Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Una breve historia de Brookline Bancorp, Inc.
Brookline Bancorp, Inc. (NASDAQ: BRKL) es una compañía bancaria que opera principalmente a través de su subsidiaria, Brookline Bank. Establecido en 1871, Brookline Bancorp ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, ampliando sus servicios y alcance geográfico.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Brookline Bancorp informó un ingreso neto de $ 20.1 millones, frente a $ 16.4 millones en el trimestre anterior. El ingreso neto de intereses para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 83.0 millones, lo que refleja un aumento de $ 80.0 millones en el segundo trimestre de 2024. El margen de interés neto mejoró a 3.07%, en comparación con 3.00% en el trimestre anterior.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 20.1 millones | $ 16.4 millones | $ 22.7 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 83.0 millones | $ 80.0 millones | $ 84.1 millones |
| Margen de interés neto | 3.07% | 3.00% | 3.18% |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 4.8 millones | $ 5.6 millones | $ 2.9 millones |
Calidad de activos y rendimiento de los préstamos
Brookline Bancorp informó activos totales de $ 11.45 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con préstamos y arrendamientos totales por valor de $ 9.71 mil millones. La asignación para pérdidas de préstamos y arrendamiento fue de $ 127.3 millones, lo que representa el 1.31% de los préstamos totales. Los activos no rendidos totalizaron $ 72.8 millones, que es 0.62% de los activos totales.
| Métrica de calidad de activos | A partir del 30 de septiembre de 2024 | A partir del 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 11.45 mil millones | $ 11.45 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 9.71 mil millones | $ 9.69 mil millones |
| Asignación para pérdidas de préstamo y arrendamiento | $ 127.3 millones | $ 121.8 millones |
| Activos sin rendimiento | $ 72.8 millones | $ 62.7 millones |
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Brookline Bancorp mantuvo una posición de capital sólida con un capital total de accionistas de $ 1.23 mil millones, que es aproximadamente el 10.54% de los activos totales. La relación de capital tangible a los activos tangibles se situó en 8.50%.
| Relaciones de capital | A partir del 30 de septiembre de 2024 | A partir del 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Equidad total de los accionistas | $ 1.23 mil millones | $ 1.20 mil millones |
| Relación de activos de capital a total | 10.54% | 10.30% |
| Relación de activos tangibles a activos tangibles | 8.50% | 8.23% |
Posición de mercado y perspectiva futura
Brookline Bancorp continúa enfocándose en expandir sus servicios de banca comunitaria, mejorar las capacidades de banca digital y mejorar la experiencia general del cliente. La estrategia de la compañía incluye un crecimiento dirigido en sus segmentos de préstamos inmobiliarios y inmobiliarios comerciales.
A pesar del panorama competitivo, las iniciativas financieras y la salud estratégica de Brookline Bancorp lo posicionan bien para el crecimiento futuro. El banco sigue comprometido a mantener sus fuertes relaciones de capital al tiempo que gestiona efectivamente los riesgos de crédito.
A Who posee Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende accionistas institucionales, minoristas y internos. La siguiente tabla detalla a los principales accionistas junto con sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 55,000,000 | 58.7% |
| Participaciones privilegiadas | 12,000,000 | 12.8% |
| Inversores minoristas | 25,000,000 | 26.5% |
| Total de acciones en circulación | 92,000,000 | 100% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Brookline Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 10,500,000 | 11.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 9,800,000 | 10.7% |
| State Street Corporation | 8,700,000 | 9.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 7,500,000 | 8.2% |
| Otras instituciones | 18,500,000 | 20.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna es significativa dentro de Brookline Bancorp, con ejecutivos clave y miembros de la junta que tienen un número sustancial de acciones. La siguiente tabla resume la propiedad interna:
| Nombre interno | Posición | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Paul Perrault | CEO | 2,500,000 | 2.7% |
| Michael L. McCarthy | Presidente | 1,800,000 | 2.0% |
| Miembros de la junta | — | 1,200,000 | 1.3% |
| Total de acciones internos | — | 5,500,000 | 6.0% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Brookline Bancorp ha mostrado resiliencia en el mercado, con los siguientes datos que reflejan su reciente historial comercial:
| Fecha | Precio de las acciones ($) | Capitalización de mercado ($ mil millones) |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | 10.09 | 0.93 |
| Abril de 2024 | 10.91 | 1.01 |
| Julio de 2024 | 9.96 | 0.92 |
| Octubre de 2024 | 10.53 | 0.97 |
Información de dividendos
Brookline Bancorp ha mantenido un pago de dividendos consistente. La siguiente tabla describe el historial de dividendos para el año 2024:
| Cuarto | Dividendo por acción ($) | Ex fecha de dividendos |
|---|---|---|
| Q1 2024 | 0.135 | 15 de febrero de 2024 |
| Q2 2024 | 0.135 | 15 de mayo de 2024 |
| P3 2024 | 0.135 | 15 de agosto de 2024 |
| T4 2024 (proyectado) | 0.135 | 15 de noviembre de 2024 |
Tendencias y perspectivas del mercado
El sector bancario, incluido Brookline Bancorp, está listo para el crecimiento a medida que las tasas de interés se estabilizan y las condiciones económicas mejoran. La compañía informó un ingreso neto de $ 20.1 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento significativo de los trimestres anteriores, lo que indica una trayectoria financiera positiva.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos ($ millones) | 20.1 | 16.4 | 22.7 |
| Ganancias por acción ($) | 0.23 | 0.18 | 0.26 |
| Activos totales ($ mil millones) | 11.7 | 11.6 | 11.2 |
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Brookline Bancorp, Inc. se enfoca en proporcionar servicios financieros excepcionales adaptados para satisfacer las necesidades de sus clientes, con un compromiso con la integridad, la responsabilidad y la participación de la comunidad. La compañía tiene como objetivo fomentar relaciones a largo plazo con los clientes al ofrecer soluciones bancarias personalizadas y mantener un fuerte énfasis en el servicio al cliente.
Métricas de desempeño financiero
A partir del tercer trimestre de 2024, Brookline Bancorp informó métricas financieras significativas que reflejan su efectividad operativa y compromiso con su misión:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 11.7 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 9.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.7 mil millones |
| Lngresos netos | $ 20.1 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.23 |
| Ingresos de intereses netos | $ 83.0 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 6.3 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.70% |
| Retorno en promedio de equidad | 5.67% |
Enfoque centrado en el cliente
Brookline Bancorp enfatiza un enfoque centrado en el cliente, asegurando que su misión se alinee con las necesidades de sus clientes. Esto se refleja en el crecimiento de los depósitos de los clientes, que aumentó en $ 166.3 millones año tras año, impulsado por un aumento en las cuentas de control de demanda.
Compromiso comunitario
El compromiso de la Compañía con la participación comunitaria es evidente a través de sus diversas iniciativas destinadas a apoyar a las empresas locales y las organizaciones sin fines de lucro. Este compromiso refuerza su misión de ser un ciudadano corporativo responsable.
Eficiencia operativa
Brookline Bancorp se ha centrado en mejorar la eficiencia operativa, como lo indica sus disminuciones de gastos no interesantes, que cayeron a $ 57.9 millones en el tercer trimestre de 2024 de $ 59.2 millones en el segundo trimestre de 2024. Esta eficiencia es crucial para mantener la rentabilidad y mejorar el valor de los accionistas.
Posición y estrategia del mercado
En un panorama bancario competitivo, Brookline Bancorp se posiciona a través de iniciativas de crecimiento estratégico, incluida la expansión de su cartera de préstamos y mejorar sus servicios bancarios digitales. Esto se alinea con su misión de proporcionar soluciones financieras de alta calidad que se adapten a las condiciones cambiantes del mercado.
Cómo funciona Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Compañía Overview
Brookline Bancorp, Inc. opera como una compañía bancaria con sede en Boston, Massachusetts. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 11.7 mil millones, con préstamos y arrendamientos totales que ascienden a $ 9.8 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Brookline Bancorp informó ingresos netos de $ 20.1 millones, lo que resulta en ganancias por acción (EPS) de $0.23. Esto representa un aumento de $ 16.4 millones en ingresos netos para el trimestre anterior y $ 22.7 millones para el mismo trimestre en 2023.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 20.1 millones | $ 16.4 millones | $ 22.7 millones |
| EPS (básico y diluido) | $0.23 | $0.18 | $0.26 |
| Activos totales promedio | $ 11.4 mil millones | $ 11.4 mil millones | $ 11.2 mil millones |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos de Brookline Bancorp para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 83.0 millones, un aumento de $ 80.0 millones en el cuarto anterior. El margen de interés neto aumentó a 3.07% de 3.00%.
Ingresos sin intereses
El ingreso total sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fue $ 6.3 millones, ligeramente abajo de $ 6.4 millones En el segundo trimestre de 2024.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de las pérdidas crediticias registradas fue $ 4.8 millones, abajo de $ 5.6 millones en el cuarto anterior. Los cargos netos totales fueron $ 3.8 millones, reducido significativamente de $ 8.4 millones En el segundo trimestre de 2024.
Calidad de activo
La proporción de préstamos y arrendamientos sin rendimiento a préstamos y arrendamientos totales fue 0.73% A partir del 30 de septiembre de 2024, de 0.62% en el cuarto anterior. Los activos totales no rendidos alcanzados $ 72.8 millones, levantando de $ 62.7 millones.
Lo más destacado del balance
Los depósitos totales de Brookline Bancorp al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 8.7 mil millones, una ligera disminución de $ 8.7 mil millones al 30 de junio de 2024. Los depósitos de los clientes aumentaron por $ 103.2 millones, compensado por una disminución en los depósitos negociados.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 11.7 mil millones | $ 11.6 mil millones | $ 11.2 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 9.8 mil millones | $ 9.8 mil millones | $ 9.4 mil millones |
| Depósitos totales | $ 8.7 mil millones | $ 8.7 mil millones | $ 8.6 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.230 mil millones | $ 1.198 mil millones | $ 1.157 mil millones |
Relaciones de capital
La relación entre los activos de los accionistas fue 10.54% al 30 de septiembre de 2024. El valor en libros tangible por acción común aumentó a $10.89.
Dividendos
Brookline Bancorp declaró un dividendo trimestral de $0.135 por acción, pagadero el 29 de noviembre de 2024.
Rendimiento del mercado
A finales de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Brookline Bancorp era aproximadamente $10.09, reflejando una posición de mercado estable.
Cómo Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) gana dinero
Modelo de negocio Overview
Brookline Bancorp, Inc. genera principalmente ingresos a través de dos canales principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
A partir del tercer trimestre de 2024, Brookline Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 83.0 millones, un aumento de $ 80.0 millones en el cuarto anterior. El margen de interés neto mejoró a 3.07% de 3.00% en el trimestre anterior, impulsado por mayores rendimientos de préstamos y arrendamientos.
| Período | Ingresos de intereses netos (en millones) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $83.0 | 3.07 |
| Q2 2024 | $80.0 | 3.00 |
| Q1 2024 | $81.6 | 3.18 |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales ascendieron a $ 9.8 mil millones, reflejando un aumento de $ 34.1 millones del cuarto anterior. La composición de la cartera de préstamos incluye:
- Préstamos inmobiliarios comerciales: $ 5.8 mil millones
- Préstamos comerciales: $ 1.1 mil millones
- Financiación del equipo: $ 1.4 mil millones
- Préstamos al consumidor: $ 1.5 mil millones
Ingresos sin intereses
Para el tercer trimestre de 2024, Brookline Bancorp informó ingresos totales no interesantes de $ 6.3 millones, ligeramente abajo de $ 6.4 millones en el cuarto anterior. Los componentes clave incluyen:
- Tarifas de depósito: $ 2.4 millones
- Tarifas de préstamo: $ 0.5 millones
- Obtener ventas de préstamos y arrendamientos: $ 0.4 millones
- Otros ingresos: $ 3.1 millones
| Componente | Q3 2024 (en millones) | Q2 2024 (en millones) |
|---|---|---|
| Tarifas de depósito | $2.4 | $3.0 |
| Tarifas de préstamo | $0.5 | $0.7 |
| Obtener ventas de préstamos | $0.4 | $0.1 |
| Otros ingresos | $3.1 | $2.5 |
Aprovisionamiento de pérdida de crédito
Brookline Bancorp registró una disposición para pérdidas crediticias de $ 4.8 millones para el tercer trimestre de 2024, abajo de $ 5.6 millones en el segundo trimestre de 2024. Los cargos netos totales fueron $ 3.8 millones, reflejando una disminución de $ 8.4 millones en el trimestre anterior.
Gastos sin intereses
Los gastos totales sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 57.9 millones, una disminución de $ 59.2 millones En el segundo trimestre de 2024. Las categorías de gastos principales incluyen:
- Compensación y beneficios de los empleados: $ 35.1 millones
- Ocupación: $ 5.3 millones
- Procesamiento de equipos y datos: $ 6.8 millones
- Servicios profesionales: $ 2.1 millones
| Categoría de gastos | Q3 2024 (en millones) | Q2 2024 (en millones) |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios para empleados | $35.1 | $34.8 |
| Ocupación | $5.3 | $5.6 |
| Procesamiento de equipos y datos | $6.8 | $6.7 |
| Servicios profesionales | $2.1 | $1.7 |
Métricas de desempeño financiero
Brookline Bancorp informó ingresos netos de $ 20.1 millones para el tercer trimestre de 2024, produciendo ganancias por acción (EPS) de $0.23. La tasa impositiva efectiva fue 24.6%.
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $20.1 | $16.4 |
| EPS | $0.23 | $0.18 |
| Tasa impositiva efectiva | 24.6% | 24.4% |
Conclusión en flujos de ingresos
Brookline Bancorp, Inc. aprovecha efectivamente sus operaciones bancarias centrales a través de ingresos por intereses de préstamos y arrendamientos, complementado por una variedad de fuentes de ingresos no interesantes. El enfoque de la compañía en mantener la calidad de los activos y la gestión de los gastos juega un papel crucial en la mantenimiento de la rentabilidad.
Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.