Credicorp Ltd. (BAP) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة كريديكورب المحدودة (BAP)
الأساس والنمو المبكر
الأساس والنمو المبكر
تأسست شركة Credicorp المحدودة في عام 1995 كشركة قابضة للمؤسسات المالية في بيرو. ويركز في المقام الأول على القطاع المصرفي من خلال شركته التابعة الرائدة، Banco de Crédito del Perú (BCP). وبحلول عام 1996، أصبح البنك الشعبي المركزي أكبر بنك في بيرو من حيث الأصول.
الاكتتاب العام وتوسيع السوق
في عام 1998، أصبحت شركة Credicorp Ltd. متداولة علنًا في بورصة نيويورك للأوراق المالية تحت رمز المؤشر BAP. أثارت تقريبا 72 مليون دولار خلال طرحها العام الأولي. وقد ساعد هذا التدفق الكبير لرأس المال على توسيع عملياتها في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية.
عمليات الاستحواذ والتنويع
وقد واصلت الشركة تحقيق النمو من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية. والجدير بالذكر أنه في عام 2007، استحوذت على بنك Banco de Comercio البيروفي، مما عزز وجودها في السوق. بحلول عام 2010، قامت شركة كريديكورب بتنويع عروضها لتشمل خدمات التأمين وإدارة الأصول.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2022، أعلنت شركة كريديكورب عن صافي دخل قدره 1.34 مليار دولار، بزيادة 12% عن العام السابق. وقد بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 57.2 مليار دولارمما يجعلها واحدة من الكيانات المالية الرئيسية في المنطقة.
| سنة | صافي الدخل (بالدولار الأمريكي) | إجمالي الأصول (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| 2018 | 1.02 مليار دولار | 46.3 مليار دولار | 10.5 مليار دولار |
| 2019 | 1.18 مليار دولار | 50.5 مليار دولار | 11.8 مليار دولار |
| 2020 | 1.14 مليار دولار | 53.0 مليار دولار | 10.7 مليار دولار |
| 2021 | 1.19 مليار دولار | 54.8 مليار دولار | 10.6 مليار دولار |
| 2022 | 1.34 مليار دولار | 57.2 مليار دولار | 12.8 مليار دولار |
التقدم التكنولوجي
وفي السنوات الأخيرة، استثمرت شركة Credicorp في التكنولوجيا لتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. على سبيل المثال، في عام 2021، تم تخصيصها تقريبًا 300 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي، مع التركيز على المنصات الإلكترونية وحلول الذكاء الاصطناعي.
مبادرات الاستدامة
تبنت Credicorp أيضًا الاستدامة كجزء من استراتيجيتها التشغيلية. وفي عام 2022، أطلقت برنامج السندات الخضراء، بهدف جمع الأموال 500 مليون دولار للمشاريع الصديقة للبيئة في جميع أنحاء بيرو والدول المجاورة.
الحضور العالمي
حاليًا، لا تعمل شركة Credicorp في بيرو فحسب، بل تعمل أيضًا في كولومبيا وتشيلي ودول أخرى في أمريكا اللاتينية. تركز استراتيجية النمو للشركة على توسيع نطاق تواجدها في المنطقة، بهدف زيادة حصتها في السوق بنسبة 10% 15% سنويا على مدى السنوات الخمس المقبلة.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة كريديكورب عن خطة إعادة هيكلة تهدف إلى زيادة الكفاءة التشغيلية، والتي من المتوقع أن تنقذ الشركة تقريبًا 150 مليون دولار سنويا. بالإضافة إلى ذلك، التزمت الشركة بمواصلة توسيع مبادراتها في مجال التكنولوجيا المالية، مع توقعات بتجاوز الاستثمارات 200 مليون دولار بحلول عام 2025.
من يملك شركة Credicorp المحدودة (BAP)
الملكية العامة
الملكية العامة
يتم تداول شركة Credicorp Ltd. (BAP) علنًا في بورصة نيويورك (NYSE) تحت رمز المؤشر BAP. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، لدى الشركة إجمالي حوالي 54 مليون سهم قائم.
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم Credicorp. اعتبارًا من سبتمبر 2023، أصبح هيكل الملكية المؤسسية على النحو التالي:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 8.85% | 4,779,057 |
| شركة بلاك روك | 6.90% | 3,735,112 |
| استثمارات الإخلاص | 5.45% | 2,938,765 |
| جي بي مورغان تشيس وشركاه | 4.30% | 2,315,287 |
| مجموعة جولدمان ساكس | 3.15% | 1,702,480 |
| مؤسسات أخرى | 71.45% | 38,810,465 |
كبار المساهمين
أكبر المساهمين الفرديين في Credicorp هم الأفراد والشركات الرئيسية. توزيع كبار المساهمين هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| جروبو كريديتو | 18.50% | شركة كبرى |
| خورخي آر جي إي (عائلي) | 10.20% | فردي |
| الاعتمادات العكسية | 8.12% | شركة كبرى |
| ألفريدو بي.دي. | 3.67% | فردي |
| ديفيد أ.ج. | 2.95% | فردي |
الأداء المالي الأخير
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة كريديكورب عن البيانات المالية التالية:
| المقياس المالي | القيمة (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 2,270 |
| صافي الدخل | 620 |
| إجمالي الأصول | 52,000 |
| إجمالي الالتزامات | 46,000 |
| حقوق المساهمين | 6,000 |
معلومات سعر السهم
اعتبارًا من 6 أكتوبر 2023، يبلغ سعر سهم Credicorp Ltd. (BAP) حوالي 215.75 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
معلومات الأرباح
لدى Credicorp سياسة توزيع أرباح ثابتة. وفيما يلي تفاصيل آخر توزيعات الأرباح المعلنة:
| سنة | أرباح السهم (بالدولار الأمريكي) | أَثْمَر (٪) |
|---|---|---|
| 2023 | 6.00 | 2.78% |
| 2022 | 5.25 | 2.55% |
| 2021 | 4.75 | 2.23% |
الملكية الجغرافية
وتتميز ملكية كريديكورب أيضًا بالتوزيع الجغرافي. التركيبة السكانية للملكية هي كما يلي:
| منطقة | نسبة الملكية |
|---|---|
| أمريكا الشمالية | 55% |
| أمريكا الجنوبية | 30% |
| أوروبا | 10% |
| آسيا | 5% |
بيان مهمة شركة كريديكورب المحدودة (BAP).
شركة كبرى Overview
Credicorp Ltd.، المدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز السهم BAP، هي شركة قابضة رائدة في مجال الخدمات المالية في بيرو وتشارك في قطاعات مختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية والتأمين والاستثمار. تتمحور مهمة الشركة حول تقديم خدمات مالية متكاملة تساهم في التنمية المستدامة للاقتصاد ورفاهية أصحاب المصلحة.
بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Credicorp على الالتزام بخدمة عملائها من خلال حلول مبتكرة، مما يعزز نوعية الحياة للأفراد والمجتمعات. تركيزهم يشمل:
- تقديم حلول مالية بمستويات عالية من الخدمة
- تعزيز الشمول المالي
- تعزيز التنمية المستدامة
- خلق القيمة للمساهمين وأصحاب المصلحة
الأداء المالي
في عام 2022، أعلنت شركة Credicorp عن صافي دخل قدره 1.12 مليار دولار أمريكيمما يعكس نموا بنحو 4.5% مقارنة بالعام السابق. ويبلغ إجمالي أصول الشركة 45.23 مليار دولار أمريكي والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 17.5%.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 1.12 مليار دولار أمريكي | 1.07 مليار دولار أمريكي |
| إجمالي الأصول | 45.23 مليار دولار أمريكي | 42.18 مليار دولار أمريكي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.5% | 16.9% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 40% | 41.2% |
| نسبة توزيع الأرباح | 30% | 30% |
الأولويات الاستراتيجية
تتوافق الأولويات الإستراتيجية لشركة Credicorp مع مهمتها وتشمل:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الابتكار والتكنولوجيا
- تعزيز ممارسات إدارة المخاطر
- توسيع حضور السوق في منطقة الأنديز
- الاستثمار في رأس المال البشري والممارسات المستدامة
المسؤولية الاجتماعية
تشارك الشركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، مع التركيز على التعليم والصحة والاستدامة البيئية. وفي عام 2022 بلغت الاستثمارات في المشاريع الاجتماعية ما يقارب 10 ملايين دولار أمريكي.
إبرام الالتزامات المالية
تلتزم شركة Credicorp بتحقيق النمو والاستقرار على المدى الطويل، وهو ما ينعكس في أدائها المالي الثابت والتزامها ببيان مهمتها. ويتجلى التركيز على الاستدامة والابتكار وتنمية المجتمع في استراتيجيتها التشغيلية.
كيف تعمل شركة كريديكورب المحدودة (BAP).
هيكل الشركة
هيكل الشركة
تعمل شركة Credicorp Ltd. في المقام الأول من خلال الشركات التابعة لها، والتي تشمل بانكو دي كريديتو ديل بيرو (بي سي بي)، مجموعة المحيط الهادئ، و بريما أ ف ب. وفقًا لأحدث التقارير المالية، أنشأت Credicorp هيكلًا قويًا لتبسيط قدراتها التشغيلية في مختلف القطاعات بما في ذلك البنوك والتأمين وصناديق التقاعد.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة كريديكورب عن صافي دخل قدره 267 مليون دولار، يعكس أ 11.2% زيادة مقارنة بالعام السابق. وبلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 67.2 مليار دولار أمريكي.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2023 (الربع الثالث) | 2022 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 267 مليون دولار | 240 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 67.2 مليار دولار أمريكي | 61.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 5.5 مليار دولار أمريكي | 5.1 مليار دولار أمريكي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 19.5% | 18.9% |
| محفظة القروض | 37.3 مليار دولار أمريكي | 34.5 مليار دولار |
قطاعات الأعمال الأساسية
تنقسم العمليات التجارية لشركة Credicorp إلى عدة مجالات أساسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- تأمين
- صناديق التقاعد
- إدارة الثروات
الخدمات المصرفية التجارية
يعد Banco de Crédito del Perú، إحدى الشركات التابعة لشركة Credicorp، أكبر بنك تجاري في بيرو، ويقدم خدمات متنوعة تشمل:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية للشركات
- التمويل الأصغر
الخدمات المصرفية الاستثمارية
يقدم قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية خدمات استشارية مالية وخدمات أسواق رأس المال وإدارة الأصول وغيرها. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، بلغت الإيرادات من الخدمات المصرفية الاستثمارية تقريبًا 60 مليون دولار.
عمليات التأمين
أبلغت شركة Grupo Pacífico، وهي شركة تابعة كبيرة، عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة تقريبًا 1.1 مليار دولار أمريكي لعام 2023. يغطي هذا القطاع منتجات التأمين على الحياة والصحة والعقارات.
إدارة صندوق التقاعد
في قطاع صناديق التقاعد، تدير شركة Prima AFP أصولًا يبلغ مجموعها حوالي 15.4 مليار دولار أمريكي. تتمتع بحضور قوي في السوق بحصة سوقية تقارب 35%.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت كريديكورب عن استراتيجية التحول الرقمي التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وخفض التكاليف التشغيلية. الاستثمارات المخصصة لهذا المشروع حولها 50 مليون دولار أمريكي.
موقف السوق
شركة Credicorp Ltd. مدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر باب. اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة Credicorp تقريبًا 12.6 مليار دولار أمريكي.
المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR)
تشارك Credicorp بنشاط في العديد من مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الشمول المالي والتنمية المستدامة. استثمرت الشركة ما يقرب من 10 ملايين دولار أمريكي في برامج التنمية المجتمعية المختلفة عام 2023.
خاتمة المالية Overview
باختصار، تواصل شركة Credicorp Ltd. ممارسة تأثير كبير في الأسواق المالية في بيرو ومنطقة أمريكا اللاتينية الأوسع من خلال عملياتها المتنوعة وأدائها المالي القوي والتزامها بالتقدم التكنولوجي.
كيف تجني شركة Credicorp Ltd. (BAP) الأموال
قطاعات الأعمال الأساسية
تعمل شركة Credicorp Ltd. بشكل أساسي من خلال عدة قطاعات رئيسية تدر إيرادات، بما في ذلك:
- Banco de Crédito del Perú (BCP) - الخدمات المصرفية
- سيجوروس دي فيدا (التأمين على الحياة)
- المعاشات التقاعدية (صناديق التقاعد)
- كريديكورب كابيتال - الخدمات المصرفية الاستثمارية
بانكو دي كريديتو ديل بيرو (BCP)
BCP هو أكبر بنك في بيرو، ويساهم بشكل كبير في إيرادات Credicorp. بالنسبة لسنة 2022، حقق البنك الشعبي المركزي دخلا صافيا قدره تقريبا 1.2 مليار دولار أمريكي.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لـ BCP ما يلي:
| متري | المبلغ 2022 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 49 مليار دولار |
| صافي القروض | 34 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 2.4 مليار دولار أمريكي |
| الدخل من غير الفوائد | 1.2 مليار دولار أمريكي |
عمليات التأمين
يشمل قطاع التأمين في Credicorp كلا من التأمين على الحياة والتأمين العام. وفي عام 2022، حقق قطاع التأمين دخلاً صافياً قدره حوالي 300 مليون دولار.
توزيع مصادر إيرادات التأمين:
| نوع التأمين | إجمالي الأقساط المكتتبة (2022) |
|---|---|
| التأمين على الحياة | 550 مليون دولار |
| التأمين العام | 350 مليون دولار |
صناديق التقاعد
يقوم قطاع التقاعد في Credicorp، الذي تديره شركة Prima AFP، بإدارة صناديق التقاعد لعدد كبير من العملاء. اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي الأموال الخاضعة للإدارة 24 مليار دولار.
تشمل الإيرادات الناتجة عن إدارة صندوق التقاعد ما يلي:
- الرسوم الإدارية: 90 مليون دولار أمريكي
- الخدمات الاستشارية: 25 مليون دولار أمريكي
الخدمات المصرفية الاستثمارية
تقدم شركة Credicorp Capital خدمات مصرفية استثمارية تشمل استشارات إصدار الأسهم والديون، فضلاً عن إدارة الأصول. وفي عام 2022، ساهم هذا القطاع بحوالي 150 مليون دولار إلى إجمالي إيرادات Credicorp.
تشمل الأنشطة الرئيسية ما يلي:
- الاكتتاب في الأسهم
- أسواق رأس المال الديون
- الخدمات الاستشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ
الأداء المالي العام
في السنة المالية المنتهية في ديسمبر 2022، أعلنت شركة Credicorp عن إيرادات موحدة تبلغ حوالي 4.3 مليار دولار أمريكي، مع صافي الدخل العائد إلى المساهمين 1.6 مليار دولار أمريكي.
فيما يلي ملخص للبيانات المالية الشاملة:
| المقياس المالي | المبلغ 2022 |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 4.3 مليار دولار أمريكي |
| صافي الدخل | 1.6 مليار دولار أمريكي |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 17.5% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 43% |
Credicorp Ltd. (BAP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support