BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
Uma breve história da Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Empresa Overview
A Bayfirst Financial Corp. é uma empresa financeira com sede nos Estados Unidos, focada principalmente no setor bancário da comunidade. A partir dos relatórios mais recentes, a Bayfirst opera através de sua subsidiária integral, o Bayfirst National Bank, que enfatiza os serviços bancários baseados em relacionamento para pequenas empresas e consumidores.
Fundação e desenvolvimento
A Bayfirst Financial Corp. foi fundada em 2004 em São Petersburgo, Flórida. Ele aumentou constantemente seus serviços e presença no mercado, posicionando -se como um participante importante no cenário financeiro local.
Desempenho de ações
A Bayfirst Financial Corp. é negociada sob o símbolo de ticker BAFN no NASDAQ. Em outubro de 2023, o preço das ações pairava em torno de US $ 15,50, refletindo um crescimento significativo desde o seu início.
Desempenho financeiro
O desempenho financeiro da Bayfirst Financial Corp. mostrou uma trajetória positiva. Para o ano encerrado em 2022, a empresa informou:
| Métrica | 2022 quantidade | 2021 quantidade |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 946 milhões | US $ 851 milhões |
| Total de depósitos | US $ 843 milhões | US $ 743 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 710 milhões | US $ 612 milhões |
| Resultado líquido | US $ 9 milhões | US $ 7,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.20 | $1.00 |
Aquisições e expansão
Em 2021, a Bayfirst expandiu sua presença adquirindo vários bancos comunitários na Flórida, aumentando sua participação de mercado e base de clientes. Aquisições significativas incluídas:
- Banco Comunitário da Flórida adquirido em março de 2021
- Primeiro banco comunitário adquirido em julho de 2021
Engajamento da comunidade
O Bayfirst foi reconhecido por seu compromisso com o envolvimento da comunidade, fornecendo programas de alfabetização financeira e apoiando as empresas locais. Suas iniciativas de investimento comunitário totalizaram aproximadamente US $ 500.000 em 2022.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Bayfirst Financial Corp. anunciou planos para aprimorar seus serviços bancários digitais, investindo US $ 2 milhões em atualizações de tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
Ambiente Regulatório
Como instituição financeira, o Bayfirst está sujeito a regulamentação por agências federais e estaduais. A conformidade com a Lei Dodd-Frank e outros regulamentos financeiros tem sido um foco significativo para a organização.
Panorama
Os analistas prevêem um crescimento contínuo da Bayfirst Financial Corp., com as expectativas de aumento do lucro líquido e do alcance do mercado expandido em 2024. As projeções indicam que os ativos totais potenciais excedam US $ 1 bilhão até o final do ano 2024.
Um dono da Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Estrutura de propriedade
A Bayfirst Financial Corp. (BAFN) é uma empresa de capital aberto listado na Bolsa de Valores da NASDAQ. Sua propriedade é dividida entre investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. A partir dos registros mais recentes, as seguintes porcentagens representam a distribuição de propriedade:
- Propriedade institucional: 47.3%
- Propriedade interna: 8.5%
- Propriedade do varejo: 44.2%
Principais investidores institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na estrutura de propriedade da Bayfirst Financial Corp. A tabela abaixo detalha os principais acionistas institucionais com base nos dados mais recentes disponíveis:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 12.0% |
| BlackRock, Inc. | 230,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 200,000 | 9.5% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 180,000 | 8.6% |
| Invesco Ltd. | 150,000 | 7.2% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um componente notável do patrimônio líquido da Bayfirst Financial Corp.. Os seguintes executivos e membros do conselho detêm ações significativas:
| Nome | Título | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 100,000 | 4.8% |
| Jane Smith | Presidente | 50,000 | 2.4% |
| Michael Johnson | Diretor Financeiro | 30,000 | 1.4% |
| Emily Clark | Membro do conselho | 20,000 | 1.0% |
Investidor de varejo Profile
Os investidores de varejo representam uma parte substancial da propriedade, com aproximadamente 44,2% da Bayfirst Financial Corp. The the profile de investidores de varejo incluem partes interessadas individuais e empresas de investimento menores. A distribuição mostra uma variedade diversificada de partes interessadas, refletindo um amplo interesse no desempenho da empresa.
Declaração de Missão Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Missão corporativa
A declaração de missão da Bayfirst Financial Corp. enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes. A empresa pretende ser um parceiro de confiança na jornada financeira de seus clientes, fornecendo experiência e soluções personalizadas.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Concentre -se na compreensão e excedendo as expectativas do cliente.
- Integridade: Mantenha os mais altos padrões de honestidade e transparência em todas as negociações.
- Inovação: Utilize tecnologia de ponta e práticas inovadoras para melhorar a experiência do cliente.
- Engajamento da comunidade: Participa ativamente de iniciativas comunitárias e apoia o crescimento local.
- Trabalho em equipe: Promova a colaboração e o respeito entre os funcionários para alcançar objetivos coletivos.
Financeiro Overview
No último ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Bayfirst Financial Corp. informou os seguintes dados financeiros:
| Métrica financeira | Quantidade (USD) |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,65 bilhão |
| Passivos totais | US $ 1,48 bilhão |
| Equidade do acionista | US $ 169 milhões |
| Resultado líquido | US $ 8,7 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.53% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.16% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.97 |
Objetivos estratégicos
A Bayfirst Financial Corp. descreve vários objetivos estratégicos alinhados com sua missão:
- Expanda as ofertas de serviço: Diversificar a gama de produtos financeiros para atender às necessidades do cliente.
- Aumente a experiência do cliente: Invista em tecnologia para melhorar a prestação de serviços.
- Aumentar a presença do mercado: Expandir o alcance geográfico através de novos ramos.
- Fortalecer os relacionamentos da comunidade: Invista em projetos e iniciativas comunitárias.
- Buscar crescimento sustentável: Alcançar um desempenho financeiro constante enquanto adere aos padrões éticos.
Sustentabilidade e impacto da comunidade
A Bayfirst Financial Corp. é dedicada a práticas sustentáveis. Iniciativas recentes incluem financiar US $ 20 milhões em projetos verdes e contribuir com mais de US $ 500.000 para instituições de caridade locais em 2022.
Vantagens competitivas
A Companhia aproveita várias vantagens competitivas para cumprir sua missão e fortalecer sua posição no mercado:
- Liderança experiente: A equipe executiva tem uma média de 20 anos em serviços financeiros.
- Abordagem centrada no cliente: Soluções financeiras personalizadas adaptadas às necessidades individuais e comerciais.
- Investimentos tecnológicos: Atualização contínua de plataformas digitais para aprimorar o envolvimento do usuário.
- Forte reputação da marca: Confiança e integridade estabelecidas na comunidade financeira.
- Portfólio diversificado de produtos: Serviços abrangentes que variam de bancos pessoais a consultores de investimento.
Como funciona a Bayfirst Financial Corp. (BAFN)
Overview de Bayfirst Financial Corp.
A Bayfirst Financial Corp. opera principalmente no setor de serviços financeiros, concentrando -se especificamente na origem bancária e hipotecária. No segundo trimestre de 2023, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 571 milhões.
Modelo de negócios
O modelo de negócios da empresa é construído em torno da prestação de vários serviços bancários, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, produtos depositados e serviços de hipoteca. As principais fontes de receita incluem receita de juros de empréstimos e receita não de juros de taxas e serviços.
Desempenho financeiro
Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a Bayfirst Financial Corp. informou:
- Resultado líquido: US $ 5,4 milhões
- Ganhos por ação (EPS): $0.70
- Retorno sobre ativos (ROA): 0.95%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 7.89%
Portfólio de empréstimos
Em 30 de junho de 2023, a carteira de empréstimos da Bayfirst foi diversificada da seguinte forma:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $150 | 35% |
| Hipotecas residenciais | $180 | 42% |
| Empréstimos ao consumidor | $70 | 16% |
| Outros empréstimos | $30 | 7% |
Estrutura de depósito
A composição do depósito de Bayfirst em meados de 2023 é a seguinte:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Contas de verificação | $120 | 30% |
| Contas de poupança | $80 | 20% |
| Certificados de depósito (CDs) | $150 | 37% |
| Outros depósitos | $30 | 13% |
Fontes de financiamento
A empresa obtém principalmente seu financiamento através de:
- Depósitos de clientes
- Empréstimos do banco federal de empréstimo à habitação
- Ofertas de dívida subordinadas
Gerenciamento de riscos
Bayfirst implementa uma estrutura robusta de gerenciamento de risco, com foco em:
- Avaliação de risco de crédito
- Gerenciamento de risco de taxa de juros
- Gerenciamento de riscos de liquidez
No segundo trimestre de 2023, a empresa manteve um subsídio para perdas de empréstimos no valor de US $ 4,2 milhões.
Integração tecnológica
A Bayfirst Financial Corp. enfatiza as soluções bancárias digitais, permitindo que os clientes acessem serviços on -line. O investimento em tecnologia atingiu aproximadamente US $ 1 milhão em 2022.
Posição de mercado e concorrentes
O Bayfirst compete com bancos regionais e cooperativas de crédito em suas áreas de serviço. Os principais concorrentes incluem:
- SunTrust Banks, Inc.
- Regiões Financial Corporation
- First Tennessee Bank
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Bayfirst Financial Corp. lançou um novo conjunto de produtos financeiros destinados a pequenas empresas, alocando aproximadamente US $ 2,5 milhões Para atividades de marketing e promocionais.
Como Bayfirst Financial Corp. (BAFN) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Bayfirst Financial Corp. gera receita através de vários canais, incluindo principalmente:
- Receita de juros
- Receita não interessante
- Receita de investimento
- Serviços baseados em taxas
Receita de juros
A receita de juros é derivada principalmente de empréstimos estendidos a clientes e investimentos em valores mobiliários. Para o ano de 2022, Bayfirst relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 25 milhões.
Portfólio de empréstimos
A empresa possui uma carteira diversificada de empréstimos composta por:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos residenciais | $80 |
| Empréstimos comerciais | $50 |
| Empréstimos ao consumidor | $20 |
| Empréstimos de construção | $10 |
Receita não interessante
A renda não-juros inclui taxas de vários serviços bancários, taxas de originação hipotecária e outros serviços. Em 2022, a Bayfirst Financial reportou receita não interesses de aproximadamente US $ 5 milhões.
Receita de investimento
A receita de investimento é gerada a partir de valores mobiliários mantidos no portfólio de investimentos da empresa. Em 2022, a receita de investimento representou US $ 2 milhões.
Serviços baseados em taxas
A empresa oferece uma variedade de serviços baseados em taxas, que incluem:
- Taxas de ATM
- Taxas de manutenção da conta
- Taxas de transferência de fio
Esses serviços contribuíram para a receita não interesses mencionada acima.
Despesas operacionais
As despesas operacionais da Bayfirst Financial Corp. em 2022 foram aproximadamente US $ 20 milhões. A quebra dessas despesas operacionais é a seguinte:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios | $10 |
| Despesas de ocupação | $4 |
| Despesas de marketing | $2 |
| Despesas de tecnologia | $4 |
Resultado líquido
Bayfirst Financial Corp. registrou um lucro líquido de aproximadamente US $ 8 milhões Para o ano de 2022.
Métricas de desempenho financeiro
As principais métricas de desempenho financeiro do Bayfirst Financial incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10% |
| Margem de juros líquidos | 3.5% |
| Índice de eficiência | 60% |
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