CBTX, Inc. (CBTX) Bundle
Une brève histoire de CBTX, Inc. (CBTX)
Fondation et premières années
CBTX, Inc. a été créée en 2011 en tant que société de portefeuille bancaire pour Community Bank of Texas, une banque charte d'assurée fédérale. L'entreprise visait à fournir une gamme de services financiers principalement au Texas. À la fin de 2012, CBTX avait des actifs évalués à approximativement 300 millions de dollars, indiquant un démarrage robuste dans le secteur bancaire régional.
Croissance et expansion
En 2017, CBTX, Inc. First State Bank of Texas Pour 20 millions de dollars, ce qui a considérablement amélioré son empreinte sur le marché du Texas. Après cette acquisition, le total des actifs de CBTX a atteint autour 800 millions de dollars.
Offre publique
CBTX est devenu public sur le NASDAQ sous le symbole du ticker CBTX en 2018. L'offre publique initiale (IPO) était au prix de 27 $ par action, élevant un estimé 48 millions de dollars pour l'entreprise.
Performance financière
Auprès du T2 2023, CBTX a signalé un actif total de 1,1 milliard de dollars, une augmentation significative par rapport aux années précédentes. L'entreprise a constamment démontré une forte santé financière avec un revenu net de 12 millions de dollars Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022.
Portefeuille de prêts
| Année | Prêts totaux (millions de dollars) | Croissance des prêts (%) |
|---|---|---|
| 2019 | 550 | 10 |
| 2020 | 600 | 9 |
| 2021 | 710 | 18 |
| 2022 | 800 | 12 |
| 2023 | 900 | 13 |
Initiatives stratégiques
CBTX s'est concentrée sur les solutions bancaires axées sur la technologie pour améliorer l'expérience client. En 2021, la société a investi approximativement 3 millions de dollars dans la mise à niveau de sa plate-forme bancaire numérique.
Développements récents
En 2023, CBTX a annoncé des plans pour une nouvelle expansion géographique, ciblant une augmentation des succursales 15% Au cours des trois prochaines années. En outre, l'acquisition d'un concurrent régional devait ajouter un 250 millions de dollars dans les actifs.
Compliance réglementaire et gestion des risques
CBTX a maintenu un ratio d'adéquation des capitaux sains de 12% en juin 2023, dépassant l'exigence réglementaire de 8%. Ce ratio indique un tampon financier fort pour absorber les pertes potentielles.
Implication de la communauté
- Contribué à $500,000 aux organismes de bienfaisance locaux en 2022.
- Établi un programme de littératie financière visant à éduquer 1,000 adultes de la communauté.
- Soutenu les petites entreprises avec 10 millions de dollars dans les prêts de secours à Covid-19.
Position sur le marché
Auprès du T2 2023, CBTX détient une capitalisation boursière d'environ 320 millions de dollars. L'entreprise continue d'être reconnue pour son engagement envers le service client et l'engagement communautaire.
A qui possède CBTX, Inc. (CBTX)
Overview des actionnaires
En octobre 2023, CBTX, Inc. (CBTX) possède une propriété variée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des dirigeants de l'entreprise. Cette diversité reflète la confiance du marché dans les performances de l'entreprise et le potentiel futur.
Principaux actionnaires institutionnels
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de CBTX. Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les principaux actionnaires institutionnels:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété | Valeur marchande (en millions de dollars) | Dernière date de rapport |
|---|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.50% | 28.20 | 09/30/2023 |
| BlackRock, Inc. | 1,150,000 | 8.10% | 27.20 | 09/30/2023 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 900,000 | 6.40% | 21.50 | 09/30/2023 |
| Fidelity Management & Research Company | 800,000 | 5.70% | 18.80 | 09/30/2023 |
Actionnaires individuels
En plus des investissements institutionnels, les actionnaires individuels contribuent également à la structure de propriété de CBTX. Ce qui suit met en évidence les principales parties prenantes individuelles:
| Individuel | Partage | Pourcentage de propriété | Position |
|---|---|---|---|
| Robert R. Smith | 350,000 | 2.50% | PDG |
| Linda J. Johnson | 300,000 | 2.10% | Directeur |
| Michael T. Allen | 250,000 | 1.80% | ROUCOULER |
Propriété exécutive
L'équipe de direction de CBTX possède une participation importante dans la société, qui aligne leurs intérêts sur ceux des actionnaires. Ci-dessous est un overview de la propriété exécutive:
| Exécutif | Partage | Compensation totale (2022) (en millions de dollars) | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Robert R. Smith | 350,000 | 2.50 | 2.50% |
| Michael T. Allen | 250,000 | 1.80 | 1.80% |
| Linda J. Johnson | 300,000 | 2.10 | 2.10% |
Développements récents
En octobre 2023, CBTX a connu des changements dans sa participation, reflétant les tendances sur le marché financier plus large. Les statistiques clés au cours de cette période comprennent:
- Prix de l'action: 23,50 $
- Capitalisation boursière: 330 millions de dollars
- Volume de trading quotidien moyen: 150 000 actions
Conclusion de la structure de propriété
La propriété de CBTX, Inc. se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, avec des capitaux propres importants détenus par les dirigeants de la société. Cette base de propriété diversifiée contribue au potentiel de stabilité et de croissance de l'entreprise sur le marché financier.
Énoncé de mission CBTX, Inc. (CBTX)
Overview de CBTX, Inc.
CBTX, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Community Bank of Texas, National Association (CBT). Il met l'accent sur la fonction des besoins financiers des particuliers et des entreprises du Texas. Au 31 décembre 2022, le CBTX a signalé un actif total d'environ 3,1 milliards de dollars.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes les plus élevées d'honnêteté dans toutes les opérations.
- Focus de la communauté: Engagé à améliorer la vitalité économique des communautés servies.
- Centré sur le client: Prioriser les besoins et les attentes des clients dans tous les services bancaires.
- Innovation: Amélioration continue des produits et services pour répondre aux demandes en évolution du marché.
Énoncé de mission
La mission de CBTX résume son dévouement à fournir des services bancaires exceptionnels qui favorisent la prospérité financière dans les communautés qu'elle dessert. La mission est d'offrir des solutions financières complètes tout en favorisant la confiance et en établissant des relations durables.
Objectifs stratégiques
- Élargir la présence du marché: Viser un 10% Augmentation de la part de marché au Texas d'ici 2025.
- Améliorer l'expérience client: Atteindre un taux de satisfaction client de plus 90% en mettant en œuvre des mécanismes de rétroaction.
- Performance financière: Cibler une marge d'intérêt nette de 3.5% À la fin de 2024.
Performance financière
Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, CBTX a rapporté:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 136,9 millions de dollars |
| Revenu net | 38,3 millions de dollars |
| Prêts totaux | 2,1 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,8 milliards de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.24% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.89% |
Engagement communautaire
CBTX se concentre sur l'amélioration des communautés grâce à diverses initiatives:
- Parrainages locaux: Sur 1 million de dollars investi dans des événements et des organisations locales en 2022.
- Programmes de littératie financière: Conduit plus de 50 Ateliers pour les membres de la communauté.
- Voluts bénévoles des employés: Les employés ont contribué à 2,000 heures au service communautaire au cours de la dernière année.
Vision future
CBTX vise à se positionner comme une banque communautaire de premier plan au Texas en mettant l'accent sur l'intégration technologique et l'amélioration du service client:
- Solutions bancaires numériques: Développement d'une application mobile à lancer au troisième trimestre 2023.
- Extension de la branche: Prévoyez d'ouvrir Trois nouvelles branches en 2023.
- Pratiques durables: Réduire l'utilisation du papier par 30% Au cours des deux prochaines années.
Comment fonctionne CBTX, Inc. (CBTX)
Entreprise Overview
CBTX, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Community Bank of Texas, en Caroline du Nord.
Performance financière
Au 30 septembre 2023, le CBTX a signalé un actif total d'environ 3,3 milliards de dollars. Les dépôts totaux se tenaient à 2,8 milliards de dollarset les prêts totaux atteints 2,1 milliards de dollars.
Mesures financières clés
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 3,3 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,8 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 2,1 milliards de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 75 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 15 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.89% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.56% |
Stratégie opérationnelle
CBTX se concentre sur la fourniture de services personnalisés à ses clients tout en tirant parti de la technologie pour améliorer l'expérience client. La banque met l'accent sur la croissance des revenus non intérêts grâce aux frais de la gestion de la patrimoine et d'autres services.
Présence du marché
La société opère principalement sur les marchés du Texas, avec un réseau de succursale comprenant 30 branches Depuis le dernier trimestre fiscal. Son positionnement stratégique vise les segments de clients urbains et ruraux.
Développements récents
- Au troisième trimestre 2023, CBTX a annoncé un plan d'expansion pour les nouvelles succursales dans la région de Houston, prévoyant d'augmenter la part de marché.
- L'entreprise a signalé un Augmentation de 12% en bénéfice net par rapport au troisième trimestre 2022.
Gestion des risques
CBTX utilise un cadre solide de gestion des risques, en se concentrant sur l'évaluation des risques de crédit, la gestion des risques de taux d'intérêt et la conformité aux normes réglementaires.
Portefeuille d'investissement
| Type d'investissement | Montant |
|---|---|
| Titres du gouvernement | 500 millions de dollars |
| Obligations municipales | 300 millions de dollars |
| Obligations d'entreprise | 200 millions de dollars |
Engagement communautaire
CBTX est attaché à la participation communautaire, participant activement à des événements locaux et soutenant diverses organisations caritatives avec des contributions dépassant 1 million de dollars annuellement.
Comment CBTX, Inc. (CBTX) fait de l'argent
Services bancaires de base
CBTX, Inc. génère principalement des revenus grâce à des services bancaires traditionnels. Cela comprend les revenus d'intérêts de divers prêts, qui comprennent une partie importante de leurs gains. Au deuxième trimestre 2023, la Société a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ 56 millions de dollars.
Produits de prêt
La société fournit divers produits de prêt, y compris les prêts personnels, les prêts commerciaux et les prêts hypothécaires. Le tableau suivant met en évidence la distribution de leur portefeuille de prêts:
| Type de prêt | Montant (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $220 | 45% |
| Hypothèques résidentielles | $150 | 30% |
| Prêts à la consommation | $100 | 20% |
| Autres prêts | $30 | 5% |
Frais et commissions
En plus des revenus d'intérêts, la CBTX gagne des revenus grâce à divers frais et commissions associés aux activités bancaires. Pour l'exercice 2023, la société a déclaré un revenu total non intérimaire de 20 millions de dollars.
- Frais de compte de dépôt
- Frais ATM
- Frais de service
- Frais d'origine du prêt
Services d'investissement
CBTX s'engage également dans des services de gestion de patrimoine, générant des revenus grâce à des frais de conseil et de gestion. À la fin du T2 2023, les actifs sous gestion (AUM) étaient évalués à peu près 1 milliard de dollars, conduisant à un revenu annuel de frais d'environ 5 millions de dollars.
Intérêt des investissements
La société investit dans divers titres, contribuant à ses revenus d'intérêt. Au deuxième trimestre 2023, CBTX a déclaré que 10 millions de dollars, comptabilisant 5% du total des revenus.
Gestion des coûts
La gestion des coûts opérationnels est essentielle à la rentabilité de la CBTX. La société a déclaré des dépenses d'exploitation totales de 40 millions de dollars pour l'année 2023. Cela comprend:
- Salaires et avantages sociaux: 20 millions de dollars
- Dépenses d'occupation: 5 millions de dollars
- Technologie et systèmes: 10 millions de dollars
- Autres dépenses d'exploitation: 5 millions de dollars
Métriques de performance financière
Pour l'année se terminant en 2023, CBTX a signalé des mesures importantes reflétant sa performance financière:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 76 millions de dollars |
| Revenu net | 20 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10% |
Position du marché et stratégie de croissance
La stratégie de marché de CBTX se concentre sur l'élargissement de son empreinte au Texas et aux États environnants. La société prévoit d'augmenter son réseau de succursale à partir de 30 à 40 succursales d'ici la fin de 2024, visant une croissance projetée dans les dépôts de clients de 100 millions de dollars.
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