BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
تاريخ موجز لشركة BayFirst Financial Corp. (BAFN)
شركة Overview
BayFirst Financial Corp. هي شركة مالية قابضة مقرها في الولايات المتحدة، تركز في المقام الأول على الخدمات المصرفية المجتمعية. اعتبارًا من أحدث التقارير، تعمل BayFirst من خلال فرعها المملوك بالكامل، BayFirst National Bank، والذي يركز على الخدمات المصرفية القائمة على العلاقات للشركات الصغيرة والمستهلكين.
التأسيس والتطوير
تأسست شركة BayFirst Financial Corp. في عام 2004 في سانت بطرسبرغ، فلوريدا. وقد نجحت في تطوير خدماتها وتواجدها في السوق بشكل مطرد، ووضعت نفسها كلاعب رئيسي في المشهد المالي المحلي.
أداء المخزون
يتم تداول أسهم BayFirst Financial Corp. تحت رمز المؤشر BAFN في بورصة ناسداك. اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر السهم يحوم حول 15.50 دولارًا، مما يعكس نموًا كبيرًا منذ إنشائه.
الأداء المالي
أظهر الأداء المالي لشركة BayFirst Financial Corp. مسارًا إيجابيًا. وأفادت الشركة للسنة المنتهية في 2022 بما يلي:
| متري | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 946 مليون دولار | 851 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 843 مليون دولار | 743 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 710 مليون دولار | 612 مليون دولار |
| صافي الدخل | 9 ملايين دولار | 7.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 | $1.00 |
عمليات الاستحواذ والتوسع
في عام 2021، قامت BayFirst بتوسيع نطاق وجودها من خلال الاستحواذ على العديد من البنوك المجتمعية في فلوريدا، مما أدى إلى زيادة حصتها في السوق وقاعدة عملائها. وشملت عمليات الاستحواذ الهامة:
- تم الاستحواذ على Community Bank of Florida في مارس 2021
- تم الاستحواذ على First Community Bank في يوليو 2021
المشاركة المجتمعية
تم تكريم BayFirst لالتزامها بالمشاركة المجتمعية، وتوفير برامج التثقيف المالي ودعم الشركات المحلية. وبلغ إجمالي مبادراتهم الاستثمارية المجتمعية حوالي 500 ألف دولار في عام 2022.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة BayFirst Financial Corp. عن خطط لتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية، واستثمار 2 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
البيئة التنظيمية
باعتبارها مؤسسة مالية، تخضع BayFirst للتنظيم من قبل الوكالات الفيدرالية وحكومات الولايات. لقد كان الامتثال لقانون دود-فرانك واللوائح المالية الأخرى محط اهتمام كبير للمنظمة.
التوقعات
يتوقع المحللون استمرار نمو شركة BayFirst Financial Corp. مع توقعات بزيادة صافي الدخل وتوسيع نطاق الوصول إلى السوق في عام 2024. وتشير التوقعات إلى أن إجمالي الأصول المحتملة سيتجاوز مليار دولار بحلول نهاية عام 2024.
من يملك شركة BayFirst Financial Corp. (BAFN)
هيكل الملكية
BayFirst Financial Corp. (BAFN) هي شركة مساهمة عامة مدرجة في بورصة ناسداك. وتنقسم ملكيتها بين المستثمرين من المؤسسات، والمستثمرين الأفراد، والمطلعين على الشركة. اعتبارًا من أحدث الإيداعات، تمثل النسب التالية توزيع الملكية:
- الملكية المؤسسية: 47.3%
- ملكية المطلعين: 8.5%
- ملكية التجزئة: 44.2%
كبار المستثمرين المؤسسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في هيكل ملكية BayFirst Financial Corp. ويوضح الجدول أدناه تفاصيل كبار المساهمين المؤسسيين بناءً على أحدث البيانات المتاحة:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 250,000 | 12.0% |
| شركة بلاك روك | 230,000 | 11.0% |
| شركة ستيت ستريت | 200,000 | 9.5% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 180,000 | 8.6% |
| إنفيسكو المحدودة. | 150,000 | 7.2% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين أيضًا عنصرًا بارزًا في أسهم BayFirst Financial Corp. يمتلك المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة التالية أسهمًا كبيرة:
| اسم | عنوان | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 100,000 | 4.8% |
| جين سميث | رئيس | 50,000 | 2.4% |
| مايكل جونسون | المدير المالي | 30,000 | 1.4% |
| إميلي كلارك | عضو مجلس الإدارة | 20,000 | 1.0% |
مستثمر التجزئة Profile
يمثل المستثمرون الأفراد جزءًا كبيرًا من الملكية، حيث يمتلكون حوالي 44.2% من شركة BayFirst Financial Corp profile من مستثمري التجزئة يشمل كلا من أصحاب المصلحة الأفراد وشركات الاستثمار الصغيرة. يُظهر التوزيع مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة، مما يعكس اهتمامًا واسعًا بأداء الشركة.
بيان مهمة شركة BayFirst Financial Corp. (BAFN).
مهمة الشركة
يؤكد بيان مهمة BayFirst Financial Corp. على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها. وتهدف الشركة إلى أن تكون شريكًا موثوقًا به في الرحلة المالية لعملائها، من خلال توفير الخبرة والحلول المخصصة.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على فهم وتجاوز توقعات العملاء.
- نزاهة: الحفاظ على أعلى معايير الصدق والشفافية في كافة التعاملات.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة والممارسات المبتكرة لتعزيز تجربة العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في المبادرات المجتمعية ودعم النمو المحلي.
- العمل الجماعي: تعزيز التعاون والاحترام بين الموظفين لتحقيق الأهداف الجماعية.
مالي Overview
اعتبارًا من آخر سنة مالية تنتهي في 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة BayFirst Financial Corp. عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.65 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.48 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 169 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8.7 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.53% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 5.16% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.97 |
الأهداف الاستراتيجية
تحدد شركة BayFirst Financial Corp. عدة أهداف استراتيجية تتماشى مع مهمتها:
- توسيع عروض الخدمة: تنويع مجموعة المنتجات المالية لتلبية احتياجات العملاء.
- تعزيز تجربة العملاء: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تقديم الخدمات.
- زيادة التواجد في السوق: توسيع النطاق الجغرافي من خلال فروع جديدة.
- تعزيز العلاقات المجتمعية: الاستثمار في المشاريع والمبادرات المجتمعية.
- متابعة النمو المستدام: تحقيق أداء مالي ثابت مع الالتزام بالمعايير الأخلاقية.
الاستدامة والتأثير المجتمعي
شركة BayFirst Financial Corp. ملتزمة بالممارسات المستدامة. وتشمل المبادرات الأخيرة تمويل 20 مليون دولار في المشاريع الخضراء والمساهمة بأكثر من 500 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2022.
المزايا التنافسية
وتستفيد الشركة من العديد من المزايا التنافسية لتحقيق رسالتها وتعزيز مكانتها في السوق:
- القيادة ذات الخبرة: يتمتع الفريق التنفيذي بخبرة متوسطها 20 عامًا في مجال الخدمات المالية.
- النهج المرتكز على العميل: حلول مالية مخصصة مصممة لتلبية احتياجات الأفراد والشركات.
- الاستثمارات التكنولوجية: الترقية المستمرة للمنصات الرقمية لتعزيز مشاركة المستخدم.
- سمعة العلامة التجارية القوية: ترسيخ الثقة والنزاهة في المجتمع المالي.
- محفظة منتجات متنوعة: خدمات شاملة تتراوح من الخدمات المصرفية الشخصية إلى الاستشارات الاستثمارية.
كيف تعمل شركة BayFirst Financial Corp. (BAFN).
Overview من شركة باي فيرست المالية
تعمل شركة BayFirst Financial Corp بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز بشكل خاص على إنشاء الأعمال المصرفية والرهن العقاري. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 571 مليون دولار.
نموذج الأعمال
يعتمد نموذج أعمال الشركة على تقديم خدمات مصرفية متنوعة، بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية ومنتجات الودائع وخدمات الرهن العقاري. تشمل مصادر الإيرادات الأولية إيرادات الفوائد من القروض والإيرادات من غير الفوائد من الرسوم والخدمات.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت شركة BayFirst Financial Corp.:
- صافي الدخل: 5.4 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): $0.70
- العائد على الأصول (ROA): 0.95%
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 7.89%
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، تم تنويع محفظة قروض BayFirst على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $150 | 35% |
| الرهون العقارية السكنية | $180 | 42% |
| القروض الاستهلاكية | $70 | 16% |
| القروض الأخرى | $30 | 7% |
هيكل الودائع
تكوين ودائع BayFirst اعتبارًا من منتصف عام 2023 هو كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالملايين) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | $120 | 30% |
| حسابات التوفير | $80 | 20% |
| شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة) | $150 | 37% |
| الودائع الأخرى | $30 | 13% |
مصادر التمويل
تحصل الشركة على تمويلها بشكل أساسي من خلال:
- الودائع من العملاء
- قروض من البنك الفيدرالي لقروض الإسكان
- عروض الديون الثانوية
إدارة المخاطر
تطبق BayFirst إطارًا قويًا لإدارة المخاطر، مع التركيز على:
- تقييم مخاطر الائتمان
- إدارة مخاطر أسعار الفائدة
- إدارة مخاطر السيولة
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، احتفظت الشركة بمخصص لخسائر القروض بقيمة 4.2 مليون دولار.
التكامل التكنولوجي
تركز شركة BayFirst Financial Corp. على الحلول المصرفية الرقمية، مما يتيح للعملاء الوصول إلى الخدمات عبر الإنترنت. وبلغ الاستثمار في التكنولوجيا ما يقرب من 1 مليون دولار في عام 2022.
موقف السوق والمنافسين
تتنافس BayFirst مع البنوك الإقليمية والاتحادات الائتمانية في مجالات خدمتها. يشمل المنافسون الرئيسيون ما يلي:
- شركة صن ترست بانكس
- مؤسسة المناطق المالية
- بنك تينيسي الأول
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أطلقت شركة BayFirst Financial Corp. مجموعة جديدة من المنتجات المالية التي تستهدف الشركات الصغيرة، وخصصت ما يقرب من 2.5 مليون دولار للأنشطة التسويقية والترويجية.
كيف تجني شركة BayFirst Financial Corp. (BAFN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة BayFirst Financial Corp. إيرادات من خلال قنوات متعددة، بما في ذلك في المقام الأول:
- دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- دخل الاستثمار
- الخدمات القائمة على الرسوم
دخل الفوائد
يتم الحصول على إيرادات الفوائد بشكل رئيسي من القروض المقدمة للعملاء والاستثمارات في الأوراق المالية. بالنسبة لعام 2022، أبلغت BayFirst عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 25 مليون دولار.
محفظة القروض
تمتلك الشركة محفظة قروض متنوعة تتكون من:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض السكنية | $80 |
| القروض التجارية | $50 |
| القروض الاستهلاكية | $20 |
| قروض البناء | $10 |
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم من الخدمات المصرفية المختلفة، ورسوم إنشاء الرهن العقاري، وغيرها من الخدمات. في عام 2022، أعلنت BayFirst Financial عن دخل من غير الفوائد يبلغ تقريبًا 5 ملايين دولار.
دخل الاستثمار
يتم الحصول على إيرادات الاستثمار من الأوراق المالية المحتفظ بها في المحفظة الاستثمارية للشركة. وفي عام 2022 بلغ الدخل الاستثماري 2 مليون دولار.
الخدمات القائمة على الرسوم
تقدم الشركة مجموعة من الخدمات مقابل رسوم، والتي تشمل:
- رسوم الصراف الآلي
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم التحويل البنكي
وساهمت هذه الخدمات في تحقيق الدخل من غير الفوائد المذكور أعلاه.
مصاريف التشغيل
بلغت النفقات التشغيلية لشركة BayFirst Financial Corp. في عام 2022 تقريبًا 20 مليون دولار. توزيع هذه النفقات التشغيلية هو كما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | $10 |
| نفقات الإشغال | $4 |
| مصاريف التسويق | $2 |
| مصاريف التكنولوجيا | $4 |
صافي الدخل
سجلت شركة BayFirst Financial Corp. صافي دخل قدره حوالي 8 ملايين دولار لعام 2022.
مقاييس الأداء المالي
تشمل مقاييس الأداء المالي الرئيسية لشركة BayFirst Financial ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 10% |
| صافي هامش الفائدة | 3.5% |
| نسبة الكفاءة | 60% |
BayFirst Financial Corp. (BAFN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support