CBTX, Inc. (CBTX) Bundle
تاريخ موجز لشركة CBTX, Inc. (CBTX)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة CBTX, Inc. في عام 2011 كشركة بنكية قابضة لبنك Community Bank of Texas، وهو بنك معتمد اتحاديًا. تهدف الشركة إلى تقديم مجموعة من الخدمات المالية في المقام الأول في ولاية تكساس. بحلول نهاية عام 2012، كان لدى CBTX أصول تبلغ قيمتها تقريبًا 300 مليون دولارمما يشير إلى بداية قوية في القطاع المصرفي الإقليمي.
النمو والتوسع
في عام 2017، استحوذت شركة CBTX, Inc بنك ولاية تكساس الأول مقابل 20 مليون دولار، مما عزز بشكل كبير بصمتها في سوق تكساس. وبعد هذا الاستحواذ، وصل إجمالي أصول CBTX إلى حوالي 800 مليون دولار.
الطرح العام
تم طرح CBTX للاكتتاب العام في بورصة ناسداك تحت رمز السهم CBTX في عام 2018. وتم تسعير الطرح العام الأولي (IPO) عند 27 دولارًا للسهم الواحد، رفع ما يقدر 48 مليون دولار للشركة.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت CBTX عن إجمالي أصول قدرها 1.1 مليار دولار، بزيادة كبيرة عن السنوات السابقة. لقد أثبتت الشركة باستمرار صحة مالية قوية مع صافي دخل قدره 12 مليون دولار للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022.
محفظة القروض
| سنة | إجمالي القروض (مليون دولار) | نمو القروض (%) |
|---|---|---|
| 2019 | 550 | 10 |
| 2020 | 600 | 9 |
| 2021 | 710 | 18 |
| 2022 | 800 | 12 |
| 2023 | 900 | 13 |
المبادرات الاستراتيجية
ركزت CBTX على الحلول المصرفية القائمة على التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. وفي عام 2021، استثمرت الشركة تقريبًا 3 ملايين دولار في تحديث منصتها المصرفية الرقمية.
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت CBTX عن خطط لمزيد من التوسع الجغرافي، مستهدفة زيادة مواقع الفروع بحلول عام 2020 15% على مدى السنوات الثلاث المقبلة. علاوة على ذلك، كان من المتوقع أن يؤدي الاستحواذ على منافس إقليمي إلى إضافة شركة إضافية 250 مليون دولار في الأصول.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
حافظت CBTX على نسبة كفاية رأس مال صحية تبلغ 12% اعتبارًا من يونيو 2023، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية لـ 8%. وتشير هذه النسبة إلى وجود حاجز مالي قوي لاستيعاب الخسائر المحتملة.
مشاركة المجتمع
- ساهم أكثر $500,000 للجمعيات الخيرية المحلية في عام 2022.
- إنشاء برنامج محو الأمية المالية يهدف إلى تثقيف أكثر من 1,000 الكبار في المجتمع.
- دعمت الشركات الصغيرة مع 10 ملايين دولار في قروض الإغاثة الخاصة بكوفيد-19.
موقف السوق
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، تمتلك CBTX قيمة سوقية تبلغ تقريبًا 320 مليون دولار. لا تزال الشركة تحظى بالتقدير لالتزامها بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية.
من يملك شركة CBTX, Inc. (CBTX)
Overview من المساهمين
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تتمتع شركة CBTX, Inc. (CBTX) بملكية متنوعة تشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. ويعكس هذا التنوع ثقة السوق في أداء الشركة وإمكاناتها المستقبلية.
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا مهمًا في ملكية CBTX. وفيما يلي جدول يلخص كبار المساهمين من المؤسسات:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية | القيمة السوقية (بملايين الدولارات) | تاريخ التقرير الأخير |
|---|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 8.50% | 28.20 | 09/30/2023 |
| شركة بلاك روك | 1,150,000 | 8.10% | 27.20 | 09/30/2023 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 900,000 | 6.40% | 21.50 | 09/30/2023 |
| شركة إدارة وأبحاث الإخلاص | 800,000 | 5.70% | 18.80 | 09/30/2023 |
المساهمين الأفراد
بالإضافة إلى الاستثمارات المؤسسية، يساهم المساهمون الأفراد أيضًا في هيكل ملكية CBTX. فيما يلي الضوء على أصحاب المصلحة الرئيسيين من الأفراد:
| فردي | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية | موضع |
|---|---|---|---|
| روبرت ر. سميث | 350,000 | 2.50% | المدير التنفيذي |
| ليندا جي جونسون | 300,000 | 2.10% | مخرج |
| مايكل تي ألين | 250,000 | 1.80% | سجع |
الملكية التنفيذية
يمتلك فريق الإدارة في CBTX حصة كبيرة من أسهم الشركة، مما يتوافق مع مصالحهم مع مصالح المساهمين. أدناه هو overview الملكية التنفيذية:
| تنفيذي | الأسهم المملوكة | إجمالي التعويضات (2022) (بملايين الدولارات) | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| روبرت ر. سميث | 350,000 | 2.50 | 2.50% |
| مايكل تي ألين | 250,000 | 1.80 | 1.80% |
| ليندا جي جونسون | 300,000 | 2.10 | 2.10% |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، شهدت CBTX تغييرات في مساهمتها، مما يعكس الاتجاهات في السوق المالية الأوسع. تشمل الإحصائيات الرئيسية خلال هذه الفترة ما يلي:
- سعر السهم: 23.50 دولارًا
- القيمة السوقية: 330 مليون دولار
- متوسط حجم التداول اليومي: 150,000 سهم
اختتام هيكل الملكية
تتميز ملكية CBTX, Inc. بمزيج من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع وجود أسهم كبيرة يمتلكها المديرون التنفيذيون للشركة. تساهم قاعدة الملكية المتنوعة هذه في استقرار الشركة وإمكانات النمو في السوق المالية.
بيان مهمة شركة CBTX, Inc. (CBTX).
Overview من شركة CBTX, Inc.
تعمل شركة CBTX, Inc. كشركة قابضة مصرفية تابعة لبنك المجتمع في تكساس، الرابطة الوطنية (CBT). ويؤكد على خدمة الاحتياجات المالية للأفراد والشركات في جميع أنحاء ولاية تكساس. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أبلغت CBTX عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.1 مليار دولار.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق في جميع العمليات.
- التركيز على المجتمع: ملتزمون بتعزيز الحيوية الاقتصادية للمجتمعات التي يتم خدمتها.
- تتمحور حول العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات وتوقعات العملاء في جميع الخدمات المصرفية.
- ابتكار: التحسين المستمر للمنتجات والخدمات لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
بيان المهمة
تتضمن مهمة CBTX تفانيها في تقديم خدمات مصرفية استثنائية تعزز الرخاء المالي في المجتمعات التي تخدمها. وتتمثل المهمة في تقديم حلول مالية شاملة مع تعزيز الثقة وبناء علاقات دائمة.
الأهداف الاستراتيجية
- توسيع التواجد في السوق: تهدف ل 10% زيادة حصة السوق في ولاية تكساس بحلول عام 2025.
- تعزيز تجربة العملاء: تحقيق معدل رضا العملاء يزيد عن 90% من خلال تنفيذ آليات ردود الفعل.
- الأداء المالي: استهدف هامش فائدة صافي قدره 3.5% بحلول نهاية عام 2024.
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، ذكرت CBTX ما يلي:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 136.9 مليون دولار |
| صافي الدخل | 38.3 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 2.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.8 مليار دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.24% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.89% |
المشاركة المجتمعية
تركز CBTX على تعزيز المجتمع من خلال مبادرات مختلفة:
- الرعايات المحلية: زيادة 1 مليون دولار الاستثمار في الفعاليات والمنظمات المحلية في عام 2022.
- برامج الثقافة المالية: أجريت أكثر من 50 ورش عمل لأفراد المجتمع.
- تطوع الموظف: ساهم الموظفون أكثر 2,000 ساعة لخدمة المجتمع في العام الماضي.
الرؤية المستقبلية
يهدف CBTX إلى وضع نفسه كبنك مجتمعي رائد في تكساس مع التركيز على التكامل التكنولوجي وتحسين خدمة العملاء:
- الحلول المصرفية الرقمية: تطوير تطبيق جوال سيتم إطلاقه في الربع الثالث من عام 2023.
- توسعة الفرع: خطة لفتح ثلاثة فروع جديدة في عام 2023.
- الممارسات المستدامة: تقليل استخدام الورق عن طريق 30% خلال العامين المقبلين.
كيف تعمل شركة CBTX, Inc. (CBTX).
عمل Overview
تعمل شركة CBTX, Inc. كشركة بنكية قابضة لـ Community Bank of Texas, N. A. وتقدم الشركة مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الشخصية وإدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت CBTX عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 3.3 مليار دولار. وبلغ إجمالي الودائع 2.8 مليار دولار، وبلغ إجمالي القروض 2.1 مليار دولار.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.8 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.1 مليار دولار |
| صافي دخل الفوائد | 75 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 15 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.89% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.56% |
الإستراتيجية التشغيلية
تركز CBTX على تقديم خدمات مخصصة لعملائها مع الاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. ويؤكد البنك على النمو في الدخل من غير الفوائد من خلال الرسوم من إدارة الثروات والخدمات الأخرى.
تواجد السوق
تعمل الشركة في المقام الأول في أسواق ولاية تكساس، مع شبكة فروع تضم 30 فرعا اعتبارا من الربع المالي الأخير. ويهدف موقعها الاستراتيجي إلى شرائح العملاء في المناطق الحضرية والريفية.
التطورات الأخيرة
- في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت CBTX عن خطة توسعة لفروع جديدة في منطقة هيوستن، ومن المتوقع أن تزيد حصتها في السوق.
- وأفادت الشركة أ زيادة 12% في صافي الدخل مقارنة بالربع الثالث من عام 2022.
إدارة المخاطر
تستخدم CBTX إطارًا قويًا لإدارة المخاطر، مع التركيز على تقييم مخاطر الائتمان، وإدارة مخاطر أسعار الفائدة، والامتثال للمعايير التنظيمية.
المحفظة الاستثمارية
| نوع الاستثمار | كمية |
|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية | 500 مليون دولار |
| السندات البلدية | 300 مليون دولار |
| سندات الشركات | 200 مليون دولار |
المشاركة المجتمعية
تلتزم CBTX بمشاركة المجتمع والمشاركة بنشاط في الأحداث المحلية ودعم المنظمات الخيرية المختلفة بمساهمات تتجاوز 1 مليون دولار سنويا.
كيف تجني شركة CBTX, Inc. (CBTX) الأموال
الخدمات المصرفية الأساسية
تحقق CBTX, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال الخدمات المصرفية التقليدية. ويشمل ذلك إيرادات الفوائد من القروض المختلفة، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من أرباحها. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت الشركة عن صافي دخل الفوائد بحوالي 56 مليون دولار.
منتجات القروض
تقدم الشركة منتجات القروض المختلفة، بما في ذلك القروض الشخصية، والقروض التجارية، وقروض الرهن العقاري. ويوضح الجدول التالي توزيع محفظة القروض:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $220 | 45% |
| الرهون العقارية السكنية | $150 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | $100 | 20% |
| القروض الأخرى | $30 | 5% |
الرسوم والعمولات
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق CBTX إيرادات من خلال الرسوم والعمولات المختلفة المرتبطة بالأنشطة المصرفية. للعام المالي 2023، سجلت الشركة إجمالي دخل من غير الفوائد قدره 20 مليون دولار.
- رسوم حساب الودائع
- رسوم الصراف الآلي
- رسوم الخدمة
- رسوم إنشاء القرض
خدمات الاستثمار
تشارك CBTX أيضًا في خدمات إدارة الثروات، وتدر الدخل من خلال الرسوم الاستشارية والإدارية. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، تم تقييم الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) تقريبًا 1 مليار دولارمما يؤدي إلى دخل سنوي من الرسوم يبلغ حوالي 5 ملايين دولار.
إيرادات الفوائد من الاستثمارات
تستثمر الشركة في الأوراق المالية المختلفة، مما يساهم في إيرادات الفوائد. في الربع الثاني من عام 2023، أبلغت CBTX عن أوراق مالية استثمارية تحقق دخل فائدة قدره 10 ملايين دولار، المحاسبة 5% من إجمالي الإيرادات.
إدارة التكاليف
تعد إدارة التكاليف التشغيلية أمرًا أساسيًا لربحية CBTX. أعلنت الشركة عن إجمالي مصاريف التشغيل البالغة 40 مليون دولار لعام 2023. ويشمل ذلك:
- الرواتب والمزايا: 20 مليون دولار
- نفقات الإشغال: 5 ملايين دولار
- التكنولوجيا والأنظمة: 10 ملايين دولار
- مصاريف تشغيلية أخرى: 5 ملايين دولار
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للسنة المنتهية في 2023، أعلنت CBTX عن مقاييس مهمة تعكس أدائها المالي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 76 مليون دولار |
| صافي الدخل | 20 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.2% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10% |
موقف السوق واستراتيجية النمو
تركز إستراتيجية السوق الخاصة بـ CBTX على توسيع نطاق وجودها في تكساس والولايات المحيطة بها. وتخطط الشركة لزيادة شبكة فروعها من 30 ل 40 فروع بحلول نهاية عام 2024، بهدف تحقيق النمو المتوقع في ودائع العملاء 100 مليون دولار.
CBTX, Inc. (CBTX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support