Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
تاريخ موجز لشركة Brookline Bancorp, Inc.
Brookline Bancorp, Inc. (NASDAQ: BRKL) هي شركة بنكية قابضة تعمل بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة Brookline Bank. تأسست Brookline Bancorp في عام 1871، وقد تطورت بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث قامت بتوسيع خدماتها وانتشارها الجغرافي.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Brookline Bancorp عن دخل صافي قدره 20.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 16.4 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 83.0 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 80.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 3.07%، مقارنة بـ 3.00% في الربع السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.1 مليون دولار | 16.4 مليون دولار | 22.7 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 83.0 مليون دولار | 80.0 مليون دولار | 84.1 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.07% | 3.00% | 3.18% |
| مخصص خسائر الائتمان | 4.8 مليون دولار | 5.6 مليون دولار | 2.9 مليون دولار |
جودة الأصول وأداء القروض
أعلنت Brookline Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 11.45 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع إجمالي القروض والإيجارات البالغة 9.71 مليار دولار أمريكي. وبلغ مخصص خسائر القروض والإيجار 127.3 مليون دولار، وهو ما يمثل 1.31% من إجمالي القروض. وبلغ إجمالي الأصول غير العاملة 72.8 مليون دولار، أي ما يعادل 0.62% من إجمالي الأصول.
| مقياس جودة الأصول | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.45 مليار دولار | 11.45 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 9.71 مليار دولار | 9.69 مليار دولار |
| مخصص خسائر القروض والإيجار | 127.3 مليون دولار | 121.8 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة | 72.8 مليون دولار | 62.7 مليون دولار |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت Brookline Bancorp على مركز رأسمالي قوي بإجمالي حقوق المساهمين يبلغ 1.23 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل حوالي 10.54% من إجمالي الأصول. وبلغت نسبة حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة 8.50%.
| نسب رأس المال | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.23 مليار دولار | 1.20 مليار دولار |
| نسبة حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول | 10.54% | 10.30% |
| نسبة حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 8.50% | 8.23% |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل Brookline Bancorp التركيز على توسيع خدماتها المصرفية المجتمعية، وتعزيز القدرات المصرفية الرقمية، وتحسين تجربة العملاء بشكل عام. تتضمن استراتيجية الشركة النمو المستهدف في قطاعات العقارات التجارية وإقراض الشركات الصغيرة.
على الرغم من المشهد التنافسي، فإن الصحة المالية والمبادرات الإستراتيجية لشركة Brookline Bancorp تضعها في موقع جيد لتحقيق النمو المستقبلي. يظل البنك ملتزمًا بالحفاظ على نسب رأس المال القوية مع إدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال.
من يملك شركة Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) بهيكل ملكية متنوع يضم مساهمين من المؤسسات والتجزئة والمساهمين الداخليين. ويوضح الجدول التالي تفاصيل المساهمين الرئيسيين ونسب ملكيتهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55,000,000 | 58.7% |
| القابضة من الداخل | 12,000,000 | 12.8% |
| مستثمرو التجزئة | 25,000,000 | 26.5% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 92,000,000 | 100% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في Brookline Bancorp, Inc. اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 10,500,000 | 11.4% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9,800,000 | 10.7% |
| شركة ستيت ستريت | 8,700,000 | 9.5% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 7,500,000 | 8.2% |
| مؤسسات أخرى | 18,500,000 | 20.1% |
ملكية المطلعين
تعتبر الملكية الداخلية مهمة داخل Brookline Bancorp، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة عددًا كبيرًا من الأسهم. يلخص الجدول التالي الملكية الداخلية:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| بول بيرولت | المدير التنفيذي | 2,500,000 | 2.7% |
| مايكل إل مكارثي | رئيس | 1,800,000 | 2.0% |
| أعضاء مجلس الإدارة | — | 1,200,000 | 1.3% |
| إجمالي الأسهم الداخلية | — | 5,500,000 | 6.0% |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء سهم Brookline Bancorp مرونة في السوق، حيث تعكس البيانات التالية تاريخ تداولها الحديث:
| تاريخ | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليار دولار) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | 10.09 | 0.93 |
| أبريل 2024 | 10.91 | 1.01 |
| يوليو 2024 | 9.96 | 0.92 |
| أكتوبر 2024 | 10.53 | 0.97 |
معلومات الأرباح
حافظت Brookline Bancorp على توزيع أرباح ثابت. ويوضح الجدول التالي تاريخ توزيع الأرباح لعام 2024:
| ربع | أرباح السهم الواحد ($) | تاريخ الأرباح السابقة |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | 0.135 | 15 فبراير 2024 |
| الربع الثاني 2024 | 0.135 | 15 مايو 2024 |
| الربع الثالث 2024 | 0.135 | 15 أغسطس 2024 |
| الربع الرابع 2024 (المتوقع) | 0.135 | 15 نوفمبر 2024 |
اتجاهات السوق والتوقعات
يستعد القطاع المصرفي، بما في ذلك Brookline Bancorp، للنمو مع استقرار أسعار الفائدة وتحسن الظروف الاقتصادية. أعلنت الشركة عن دخل صافي قدره 20.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة كبيرة عن الأرباع السابقة، مما يشير إلى مسار مالي إيجابي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 20.1 | 16.4 | 22.7 |
| ربحية السهم ($) | 0.23 | 0.18 | 0.26 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 11.7 | 11.6 | 11.2 |
بيان مهمة Brookline Bancorp, Inc. (BRKL).
Overview بيان المهمة
تركز شركة Brookline Bancorp, Inc. على تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، مع الالتزام بالنزاهة والمساءلة والمشاركة المجتمعية. وتهدف الشركة إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال تقديم حلول مصرفية مخصصة والحفاظ على التركيز القوي على خدمة العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Brookline Bancorp عن مقاييس مالية مهمة تعكس فعاليتها التشغيلية والتزامها بمهمتها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.7 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 9.8 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.7 مليار دولار |
| صافي الدخل | 20.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.23 |
| صافي دخل الفوائد | 83.0 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 6.3 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.70% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 5.67% |
نهج يركز على العملاء
تؤكد Brookline Bancorp على اتباع نهج يركز على العملاء، مما يضمن توافق مهمتها مع احتياجات عملائها. وينعكس ذلك في نمو ودائع العملاء، التي ارتفعت بمقدار 166.3 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي، مدفوعة بزيادة في حسابات التحقق من الطلب.
المشاركة المجتمعية
ويتجلى التزام الشركة بالمشاركة المجتمعية من خلال مبادراتها المختلفة التي تهدف إلى دعم الشركات المحلية والمنظمات غير الربحية. تعزز هذه المشاركة مهمتها في أن تكون شركة مواطنة مسؤولة.
الكفاءة التشغيلية
ركزت Brookline Bancorp على تحسين الكفاءة التشغيلية، كما يتضح من انخفاض النفقات غير المتعلقة بالفائدة، والتي انخفضت إلى 57.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 من 59.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وتعد هذه الكفاءة أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية وتعزيز قيمة المساهمين.
موقف السوق والاستراتيجية
في مشهد مصرفي تنافسي، تضع Brookline Bancorp نفسها من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي، بما في ذلك توسيع محفظة قروضها وتعزيز خدماتها المصرفية الرقمية. ويتماشى ذلك مع مهمتها المتمثلة في تقديم حلول مالية عالية الجودة تتكيف مع ظروف السوق المتغيرة.
كيف تعمل شركة Brookline Bancorp, Inc. (BRKL).
شركة Overview
تعمل شركة Brookline Bancorp, Inc. كشركة بنكية قابضة يقع مقرها الرئيسي في بوسطن، ماساتشوستس. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 11.7 مليار دولار، بإجمالي القروض والإيجارات البالغة 9.8 مليار دولار.
الأداء المالي
للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Brookline Bancorp عن صافي دخل قدره 20.1 مليون دولارمما أدى إلى ربحية السهم (EPS). $0.23. وهذا يمثل زيادة من 16.4 مليون دولار في صافي الدخل للربع السابق و 22.7 مليون دولار للربع نفسه من عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.1 مليون دولار | 16.4 مليون دولار | 22.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية والمخففة) | $0.23 | $0.18 | $0.26 |
| متوسط إجمالي الأصول | 11.4 مليار دولار | 11.4 مليار دولار | 11.2 مليار دولار |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفائدة لشركة Brookline Bancorp للربع الثالث من عام 2024 83.0 مليون دولار، زيادة من 80.0 مليون دولار في الربع السابق. وارتفع هامش صافي الفائدة إلى 3.07% من 3.00%.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 6.3 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 6.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
مخصص خسائر الائتمان
كان مخصص خسائر الائتمان المسجلة 4.8 مليون دولار، أسفل من 5.6 مليون دولار في الربع السابق. بلغ إجمالي صافي الرسوم 3.8 مليون دولار، انخفض بشكل ملحوظ من 8.4 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024.
جودة الأصول
وكانت نسبة القروض والإيجارات المتعثرة إلى إجمالي القروض والإيجارات 0.73% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 0.62% في الربع السابق. تم الوصول إلى إجمالي الأصول المتعثرة 72.8 مليون دولار، يرتفع من 62.7 مليون دولار.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
بلغ إجمالي ودائع Brookline Bancorp في 30 سبتمبر 2024 8.7 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 8.7 مليار دولار في 30 يونيو 2024. ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 103.2 مليون دولار، يقابله انخفاض في الودائع بوساطة.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 11.7 مليار دولار | 11.6 مليار دولار | 11.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض والإيجارات | 9.8 مليار دولار | 9.8 مليار دولار | 9.4 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.7 مليار دولار | 8.7 مليار دولار | 8.6 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.230 مليار دولار | 1.198 مليار دولار | 1.157 مليار دولار |
نسب رأس المال
وكانت نسبة حقوق المساهمين إلى إجمالي الأصول 10.54% في 30 سبتمبر 2024. ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم العادي إلى $10.89.
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Brookline Bancorp عن توزيع أرباح ربع سنوية قدرها $0.135 للسهم الواحد، مستحق الدفع في 29 نوفمبر 2024.
أداء السوق
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، كان سعر سهم Brookline Bancorp تقريبًا $10.09مما يعكس وضع السوق المستقر.
كيف تجني شركة Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) الأموال
نموذج الأعمال Overview
تحقق شركة Brookline Bancorp, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال قناتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Brookline Bancorp عن صافي دخل فوائد قدره 83.0 مليون دولار، زيادة من 80.0 مليون دولار في الربع السابق. تحسن هامش صافي الفائدة إلى 3.07% من 3.00% في الربع السابق، مدفوعًا بارتفاع العائد على القروض والإيجارات.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $83.0 | 3.07 |
| الربع الثاني 2024 | $80.0 | 3.00 |
| الربع الأول 2024 | $81.6 | 3.18 |
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض والإيجارات 9.8 مليار دولار، مما يعكس زيادة 34.1 مليون دولار من الربع السابق. يشمل تكوين محفظة القروض ما يلي:
- القروض العقارية التجارية: 5.8 مليار دولار
- القروض التجارية: 1.1 مليار دولار
- تمويل المعدات: 1.4 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 1.5 مليار دولار
الدخل من غير الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت Brookline Bancorp عن إجمالي دخل من غير الفوائد قدره 6.3 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 6.4 مليون دولار في الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- رسوم الإيداع: 2.4 مليون دولار
- رسوم القرض: 0.5 مليون دولار
- أرباح مبيعات القروض والإيجارات: 0.4 مليون دولار
- دخل آخر: 3.1 مليون دولار
| عنصر | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثاني من عام 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| رسوم الإيداع | $2.4 | $3.0 |
| رسوم القرض | $0.5 | $0.7 |
| الربح من مبيعات القروض | $0.4 | $0.1 |
| دخل آخر | $3.1 | $2.5 |
مخصصات خسائر الائتمان
سجلت Brookline Bancorp مخصصًا لخسائر الائتمان البالغة 4.8 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 5.6 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. وكان إجمالي صافي عمليات الشحن 3.8 مليون دولارمما يعكس انخفاضا من 8.4 مليون دولار في الربع السابق.
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة للربع الثالث من عام 2024 57.9 مليون دولار، انخفاضا من 59.2 مليون دولار في الربع الثاني من عام 2024. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- التعويضات ومزايا الموظفين: 35.1 مليون دولار
- الإشغال: 5.3 مليون دولار
- المعدات ومعالجة البيانات: 6.8 مليون دولار
- الخدمات المهنية: 2.1 مليون دولار
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثاني من عام 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $35.1 | $34.8 |
| الإشغال | $5.3 | $5.6 |
| المعدات ومعالجة البيانات | $6.8 | $6.7 |
| الخدمات المهنية | $2.1 | $1.7 |
مقاييس الأداء المالي
سجلت شركة Brookline Bancorp صافي دخل قدره 20.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مما سيحقق ربحية للسهم الواحد (EPS) قدرها $0.23. وكان معدل الضريبة الفعلي 24.6%.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $20.1 | $16.4 |
| ربحية السهم | $0.23 | $0.18 |
| معدل الضريبة الفعلي | 24.6% | 24.4% |
الاستنتاج بشأن تدفقات الإيرادات
تستفيد شركة Brookline Bancorp, Inc. بشكل فعال من عملياتها المصرفية الأساسية من خلال دخل الفوائد من القروض والإيجارات، بالإضافة إلى مجموعة من مصادر الدخل غير الفائدة. يلعب تركيز الشركة على الحفاظ على جودة الأصول وإدارة النفقات دورًا حاسمًا في الحفاظ على الربحية.
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.