A Allstate Corporation (All): História, Propriedade, Missão, Como Funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Allstate Corporation

A Allstate Corporation, criada em 1931, evoluiu significativamente ao longo das décadas para se tornar uma das maiores companhias de seguros de propriedades e vítimas de linhas pessoais de capital aberto na América. A partir de 2024, a Allstate opera através de vários segmentos, fornecendo uma ampla gama de produtos de seguros, incluindo automóveis, proprietários e outras linhas pessoais.

Desempenho financeiro Overview

No terceiro trimestre de 2024, a Allstate registrou prêmios totais ganhos de US $ 13.694 bilhões, representando um aumento de US $ 12,270 bilhões no mesmo trimestre de 2023. Os prêmios totais de nove meses obtiveram US $ 39,933 bilhões, acima de US $ 35,826 bilhões no ano acima.

Posição e estratégia de mercado

Em 30 de setembro de 2024, as políticas da Allstate em vigor incluíram aproximadamente 24.998 milhões de apólices de seguro de automóvel e 7,483 milhões de apólices de seguro para proprietários. A empresa tem se concentrado em aumentar sua participação de mercado por meio de preços competitivos e maior prestação de serviços.

• Prêmios de seguro de automóvel escritos: Aumentou 8,8%, para US $ 9,270 bilhões no terceiro trimestre de 2024.
• Prêmios de seguro de proprietários de imóveis escritos: Aumentou 15,5%, para US $ 3,403 bilhões no terceiro trimestre de 2024.
• Razão de renovação: A proporção de renovação da marca Allstate aumentou para 84,7% no terceiro trimestre de 2024.

Receita de investimento

A receita líquida de investimento líquida da AllState para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 783 milhões, um aumento de US $ 689 milhões no terceiro trimestre de 2023. A receita líquida de investimento no acumulação no ano totalizou US $ 2,259 bilhões, em comparação com US $ 1,874 bilhão para o mesmo período em 2023.

Desenvolvimentos recentes

Em agosto de 2024, a Allstate anunciou uma transação significativa envolvendo a venda de seus negócios de benefícios voluntários do empregador por aproximadamente US $ 2 bilhões. Esse movimento estratégico visa simplificar as operações e se concentrar nas principais ofertas de seguros.

Liquidez e força financeira

Em 30 de setembro de 2024, a Allstate relatou dinheiro total e investimentos de curto prazo de US $ 10,60 bilhões, garantindo liquidez adequada para atender às suas necessidades operacionais. A sólida posição de capital da empresa se reflete em seu índice de dívida ou capitalização de 22,0% na mesma data.

A Allstate continua a manter fortes classificações financeiras, com a S&P afirmando uma classificação sênior de dívida do BBB+ e uma perspectiva estável a partir de maio de 2024. A empresa está comprometida em aumentar o valor dos acionistas por meio de investimentos estratégicos e eficiências operacionais.

A quem é dono da Allstate Corporation (todos)

Principais acionistas

A partir de 2024, a Allstate Corporation (todos) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:

Propriedade institucional

Os investidores institucionais mantêm uma parcela significativa das ações da Allstate, refletindo a confiança nas perspectivas de crescimento a longo prazo da empresa. A propriedade institucional total é de aproximadamente 76,09% no início de 2024. Isso indica um forte apoio das principais instituições financeiras.

Mudanças recentes de acionistas

Em 2024, a Allstate anunciou um programa de recompra de ações, que permite à empresa recomprar até US $ 5 bilhões em suas ações ordinárias. Essa iniciativa visa melhorar o valor do acionista e é indicativo da robusta saúde financeira da Allstate. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recompensado aproximadamente US $ 2 bilhões em ações como parte deste programa.

Desempenho de ações e capitalização de mercado

Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Allstate é de aproximadamente US $ 36 bilhões, refletindo um preço das ações de cerca de US $ 135 por ação, contra US $ 90 por ação no início de 2023. As ações mostraram uma recuperação significativa e trajetória de crescimento, atribuída a resultados de subscrição aprimorados e aumento das taxas de prêmio.

Dividendos e retornos

A Allstate tem um histórico de retorno de capital para seus acionistas por meio de dividendos. Para o ano fiscal de 2024, a empresa declarou dividendos, totalizando US $ 719 milhões a acionistas ordinários. Os pagamentos trimestrais de dividendos para 2024 foram os seguintes:

Conclusão da estrutura de propriedade

A estrutura de propriedade da Allstate Corporation é dominada principalmente por investidores institucionais, refletindo a confiança na direção estratégica e no desempenho financeiro da empresa. O programa de recompra de ações em andamento e os pagamentos de dividendos consistentes ilustram ainda mais o compromisso da Allstate em agregar valor aos seus acionistas.

A declaração de missão da Allstate Corporation (All)

Declaração de missão Overview

A Allstate Corporation está comprometida em proteger as pessoas das incertezas da vida e proporcionar tranqüilidade por meio de uma ampla gama de produtos e serviços de seguros. A empresa enfatiza a satisfação do cliente, a inovação e uma forte base ética em suas operações.

Desempenho financeiro e métricas

Em 30 de setembro de 2024, a Allstate relatou melhorias financeiras significativas:

Principais iniciativas estratégicas

A missão da Allstate é apoiada por várias iniciativas estratégicas que visam aprimorar o acesso e a satisfação do cliente:

• Aumentando as despesas de publicidade para aumentar a reconhecimento da marca.
• Expandindo ofertas personalizadas e acessíveis para os consumidores.
• A implementação dos aumentos de taxas para manter a lucratividade nos segmentos de automóveis e proprietários de imóveis.

Produtos de seguro oferecidos

A Allstate oferece uma gama diversificada de produtos de seguro, incluindo:

• Seguro de automóvel
• Seguro dos proprietários
• Seguro de vida
• Seguro comercial
• Benefícios à saúde

Desenvolvimentos recentes

Em 2024, a Allstate anunciou a venda planejada de seus negócios de benefícios voluntários do empregador por aproximadamente US $ 2 bilhões, enfatizando ainda mais seu foco nas operações principais de seguros.

Desempenho por segmento

A tabela a seguir resume a receita de subscrição por segmento nos primeiros nove meses de 2024:

Posição de mercado e vantagem competitiva

A Allstate ocupa uma forte posição de mercado como um dos maiores fornecedores de seguros nos EUA. A empresa aproveita a tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e otimizar as operações, aumentando sua vantagem competitiva no mercado de seguros.

Conclusão

A missão da Allstate de proteger indivíduos e famílias permanece na vanguarda de sua estratégia operacional, apoiada pelo desempenho financeiro robusto e um compromisso com a satisfação do cliente.

Como funciona a Allstate Corporation (All)

Overview de operações comerciais

A Allstate Corporation opera principalmente no setor de seguros de propriedade e vítimas, fornecendo vários produtos de seguros, incluindo automóveis, proprietários de imóveis e seguro comercial. Além disso, a Allstate oferece soluções de saúde e benefícios, serviços de proteção e produtos de investimento.

Desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2024, a Allstate relatou um lucro líquido consolidado aplicável a acionistas ordinários de US $ 1,16 bilhão para o terceiro trimestre e US $ 2,65 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com uma perda de US $ 41 milhões e US $ 1,78 bilhão Nos mesmos períodos em 2023. Essa melhoria é atribuída a melhores resultados de subscrição impulsionados pelo aumento dos prêmios ganhos e tendências favoráveis ​​de perdas.

Prêmios de seguro

Os prêmios de seguro são uma fonte de receita significativa para o Allstate. No terceiro trimestre de 2024, os prêmios totais escritos aumentaram por 10.5% para US $ 14,71 bilhões Comparado ao terceiro trimestre de 2023. O crescimento dos prêmios é impulsionado principalmente por aumentos no seguro de automóveis e proprietários.

Portfólio de investimentos

Em 30 de setembro de 2024, os investimentos da Allstate totalizaram US $ 73,60 bilhões, de cima de US $ 66,68 bilhões No final de 2023. Este aumento reflete uma mudança estratégica em direção a títulos de renda fixa mais rendidos.

Reivindicações e desempenho de subscrição

Despesa de reivindicações para o terceiro trimestre de 2024 ficou em US $ 10,41 bilhões, refletindo um aumento de US $ 10,24 bilhões No terceiro trimestre de 2023. As perdas de catástrofe foram US $ 1,70 bilhão Para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 1,18 bilhão Para o terceiro trimestre de 2023.

Recursos de capital e liquidez

Em 30 de setembro de 2024, os recursos totais de capital da Allstate totalizaram US $ 28,96 bilhões, com o patrimônio dos acionistas total em US $ 20,88 bilhões. O índice de dívida para a equidade foi 38.7%, refletindo uma diminuição de 44.7% No final de 2023.

Como a Allstate Corporation (tudo) ganha dinheiro

Overview de fontes de receita

A Allstate Corporation gera principalmente receita por meio de vários produtos de seguros, incluindo seguro de propriedade e casualidade, além de um seguro de acidentes e saúde. A empresa também obtém receita com receita de investimento e outras fontes.

Prêmios de seguro

Em 2024, a Allstate relatou um crescimento substancial em prêmios escritos em suas diferentes linhas de negócios:

Receita de investimento

O portfólio de investimentos da Allstate tem sido uma fonte significativa de renda. Em 30 de setembro de 2024, os investimentos totais foram avaliados em US $ 73,60 bilhões, acima dos US $ 66,68 bilhões no final de 2023. A receita líquida de investimento para o terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 783 milhões, um aumento de US $ 94 milhões do terceiro trimestre de 2023, enquanto o primeiro Nove meses de 2024, atingiu US $ 2,26 bilhões, um aumento de US $ 385 milhões ano a ano.

Reivindicações e despesas

Allstate incorrido em despesas significativas de reivindicações, que têm um impacto direto na receita de subscrição:

Renda de subscrição

A receita de subscrição mostrou melhora significativa em 2024, impulsionada por prêmios aumentados e melhores tendências de perdas:

Métricas de desempenho financeiro

Principais métricas de desempenho em 30 de setembro de 2024:

Desempenho do segmento

Os segmentos de negócios da Allstate relataram desempenho variado:

Despesas de publicidade e marketing

Para apoiar o crescimento, a Allstate aumentou significativamente suas despesas de publicidade:

O modelo de negócios da Allstate Corporation enfatiza o crescimento por meio de prêmios aumentados, estratégias de investimento eficazes e gerenciamento de despesas de reivindicações, ao mesmo tempo em que expandem sua presença no mercado por meio de esforços aprimorados de publicidade.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• The Allstate Corporation (ALL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Allstate Corporation (ALL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View The Allstate Corporation (ALL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.