Associated Banc-Corp (ASB) Bundle
Un bref historique de Banc-Corp associé
Overview
Associated Banc-Corp, dont le siège est à Green Bay, dans le Wisconsin, a une riche histoire remontant à sa fondation en 1970. Solutions aux particuliers et aux entreprises.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Banc-Corp associé a déclaré un revenu net de 284,76 millions de dollars, une augmentation de 273,76 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu net disponible sur les capitaux propres communs se tenait à 276,14 millions de dollars, avec un bénéfice de base et dilué par action de $1.83 et $1.82, respectivement.
FAITES SAISSIONNES
| Article | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 284,76 millions de dollars | 273,76 millions de dollars |
| Revenu net disponible en capitaux propres communs | 276,14 millions de dollars | 265,14 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $1.83 | $1.76 |
| Bénéfice par action (dilué) | $1.82 | $1.75 |
Bilan Overview
Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux de Banc-Corp associés ont été signalés à 42,21 milliards de dollars, reflétant une augmentation d'environ 1,2 milliard de dollars à partir de la fin de 2023. Le total des capitaux propres de la société était 4,41 milliards de dollars, avec des passifs totaux s'élevant à 37,80 milliards de dollars.
Ratios financiers clés
| Rapport | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.68% | 0.67% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.56% | 8.39% |
| Rapport d'efficacité | 61.33% | 58.17% |
Développements récents
En 2024, Associated Banc-Corp a continué de se concentrer sur l'élargissement de ses capacités bancaires numériques et l'amélioration du service client grâce aux investissements technologiques. La disposition des pertes de crédits a été signalée à 68 millions de dollars, par rapport à 62 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2023.
Performance du stock
Les actions de la société ont montré de la résilience, un prix de négociation fluctuant autour $21.75 par action à la fin de 2024, reflétant une présence stable sur le marché au milieu des fluctuations économiques.
Conclusion
Le Banc-Corp associé reste une entité vitale dans le paysage financier, tirée par son engagement envers l'innovation et le service client. La solide performance financière de la société en 2024 souligne ses initiatives stratégiques et son adaptabilité du marché.
A qui possède Banc-Corp associé (ASB)
Structure de propriété
En 2024, Associated Banc-Corp (ASB) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés. Le tableau suivant résume la distribution de propriété:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75.8% |
| Actionnaires individuels | 16.5% |
| Propriété d'initié | 7.7% |
Principaux actionnaires institutionnels
Les plus grands actionnaires institutionnels de Banc-Corp associé à 2024 sont répertoriés dans le tableau ci-dessous:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 22,890,000 | 13.06% |
| BlackRock, Inc. | 21,540,000 | 12.27% |
| State Street Corporation | 18,950,000 | 10.83% |
| Wellington Management Group LLP | 14,320,000 | 8.23% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 11,160,000 | 6.37% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, représente un élément crucial de la gouvernance de l'entreprise. Le tableau suivant fournit des détails sur la possession d'initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Philip B. Flynn | PDG | 1,200,000 | 0.68% |
| Clifford A. Hurst | Directeur financier | 750,000 | 0.43% |
| Gina L. Jozwiak | Membre du conseil d'administration | 500,000 | 0.29% |
| James H. Wyman | Membre du conseil d'administration | 300,000 | 0.17% |
Changements récents de propriété
Les changements récents de propriété comprennent les éléments suivants:
- Le groupe Vanguard a augmenté sa participation en acquérant 1,5 million d'actions supplémentaires en 2024.
- BlackRock, Inc. a réduit ses avoirs en vendant 500 000 actions.
- Les achats d'initiés comprenaient Philip B. Flynn acquérir 100 000 actions en septembre 2024.
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre, 2024, Banc-Corp associé avait une capitalisation boursière d'environ 2,8 milliards de dollars avec un cours boursier de 18,50 $ par action. Le stock a montré une augmentation de 12% de l'année.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 2,8 milliards de dollars |
| Cours actuel | $18.50 |
| Performance de l'année à jour | 12% |
Conclusion sur les tendances de la propriété
Les tendances de la propriété indiquent une présence institutionnelle stable, avec une participation importante des principales sociétés de gestion d'actifs, tandis que la propriété d'initiés reste une composante vitale de la gouvernance d'entreprise.
Énoncé de mission associé à Banc-Corp (ASB)
Énoncé de mission Overview
La mission de Banc-Corp associée est de fournir des services bancaires et financiers exceptionnels tout en améliorant la vie de ses clients et de ses communautés. L'entreprise se concentre sur l'établissement de relations durables, la fourniture de solutions financières sur mesure et la promotion de la croissance économique.
Indicateurs de performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Associated Banc-Corp a déclaré les paramètres financiers suivants:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net | 88 millions de dollars |
| Revenu net disponible en capitaux propres communs | 85 millions de dollars |
| Bénéfice par action (de base) | $0.56 |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.56 |
| Revenu des intérêts nets entièrement équivalents à l'impôt | 266 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 67 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 201 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 21 millions de dollars |
Focus client
Associated Banc-Corp met l'accent sur son engagement envers le service client en offrant une gamme diversifiée de produits, notamment:
- Services de gestion de la patrimoine
- Solutions bancaires commerciales
- Produits de la banque de consommation
- Services d'investissement
Position et stratégie du marché
Au 30 septembre, 2024, les actifs de Banc-Corp associés ont totalisé environ 42,2 milliards de dollars, reflétant une croissance de 1,2 milliard de dollars, ou 3%, depuis la fin de l'année 2023. l'année précédente.
Engagement communautaire
Associated Banc-Corp se consacre à la participation communautaire, investissant dans des initiatives et des programmes locaux qui favorisent le développement économique. L'entreprise croit en nourrissant les communautés qu'elle dessert grâce à divers programmes de sensibilisation et de soutien.
Développements récents
Le 29 octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,23 $ par action ordinaire, une augmentation par rapport au dividende précédent de 0,22 $, indiquant l'engagement continu de la société à renvoyer la valeur à ses actionnaires.
Ratios financiers clés
Pour le troisième trimestre de 2024, Associated Banc-Corp a déclaré les principaux ratios financiers suivants:
| Rapport | Valeur |
|---|---|
| Rapport d'efficacité | 61.33% |
| Marge d'intérêt net | 2.78% |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.84% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 6.79% |
Conclusion sur l'alignement de la mission
La mission de Banc-Corp associée s’aligne sur ses performances financières et ses stratégies d’engagement communautaire, reflétant son engagement à apporter de la valeur aux clients, aux actionnaires et aux communautés.
Comment fonctionne Banc-Corp (ASB)
Performance financière Overview
Au troisième trimestre de 2024, Banc-Corp associé a déclaré un revenu net de 88 millions de dollars, représentant une augmentation de 83 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le résultat net disponible sur les capitaux propres communs était 85 millions de dollars ou $0.56 par action, par rapport à 80 millions de dollars ou $0.53 Par action en troisième trimestre 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 88 millions de dollars | 83 millions de dollars | 6% |
| Revenu net par action | $0.56 | $0.53 | 6% |
| Revenu net d'intérêt | 266 millions de dollars | 259 millions de dollars | 3% |
| Revenu non intéressant | 67 millions de dollars | 65 millions de dollars | 3% |
| Dépenses sans intérêt | 201 millions de dollars | 196 millions de dollars | 3% |
| Taux d'imposition effectif | 22.6% | 18.8% | 20% |
Résultat des intérêts et marge d'intérêt nette
Le revenu d'intérêts net entièrement équivalent pour le troisième trimestre 2024 était 266 millions de dollars, qui est un 7 millions de dollars augmenter par rapport au troisième trimestre 2023. La marge d'intérêt net s'est améliorée à 2.78% depuis 2.71% dans la même période.
Croissance des prêts et des dépôts
Les actifs de gain moyen ont augmenté à 38,2 milliards de dollars, en haut 115 millions de dollars du trimestre précédent. Les prêts moyens ont diminué de 251 millions de dollars principalement en raison d'une baisse des prêts hypothécaires résidentiels, tandis que les prêts au financement automobile ont connu une augmentation.
| Composition de prêt | Montant ($ en milliards) | % du total |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 10.3 | 34% |
| Hypothèque résidentielle | 7.9 | 26% |
| Financement automobile | 2.6 | 9% |
| Autres commerces de détail | 0.9 | 3% |
| Prêts totaux | 30.0 | 100% |
Performance du segment
Associated Banc-Corp opère à travers trois segments principaux: la spécialité des entreprises et commerciales, la communauté, les consommateurs et les entreprises et les services partagés et les services partagés. Le segment spécialisé des entreprises et commerciales a déclaré des revenus totaux de 193 millions de dollars pour le troisième trimestre 2024, UP 9% à partir du troisième trimestre 2023.
| Segment | Revenu total ($ par milliers) | Revenu net ($ en milliers) | Provision pour les pertes de crédit ($ par milliers) |
|---|---|---|---|
| Spécialité d'entreprise et commerciale | 193,054 | 89,630 | 17,009 |
| Communauté, consommateur et entreprise | 218,445 | 78,000 | 14,000 |
| Gestion des risques et services partagés | 100,000 | 20,000 | 10,000 |
Qualité des actifs et pertes de crédits
La disposition des pertes de crédits pour le troisième trimestre 2024 était 21 millions de dollars, montrant une légère diminution de 22 millions de dollars Au troisième trimestre 2023. Les actifs non performants sont restés stables, reflétant les stratégies efficaces de gestion des risques de crédit de l'entreprise.
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux étaient 42,2 milliards de dollars, une augmentation de 1,2 milliard de dollars à partir de la fin de 2023. Les dépôts totaux se tenaient à 33,6 milliards de dollars, en haut 108 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023.
| Élément de bilan | Montant ($ en milliards) |
|---|---|
| Actif total | 42.2 |
| Dépôts totaux | 33.6 |
| Prêts totaux | 30.0 |
| Capitaux propres | 4.2 |
Dividendes et rendements des actionnaires
Le 29 octobre 2024, le conseil d'administration a déclaré un dividende en espèces trimestriel de $0.23 par part commun, une augmentation par rapport au dividende précédent de $0.22. Cela reflète un engagement à renvoyer la valeur aux actionnaires.
Comment Banc-Corp (ASB) associé fait de l'argent
Sources de revenus
Le Banc-Corp associé génère des revenus principalement par le biais de deux canaux principaux: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est tiré de la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour le troisième trimestre de 2024, un revenu d'intérêt net entièrement équivalent à l'impôt a été déclaré à 266 millions de dollars, reflétant un 3% augmenter par rapport au trimestre précédent. La marge d'intérêt net a augmenté à 2.78%.
Les actifs de gain moyen ont augmenté de 115 millions de dollars à 38,2 milliards de dollars au troisième trimestre de 2024. Les prêts moyens ont diminué de 251 millions de dollars, principalement en raison d'une baisse des prêts hypothécaires résidentiels, tandis que les prêts de financement automobile ont augmenté.
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 266 millions de dollars | 260 millions de dollars | 259 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.78% | 2.75% | 2.71% |
| Actifs de gain moyen | 38,2 milliards de dollars | 38,1 milliards de dollars | 38,1 milliards de dollars |
| Prêts moyens | 29,6 milliards de dollars | 29,7 milliards de dollars | 29,9 milliards de dollars |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé se compose de frais et d'autres revenus non liés à l'intérêt. Pour le troisième trimestre de 2024, les revenus non intérêts ont été signalés à 67 millions de dollars, une augmentation de 3% du trimestre précédent. Cette croissance a été principalement motivée par une augmentation des revenus fondés sur les frais.
| Composants de revenu non intéressants | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Frais de gestion de la patrimoine | 24,1 millions de dollars | 22,6 millions de dollars |
| Frais de service et frais de compte de dépôt | 13,7 millions de dollars | 12,9 millions de dollars |
| Frais de carte | 11,7 millions de dollars | 11,5 millions de dollars |
| Autres revenus fondés sur les frais | 5,1 millions de dollars | 4,4 millions de dollars |
Gestion des dépenses
Associated Banc-Corp maintient l'accent mis sur la gestion des dépenses non intéressantes, qui ont totalisé 201 millions de dollars Au troisième trimestre de 2024, une augmentation de 2% du trimestre précédent. Cette augmentation a été entraînée principalement par des coûts de personnel plus élevés.
| Dépenses des métriques | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Dépenses totales sans intérêt | 201 millions de dollars | 196 millions de dollars | 196 millions de dollars |
| Frais d'impôt sur le revenu | 20 millions de dollars | 13 millions de dollars | 19 millions de dollars |
| Revenu net | 88 millions de dollars | 116 millions de dollars | 83 millions de dollars |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits reflète les attentes de la société en matière de pertes de crédit dans son portefeuille de prêts. Pour le troisième trimestre de 2024, la disposition a été 21 millions de dollars, légèrement inférieur par rapport à 23 millions de dollars au cours du trimestre précédent et 22 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente.
Performance du segment
Associated Banc-Corp opère à travers trois segments: spécialité d'entreprise et commerciale, communautaire, consommateur et entreprise, et les services de gestion des risques et partagés.
| Segment | Revenu des intérêts nets (TC 2024) | Revenu non intéressé (TC 2024) | Revenus totaux (TC 2024) |
|---|---|---|---|
| Spécialité d'entreprise et commerciale | 156 millions de dollars | 37 millions de dollars | 193 millions de dollars |
| Communauté, consommateur et entreprise | 192 millions de dollars | 26 millions de dollars | 218 millions de dollars |
| Gestion des risques et services partagés | (86 millions de dollars) | 4 millions de dollars | $ (82 millions) |
Capital et liquidité
Au 30 septembre 2024, Banc-Corp associé a maintenu un capital total de 4,4 milliards de dollars et une base totale d'actifs de 42,2 milliards de dollars. La stratégie de gestion des liquidités de la société comprend le maintien de l'accès à diverses sources de financement, avec une liquidité totale disponible de 12,5 milliards de dollars.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Associated Banc-Corp (ASB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2023 to get an in-depth view of Associated Banc-Corp (ASB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Associated Banc-Corp (ASB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.