CBTX, Inc. (CBTX) Bundle
Uma breve história da CBTX, Inc. (CBTX)
Fundação e os primeiros anos
A CBTX, Inc. foi criada em 2011 como uma holding bancária do Community Bank of Texas, um banco fretado federal segurado. A empresa teve como objetivo fornecer uma gama de serviços financeiros principalmente no Texas. Até o final de 2012, o CBTX tinha ativos avaliados em aproximadamente US $ 300 milhões, indicando um começo robusto no setor bancário regional.
Crescimento e expansão
Em 2017, a CBTX, Inc. adquiriu Primeiro Banco Estadual do Texas por US $ 20 milhões, o que aumentou significativamente sua presença no mercado do Texas. Após essa aquisição, o total de ativos do CBTX alcançou US $ 800 milhões.
Oferta pública
CBTX foi público no NASDAQ sob o símbolo de ticker cbtx em 2018. A oferta pública inicial (IPO) foi precificada em US $ 27 por ação, levantando um estimado US $ 48 milhões para a empresa.
Desempenho financeiro
A partir do segundo trimestre 2023, o CBTX relatou ativos totais de US $ 1,1 bilhão, um aumento significativo em relação aos anos anteriores. A empresa demonstrou constantemente uma forte saúde financeira com um lucro líquido de US $ 12 milhões Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022.
Portfólio de empréstimos
| Ano | Empréstimos totais (US $ milhões) | Crescimento do empréstimo (%) |
|---|---|---|
| 2019 | 550 | 10 |
| 2020 | 600 | 9 |
| 2021 | 710 | 18 |
| 2022 | 800 | 12 |
| 2023 | 900 | 13 |
Iniciativas estratégicas
O CBTX se concentrou nas soluções bancárias orientadas para a tecnologia para melhorar a experiência do cliente. Em 2021, a empresa investiu aproximadamente US $ 3 milhões na atualização de sua plataforma bancária digital.
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, o CBTX anunciou planos para uma expansão geográfica adicional, direcionando um aumento nos locais da filial por 15% Nos próximos três anos. Além disso, a aquisição de um concorrente regional foi projetada para adicionar um adicional US $ 250 milhões em ativos.
Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos
O CBTX manteve uma taxa de adequação de capital saudável de 12% em junho de 2023, excedendo o requisito regulatório de 8%. Esse índice indica um forte buffer financeiro para absorver possíveis perdas.
Envolvimento da comunidade
- Contribuiu $500,000 para instituições de caridade locais em 2022.
- Estabeleceu um programa de alfabetização financeira destinada a educar 1,000 adultos na comunidade.
- Apoiou pequenas empresas com US $ 10 milhões Em empréstimos de alívio Covid-19.
Posição de mercado
No segundo trimestre de 2023, o CBTX possui uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 320 milhões. A empresa continua sendo reconhecida por seu compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade.
A Who é proprietário da CBTX, Inc. (CBTX)
Overview de acionistas
Em outubro de 2023, a CBTX, Inc. (CBTX) possui uma propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e executivos da empresa. Essa diversidade reflete a confiança do mercado no desempenho e potencial futuro da empresa.
Principais acionistas institucionais
Os investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do CBTX. Abaixo está uma tabela resumindo os principais acionistas institucionais:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade | Valor de mercado (em US $ milhões) | Última data do relatório |
|---|---|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 8.50% | 28.20 | 09/30/2023 |
| BlackRock, Inc. | 1,150,000 | 8.10% | 27.20 | 09/30/2023 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 6.40% | 21.50 | 09/30/2023 |
| Fidelity Management & Research Company | 800,000 | 5.70% | 18.80 | 09/30/2023 |
Acionistas individuais
Além dos investimentos institucionais, os acionistas individuais também contribuem para a estrutura de propriedade da CBTX. Os seguintes destaques os principais interessados individuais:
| Individual | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade | Posição |
|---|---|---|---|
| Robert R. Smith | 350,000 | 2.50% | CEO |
| Linda J. Johnson | 300,000 | 2.10% | Diretor |
| Michael T. Allen | 250,000 | 1.80% | COO |
Propriedade executiva
A equipe de gerenciamento da CBTX possui uma participação significativa na empresa, que alinha seus interesses com os dos acionistas. Abaixo está um overview de propriedade executiva:
| Executivo | Ações pertencentes | Compensação total (2022) (em US $ milhões) | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Robert R. Smith | 350,000 | 2.50 | 2.50% |
| Michael T. Allen | 250,000 | 1.80 | 1.80% |
| Linda J. Johnson | 300,000 | 2.10 | 2.10% |
Desenvolvimentos recentes
Em outubro de 2023, a CBTX experimentou mudanças em sua participação acionária, refletindo tendências no mercado financeiro mais amplo. As principais estatísticas durante esse período incluem:
- Preço das ações: US $ 23,50
- Capitalização de mercado: US $ 330 milhões
- Volume médio de negociação diária: 150.000 ações
Conclusão da estrutura de propriedade
A propriedade da CBTX, Inc. é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais e individuais, com patrimônio significativo mantido pelos executivos da empresa. Essa base de propriedade diversificada contribui para o potencial de estabilidade e crescimento da empresa no mercado financeiro.
CBTX, Inc. (CBTX) Declaração de missão
Overview da CBTX, Inc.
A CBTX, Inc. opera como uma holding bancária para o Community Bank of Texas, Associação Nacional (CBT). Ele enfatiza atender às necessidades financeiras de indivíduos e empresas em todo o Texas. Em 31 de dezembro de 2022, o CBTX relatou ativos totais de aproximadamente US $ 3,1 bilhões.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade em todas as operações.
- Foco da comunidade: Comprometido em melhorar a vitalidade econômica das comunidades servidas.
- Centrado no cliente: Priorizando as necessidades e expectativas dos clientes em todos os serviços bancários.
- Inovação: Melhorando continuamente produtos e serviços para atender às demandas do mercado em evolução.
Declaração de missão
A missão da CBTX encapsula sua dedicação em fornecer serviços bancários excepcionais que promovem a prosperidade financeira nas comunidades que serve. A missão é oferecer soluções financeiras abrangentes e promover a confiança e construir relacionamentos duradouros.
Objetivos estratégicos
- Expanda a presença do mercado: Objetivo para a 10% Aumento da participação de mercado no Texas até 2025.
- Aumente a experiência do cliente: Alcançar uma taxa de satisfação do cliente de over 90% implementando mecanismos de feedback.
- Desempenho financeiro: Direcionar uma margem de juros líquida de 3.5% até o final de 2024.
Desempenho financeiro
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, o CBTX informou:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 136,9 milhões |
| Resultado líquido | US $ 38,3 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,1 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.24% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.89% |
Engajamento da comunidade
O CBTX está focado no aprimoramento da comunidade por meio de várias iniciativas:
- Patrocínio local: Sobre US $ 1 milhão investiu em eventos e organizações locais em 2022.
- Programas de alfabetização financeira: Conduzido mais do que 50 workshops para membros da comunidade.
- Voluntariado de funcionários: Os funcionários contribuíram 2,000 Horário para o serviço comunitário no ano passado.
Visão futura
O CBTX pretende se posicionar como um banco comunitário líder no Texas, com foco na integração de tecnologia e aprimoramento de atendimento ao cliente:
- Soluções bancárias digitais: Desenvolvimento de um aplicativo móvel a ser lançado no terceiro trimestre de 2023.
- Expansão da filial: Planeje abrir Três novos ramos em 2023.
- Práticas sustentáveis: Reduzir o uso do papel por 30% Nos dois anos seguintes.
Como funciona a CBTX, Inc. (CBTX)
Negócios Overview
A CBTX, Inc. opera como uma holding bancária do Community Bank of Texas, N.A. A empresa fornece uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais, bancos pessoais e gerenciamento de patrimônio.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2023, o CBTX relatou ativos totais de aproximadamente US $ 3,3 bilhões. O total de depósitos ficou em US $ 2,8 bilhõese empréstimos totais atingidos US $ 2,1 bilhões.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,3 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 2,1 bilhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 75 milhões |
| Receita não interessante | US $ 15 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.89% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.56% |
Estratégia operacional
O CBTX se concentra em fornecer serviços personalizados a seus clientes, alavancando a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente. O Banco enfatiza o crescimento da receita não interesses por meio de taxas da gestão de patrimônio e outros serviços.
Presença de mercado
A empresa opera principalmente nos mercados do Texas, com uma rede de filiais compreendendo 30 ramos no último trimestre fiscal. Seu posicionamento estratégico visa os segmentos de clientes urbanos e rurais.
Desenvolvimentos recentes
- No terceiro trimestre de 2023, o CBTX anunciou um plano de expansão para novas filiais na área de Houston, previsto para aumentar a participação de mercado.
- A empresa relatou um Aumento de 12% no lucro líquido em comparação com o terceiro trimestre de 2022.
Gerenciamento de riscos
O CBTX emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos, com foco na avaliação de riscos de crédito, gerenciamento de riscos de taxa de juros e conformidade com os padrões regulatórios.
Portfólio de investimentos
| Tipo de investimento | Quantia |
|---|---|
| Valores mobiliários do governo | US $ 500 milhões |
| Títulos municipais | US $ 300 milhões |
| Títulos corporativos | US $ 200 milhões |
Engajamento da comunidade
O CBTX está comprometido com o envolvimento da comunidade, participando ativamente de eventos locais e apoiando várias organizações de caridade com contribuições excedendo US $ 1 milhão anualmente.
Como CBTX, Inc. (CBTX) ganha dinheiro
Serviços bancários principais
A CBTX, Inc. gera principalmente receita através de serviços bancários tradicionais. Isso inclui receita de juros de vários empréstimos, que compreendem uma parcela significativa de seus ganhos. No segundo trimestre de 2023, a empresa relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente US $ 56 milhões.
Produtos de empréstimos
A empresa fornece vários produtos de empréstimos, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos comerciais e empréstimos hipotecários. A tabela a seguir destaca a distribuição de sua carteira de empréstimos:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $220 | 45% |
| Hipotecas residenciais | $150 | 30% |
| Empréstimos ao consumidor | $100 | 20% |
| Outros empréstimos | $30 | 5% |
Taxas e comissões
Além da receita de juros, o CBTX obtém receita por meio de várias taxas e comissões associadas às atividades bancárias. Para o ano fiscal de 2023, a empresa relatou uma receita total sem juros de US $ 20 milhões.
- Taxas de conta de depósito
- Taxas de ATM
- Cobranças de serviço
- Taxas de originação de empréstimos
Serviços de investimento
O CBTX também se envolve em serviços de gerenciamento de patrimônio, gerando renda por meio de taxas de consultoria e gerenciamento. No final do segundo trimestre de 2023, os ativos sob gestão (AUM) foram avaliados em aproximadamente US $ 1 bilhão, levando a uma receita anual de taxa de cerca de US $ 5 milhões.
Receita de juros de investimentos
A Companhia investe em vários valores mobiliários, contribuindo para sua receita de juros. No segundo trimestre de 2023, o CBTX relatou títulos de investimento que produziam uma receita de juros de US $ 10 milhões, contabilizando 5% de receita total.
Gerenciamento de custos
Gerenciar os custos operacionais é essencial para a lucratividade do CBTX. A empresa relatou despesas operacionais totais de US $ 40 milhões Para o ano de 2023. Isso inclui:
- Salários e benefícios: US $ 20 milhões
- Despesas de ocupação: US $ 5 milhões
- Tecnologia e sistemas: US $ 10 milhões
- Outras despesas operacionais: US $ 5 milhões
Métricas de desempenho financeiro
Para o ano encerrado em 2023, o CBTX relatou métricas significativas refletindo seu desempenho financeiro:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 76 milhões |
| Resultado líquido | US $ 20 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10% |
Posição de mercado e estratégia de crescimento
A estratégia de mercado da CBTX se concentra em expandir sua presença no Texas e nos estados vizinhos. A empresa tem planos para aumentar sua rede de filiais de 30 para 40 ramos até o final de 2024, buscando um crescimento projetado em depósitos de clientes de US $ 100 milhões.
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