Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Associated Banc-Corp
Overview
تتمتع شركة Associated Banc-Corp، التي يقع مقرها الرئيسي في جرين باي بولاية ويسكونسن، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1970. وقد تحولت الشركة من بنك إقليمي صغير إلى لاعب مهم في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على تقديم خدمات مصرفية شاملة. حلول للأفراد والشركات.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Associated Banc-Corp عن صافي دخل قدره 284.76 مليون دولار، زيادة من 273.76 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل المتاح للأسهم العادية 276.14 مليون دولارمع ربحية السهم الأساسية والمخففة $1.83 و $1.82، على التوالى.
أبرز بيان الدخل
| غرض | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 284.76 مليون دولار | 273.76 مليون دولار |
| صافي الدخل المتاح للأسهم العادية | 276.14 مليون دولار | 265.14 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $1.83 | $1.76 |
| ربحية السهم (المخففة) | $1.82 | $1.75 |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول Associated Banc-Corp بمبلغ 42.21 مليار دولارمما يعكس زيادة قدرها حوالي 1.2 مليار دولار من نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين للشركة 4.41 مليار دولار، حيث بلغ إجمالي المطلوبات 37.80 مليار دولار.
النسب المالية الرئيسية
| نسبة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 0.68% | 0.67% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.56% | 8.39% |
| نسبة الكفاءة | 61.33% | 58.17% |
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، واصلت Associated Banc-Corp التركيز على توسيع قدراتها المصرفية الرقمية وتعزيز خدمة العملاء من خلال الاستثمارات التكنولوجية. تم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان في 68 مليون دولار، مقارنة ب 62 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
أداء المخزون
أظهر سهم الشركة مرونة، مع تقلب أسعار التداول $21.75 للسهم الواحد اعتباراً من أواخر عام 2024، مما يعكس وجوداً مستقراً في السوق وسط التقلبات الاقتصادية.
خاتمة
تظل Associated Banc-Corp كيانًا حيويًا في المشهد المالي، مدفوعًا بالتزامها بالابتكار وخدمة العملاء. يؤكد الأداء المالي القوي للشركة في عام 2024 على مبادراتها الإستراتيجية وقدرتها على التكيف مع السوق.
من يملك شركة Associated Banc-Corp (ASB)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع Associated Banc-Corp (ASB) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 75.8% |
| المساهمين الأفراد | 16.5% |
| ملكية المطلعين | 7.7% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
تم إدراج أكبر المساهمين المؤسسيين في Associated Banc-Corp اعتبارًا من عام 2024 في الجدول أدناه:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 22,890,000 | 13.06% |
| شركة بلاك روك | 21,540,000 | 12.27% |
| شركة ستيت ستريت | 18,950,000 | 10.83% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 14,320,000 | 8.23% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 11,160,000 | 6.37% |
ملكية المطلعين
تمثل الملكية الداخلية، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، جزءًا مهمًا من حوكمة الشركة. يقدم الجدول التالي تفاصيل حول الملكية الداخلية:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| فيليب ب. فلين | المدير التنفيذي | 1,200,000 | 0.68% |
| كليفورد أ. هيرست | المدير المالي | 750,000 | 0.43% |
| جينا إل. جوزوياك | عضو مجلس الإدارة | 500,000 | 0.29% |
| جيمس هـ. وايمان | عضو مجلس الإدارة | 300,000 | 0.17% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
تتضمن التغييرات الأخيرة في الملكية ما يلي:
- وزادت مجموعة فانجارد حصتها من خلال الاستحواذ على 1.5 مليون سهم إضافي في عام 2024.
- قامت شركة BlackRock, Inc. بتخفيض ممتلكاتها عن طريق بيع 500000 سهم.
- تضمنت عمليات الشراء الداخلية حصول Philip B. Flynn على 100000 سهم في سبتمبر 2024.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Associated Banc-Corp حوالي 2.8 مليار دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 18.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وقد أظهر السهم أداءً منذ بداية العام حتى تاريخه بنسبة زيادة قدرها 12%.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 2.8 مليار دولار |
| سعر السهم الحالي | $18.50 |
| أداء العام حتى تاريخه | 12% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى وجود مؤسسي مستقر، مع مشاركة كبيرة من شركات إدارة الأصول الكبرى، في حين تظل الملكية الداخلية عنصرا حيويا في حوكمة الشركات.
بيان مهمة Associated Banc-Corp (ASB).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة Associated Banc-Corp في تقديم خدمات مصرفية ومالية استثنائية مع تحسين حياة عملائها ومجتمعاتها. تركز الشركة على بناء علاقات دائمة، وتقديم حلول مالية مخصصة، وتعزيز النمو الاقتصادي.
مؤشرات الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Associated Banc-Corp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 88 مليون دولار |
| صافي الدخل المتاح للأسهم العادية | 85 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.56 |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.56 |
| صافي دخل الفوائد المعادل للضريبة بالكامل | 266 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 67 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 201 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 21 مليون دولار |
التركيز على العملاء
تؤكد Associated Banc-Corp على التزامها بخدمة العملاء من خلال تقديم مجموعة متنوعة من المنتجات بما في ذلك:
- خدمات إدارة الثروات
- الحلول المصرفية التجارية
- المنتجات المصرفية الاستهلاكية
- خدمات الاستثمار
موقف السوق والاستراتيجية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Associated Banc-Corp حوالي 42.2 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 1.2 مليار دولار أمريكي، أو 3٪، منذ نهاية عام 2023. ووصلت قاعدة ودائع الشركة إلى 33.6 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة قدرها 108 ملايين دولار أمريكي عن عام 2023. العام السابق.
المشاركة المجتمعية
تلتزم Associated Banc-Corp بمشاركة المجتمع والاستثمار في المبادرات والبرامج المحلية التي تعزز التنمية الاقتصادية. تؤمن الشركة بأهمية رعاية المجتمعات التي تخدمها من خلال برامج التوعية والدعم المختلفة.
التطورات الأخيرة
في 29 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.23 دولار أمريكي لكل سهم عادي، بزيادة عن الأرباح السابقة البالغة 0.22 دولار أمريكي، مما يشير إلى التزام الشركة المستمر بإعادة القيمة إلى مساهميها.
النسب المالية الرئيسية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Associated Banc-Corp عن النسب المالية الرئيسية التالية:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الكفاءة | 61.33% |
| صافي هامش الفائدة | 2.78% |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.84% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 6.79% |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تتوافق مهمة Associated Banc-Corp مع أدائها المالي واستراتيجيات المشاركة المجتمعية، مما يعكس التزامها بتقديم القيمة للعملاء والمساهمين والمجتمعات على حدٍ سواء.
كيف تعمل شركة Associated Banc-Corp (ASB).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Associated Banc-Corp عن صافي دخل قدره 88 مليون دولار، وهو ما يمثل زيادة من 83 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وبلغ صافي الدخل المتاح للأسهم العادية 85 مليون دولار أو $0.56 للسهم الواحد، مقارنة بـ 80 مليون دولار أو $0.53 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 88 مليون دولار | 83 مليون دولار | 6% |
| صافي الدخل لكل سهم | $0.56 | $0.53 | 6% |
| صافي دخل الفوائد | 266 مليون دولار | 259 مليون دولار | 3% |
| الدخل من غير الفوائد | 67 مليون دولار | 65 مليون دولار | 3% |
| مصاريف غير الفائدة | 201 مليون دولار | 196 مليون دولار | 3% |
| معدل الضريبة الفعلي | 22.6% | 18.8% | 20% |
دخل الفوائد وصافي هامش الفائدة
بلغ صافي دخل الفوائد المعادل للضريبة بالكامل للربع الثالث من عام 2024 266 مليون دولار، وهو أ 7 ملايين دولار زيادة مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 2.78% من 2.71% في نفس الفترة.
نمو القروض والودائع
ارتفع متوسط أصول الربح إلى 38.2 مليار دولار، أعلى 115 مليون دولار من الربع السابق. انخفض متوسط القروض بنسبة 251 مليون دولار ويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض الإقراض العقاري السكني، في حين شهد إقراض تمويل السيارات زيادة.
| تكوين القرض | المبلغ (بالمليارات) | % من الإجمالي |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 10.3 | 34% |
| الرهن العقاري السكني | 7.9 | 26% |
| تمويل السيارات | 2.6 | 9% |
| التجزئة الأخرى | 0.9 | 3% |
| إجمالي القروض | 30.0 | 100% |
أداء القطاع
تعمل Associated Banc-Corp من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: تخصص الشركات والتجارية، والمجتمع، والمستهلكين، والأعمال التجارية، وإدارة المخاطر والخدمات المشتركة. سجل قطاع الشركات والتخصصات التجارية إجمالي إيرادات قدرها 193 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 وما فوق 9% من الربع الثالث 2023.
| شريحة | إجمالي الإيرادات (بالآلاف) | صافي الدخل (بالآلاف) | مخصص خسائر الائتمان (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التخصص الشركاتي والتجاري | 193,054 | 89,630 | 17,009 |
| المجتمع والمستهلك والأعمال | 218,445 | 78,000 | 14,000 |
| إدارة المخاطر والخدمات المشتركة | 100,000 | 20,000 | 10,000 |
جودة الأصول وخسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان للربع الثالث من عام 2024 21 مليون دولار، مبينا انخفاضا طفيفا من 22 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وظلت الأصول المتعثرة مستقرة، مما يعكس استراتيجيات الشركة الفعالة لإدارة مخاطر الائتمان.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 42.2 مليار دولار، زيادة 1.2 مليار دولار من نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي الودائع 33.6 مليار دولار، أعلى 108 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 42.2 |
| إجمالي الودائع | 33.6 |
| إجمالي القروض | 30.0 |
| حقوق المساهمين | 4.2 |
توزيعات الأرباح وعوائد المساهمين
في 29 أكتوبر 2024، أعلن مجلس الإدارة عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية قدرها $0.23 لكل سهم عادي، بزيادة عن الأرباح السابقة البالغة $0.22. وهذا يعكس الالتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين.
كيف تجني شركة Associated Banc-Corp (ASB) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق Associated Banc-Corp إيراداتها بشكل أساسي من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي دخل الفوائد المعادل للضريبة بالكامل 266 مليون دولار، يعكس أ 3% زيادة عن الربع السابق. وارتفع هامش صافي الفائدة إلى 2.78%.
ارتفع متوسط أصول الربح بنسبة 115 مليون دولار ل 38.2 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024. وانخفض متوسط القروض بنسبة 251 مليون دولارويرجع ذلك في المقام الأول إلى انخفاض الإقراض العقاري السكني، في حين ارتفع إقراض تمويل السيارات.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 266 مليون دولار | 260 مليون دولار | 259 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.78% | 2.75% | 2.71% |
| متوسط أصول الربح | 38.2 مليار دولار | 38.1 مليار دولار | 38.1 مليار دولار |
| متوسط القروض | 29.6 مليار دولار | 29.7 مليار دولار | 29.9 مليار دولار |
الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد من الرسوم والإيرادات الأخرى غير المرتبطة بالفائدة. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد عند 67 مليون دولار، زيادة 3% من الربع السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة الإيرادات القائمة على الرسوم.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 24.1 مليون دولار | 22.6 مليون دولار |
| رسوم الخدمة ورسوم حساب الوديعة | 13.7 مليون دولار | 12.9 مليون دولار |
| الرسوم المعتمدة على البطاقة | 11.7 مليون دولار | 11.5 مليون دولار |
| الإيرادات الأخرى القائمة على الرسوم | 5.1 مليون دولار | 4.4 مليون دولار |
إدارة النفقات
تحافظ Associated Banc-Corp على التركيز على إدارة النفقات غير المرتبطة بالفائدة، والتي بلغ مجموعها 201 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 2% من الربع السابق. وكانت هذه الزيادة مدفوعة في المقام الأول بارتفاع تكاليف الموظفين.
| مقاييس النفقات | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 201 مليون دولار | 196 مليون دولار | 196 مليون دولار |
| مصاريف ضريبة الدخل | 20 مليون دولار | 13 مليون دولار | 19 مليون دولار |
| صافي الدخل | 88 مليون دولار | 116 مليون دولار | 83 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان
يعكس مخصص خسائر الائتمان توقعات الشركة لخسائر الائتمان في محفظة قروضها. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، كان المخصص 21 مليون دولار، أقل قليلاً مقارنة بـ 23 مليون دولار في الربع السابق و 22 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق.
أداء القطاع
تعمل Associated Banc-Corp من خلال ثلاثة قطاعات: تخصص الشركات والتجارية، والمجتمع، والمستهلكين، والأعمال التجارية، وإدارة المخاطر والخدمات المشتركة.
| شريحة | صافي دخل الفوائد (الربع الثالث 2024) | الدخل من غير الفوائد (الربع الثالث 2024) | إجمالي الإيرادات (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|---|
| التخصص الشركاتي والتجاري | 156 مليون دولار | 37 مليون دولار | 193 مليون دولار |
| المجتمع والمستهلك والأعمال | 192 مليون دولار | 26 مليون دولار | 218 مليون دولار |
| إدارة المخاطر والخدمات المشتركة | (86 مليون دولار) | 4 ملايين دولار | $(82 مليون) |
رأس المال والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت Associated Banc-Corp بإجمالي رأس مال قدره 4.4 مليار دولار وقاعدة أصول إجمالية قدرها 42.2 مليار دولار. تتضمن استراتيجية إدارة السيولة لدى الشركة الحفاظ على الوصول إلى مصادر تمويل متنوعة، بإجمالي سيولة متاحة قدرها 12.5 مليار دولار.
Associated Banc-Corp (ASB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Associated Banc-Corp (ASB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2023 to get an in-depth view of Associated Banc-Corp (ASB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Associated Banc-Corp (ASB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.