BayFirst Financial Corp. (BAFN) Bundle
Une brève histoire de BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Entreprise Overview
BayFirst Financial Corp. est une société de portefeuille financière basée aux États-Unis, principalement axée sur la banque communautaire. Depuis les derniers rapports, BayFirst opère par le biais de sa filiale en propriété exclusive, BayFirst National Bank, qui met l'accent sur les services bancaires basés sur les relations avec les petites entreprises et les consommateurs.
Fondation et développement
BayFirst Financial Corp. a été fondée en 2004 à Saint-Pétersbourg, en Floride. Il a régulièrement développé ses services et sa présence sur le marché, se positionnant comme un acteur clé dans le paysage financier local.
Performance du stock
BayFirst Financial Corp. se négocie sous le symbole de ticker Bafn sur le Nasdaq. En octobre 2023, le cours de l'action a oscillé autour de 15,50 $, reflétant une croissance significative depuis sa création.
Performance financière
La performance financière de BayFirst Financial Corp. a montré une trajectoire positive. Pour l'exercice clos 2022, la société a rapporté:
| Métrique | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Actif total | 946 millions de dollars | 851 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 843 millions de dollars | 743 millions de dollars |
| Prêts totaux | 710 millions de dollars | 612 millions de dollars |
| Revenu net | 9 millions de dollars | 7,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.20 | $1.00 |
Acquisitions et expansion
En 2021, BayFirst a élargi son empreinte en acquérant plusieurs banques communautaires en Floride, augmentant sa part de marché et sa clientèle. Les acquisitions importantes comprenaient:
- Community Bank of Florida a acquis en mars 2021
- First Community Bank acquise en juillet 2021
Engagement communautaire
BayFirst a été reconnu pour son engagement envers l'engagement communautaire, la fourniture de programmes de littératie financière et le soutien aux entreprises locales. Leurs initiatives d'investissement communautaire ont totalisé environ 500 000 $ en 2022.
Développements récents
En 2023, BayFirst Financial Corp. a annoncé son intention d'améliorer ses services bancaires numériques, en investissant 2 millions de dollars dans les améliorations technologiques pour améliorer l'expérience client.
Environnement réglementaire
En tant qu'institution financière, BayFirst est soumis à la réglementation des agences fédérales et étatiques. La conformité à la loi Dodd-Frank et à d'autres réglementations financières a été un objectif important pour l'organisation.
Perspectives
Les analystes prédisent la croissance continue de BayFirst Financial Corp. avec les attentes de l'augmentation du bénéfice net et de la portée du marché élargie en 2024. Les projections indiquent que les actifs totaux potentiels dépassent 1 milliard de dollars d'ici la fin de l'année 2024.
A qui possède BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Structure de propriété
BayFirst Financial Corp. (BAFN) est une société cotée en bourse cotée à la Bourse du NASDAQ. Sa propriété est divisée entre les investisseurs institutionnels, les investisseurs de détail et les initiés de l'entreprise. Depuis les derniers dépôts, les pourcentages suivants représentent la distribution de propriété:
- Propriété institutionnelle: 47.3%
- Propriété d'initiés: 8.5%
- Propriété de la vente au détail: 44.2%
Principaux investisseurs institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la structure de propriété de BayFirst Financial Corp. Le tableau ci-dessous détaille les principaux actionnaires institutionnels basés sur les dernières données disponibles:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 12.0% |
| BlackRock, Inc. | 230,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 200,000 | 9.5% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 180,000 | 8.6% |
| Invesco Ltd. | 150,000 | 7.2% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également un élément notable des capitaux propres de BayFirst Financial Corp. Les dirigeants et membres du conseil d'administration suivants détiennent des actions importantes:
| Nom | Titre | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| John Doe | PDG | 100,000 | 4.8% |
| Jane Smith | Président | 50,000 | 2.4% |
| Michael Johnson | Directeur financier | 30,000 | 1.4% |
| Emily Clark | Membre du conseil d'administration | 20,000 | 1.0% |
Investisseur de détail Profile
Les investisseurs de détail représentent une partie substantielle de la propriété, détenant environ 44,2% de BayFirst Financial Corp. profile des investisseurs de détail comprennent à la fois les parties prenantes individuelles et les petites sociétés d'investissement. La distribution montre un éventail diversifié de parties prenantes, reflétant un large intérêt dans la performance de l'entreprise.
Énoncé de mission BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Mission d'entreprise
L'état de mission de BayFirst Financial Corp. met l'accent sur un engagement à fournir des services financiers exceptionnels à ses clients. La société vise à être un partenaire de confiance dans le parcours financier de ses clients, offrant une expertise et des solutions sur mesure.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Concentrez-vous sur la compréhension et le dépassement des attentes des clients.
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté et de transparence dans toutes les transactions.
- Innovation: Utilisez la technologie de pointe et les pratiques innovantes pour améliorer l'expérience client.
- Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives communautaires et soutenir la croissance locale.
- Travail d'équipe: Foster la collaboration et le respect des employés pour atteindre les objectifs collectifs.
Financier Overview
Dès le dernier exercice terminant le 31 décembre 2022, BayFirst Financial Corp. a annoncé les données financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (USD) |
|---|---|
| Actif total | 1,65 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 1,48 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 169 millions de dollars |
| Revenu net | 8,7 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.53% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 5.16% |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.97 |
Objectifs stratégiques
BayFirst Financial Corp. décrit plusieurs objectifs stratégiques alignés sur sa mission:
- Développer les offres de services: Diversifier la gamme de produits financiers pour répondre aux besoins des clients.
- Améliorer l'expérience client: Investissez dans la technologie pour améliorer la prestation de services.
- Augmenter la présence du marché: Développez la portée géographique à travers de nouvelles branches.
- Renforcer les relations communautaires: Investissez dans des projets communautaires et des initiatives.
- Poursuivre une croissance durable: Atteignez des performances financières stables tout en adhérant aux normes éthiques.
Durabilité et impact communautaire
BayFirst Financial Corp. est dédié aux pratiques durables. Les initiatives récentes comprennent le financement de 20 millions de dollars en projets verts et contribuant plus de 500 000 $ aux organismes de bienfaisance locaux en 2022.
Avantages compétitifs
L'entreprise tire parti de plusieurs avantages concurrentiels pour réaliser sa mission et renforcer sa position sur le marché:
- Leadership expérimenté: L'équipe de direction a en moyenne 20 ans dans les services financiers.
- Approche centrée sur le client: Solutions financières personnalisées adaptées aux besoins individuels et commerciaux.
- Investissements technologiques: Mise à niveau continu des plates-formes numériques pour améliorer l'engagement des utilisateurs.
- Solide réputation de la marque: Création et intégrité établies dans la communauté financière.
- Portfolio de produits divers: Des services complets allant de la banque personnelle au conseil en investissement.
Comment fonctionne BayFirst Financial Corp. (BAFN)
Overview de BayFirst Financial Corp.
BayFirst Financial Corp. opère principalement dans le secteur des services financiers, se concentrant spécifiquement sur la banque et l'origine hypothécaire. Au deuxième trimestre 2023, la société a déclaré un actif total d'environ 571 millions de dollars.
Modèle commercial
Le modèle commercial de la société est construit pour fournir divers services bancaires, y compris les prêts commerciaux et consommateurs, les produits de dépôt et les services hypothécaires. Les principales sources de revenus comprennent les revenus des intérêts des prêts et les revenus non intérêts des frais et services.
Performance financière
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, BayFirst Financial Corp. a rapporté:
- Revenu net: 5,4 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $0.70
- Retour des actifs (ROA): 0.95%
- Retour à l'équité (ROE): 7.89%
Portefeuille de prêts
Au 30 juin 2023, le portefeuille de prêts de BayFirst a été diversifié comme suit:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $150 | 35% |
| Hypothèques résidentielles | $180 | 42% |
| Prêts à la consommation | $70 | 16% |
| Autres prêts | $30 | 7% |
Structure de dépôt
La composition de dépôt de BayFirst à la mi-2023 est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (en millions) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Comptes chèques | $120 | 30% |
| Comptes d'épargne | $80 | 20% |
| Certificats de dépôt (CD) | $150 | 37% |
| Autres dépôts | $30 | 13% |
Sources de financement
L'entreprise approche principalement de son financement:
- Dépôts de clients
- Emprunts à la banque fédérale de prêts immobiliers
- Offres de dette subordonnées
Gestion des risques
BayFirst met en œuvre un cadre de gestion des risques robuste, en se concentrant sur:
- Évaluation des risques de crédit
- Gestion des risques de taux d'intérêt
- Gestion des risques de liquidité
Au deuxième trime 4,2 millions de dollars.
Intégration technologique
BayFirst Financial Corp. met l'accent sur les solutions bancaires numériques, permettant aux clients d'accéder aux services en ligne. L'investissement dans la technologie a atteint approximativement 1 million de dollars en 2022.
Position du marché et concurrents
BayFirst est en concurrence avec les banques régionales et les coopératives de crédit dans ses zones de service. Les principaux concurrents comprennent:
- SunTrust Banks, Inc.
- Régions Financial Corporation
- First Tennessee Bank
Développements récents
En 2023, BayFirst Financial Corp. a lancé une nouvelle suite de produits financiers destinés aux petites entreprises, allouant approximativement 2,5 millions de dollars pour les activités de marketing et de promotion.
Comment BayFirst Financial Corp. (BAFN) fait de l'argent
Sources de revenus
BayFirst Financial Corp. génère des revenus sur plusieurs canaux, notamment: principalement:
- Revenu d'intérêt
- Revenus non intérêts
- Revenus de placement
- Services basés sur les frais
Revenu d'intérêt
Les revenus des intérêts proviennent principalement des prêts accordés aux clients et des investissements dans des titres. Pour l'année 2022, BayFirst a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 25 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
La société a un portefeuille de prêts diversifié composé de:
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts résidentiels | $80 |
| Prêts commerciaux | $50 |
| Prêts à la consommation | $20 |
| Prêts de construction | $10 |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent les frais de divers services bancaires, les frais d'origine hypothécaire et autres services. En 2022, BayFirst Financial a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 5 millions de dollars.
Revenus de placement
Les revenus de placement sont générés à partir de titres détenus dans le portefeuille d'investissement de la société. En 2022, le revenu de placement équivalait à 2 millions de dollars.
Services basés sur les frais
La société offre une gamme de services basés sur les frais, notamment:
- Frais ATM
- Frais de maintenance du compte
- Frais de transfert de fil
Ces services ont contribué aux revenus non intérêts mentionnés ci-dessus.
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation de BayFirst Financial Corp. en 2022 étaient approximativement 20 millions de dollars. La répartition de ces dépenses d'exploitation est la suivante:
| Type de dépenses | Montant (en millions) |
|---|---|
| Salaires et avantages | $10 |
| Frais d'occupation | $4 |
| Frais de marketing | $2 |
| Dépenses technologiques | $4 |
Revenu net
BayFirst Financial Corp. a enregistré un revenu net d'environ 8 millions de dollars pour l'année 2022.
Métriques de performance financière
Les principales métriques de performance financière pour BayFirst Financial comprennent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10% |
| Marge d'intérêt net | 3.5% |
| Rapport d'efficacité | 60% |
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