Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
Una breve historia de Banc-Corp asociado
Overview
Associated Banc-Corp, con sede en Green Bay, Wisconsin, tiene una rica historia que se remonta a su fundación en 1970. La compañía se ha transformado de un pequeño banco regional en un jugador significativo en el sector de servicios financieros, con un enfoque en proporcionar banca integral soluciones a individuos y empresas.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Banc-Corp asociado informó un ingreso neto de $ 284.76 millones, un aumento de $ 273.76 millones en el mismo período de 2023. El ingreso neto disponible para el patrimonio común se encontraba en $ 276.14 millones, con ganancias básicas y diluidas por acción de $1.83 y $1.82, respectivamente.
Destacados del estado de resultados
| Artículo | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 284.76 millones | $ 273.76 millones |
| Ingresos netos disponibles para la equidad común | $ 276.14 millones | $ 265.14 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $1.83 | $1.76 |
| Ganancias por acción (diluida) | $1.82 | $1.75 |
Balance Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Banc-Corp asociados se informaron en $ 42.21 mil millones, reflejando un aumento de aproximadamente $ 1.2 mil millones desde finales de 2023. El capital total de los accionistas de la compañía fue $ 4.41 mil millones, con pasivos totales por valor de $ 37.80 mil millones.
Relaciones financieras clave
| Relación | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retorno en promedio de activos | 0.68% | 0.67% |
| Retorno en promedio de equidad | 8.56% | 8.39% |
| Relación de eficiencia | 61.33% | 58.17% |
Desarrollos recientes
En 2024, Banc-Corp asociado continuó enfocándose en expandir sus capacidades bancarias digitales y mejorar el servicio al cliente a través de inversiones tecnológicas. La disposición de pérdidas crediticias se informó en $ 68 millones, en comparación con $ 62 millones Durante los primeros nueve meses de 2023.
Rendimiento de stock
Las acciones de la compañía han mostrado resiliencia, con un precio comercial fluctuando alrededor $21.75 por acción a fines de 2024, reflejando una presencia de mercado estable en medio de fluctuaciones económicas.
Conclusión
Banc-Corp asociado sigue siendo una entidad vital en el panorama financiero, impulsada por su compromiso con la innovación y el servicio al cliente. El sólido desempeño financiero de la compañía en 2024 subraya sus iniciativas estratégicas y adaptabilidad al mercado.
A Who posee Banc-Corp asociado (ASB)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Banc-Corp asociado (ASB) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 75.8% |
| Accionistas individuales | 16.5% |
| Propiedad interna | 7.7% |
Principales accionistas institucionales
Los accionistas institucionales más grandes de Banc-Corp asociados a partir de 2024 se enumeran en la tabla a continuación:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 22,890,000 | 13.06% |
| Blackrock, Inc. | 21,540,000 | 12.27% |
| State Street Corporation | 18,950,000 | 10.83% |
| Wellington Management Group LLP | 14,320,000 | 8.23% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 11,160,000 | 6.37% |
Propiedad interna
La propiedad interna, incluidos los ejecutivos y los miembros de la junta, representa una parte crucial del gobierno de la Compañía. La siguiente tabla proporciona detalles sobre la propiedad interna:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Philip B. Flynn | CEO | 1,200,000 | 0.68% |
| Clifford A. Hurst | director de Finanzas | 750,000 | 0.43% |
| Gina L. Jozwiak | Miembro de la junta | 500,000 | 0.29% |
| James H. Wyman | Miembro de la junta | 300,000 | 0.17% |
Cambios recientes en la propiedad
Los cambios recientes en la propiedad incluyen lo siguiente:
- El grupo Vanguard aumentó su participación al adquirir 1.5 millones de acciones adicionales en 2024.
- BlackRock, Inc. redujo sus participaciones vendiendo 500,000 acciones.
- Las compras internos incluyeron a Philip B. Flynn adquiriendo 100,000 acciones en septiembre de 2024.
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Banc-Corp asociado tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 2.8 mil millones con un precio de acciones de $ 18.50 por acción. La acción ha mostrado un rendimiento anual del aumento del 12%.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 2.8 mil millones |
| Precio de las acciones actual | $18.50 |
| Rendimiento hasta la fecha | 12% |
Conclusión sobre las tendencias de propiedad
Las tendencias de propiedad indican una presencia institucional estable, con una participación significativa de las principales empresas de gestión de activos, mientras que la propiedad interna sigue siendo un componente vital del gobierno corporativo.
Declaración de misión Banc-Corp (ASB) asociada
Declaración de misión Overview
La misión de Banc-Corp Association es proporcionar servicios bancarios y financieros excepcionales al tiempo que mejora la vida de sus clientes y comunidades. La compañía se enfoca en construir relaciones duraderas, entregar soluciones financieras personalizadas y fomentar el crecimiento económico.
Indicadores de desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Banc-Corp asoció las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 88 millones |
| Ingresos netos disponibles para la equidad común | $ 85 millones |
| Ganancias por acción (básica) | $0.56 |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.56 |
| Ingresos netos netos totalmente equivalentes a los impuestos | $ 266 millones |
| Ingresos sin interés | $ 67 millones |
| Gasto sin interés | $ 201 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 21 millones |
Enfoque del cliente
Banc-Corp asociado enfatiza su compromiso con el servicio al cliente al ofrecer una amplia gama de productos que incluyen:
- Servicios de gestión de patrimonio
- Soluciones de banca comercial
- Productos bancarios del consumidor
- Servicios de inversión
Posición y estrategia del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, los activos de Banc-Corp asociados totalizaron aproximadamente $ 42.2 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 1.2 mil millones, o 3%, desde el fin de año 2023. La base de depósitos de la compañía alcanzó $ 33.6 mil millones, marcando un aumento de $ 108 millones a partir de los $ 108 millones de los año anterior.
Compromiso comunitario
Banc-Corp asociado está dedicado a la participación de la comunidad, invertir en iniciativas locales y programas que promueven el desarrollo económico. La compañía cree en fomentar las comunidades a las que sirve a través de varios programas de divulgación y apoyo.
Desarrollos recientes
El 29 de octubre de 2024, la junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.23 por acción común, un aumento del dividendo anterior de $ 0.22, lo que indica el compromiso continuo de la compañía de devolver el valor a sus accionistas.
Relaciones financieras clave
Para el tercer trimestre de 2024, Banc-Corp asociado informó las siguientes relaciones financieras clave:
| Relación | Valor |
|---|---|
| Relación de eficiencia | 61.33% |
| Margen de interés neto | 2.78% |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.84% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 6.79% |
Conclusión sobre la alineación de la misión
La misión asociada de Banc-Corp se alinea con su desempeño financiero y estrategias de participación de la comunidad, lo que refleja su compromiso de ofrecer valor a los clientes, accionistas y comunidades por igual.
Cómo funciona Banc-Corp (ASB) asociado
Desempeño financiero Overview
A partir del tercer trimestre de 2024, Banc-Corp asociado informó un ingreso neto de $ 88 millones, representando un aumento de $ 83 millones en el mismo trimestre de 2023. El ingreso neto disponible para el patrimonio común fue $ 85 millones o $0.56 por acción, en comparación con $ 80 millones o $0.53 por acción en el tercer trimestre 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 88 millones | $ 83 millones | 6% |
| Ingresos netos por acción | $0.56 | $0.53 | 6% |
| Ingresos de intereses netos | $ 266 millones | $ 259 millones | 3% |
| Ingresos sin interés | $ 67 millones | $ 65 millones | 3% |
| Gasto sin interés | $ 201 millones | $ 196 millones | 3% |
| Tasa impositiva efectiva | 22.6% | 18.8% | 20% |
Ingresos por intereses y margen neto de intereses
Los ingresos por intereses netos totalmente equivalentes de impuestos para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 266 millones, que es un $ 7 millones Aumento del tercer trimestre 2023. El margen de interés neto mejoró a 2.78% de 2.71% en el mismo período.
Crecimiento de préstamos y depósitos
Los activos de ganancia promedio aumentaron a $ 38.2 mil millones, arriba $ 115 millones del cuarto anterior. Los préstamos promedio disminuyeron por $ 251 millones Principalmente debido a una disminución de los préstamos hipotecarios residenciales, mientras que los préstamos de financiación automática vieron un aumento.
| Composición de préstamo | Cantidad ($ en miles de millones) | % del total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 10.3 | 34% |
| Hipoteca residencial | 7.9 | 26% |
| Finanzas automáticas | 2.6 | 9% |
| Otros minoristas | 0.9 | 3% |
| Préstamos totales | 30.0 | 100% |
Rendimiento de segmento
Banc-Corps Association opera a través de tres segmentos principales: especialidad corporativa y comercial, comunidad, consumidores y negocios, y gestión de riesgos y servicios compartidos. El segmento de especialidad corporativa y comercial reportó ingresos totales de $ 193 millones para el tercer trimestre 2024, arriba 9% del tercer trimestre 2023.
| Segmento | Ingresos totales ($ en miles) | Ingresos netos ($ en miles) | Provisión para pérdidas crediticias ($ en miles) |
|---|---|---|---|
| Especialidad corporativa y comercial | 193,054 | 89,630 | 17,009 |
| Comunidad, consumidor y negocios | 218,445 | 78,000 | 14,000 |
| Gestión de riesgos y servicios compartidos | 100,000 | 20,000 | 10,000 |
Calidad de activos y pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para el tercer trimestre de 2024 fue $ 21 millones, mostrando una ligera disminución de $ 22 millones En el tercer trimestre de 2023. Los activos no rendidos se mantuvieron estables, lo que refleja las estrategias efectivas de gestión de riesgos de crédito de la Compañía.
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales fueron $ 42.2 mil millones, un aumento de $ 1.2 mil millones Desde finales de 2023. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 33.6 mil millones, arriba $ 108 millones del 31 de diciembre de 2023.
| Artículo de balance | Cantidad ($ en miles de millones) |
|---|---|
| Activos totales | 42.2 |
| Depósitos totales | 33.6 |
| Préstamos totales | 30.0 |
| Patrimonio de los accionistas | 4.2 |
Dividendos y devoluciones de accionistas
El 29 de octubre de 2024, la junta directiva declaró un dividendo en efectivo trimestral de $0.23 por acción común, un aumento del dividendo anterior de $0.22. Esto refleja un compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Cómo asociado Banc-Corp (ASB) gana dinero
Fuentes de ingresos
Banc-Corp asociado genera ingresos principalmente a través de dos canales principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos se derivan de la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos por intereses netos totalmente equivalentes a impuestos en $ 266 millones, reflejando un 3% Aumento del trimestre anterior. El margen de interés neto aumentó a 2.78%.
Los activos de ganancia promedio aumentados por $ 115 millones a $ 38.2 mil millones en el tercer trimestre de 2024. Los préstamos promedio disminuyeron por $ 251 millones, principalmente debido a una disminución en los préstamos hipotecarios residenciales, mientras que los préstamos de financiación automática aumentaron.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 266 millones | $ 260 millones | $ 259 millones |
| Margen de interés neto | 2.78% | 2.75% | 2.71% |
| Activos promedio de ganancias | $ 38.2 mil millones | $ 38.1 mil millones | $ 38.1 mil millones |
| Préstamos promedio | $ 29.6 mil millones | $ 29.7 mil millones | $ 29.9 mil millones |
Ingresos sin interés
El ingreso sin interés consiste en tarifas y otros ingresos no relacionados con los intereses. Para el tercer trimestre de 2024, se informaron ingresos sin interés en $ 67 millones, un aumento de 3% del trimestre anterior. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento en los ingresos basados en tarifas.
| Componentes de ingresos sin interés | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | $ 24.1 millones | $ 22.6 millones |
| Cargos de servicio y tarifas de cuenta de depósito | $ 13.7 millones | $ 12.9 millones |
| Tarifas basadas en tarjetas | $ 11.7 millones | $ 11.5 millones |
| Otros ingresos basados en tarifas | $ 5.1 millones | $ 4.4 millones |
Gestión de gastos
Banc-Corp asociado mantiene un enfoque en la gestión de los gastos sin intereses, lo que totalizó $ 201 millones En el tercer trimestre de 2024, un aumento de 2% del cuarto anterior. Este aumento fue impulsado principalmente por mayores costos de personal.
| Métricas de gastos | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $ 201 millones | $ 196 millones | $ 196 millones |
| Gasto del impuesto sobre la renta | $ 20 millones | $ 13 millones | $ 19 millones |
| Lngresos netos | $ 88 millones | $ 116 millones | $ 83 millones |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias refleja las expectativas de la corporación de pérdidas crediticias en su cartera de préstamos. Para el tercer trimestre de 2024, la disposición fue $ 21 millones, ligeramente más bajo en comparación con $ 23 millones en el trimestre anterior y $ 22 millones en el mismo trimestre del año anterior.
Rendimiento de segmento
Banc-Corps Association opera a través de tres segmentos: especialidad corporativa y comercial, comunidad, consumidores y negocios, y gestión de riesgos y servicios compartidos.
| Segmento | Ingresos de intereses netos (tercer trimestre de 2024) | Ingresos sin interés (tercer trimestre 2024) | Ingresos totales (tercer trimestre 2024) |
|---|---|---|---|
| Especialidad corporativa y comercial | $ 156 millones | $ 37 millones | $ 193 millones |
| Comunidad, consumidor y negocios | $ 192 millones | $ 26 millones | $ 218 millones |
| Gestión de riesgos y servicios compartidos | $ (86 millones) | $ 4 millones | $ (82 millones) |
Capital y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Banc-Corp asociado mantuvo un capital total de $ 4.4 mil millones y una base de activo total de $ 42.2 mil millones. La estrategia de gestión de liquidez de la corporación incluye mantener el acceso a diversas fuentes de financiación, con una liquidez total disponible de $ 12.5 mil millones.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Associated Banc-Corp (ASB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2023 to get an in-depth view of Associated Banc-Corp (ASB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Associated Banc-Corp (ASB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.