The Allstate Corporation (ALL) Bundle
Une brève histoire de l'Allstate Corporation
L'Allstate Corporation, créée en 1931, a considérablement évolué au cours des décennies pour devenir l'une des plus grandes compagnies d'assurance de lignes personnelles cotées en bourse en Amérique. En 2024, Allstate opère à travers divers segments, offrant un large éventail de produits d'assurance, notamment l'auto, les propriétaires et autres lignes personnelles.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, Allstate a déclaré des primes totales gagnées de 13,694 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 12,270 milliards de dollars au même trimestre de 2023. Les primes totales de neuf mois gagnées ont atteint 39,933 milliards de dollars, contre 35,826 milliards de dollars en l'année.
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Les primes totales gagnées ($ en millions) | 13,694 | 12,270 | 39,933 | 35,826 |
| Les primes totales écrites ($ en millions) | 14,707 | 13,304 | 42,169 | 37,707 |
| Revenu net ($ en millions) | 1,161 | (41) | 2,651 | (1,776) |
Position et stratégie du marché
Au 30 septembre 2024, les polices d'Allstate en vigueur comprenaient environ 24,998 millions de polices d'assurance automobile et 7,483 millions de polices d'assurance habitation. La société s'est concentrée sur l'augmentation de sa part de marché grâce à des prix concurrentiels et à une prestation de services améliorée.
- Primes d'assurance automobile écrites: Augmentation de 8,8% pour atteindre 9,270 milliards de dollars au troisième trimestre 2024.
- Les primes d'assurance des propriétaires écrites: Augmenté de 15,5% pour atteindre 3,403 milliards de dollars au troisième trimestre 2024.
- Ratio de renouvellement: Le ratio de renouvellement de la marque Allstate est passé à 84,7% au troisième trimestre 2024.
Revenus de placement
Le revenu de placement net d'Allstate pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 783 millions de dollars, soit une augmentation de 689 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Le revenu net de placement du début du début du début du début de l'année s'est élevé à 2,259 milliards de dollars, contre 1,874 milliard de dollars pour la même période en 2023.
| Source de revenus de placement | Troisième troisième 2024 ($ en millions) | T1 2023 ($ en millions) |
|---|---|---|
| Titres à revenu fixe | 587 | 457 |
| Titres de capitaux propres | 17 | 15 |
| Prêts hypothécaires | 9 | 9 |
| Revenu de placement net | 783 | 689 |
Développements récents
En août 2024, Allstate a annoncé une transaction importante impliquant la vente de son activité pour les avantages sociaux pour les employeurs pour environ 2 milliards de dollars. Cette décision stratégique vise à rationaliser les opérations et à se concentrer sur les offres d'assurance de base.
Liquidité et résistance financière
Au 30 septembre 2024, Allstate a déclaré des investissements totaux en espèces et à court terme de 10,60 milliards de dollars, garantissant une liquidité adéquate pour répondre à ses besoins opérationnels. La position de capital solide de la société se reflète dans son ratio dette à capitalisation de 22,0% à la même date.
| Métrique de liquidité | Montant ($ en milliards) |
|---|---|
| Cash et investissements à court terme | 10.60 |
| Ratio dette / capitalisation | 22.0% |
Allstate continue de maintenir de solides notations financières, S&P affirmant une note de dette senior de BBB + et une perspective stable en mai 2024. La société s'est engagée à améliorer la valeur des actionnaires grâce à des investissements stratégiques et à l'efficacité opérationnelle.
A qui possède la Corporation Allstate (tous)
Importants actionnaires
Depuis 2024, l'Allstate Corporation (ALL) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des fonds communs de placement et des actionnaires individuels. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété (%) | Type de propriété |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 8.12 | Investisseur institutionnel |
| BlackRock Inc. | 7.45 | Investisseur institutionnel |
| State Street Corporation | 4.98 | Investisseur institutionnel |
| Wellington Management Co. LLP | 4.03 | Investisseur institutionnel |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.67 | Investisseur institutionnel |
| Geode Capital Management, LLC | 2.85 | Investisseur institutionnel |
| Invesco Ltd. | 2.55 | Investisseur institutionnel |
| Allstate Corporation (actions du Trésor) | 1.12 | Holdings de l'entreprise |
| Actionnaires individuels | 63.23 | Investisseurs de détail |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions d'Allstate, reflétant la confiance dans les perspectives de croissance à long terme de l'entreprise. La propriété institutionnelle totale s'élève à environ 76,09% au début de 2024. Cela indique un solide soutien des grandes institutions financières.
Modifications récentes des actionnaires
En 2024, Allstate a annoncé un programme de rachat d'actions, qui permet à la société de racheter jusqu'à 5 milliards de dollars de ses actions ordinaires. Cette initiative vise à améliorer la valeur des actionnaires et indique la solide santé financière d'Allstate. Au 30 septembre 2024, la société avait racheté environ 2 milliards de dollars en actions dans le cadre de ce programme.
Performance des stocks et capitalisation boursière
Depuis le 30 septembre 2024, la capitalisation boursière d'Allstate est d'environ 36 milliards de dollars, reflétant un cours de bourse d'environ 135 $ par action, contre 90 $ par action au début de 2023. L'action a montré une trajectoire de reprise et de croissance importante, attribuée à des résultats de souscription améliorés. et une augmentation des taux de prime.
Dividendes et retours
Allstate a une histoire de retour de capital à ses actionnaires par le biais de dividendes. Pour l'exercice 2024, la société a déclaré des dividendes totalisant 719 millions de dollars aux actionnaires ordinaires. Les paiements de dividendes trimestriels pour 2024 étaient les suivants:
| Quart | Dividende par action ($) |
|---|---|
| T1 2024 | 0.89 |
| Q2 2024 | 0.92 |
| Q3 2024 | 0.92 |
| Q4 2024 (déclaré) | 0.92 |
Conclusion de la structure de propriété
La structure de propriété de l'Allstate Corporation est principalement dominée par les investisseurs institutionnels, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la performance financière de l'entreprise. Le programme de rachat d'actions en cours et les paiements de dividendes cohérents illustrent l'engagement d'Allstate à apporter de la valeur à ses actionnaires.
L'énoncé de mission Allstate Corporation (All)
Énoncé de mission Overview
L'Allstate Corporation s'engage à protéger les gens des incertitudes de la vie et à leur fournir la tranquillité d'esprit grâce à un large éventail de produits et services d'assurance. L'entreprise met l'accent sur la satisfaction des clients, l'innovation et une base éthique solide dans ses opérations.
Performance financière et mesures
Au 30 septembre 2024, Allstate a signalé des améliorations financières importantes:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net consolidé (millions) | $1,164 | $(41) | 2901.2% |
| Revenus totaux (millions) | $16,627 | $14,497 | 14.7% |
| Primes d'assurance immobilière et de victimes (millions) | $14,333 | $12,839 | 11.6% |
| Revenu de placement net (millions) | $783 | $689 | 13.7% |
| Actif total (milliards) | $73.60 | $66.68 | 10.8% |
| Équité des actionnaires (millions) | $20,877 | $17,770 | 17.8% |
Initiatives stratégiques clés
La mission d'Allstate est soutenue par diverses initiatives stratégiques visant à améliorer l'accès et la satisfaction des clients:
- Augmentation des dépenses publicitaires pour stimuler la notoriété de la marque.
- Extension d'offres personnalisées et abordables pour les consommateurs.
- La mise en œuvre des augmentations de taux pour maintenir la rentabilité des segments automobiles et propriétaires.
Produits d'assurance offerts
Allstate propose une gamme diversifiée de produits d'assurance, notamment:
- Assurance automobile
- Assurance habitation
- Assurance-vie
- Assurance commerciale
- Avantages pour la santé
Développements récents
En 2024, Allstate a annoncé la vente prévue de son activité pour les prestations volontaires de l'employeur pour environ 2 milliards de dollars, ce qui met l'accent sur les opérations d'assurance de base.
Performance par segment
Le tableau suivant résume le revenu de souscription par segment pour les neuf premiers mois de 2024:
| Segment | Revenu de souscription (millions) |
|---|---|
| Protection Allstate | $1,316 |
| Run-off Propriété | $(68) |
| Abrandation totale de propriété | $1,248 |
Position du marché et avantage concurrentiel
Allstate occupe une position de marché solide comme l'un des plus grands fournisseurs d'assurance aux États-Unis. La société exploite la technologie pour améliorer le service client et rationaliser les opérations, améliorant son avantage concurrentiel sur le marché de l'assurance.
Conclusion
La mission d'Allstate de protéger les individus et les familles reste à l'avant-garde de sa stratégie opérationnelle, soutenue par des performances financières solides et un engagement envers la satisfaction des clients.
Comment fonctionne la Corporation Allstate (tout)
Overview des opérations commerciales
L'Allstate Corporation opère principalement dans le secteur des assurances des biens et des victimes, fournissant divers produits d'assurance, y compris l'auto, les propriétaires et l'assurance commerciale. De plus, Allstate propose des solutions de santé et d'avantages sociaux, des services de protection et des produits d'investissement.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Allstate a déclaré un bénéfice net consolidé applicable aux actionnaires ordinaires de 1,16 milliard de dollars pour le troisième trimestre et 2,65 milliards de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, par rapport à une perte de 41 millions de dollars et 1,78 milliard de dollars pour les mêmes périodes en 2023. Cette amélioration est attribuée à de meilleurs résultats de souscription tirés par une augmentation des primes gagnées et des tendances de perte favorables.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net consolidé | 1,16 milliard de dollars | (41 millions de dollars) | 2,65 milliards de dollars | (1,78 milliard de dollars) |
| Revenus totaux | 16,63 milliards de dollars | 14,50 milliards de dollars | 47,60 milliards de dollars | 42,26 milliards de dollars |
| Revenu de placement net | 783 millions de dollars | 689 millions de dollars | 2,26 milliards de dollars | 1,87 milliard de dollars |
| Revenu de souscription | 555 millions de dollars | (331 millions de dollars) | 1,32 milliard de dollars | (3,42 milliards de dollars) |
| Retour des capitaux propres | 26.1% | (14.7%) | 26.1% | (14.7%) |
Primes d'assurance
Les primes d'assurance sont une source de revenus importante pour Allstate. Au troisième trimestre 2024, les primes totales écrites ont augmenté par 10.5% à 14,71 milliards de dollars par rapport au troisième trimestre 2023. La croissance des primes est principalement motivée par l'augmentation de l'assurance automobile et des propriétaires.
| Primes écrites par secteur d'activité | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Auto | 9,54 milliards de dollars | 8,77 milliards de dollars | 28,18 milliards de dollars | 25,39 milliards de dollars |
| Propriétaires | 4,07 milliards de dollars | 3,53 milliards de dollars | 10,79 milliards de dollars | 9,44 milliards de dollars |
| Autres lignes personnelles | 817 millions de dollars | 676 millions de dollars | 2,32 milliards de dollars | 1,90 milliard de dollars |
| Lignes commerciales | 104 millions de dollars | 140 millions de dollars | 411 millions de dollars | 567 millions de dollars |
| Autres sections d'activité | 174 millions de dollars | 193 millions de dollars | 464 millions de dollars | 413 millions de dollars |
| Les primes totales écrites | 14,71 milliards de dollars | 13,30 milliards de dollars | 42,17 milliards de dollars | 37,71 milliards de dollars |
Portefeuille d'investissement
Au 30 septembre 2024, les investissements d'Allstate ont totalisé 73,60 milliards de dollars, à partir de 66,68 milliards de dollars À la fin de 2023. Cette augmentation reflète un changement stratégique vers des titres à revenu fixe plus à renseignements.
Réclamations et performances de souscription
Les frais de réclamation pour le troisième trimestre de 2024 se tenaient à 10,41 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 10,24 milliards de dollars au troisième trimestre 2023. Les pertes de catastrophe étaient 1,70 milliard de dollars pour le troisième trimestre 2024, par rapport à 1,18 milliard de dollars pour le troisième trimestre 2023.
| Réclamations et dépenses | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Réclamations et réclamations | 10,41 milliards de dollars | 10,24 milliards de dollars | 30,71 milliards de dollars | 32,29 milliards de dollars |
| Pertes de catastrophe | 1,70 milliard de dollars | 1,18 milliard de dollars | 4,55 milliards de dollars | 5,57 milliards de dollars |
| Revenu de souscription (perte) | 555 millions de dollars | (331 millions de dollars) | 1,32 milliard de dollars | (3,42 milliards de dollars) |
| Ratio de perte | 74.9% | 82.2% | 75.8% | 88.9% |
| Ratio de dépenses | 21.5% | 21.2% | 21.1% | 20.9% |
| Rapport combiné | 96.4% | 103.4% | 96.9% | 109.8% |
Ressources en capital et liquidité
Depuis le 30 septembre 2024, les ressources totales en capital d'Allstate se sont élevées à 28,96 milliards de dollars, avec les capitaux propres totaux des actionnaires à 20,88 milliards de dollars. Le ratio de la dette à l'équité était 38.7%, reflétant une diminution de 44.7% à la fin de 2023.
| Ressources en capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Total des ressources en capital | 28,96 milliards de dollars | 25,71 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 20,88 milliards de dollars | 17,77 milliards de dollars |
| Dette | 8,08 milliards de dollars | 7,94 milliards de dollars |
| Ratio dette / actions | 38.7% | 44.7% |
| Dividendes versés | 719 millions de dollars | — |
Comment la Corporation Allstate (tout) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
L'Allstate Corporation génère principalement des revenus par le biais de divers produits d'assurance, y compris une assurance contre les biens et les victimes, ainsi que l'assurance accident et santé. La société obtient également des revenus des revenus de placements et d'autres sources.
Primes d'assurance
En 2024, Allstate a signalé une croissance substantielle des primes écrites dans ses différentes voies d'activité:
| Secteur des affaires | Primes écrites troisième 2024 (millions de dollars) | Primes écrites troisième 2023 (millions de dollars) | Primes écrites 9m 2024 (millions de dollars) | Primes écrites 9m 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| Auto | 9,539 | 8,770 | 28,180 | 25,388 |
| Propriétaires | 4,073 | 3,525 | 10,792 | 9,440 |
| Autres lignes personnelles | 817 | 676 | 2,322 | 1,899 |
| Lignes commerciales | 104 | 140 | 411 | 567 |
| Autres sections d'activité | 174 | 193 | 464 | 413 |
| Total | 14,707 | 13,304 | 42,169 | 37,707 |
Revenus de placement
Le portefeuille d'investissement d'Allstate a été une source importante de revenus. Au 30 septembre 2024, les investissements totaux étaient évalués à 73,60 milliards de dollars, contre 66,68 milliards de dollars à la fin de 2023. Le revenu de placement net pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 783 millions de dollars, une augmentation de 94 millions de dollars par rapport au troisième trimestre 2023, tandis que pour la première Neuf mois de 2024, il a atteint 2,26 milliards de dollars, en hausse de 385 millions de dollars en glissement annuel.
Réclamations et dépenses
Allstate a engagé des dépenses importantes, qui ont un impact direct sur les revenus de souscription:
| Taper | Réclamations et réclamations dépenses du troisième trimestre 2024 (millions de dollars) | Réclamations et réclamations dépenses du troisième trimestre 2023 (millions de dollars) | Réclamations et réclamations Dépenses 9m 2024 (Millions $) | Réclamations et réclamations Dépenses 9m 2023 (Millions $) |
|---|---|---|---|---|
| Réclamations d'assurance de propriétés et de victimes | 10,409 | 10,237 | 30,711 | 32,290 |
| Accident, santé et autres avantages sociaux | 317 | 262 | 904 | 785 |
| Total | 10,726 | 10,499 | 31,615 | 33,075 |
Revenu de souscription
Les revenus de souscription ont montré une amélioration significative en 2024, tirée par une augmentation des primes et de meilleures tendances de perte:
| Période | Revenu de souscription (millions de dollars) | Perte de souscription (millions de dollars) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 555 | (331) |
| 9m 2024 | 1,316 | (3,421) |
Métriques de performance financière
Mesures de performance clés au 30 septembre 2024:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenus totaux (millions de dollars) | 47,600 |
| Résultat net applicable aux actionnaires ordinaires (millions de dollars) | 2,651 |
| Retour des capitaux propres (%) | 26.1 |
| Valeur comptable par action ($) | 70.35 |
Performance du segment
Les segments commerciaux d'Allstate ont signalé des performances variées:
| Segment | Revenu net ajusté Q3 2024 (millions de dollars) | Revenu net ajusté Q3 2023 (millions de dollars) |
|---|---|---|
| Services de protection | 58 | 27 |
| Santé et avantages | 37 | 69 |
Frais de publicité et de marketing
Pour soutenir la croissance, Allstate a considérablement augmenté ses dépenses publicitaires:
| Période | Dépenses publicitaires (millions de dollars) |
|---|---|
| Q3 2024 | 519 |
| Q3 2023 | 175 |
Le modèle commercial d'Allstate Corporation met l'accent sur la croissance grâce à une augmentation des primes, à des stratégies d'investissement efficaces et à la gestion des dépenses des réclamations tout en élargissant sa présence sur le marché grâce à des efforts publicitaires améliorés.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Allstate Corporation (ALL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Allstate Corporation (ALL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Allstate Corporation (ALL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.