Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Bundle
Uma breve história da Brookline Bancorp, Inc.
A Brookline Bancorp, Inc. (NASDAQ: BRKL) é uma holding bancária que opera principalmente por meio de sua subsidiária, Brookline Bank. Fundada em 1871, a Brookline Bancorp evoluiu significativamente ao longo dos anos, expandindo seus serviços e alcance geográfico.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Brookline Bancorp registrou um lucro líquido de US $ 20,1 milhões, acima dos US $ 16,4 milhões no trimestre anterior. A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 83,0 milhões, refletindo um aumento de US $ 80,0 milhões no segundo trimestre de 2024. A margem de juros líquido melhorou para 3,07%, em comparação com 3,00% no trimestre anterior.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 20,1 milhões | US $ 16,4 milhões | US $ 22,7 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 83,0 milhões | US $ 80,0 milhões | US $ 84,1 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.07% | 3.00% | 3.18% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 4,8 milhões | US $ 5,6 milhões | US $ 2,9 milhões |
Qualidade de ativo e desempenho de empréstimo
A Brookline Bancorp registrou ativos totais de US $ 11,45 bilhões em 30 de setembro de 2024, com empréstimos totais e arrendamentos no valor de US $ 9,71 bilhões. O subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento foi de US $ 127,3 milhões, representando 1,31% do total de empréstimos. Os ativos sem desempenho totalizaram US $ 72,8 milhões, o que representa 0,62% do total de ativos.
| Métrica da qualidade dos ativos | Em 30 de setembro de 2024 | Em 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,45 bilhões | US $ 11,45 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 9,71 bilhões | US $ 9,69 bilhões |
| Subsídio para perdas de empréstimo e arrendamento | US $ 127,3 milhões | US $ 121,8 milhões |
| Ativos não -desempenho | US $ 72,8 milhões | US $ 62,7 milhões |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Brookline Bancorp manteve uma forte posição de capital com um total de US $ 1,23 bilhão dos acionistas, que é aproximadamente 10,54% do total de ativos. A proporção de patrimônio tangível para ativos tangíveis foi de 8,50%.
| Índices de capital | Em 30 de setembro de 2024 | Em 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,23 bilhão | US $ 1,20 bilhão |
| Razão patrimonial para total de ativos | 10.54% | 10.30% |
| Razão de patrimônio tangível para ativos tangíveis | 8.50% | 8.23% |
Posição de mercado e perspectiva futura
A Brookline Bancorp continua se concentrando em expandir seus serviços bancários comunitários, aprimorar os recursos bancários digitais e melhorar a experiência geral do cliente. A estratégia da empresa inclui crescimento direcionado em seus segmentos comerciais de imóveis e empréstimos para pequenas empresas.
Apesar do cenário competitivo, as iniciativas estratégicas e de saúde financeira de Brookline Bancorp a posicionam bem para o crescimento futuro. O banco continua comprometido em manter seus fortes índices de capital, gerenciando efetivamente os riscos de crédito.
Um dono da Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo acionistas institucionais, de varejo e informações privilegiadas. A tabela a seguir detalha os principais acionistas, juntamente com suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 55,000,000 | 58.7% |
| Insider Holdings | 12,000,000 | 12.8% |
| Investidores de varejo | 25,000,000 | 26.5% |
| Ações totais em circulação | 92,000,000 | 100% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Brookline Bancorp, Inc. a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10,500,000 | 11.4% |
| Vanguard Group, Inc. | 9,800,000 | 10.7% |
| State Street Corporation | 8,700,000 | 9.5% |
| Wellington Management Co. LLP | 7,500,000 | 8.2% |
| Outras instituições | 18,500,000 | 20.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é significativa no Brookline Bancorp, com os principais executivos e membros do conselho mantendo um número substancial de ações. A tabela a seguir resume a propriedade privilegiada:
| Nome Insider | Posição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Paul Perrault | CEO | 2,500,000 | 2.7% |
| Michael L. McCarthy | Presidente | 1,800,000 | 2.0% |
| Membros do conselho | — | 1,200,000 | 1.3% |
| Total de participação privilegiada | — | 5,500,000 | 6.0% |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Brookline Bancorp mostrou resiliência no mercado, com os seguintes dados refletindo seu recente histórico de negociação:
| Data | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ bilhão) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2024 | 10.09 | 0.93 |
| Abril de 2024 | 10.91 | 1.01 |
| Julho de 2024 | 9.96 | 0.92 |
| Outubro de 2024 | 10.53 | 0.97 |
Informações de dividendos
O Brookline Bancorp manteve um pagamento consistente de dividendos. A tabela a seguir descreve o histórico de dividendos para o ano de 2024:
| Trimestre | Dividendo por ação ($) | Ex-dividendo data |
|---|---|---|
| Q1 2024 | 0.135 | 15 de fevereiro de 2024 |
| Q2 2024 | 0.135 | 15 de maio de 2024 |
| Q3 2024 | 0.135 | 15 de agosto de 2024 |
| Q4 2024 (projetado) | 0.135 | 15 de novembro de 2024 |
Tendências e perspectivas de mercado
O setor bancário, incluindo o Brookline Bancorp, está pronto para o crescimento à medida que as taxas de juros se estabilizam e as condições econômicas melhoram. A empresa registrou um lucro líquido de US $ 20,1 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um aumento significativo em relação aos trimestres anteriores, indicando uma trajetória financeira positiva.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 20.1 | 16.4 | 22.7 |
| Ganhos por ação ($) | 0.23 | 0.18 | 0.26 |
| Total de ativos (US $ bilhão) | 11.7 | 11.6 | 11.2 |
Declaração de missão Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Overview de declaração de missão
A Brookline Bancorp, Inc. concentra -se em fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados para atender às necessidades de seus clientes, com um compromisso com a integridade, responsabilidade e envolvimento da comunidade. A empresa pretende promover relacionamentos de longo prazo com os clientes, oferecendo soluções bancárias personalizadas e mantendo uma forte ênfase no atendimento ao cliente.
Métricas de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Brookline Bancorp relatou métricas financeiras significativas que refletem sua eficácia operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,7 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 9,8 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,7 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 20,1 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.23 |
| Receita de juros líquidos | US $ 83,0 milhões |
| Receita não interessante | US $ 6,3 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.70% |
| Retorno com o patrimônio médio | 5.67% |
Abordagem centrada no cliente
O Brookline Bancorp enfatiza uma abordagem centrada no cliente, garantindo que sua missão se alinhe às necessidades de seus clientes. Isso se reflete no crescimento dos depósitos de clientes, que aumentaram US $ 166,3 milhões ano a ano, impulsionados por um aumento nas contas de corrente de demanda.
Engajamento da comunidade
O compromisso da Companhia com o envolvimento da comunidade é evidente por meio de suas várias iniciativas destinadas a apoiar empresas locais e organizações sem fins lucrativos. Esse engajamento reforça sua missão de ser um cidadão corporativo responsável.
Eficiência operacional
O Brookline Bancorp se concentrou em melhorar a eficiência operacional, conforme indicado por suas despesas reduzidas de não juros, que caíram para US $ 57,9 milhões no terceiro trimestre de 2024, de US $ 59,2 milhões no segundo trimestre de 2024. Essa eficiência é crucial para sustentar a lucratividade e aumentar o valor do acionista.
Posição e estratégia de mercado
Em um cenário bancário competitivo, a Brookline Bancorp se posiciona através de iniciativas de crescimento estratégico, incluindo a expansão de sua carteira de empréstimos e aprimorando seus serviços bancários digitais. Isso se alinha com sua missão de fornecer soluções financeiras de alta qualidade que se adaptam às mudanças nas condições do mercado.
Como funciona a Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)
Empresa Overview
A Brookline Bancorp, Inc. opera como uma holding de banco com sede em Boston, Massachusetts. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 11,7 bilhões, com empréstimos totais e arrendamentos no valor de US $ 9,8 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, Brookline Bancorp relatou lucro líquido de US $ 20,1 milhões, resultando em ganhos por ação (EPS) de $0.23. Isso representa um aumento de US $ 16,4 milhões no lucro líquido para o trimestre anterior e US $ 22,7 milhões Para o mesmo trimestre em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 20,1 milhões | US $ 16,4 milhões | US $ 22,7 milhões |
| EPS (básico e diluído) | $0.23 | $0.18 | $0.26 |
| Ativos totais médios | US $ 11,4 bilhões | US $ 11,4 bilhões | US $ 11,2 bilhões |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos do Brookline Bancorp no terceiro trimestre de 2024 foi US $ 83,0 milhões, um aumento de US $ 80,0 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquido aumentou para 3.07% de 3.00%.
Receita não interessante
A renda total não juramentada para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 6,3 milhões, um pouco abaixo de US $ 6,4 milhões No segundo trimestre de 2024.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito registrada foi US $ 4,8 milhões, de baixo de US $ 5,6 milhões no trimestre anterior. As acusações líquidas totais foram US $ 3,8 milhões, significativamente reduzido de US $ 8,4 milhões No segundo trimestre de 2024.
Qualidade de ativo
A proporção de empréstimos e arrendamentos sem desempenho e empréstimos totais 0.73% em 30 de setembro de 2024, acima de 0.62% no trimestre anterior. Ativos totais de não desempenho alcançados US $ 72,8 milhões, subindo de US $ 62,7 milhões.
Destaques do balanço
Os depósitos totais de Brookline Bancorp em 30 de setembro de 2024 foram US $ 8,7 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 8,7 bilhões em 30 de junho de 2024. Depósitos de clientes aumentados em US $ 103,2 milhões, compensado por uma diminuição nos depósitos intermediados.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 11,7 bilhões | US $ 11,6 bilhões | US $ 11,2 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,8 bilhões | US $ 9,4 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 8,7 bilhões | US $ 8,7 bilhões | US $ 8,6 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,230 bilhão | US $ 1,198 bilhão | US $ 1,157 bilhão |
Índices de capital
A proporção do patrimônio dos acionistas para os ativos totais foi 10.54% em 30 de setembro de 2024. O valor contábil tangível por ação ordinária aumentou para $10.89.
Dividendos
Brookline Bancorp declarou um dividendo trimestral de $0.135 por ação, pagável em 29 de novembro de 2024.
Desempenho do mercado
No final de setembro de 2024, o preço das ações da Brookline Bancorp era aproximadamente $10.09, refletindo uma posição estável no mercado.
Como Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) ganha dinheiro
Modelo de negócios Overview
A Brookline Bancorp, Inc. gera principalmente a receita através de dois canais principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
No terceiro trimestre de 2024, Brookline Bancorp relatou receita de juros líquidos de US $ 83,0 milhões, um aumento de US $ 80,0 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquido melhorou para 3.07% de 3.00% No trimestre anterior, impulsionado por rendimentos mais altos em empréstimos e arrendamentos.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhões) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $83.0 | 3.07 |
| Q2 2024 | $80.0 | 3.00 |
| Q1 2024 | $81.6 | 3.18 |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos e arrendamentos totais foram US $ 9,8 bilhões, refletindo um aumento de US $ 34,1 milhões do trimestre anterior. A composição da carteira de empréstimos inclui:
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 5,8 bilhões
- Empréstimos comerciais: US $ 1,1 bilhão
- Financiamento de equipamentos: US $ 1,4 bilhão
- Empréstimos ao consumidor: US $ 1,5 bilhão
Receita não interessante
Para o terceiro trimestre de 2024, Brookline Bancorp relatou uma receita total sem juros de US $ 6,3 milhões, um pouco abaixo de US $ 6,4 milhões no trimestre anterior. Os principais componentes incluem:
- Taxas de depósito: US $ 2,4 milhões
- Taxas de empréstimo: US $ 0,5 milhão
- Ganhar com vendas de empréstimos e arrendamentos: US $ 0,4 milhão
- Outra renda: US $ 3,1 milhões
| Componente | Q3 2024 (em milhões) | Q2 2024 (em milhões) |
|---|---|---|
| Taxas de depósito | $2.4 | $3.0 |
| Taxas de empréstimo | $0.5 | $0.7 |
| Ganho nas vendas de empréstimos | $0.4 | $0.1 |
| Outra renda | $3.1 | $2.5 |
Provisionamento de perda de crédito
Brookline Bancorp registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 4,8 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 5,6 milhões no segundo trimestre de 2024. As acusações líquidas totais foram US $ 3,8 milhões, refletindo uma diminuição de US $ 8,4 milhões no trimestre anterior.
Despesas não jurídicas
As despesas totais de não juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 57,9 milhões, uma diminuição de US $ 59,2 milhões No segundo trimestre 2024. As principais categorias de despesas incluem:
- Compensação e benefícios dos funcionários: US $ 35,1 milhões
- Ocupação: US $ 5,3 milhões
- Equipamento e processamento de dados: US $ 6,8 milhões
- Serviços profissionais: US $ 2,1 milhões
| Categoria de despesa | Q3 2024 (em milhões) | Q2 2024 (em milhões) |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $35.1 | $34.8 |
| Ocupação | $5.3 | $5.6 |
| Equipamento e processamento de dados | $6.8 | $6.7 |
| Serviços profissionais | $2.1 | $1.7 |
Métricas de desempenho financeiro
Brookline Bancorp relatou lucro líquido de US $ 20,1 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, produzindo um lucro por ação (EPS) de $0.23. A taxa de imposto efetiva foi 24.6%.
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $20.1 | $16.4 |
| EPS | $0.23 | $0.18 |
| Taxa de imposto efetiva | 24.6% | 24.4% |
Conclusão sobre fluxos de receita
A Brookline Bancorp, Inc. aproveita efetivamente suas principais operações bancárias por meio de receitas de juros de empréstimos e arrendamentos, complementados por uma variedade de fontes de renda não interesses. O foco da empresa na manutenção da qualidade dos ativos e no gerenciamento das despesas desempenha um papel crucial na sustentação da lucratividade.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.