence sur le marché dans les zones métropolitaines.
Acquisitions clés
Ameris Bancorp a poursuivi plusieurs stratégies d'acquisition pour intensifier la part de marché:
- En 2019, l'acquisition de Banque de fidélité, évalué à environ 118 millions de dollars.
- En 2021, Ameris a annoncé l'acquisition de Banque de fortune, améliorer ses offres de services en Alabama.
- En 2022, l'acquisition de Southcrest Bank Pour environ 20 millions de dollars, se terminant, solidifiant davantage sa position dans le sud-est.
Performance financière
À la fin de 2022, Ameris Bancorp a déclaré que les actifs totaux atteignent environ 5,5 milliards de dollars. Le revenu net de l'entreprise pour l'année se tenait à 85 millions de dollars, reflétant une performance robuste malgré les volatilités du marché. Le portefeuille de prêts a dépassé 4,0 milliards de dollars, présentant une stratégie de prêt diversifiée.
Développements récents
En 2023, Ameris Bancorp a obtenu une marge d'intérêt nette de 3.78%. La société a déclaré un retour sur actif (ROA) de 1.09% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 11.62%. À la fin du troisième trimestre 2023, Ameris Bancorp avait un ratio de capital de niveau 1 de 10.45%.
Position du marché et performance des stocks
Ameris Bancorp est cotée en bourse sur le NASDAQ sous le symbole du ticker ABCB. En octobre 2023, le cours de l'action est à peu près $32.50, reflétant une capitalisation boursière d'environ 1,18 milliard de dollars. Le stock a montré une augmentation de l'année d'environ 18%.
Engagement communautaire
Ameris Bancorp a un engagement fort envers le service communautaire. En 2022, la banque a contribué 1 million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et initiatives. Il a également lancé divers programmes visant à promouvoir la littératie financière dans les communautés mal desservies.
| Année | Actif total | Revenu net | Portefeuille de prêts | Marge d'intérêt net |
|---|---|---|---|---|
| 2021 | 4,5 milliards de dollars | 75 millions de dollars | 3,5 milliards de dollars | 3.50% |
| 2022 | 5,5 milliards de dollars | 85 millions de dollars | 4,0 milliards de dollars | 3.78% |
| 2023 | 5,6 milliards de dollars (est.) | 95 millions de dollars (est.) | 4,3 milliards de dollars (est.) | 3,80% (est.) |
Structure d'entreprise
Ameris Bancorp gère un éventail diversifié de services financiers par le biais de ses filiales, notamment Ameris Bank et d'autres sociétés d'affiliation. La structure de l'entreprise soutient divers produits financiers tels que les prêts commerciaux et consommateurs, les hypothèques et les services d'investissement.
Perspectives et plans futurs
Pour l'avenir, Ameris Bancorp vise à accroître sa présence dans le sud-est des États-Unis. La banque prévoit de se concentrer sur l'amélioration de ses capacités bancaires numériques et l'étendue dans de nouveaux marchés.
Responsabilité sociale des entreprises
En plus des contributions financières, Ameris Bancorp se consacre aux pratiques durables et a mis en œuvre des initiatives écologiques à travers ses succursales. La banque cherche à minimiser son empreinte carbone et à promouvoir les services bancaires respectueux de l'environnement.
A qui possède Ameris Bancorp (ABCB)
Structure de propriété
Ameris Bancorp (ABCB) opère sous une structure de propriété diversifiée. À partir des dernières données disponibles, ce qui suit décrit leur distribution de propriété:
| Type de propriétaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 73.5% | 16,811,800 |
| Propriété d'initié | 5.2% | 1,185,000 |
| Investisseurs de détail | 21.3% | 4,900,000 |
Les principaux investisseurs institutionnels
Le tableau suivant donne un aperçu des plus grands actionnaires institutionnels d'Ameris Bancorp:
| Nom de l'institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,750,000 | 16.5% |
| BlackRock, Inc. | 3,200,000 | 14.1% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 9.7% |
| Wellington Management Group LLP | 1,900,000 | 8.4% |
| American Century Companies, Inc. | 1,500,000 | 6.6% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés dans Ameris Bancorp comprend des cadres clés et des membres du conseil d'administration:
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| Edwin W. Smith | PDG | 450,000 |
| Richard H. H. Doughty | Président | 350,000 |
| John A. Williams | Directeur financier | 200,000 |
| Susan R. Smith | Membre du conseil d'administration | 185,000 |
| Michael E. Harris | Membre du conseil d'administration | 100,000 |
Développements récents
Ces dernières années, Ameris Bancorp a connu des changements importants dans la propriété et les investissements, affectant sa position sur le marché:
- Au deuxième trimestre 2023, Ameris Bancorp a déclaré un bénéfice par action (BPA) de 3,50 $.
- En octobre 2023, le cours de l'action était d'environ 40,75 $, avec une capitalisation boursière de 2,90 milliards de dollars.
- La société a annoncé des plans pour un programme de rachat d'actions supplémentaire d'une valeur de 100 millions de dollars au début de 2023.
Performance du stock
La performance des actions d'Ameris Bancorp a montré des mesures notables:
- 52 semaines de haut: 45,12 $
- Low 52 semaines: 30,47 $
- Retour de l'année à jour: 15,6%
Conclusion sur les tendances de la propriété
Les tendances de la propriété reflètent un solide soutien institutionnel, parallèlement à une participation mesurée des initiés indiquant l'alignement des intérêts des actionnaires. La propriété diversifiée parmi les investisseurs institutionnels met en évidence la confiance dans la stratégie à long terme d'Ameris Bancorp.
Énoncé de mission Ameris Bancorp (ABCB)
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission d'Ameris Bancorp souligne leur engagement à fournir des services financiers exceptionnels et à maintenir des relations solides avec les clients. La société vise à être reconnue comme une institution bancaire de premier plan dans le sud-est des États-Unis.
Valeurs fondamentales
Les valeurs fondamentales qui stimulent Ameris Bancorp incluent l'intégrité, le professionnalisme et un engagement envers le service communautaire. Ces valeurs façonnent la façon dont ils mènent des affaires et s'engagent avec leurs clients.
Performance financière
À la fin du troisième trimestre de 2023, Ameris Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 14,1 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 10,5 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 12,8 milliards de dollars |
| Revenu net | 50,2 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.37 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.10% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.15% |
Engagement communautaire
Ameris Bancorp participe activement à des initiatives de développement communautaire, en soutenant les organisations locales et les organismes de bienfaisance. Leurs efforts d'engagement communautaire se reflètent dans les statistiques suivantes:
| Initiative | Montant contribué |
|---|---|
| Prêts de développement communautaire | 25 millions de dollars |
| Contributions caritatives | 1,2 million de dollars |
| Heures de bénévolat par les employés | 5 000 heures |
Engagement client
Ameris Bancorp se concentre sur l'excellence du service client et s'efforce de répondre aux divers besoins financiers de ses clients. Les scores de satisfaction des clients ont montré de solides performances:
| Métrique | Score |
|---|---|
| Score de promoteur net (NPS) | 78 |
| Indice de satisfaction client | 88% |
| Évaluation de l'efficacité du service | 92% |
Stratégie de croissance
La stratégie de croissance d'Ameris Bancorp comprend l'élargissement de sa présence sur le marché par les acquisitions et la croissance organique. Les acquisitions récentes ont contribué à leur croissance des actifs et de la part de marché:
| Année | Acquisition | Valeur |
|---|---|---|
| 2021 | Fnb bancorp | 30 millions de dollars |
| 2022 | Banque balnéaire et confiance | 50 millions de dollars |
| 2023 | Heritage Southeast Bancorporation | 90 millions de dollars |
Conclusion des éléments de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission d'Ameris Bancorp articule leur dévouement à servir leurs clients et leurs communautés tout en atteignant une croissance durable et des performances financières. Leurs objectifs stratégiques correspondent à la réussite financière et à l'impact communautaire démontré qu'ils ont atteint.
Comment fonctionne Ameris Bancorp (ABCB)
Structure d'entreprise
Structure d'entreprise
Ameris Bancorp opère en tant que société holding bancaire pour Ameris Bank. La société a son siège social à Moultrie, en Géorgie, et a une présence significative dans le sud-est des États-Unis. En octobre 2023, Ameris Bancorp avait des actifs totalisant environ 17,0 milliards de dollars, avec une base de dépôt client d'environ 13,0 milliards de dollars.
Segments d'entreprise
Les opérations d'Ameris Bancorp sont divisées en plusieurs segments commerciaux clés:
- Banque commerciale
- Banque de détail
- Banque hypothécaire
- Services d'assurance
- Gestion de la richesse
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2023, Ameris Bancorp a déclaré un revenu net de 50,2 millions de dollars, reflétant un Augmentation de 20% d'une année à l'autre. Le bénéfice par action (EPS) se tenait à $1.12.
| Métrique financière | Montant (Q3 2023) |
|---|---|
| Actif total | 17,0 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 15,0 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres | 2,0 milliards de dollars |
| Revenu net | 50,2 millions de dollars |
| EPS | $1.12 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société comprend divers types de prêts, notamment:
- Prêts commerciaux et industriels
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts à la consommation
En octobre 2023, les prêts totaux en cours étaient approximativement 11,0 milliards de dollars.
Composition de dépôt
Ameris Bancorp a une base de dépôts diversifiée, avec des dépôts totaux s'élevant à 13,0 milliards de dollars. La rupture des dépôts comprend:
| Type de dépôt | Montant |
|---|---|
| Dépôts de demande | 4,0 milliards de dollars |
| Dépôts d'épargne | 2,5 milliards de dollars |
| Dépôts de temps | 3,0 milliards de dollars |
| Autres dépôts | 3,5 milliards de dollars |
Réseau de succursale
Ameris Bancorp exploite un réseau de plus 100 branches Dans le sud-est des États-Unis, offrant des services bancaires complets à sa clientèle.
Environnement réglementaire
La Banque est réglementée par la Réserve fédérale, la FDIC et le Georgia Department of Banking and Finance. Ameris Bancorp maintient une solide position de capital, avec un ratio de capital de niveau 1 de 10.5% au troisième trimestre 2023.
Comment Ameris Bancorp (ABCB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Ameris Bancorp tire une partie importante de ses revenus de Revenu net d'intérêt, qui est la différence entre les revenus d'intérêts générés par les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Au deuxième trimestre 2023, le revenu net des intérêts était approximativement 113,4 millions de dollars, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 6.4%.
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Ameris Bancorp gagne de l'argent grâce à divers flux de revenus sans intérêt. Cela comprend les frais des services, la banque hypothécaire et la gestion de la patrimoine. Pour l'exercice 2022, les revenus non intérêts sont élevés 56,5 millions de dollars, contribuant de manière significative au chiffre d'affaires total de l'entreprise.
| Sources de revenus sans intérêt | Montant (2022) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 20,2 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | 15,3 millions de dollars |
| Frais de gestion de la patrimoine | 10,5 millions de dollars |
| Autres revenus | 10,5 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société joue un rôle crucial dans la génération de revenus. Au deuxième trimestre 2023, Ameris Bancorp a signalé des prêts totaux de 7,2 milliards de dollars, une augmentation significative de 6,8 milliards de dollars l'année précédente. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (2023) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 2,5 milliards de dollars | 34.7% |
| Prêts immobiliers | 3,1 milliards de dollars | 43.1% |
| Prêts à la consommation | 1,0 milliard de dollars | 13.9% |
| Autres prêts | 0,6 milliard de dollars | 8.3% |
Croissance des dépôts
La structure de financement d'Ameris Bancorp est soutenue par une croissance régulière des dépôts. Auprès du T2 2023, les dépôts totaux ont atteint 9,4 milliards de dollars, une augmentation de 8.1% de l'année précédente. La ventilation des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (2023) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande | 4,1 milliards de dollars | 43.6% |
| Comptes d'épargne | 2,3 milliards de dollars | 24.5% |
| Dépôts de temps | 2,0 milliards de dollars | 21.3% |
| Autres dépôts | 1,0 milliard de dollars | 10.6% |
Titres d'investissement
Les titres d'investissement contribuent également au revenu d'Ameris Bancorp. Au deuxième trimestre 2023, les titres d'investissement totaux étaient évalués à 1,5 milliard de dollars, résultant en un revenu de placement d'environ 32,8 millions de dollars pour le premier semestre de l'année.
Dispositions de qualité de qualité et de perte de prêt
La qualité du crédit est un facteur essentiel dans le maintien de la rentabilité. Pour 2023, l'allocation pour les pertes de prêt a été signalée à 55,6 millions de dollars, reflétant une charge de disposition de 8,2 millions de dollars Au cours du dernier trimestre, assurer une couverture adéquate des défauts de prêt potentiels.
Rapport d'efficacité
Le rapport d'efficacité est un autre indicateur de performance clé. Au Q2 2023, Ameris Bancorp a signalé un rapport d'efficacité de 58.9%, indiquant une gestion efficace des dépenses d'exploitation relatives aux revenus.
Conclusion
La diversité de sources de revenus combinées à une gestion financière prudente permet à Ameris Bancorp de créer une source de revenus stable et de stimuler la croissance.
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