The Allstate Corporation (ALL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Allstate
تطورت شركة Allstate Corporation، التي تأسست عام 1931، بشكل ملحوظ على مر العقود لتصبح واحدة من أكبر شركات التأمين الشخصية على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث في أمريكا. اعتبارًا من عام 2024، تعمل Allstate من خلال قطاعات مختلفة، حيث توفر مجموعة واسعة من منتجات التأمين بما في ذلك السيارات وأصحاب المنازل والخطوط الشخصية الأخرى.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أبلغت Allstate عن إجمالي الأقساط المكتسبة بقيمة 13.694 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة من 12.270 مليار دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغ إجمالي الأقساط المكتسبة لمدة تسعة أشهر 39.933 مليار دولار، ارتفاعًا من 35.826 مليار دولار على أساس سنوي.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتسبة (بالملايين الدولارات) | 13,694 | 12,270 | 39,933 | 35,826 |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين الدولارات) | 14,707 | 13,304 | 42,169 | 37,707 |
| صافي الدخل (بالملايين) | 1,161 | (41) | 2,651 | (1,776) |
موقف السوق والاستراتيجية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت سياسات Allstate المعمول بها ما يقرب من 24.998 مليون وثيقة تأمين على السيارات و7.483 مليون وثيقة تأمين لأصحاب المنازل. وتركز الشركة على زيادة حصتها في السوق من خلال الأسعار التنافسية وتحسين تقديم الخدمات.
- أقساط التأمين على السيارات مكتوبة: ارتفعت بنسبة 8.8% إلى 9.270 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- أقساط التأمين على أصحاب المنازل مكتوبة: ارتفعت بنسبة 15.5% إلى 3.403 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024.
- نسبة التجديد: ارتفعت نسبة التجديد للعلامة التجارية Allstate إلى 84.7٪ في الربع الثالث من عام 2024.
دخل الاستثمار
تم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار لشركة Allstate للربع الثالث من عام 2024 عند 783 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 689 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ صافي دخل الاستثمار حتى تاريخه 2.259 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.874 مليار دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
| مصدر دخل الاستثمار | الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الدخل الثابت | 587 | 457 |
| الأوراق المالية | 17 | 15 |
| القروض العقارية | 9 | 9 |
| صافي دخل الاستثمار | 783 | 689 |
التطورات الأخيرة
في أغسطس 2024، أعلنت شركة Allstate عن صفقة مهمة تتضمن بيع أعمال المزايا التطوعية لصاحب العمل مقابل ما يقرب من 2 مليار دولار. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى تبسيط العمليات والتركيز على عروض التأمين الأساسية.
السيولة والقوة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Allstate عن إجمالي نقد واستثمارات قصيرة الأجل بقيمة 10.60 مليار دولار أمريكي، مما يضمن سيولة كافية لتلبية احتياجاتها التشغيلية. وينعكس الوضع الرأسمالي القوي للشركة في نسبة الدين إلى الرسملة البالغة 22.0% اعتبارًا من نفس التاريخ.
| مقياس السيولة | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| النقدية والاستثمارات قصيرة الأجل | 10.60 |
| نسبة الدين إلى الرسملة | 22.0% |
تواصل Allstate الحفاظ على تصنيفات مالية قوية، مع تأكيد S&P على تصنيف ديون رفيع عند BBB+ ونظرة مستقبلية مستقرة اعتبارًا من مايو 2024. وتلتزم الشركة بتعزيز قيمة المساهمين من خلال الاستثمارات الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية.
من يملك شركة Allstate Corporation (الكل)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Allstate Corporation (ALL) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية (%) | نوع الملكية |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 8.12 | المستثمر المؤسسي |
| شركة بلاك روك | 7.45 | المستثمر المؤسسي |
| شركة ستيت ستريت | 4.98 | المستثمر المؤسسي |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 4.03 | المستثمر المؤسسي |
| FMR LLC (الإخلاص) | 3.67 | المستثمر المؤسسي |
| جيودي كابيتال مانجمنت، ذ.م.م | 2.85 | المستثمر المؤسسي |
| إنفيسكو المحدودة. | 2.55 | المستثمر المؤسسي |
| شركة Allstate (أسهم الخزينة) | 1.12 | القابضة للشركة |
| المساهمين الأفراد | 63.23 | مستثمرو التجزئة |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم Allstate، مما يعكس الثقة في آفاق نمو الشركة على المدى الطويل. ويبلغ إجمالي الملكية المؤسسية حوالي 76.09% اعتبارًا من أوائل عام 2024. وهذا يشير إلى الدعم القوي من المؤسسات المالية الكبرى.
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في عام 2024، أعلنت شركة Allstate عن برنامج إعادة شراء الأسهم، والذي يسمح للشركة بإعادة شراء ما يصل إلى 5 مليارات دولار من أسهمها العادية. تهدف هذه المبادرة إلى تعزيز قيمة المساهمين وتدل على الصحة المالية القوية لشركة Allstate. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء ما يقرب من 2 مليار دولار من الأسهم كجزء من هذا البرنامج.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Allstate حوالي 36 مليار دولار أمريكي، مما يعكس سعر سهم يبلغ حوالي 135 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، ارتفاعًا من 90 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في أوائل عام 2023. وقد أظهر السهم انتعاشًا كبيرًا ومسار نمو، يُعزى إلى تحسن نتائج الاكتتاب وزيادة معدلات الأقساط.
توزيعات الأرباح والعوائد
تتمتع Allstate بتاريخ في إعادة رأس المال إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. بالنسبة للسنة المالية 2024، أعلنت الشركة عن توزيعات أرباح بلغ مجموعها 719 مليون دولار للمساهمين العاديين. وكانت توزيعات الأرباح الربع سنوية لعام 2024 على النحو التالي:
| ربع | أرباح السهم الواحد ($) |
|---|---|
| الربع الأول 2024 | 0.89 |
| الربع الثاني 2024 | 0.92 |
| الربع الثالث 2024 | 0.92 |
| الربع الرابع 2024 (المعلن) | 0.92 |
اختتام هيكل الملكية
يهيمن المستثمرون المؤسسيون بشكل أساسي على هيكل ملكية شركة Allstate Corporation، مما يعكس الثقة في التوجه الاستراتيجي للشركة والأداء المالي. يوضح برنامج إعادة شراء الأسهم المستمر ودفعات الأرباح المتسقة التزام Allstate بتقديم القيمة لمساهميها.
بيان مهمة شركة Allstate Corporation (ALL).
بيان المهمة Overview
تلتزم شركة Allstate Corporation بحماية الأشخاص من شكوك الحياة وتزويدهم براحة البال من خلال مجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين. تؤكد الشركة على رضا العملاء والابتكار والأساس الأخلاقي القوي في عملياتها.
الأداء المالي والمقاييس
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Allstate عن تحسينات مالية كبيرة:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل الموحد (بالملايين) | $1,164 | $(41) | 2901.2% |
| إجمالي الإيرادات (مليون) | $16,627 | $14,497 | 14.7% |
| أقساط التأمين على الممتلكات والحوادث (بالملايين) | $14,333 | $12,839 | 11.6% |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $783 | $689 | 13.7% |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $73.60 | $66.68 | 10.8% |
| حقوق المساهمين (مليون) | $20,877 | $17,770 | 17.8% |
المبادرات الاستراتيجية الرئيسية
يتم دعم مهمة Allstate من خلال العديد من المبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز وصول العملاء ورضاهم:
- زيادة النفقات الإعلانية لتعزيز الوعي بالعلامة التجارية.
- توسيع العروض الشخصية وبأسعار معقولة للمستهلكين.
- تنفيذ زيادات في الأسعار للحفاظ على الربحية في قطاعي السيارات وأصحاب المنازل.
منتجات التأمين المقدمة
تقدم Allstate مجموعة متنوعة من منتجات التأمين، بما في ذلك:
- التأمين على السيارات
- تأمين أصحاب المنازل
- التأمين على الحياة
- التأمين التجاري
- الفوائد الصحية
التطورات الأخيرة
في عام 2024، أعلنت شركة Allstate عن البيع المخطط لأعمال المزايا التطوعية لأصحاب العمل مقابل ما يقرب من 2 مليار دولار أمريكي، مع التركيز بشكل أكبر على عمليات التأمين الأساسية.
الأداء حسب القطاع
ويلخص الجدول التالي دخل الاكتتاب حسب القطاع للتسعة أشهر الأولى من عام 2024:
| شريحة | دخل الاكتتاب (بالملايين) |
|---|---|
| حماية Allstate | $1,316 |
| جريان الملكية المسؤولية | $(68) |
| إجمالي مسؤولية الملكية | $1,248 |
مكانة السوق والميزة التنافسية
تتمتع Allstate بمكانة قوية في السوق باعتبارها واحدة من أكبر مقدمي خدمات التأمين في الولايات المتحدة. وتستفيد الشركة من التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء وتبسيط العمليات، مما يعزز قدرتها التنافسية في سوق التأمين.
خاتمة
تظل مهمة Allstate المتمثلة في حماية الأفراد والعائلات في طليعة استراتيجيتها التشغيلية، مدعومة بأداء مالي قوي والالتزام برضا العملاء.
كيف تعمل شركة Allstate (ALL).
Overview للعمليات التجارية
تعمل شركة Allstate بشكل أساسي في قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث، حيث تقدم منتجات تأمين متنوعة، بما في ذلك التأمين على السيارات وأصحاب المنازل والتأمين التجاري. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Allstate حلولاً صحية ومزايا وخدمات حماية ومنتجات استثمارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Allstate عن صافي دخل موحد ينطبق على المساهمين العاديين في 1.16 مليار دولار للربع الثالث و 2.65 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بخسائر قدرها 41 مليون دولار و 1.78 مليار دولار لنفس الفترات من عام 2023. ويعزى هذا التحسن إلى نتائج الاكتتاب الأفضل مدفوعة بزيادة الأقساط المكتسبة واتجاهات الخسارة المواتية.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل الموحد | 1.16 مليار دولار | (41 مليون دولار) | 2.65 مليار دولار | (1.78 مليار دولار) |
| إجمالي الإيرادات | 16.63 مليار دولار | 14.50 مليار دولار | 47.60 مليار دولار | 42.26 مليار دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 783 مليون دولار | 689 مليون دولار | 2.26 مليار دولار | 1.87 مليار دولار |
| دخل الاكتتاب | 555 مليون دولار | (331 مليون دولار) | 1.32 مليار دولار | (3.42 مليار دولار) |
| العائد على حقوق الملكية | 26.1% | (14.7%) | 26.1% | (14.7%) |
أقساط التأمين
تعد أقساط التأمين مصدرًا مهمًا للإيرادات لشركة Allstate. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفع إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بنسبة 10.5% ل 14.71 مليار دولار مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ويعود النمو في أقساط التأمين بشكل أساسي إلى الزيادات في التأمين على السيارات وملاك المنازل.
| الأقساط المكتوبة حسب خط الأعمال | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| آلي | 9.54 مليار دولار | 8.77 مليار دولار | 28.18 مليار دولار | 25.39 مليار دولار |
| أصحاب المنازل | 4.07 مليار دولار | 3.53 مليار دولار | 10.79 مليار دولار | 9.44 مليار دولار |
| خطوط شخصية أخرى | 817 مليون دولار | 676 مليون دولار | 2.32 مليار دولار | 1.90 مليار دولار |
| الخطوط التجارية | 104 مليون دولار | 140 مليون دولار | 411 مليون دولار | 567 مليون دولار |
| خطوط الأعمال الأخرى | 174 مليون دولار | 193 مليون دولار | 464 مليون دولار | 413 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 14.71 مليار دولار | 13.30 مليار دولار | 42.17 مليار دولار | 37.71 مليار دولار |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي استثمارات Allstate 73.60 مليار دولار، من 66.68 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتعكس هذه الزيادة تحولًا استراتيجيًا نحو الأوراق المالية ذات الدخل الثابت ذات العائد المرتفع.
المطالبات وأداء الاكتتاب
بلغت مصاريف المطالبات للربع الثالث من عام 2024 10.41 مليار دولار، وهو ما يعكس زيادة من 10.24 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت خسائر الكوارث 1.70 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 1.18 مليار دولار للربع الثالث من عام 2023.
| المطالبات والنفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| المطالبات ونفقات المطالبات | 10.41 مليار دولار | 10.24 مليار دولار | 30.71 مليار دولار | 32.29 مليار دولار |
| خسائر الكوارث | 1.70 مليار دولار | 1.18 مليار دولار | 4.55 مليار دولار | 5.57 مليار دولار |
| دخل (خسارة) الاكتتاب | 555 مليون دولار | (331 مليون دولار) | 1.32 مليار دولار | (3.42 مليار دولار) |
| نسبة الخسارة | 74.9% | 82.2% | 75.8% | 88.9% |
| نسبة النفقات | 21.5% | 21.2% | 21.1% | 20.9% |
| النسبة المجمعة | 96.4% | 103.4% | 96.9% | 109.8% |
موارد رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي موارد رأس المال لشركة Allstate 28.96 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي حقوق المساهمين 20.88 مليار دولار. وكانت نسبة الدين إلى حقوق الملكية 38.7%مما يعكس انخفاضا من 44.7% في نهاية عام 2023.
| موارد رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الموارد الرأسمالية | 28.96 مليار دولار | 25.71 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 20.88 مليار دولار | 17.77 مليار دولار |
| دَين | 8.08 مليار دولار | 7.94 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 38.7% | 44.7% |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 719 مليون دولار | — |
كيف تجني شركة Allstate Corporation (ALL) الأموال
Overview مصادر الإيرادات
تحقق شركة Allstate Corporation إيراداتها في المقام الأول من خلال منتجات التأمين المختلفة، بما في ذلك التأمين على الممتلكات والحوادث، بالإضافة إلى التأمين ضد الحوادث والتأمين الصحي. تحقق الشركة أيضًا إيرادات من دخل الاستثمار ومصادر أخرى.
أقساط التأمين
في عام 2024، أعلنت شركة Allstate عن نمو كبير في أقساط التأمين المكتتبة عبر خطوط أعمالها المختلفة:
| خط الأعمال | الأقساط المكتتبة للربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الأقساط المكتتبة للربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | الأقساط المكتتبة 9 أشهر 2024 (بملايين الدولارات) | الأقساط المكتتبة 9 أشهر 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| آلي | 9,539 | 8,770 | 28,180 | 25,388 |
| أصحاب المنازل | 4,073 | 3,525 | 10,792 | 9,440 |
| خطوط شخصية أخرى | 817 | 676 | 2,322 | 1,899 |
| الخطوط التجارية | 104 | 140 | 411 | 567 |
| خطوط الأعمال الأخرى | 174 | 193 | 464 | 413 |
| المجموع | 14,707 | 13,304 | 42,169 | 37,707 |
دخل الاستثمار
كانت المحفظة الاستثمارية لشركة Allstate مصدرًا مهمًا للدخل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة إجمالي الاستثمارات 73.60 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 66.68 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتم الإبلاغ عن صافي دخل الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 عند 783 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 94 مليون دولار أمريكي عن الربع الثالث من عام 2023، بينما في الربع الأول من عام 2024، تسعة أشهر من عام 2024، وصلت إلى 2.26 مليار دولار، بزيادة 385 مليون دولار على أساس سنوي.
المطالبات والنفقات
تكبدت شركة Allstate نفقات مطالبات كبيرة، والتي لها تأثير مباشر على دخل الاكتتاب:
| يكتب | المطالبات ومصروفات المطالبات الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | المطالبات ومصروفات المطالبات الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | مصاريف المطالبات والمطالبات 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | مصاريف المطالبات والمطالبات 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| مطالبات التأمين على الممتلكات والحوادث | 10,409 | 10,237 | 30,711 | 32,290 |
| الحوادث والصحة وفوائد السياسة الأخرى | 317 | 262 | 904 | 785 |
| المجموع | 10,726 | 10,499 | 31,615 | 33,075 |
دخل الاكتتاب
أظهر دخل الاكتتاب تحسنًا كبيرًا في عام 2024، مدفوعًا بزيادة أقساط التأمين واتجاهات الخسارة الأفضل:
| فترة | دخل الاكتتاب (مليون دولار) | خسارة الاكتتاب (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 555 | (331) |
| 9شهر 2024 | 1,316 | (3,421) |
مقاييس الأداء المالي
مقاييس الأداء الرئيسية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | 47,600 |
| صافي الدخل المطبق على المساهمين العاديين (بملايين الدولارات) | 2,651 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 26.1 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 70.35 |
أداء القطاع
أبلغت قطاعات الأعمال في Allstate عن أداء متنوع:
| شريحة | صافي الدخل المعدل للربع الثالث من عام 2024 (بالملايين الدولارات) | صافي الدخل المعدل للربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|
| خدمات الحماية | 58 | 27 |
| الصحة والفوائد | 37 | 69 |
مصاريف الإعلان والتسويق
لدعم النمو، قامت شركة Allstate بزيادة نفقاتها الإعلانية بشكل كبير:
| فترة | نفقات الإعلان (مليون دولار) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 519 |
| الربع الثالث 2023 | 175 |
يركز نموذج أعمال شركة Allstate Corporation على النمو من خلال زيادة أقساط التأمين واستراتيجيات الاستثمار الفعالة وإدارة نفقات المطالبات مع توسيع تواجدها في السوق من خلال الجهود الإعلانية المعززة.
The Allstate Corporation (ALL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Allstate Corporation (ALL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Allstate Corporation (ALL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Allstate Corporation (ALL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.