CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
تاريخ موجز لشركة CoreCard
لقد أثبتت شركة CoreCard نفسها كلاعب مهم في صناعة التكنولوجيا المالية، حيث تقدم حلولًا مبتكرة لمعالجة الدفع وإدارة البطاقات. اعتبارًا من عام 2024، واصلت الشركة التطور والتكيف في المشهد التنافسي.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CoreCard عن إجمالي صافي إيرادات قدره 15.7 مليون دولار، بزيادة قدرها 17% مقارنة بـ 13.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الإيرادات 42.6 مليون دولار، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 3٪ عن 43.8 مليون دولار في العام السابق.
| فترة | صافي الإيرادات | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 15.7 مليون دولار | +17% |
| 9شهر 2024 | 42.6 مليون دولار | -3% |
توزيع الإيرادات
بلغت إيرادات الخدمات للربع الثالث من عام 2024 14.3 مليون دولار، من 13.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، بنسبة زيادة قدرها 7%. خلال فترة التسعة أشهر، بلغت الإيرادات من الخدمات 41.2 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 42.1 مليون دولار في العام السابق.
| نوع الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| خدمات | 14.3 مليون دولار | 13.4 مليون دولار | 41.2 مليون دولار | 42.1 مليون دولار | منتجات | 1.4 مليون دولار | $0 | 1.4 مليون دولار | 1.8 مليون دولار |
صافي الدخل والأرباح لكل سهم
سجلت شركة CoreCard صافي دخل قدره 2.2 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها $222,000 في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 3.5 مليون دولار، من 2.9 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق. بلغت ربحية السهم الأساسية للربع الثالث من عام 2024 $0.28، مقارنة بالخسارة $0.03 في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل | ربحية السهم |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 2.2 مليون دولار | $0.28 |
| الربع الثالث 2023 | ($222,000) | ($0.03) |
| 9شهر 2024 | 3.5 مليون دولار | $0.44 |
| 9 أشهر 2023 | 2.9 مليون دولار | $0.34 |
التدفق النقدي والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النقد وما يعادله من النقد لدى CoreCard 22.5 مليون دولار، أسفل من 26.9 مليون دولار في نهاية عام 2023. قامت الشركة بتوليد 5.0 مليون دولار نقداً من الأنشطة التشغيلية خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 18.3 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| فئة التدفق النقدي | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| النقد من العمليات | 5.0 مليون دولار | 18.3 مليون دولار |
| النقد والنقد المعادل | 22.5 مليون دولار | 26.9 مليون دولار |
برنامج إعادة شراء الأسهم
في مايو 2022، وافق مجلس الإدارة على برنامج إعادة شراء الأسهم 20 مليون دولار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 9.3 مليون دولار ظلت معتمدة لعمليات إعادة الشراء في المستقبل. قامت الشركة بإعادة شراء أسهم بقيمة 5.4 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| برنامج إعادة الشراء | المبلغ المصرح به المتبقي | المبلغ المعاد شراؤه (9 أشهر 2024) |
|---|---|---|
| برنامج إعادة شراء الأسهم | 9.3 مليون دولار | 5.4 مليون دولار |
موقف السوق وقاعدة العملاء
تم تمثيل أكبر عملاء CoreCard، Goldman Sachs Group, Inc 62% من إجمالي الإيرادات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يمثل هذا التركيز الكبير فرصًا ومخاطر للشركة.
| عميل | نسبة الإيرادات (9 أشهر 2024) |
|---|---|
| مجموعة جولدمان ساكس، وشركة | 62% |
إن تركيز الشركة على توسيع عروض خدماتها وتعزيز قدرات المعالجة لديها يؤهلها للنمو المستقبلي في مشهد التكنولوجيا المالية الديناميكي.
من يملك شركة CoreCard (CCRD)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة CoreCard Corporation (CCRD) إجمالي 9,026,940 سهمًا مصرحًا به، مع 7,901,148 سهمًا قائمًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وقد شاركت الشركة في برامج إعادة شراء الأسهم، مع ما يقرب من 9.3 مليون دولار مصرح بها لعمليات إعادة الشراء المستقبلية اعتبارًا من 30 سبتمبر، 2024.
كبار المساهمين
تشمل ملكية CoreCard المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | الملكية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة جولدمان ساكس، وشركة | 62% | 4,898,000 |
| شركة بلاك روك | 5% | 395,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4% | 316,000 |
| المطلعين (التنفيذيين والمديرين) | 10% | 790,000 |
| التعويم العام | 19% | 1,502,148 |
ملكية المطلعين
تشمل ملكية المطلعين الأسهم التي يملكها المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة، والتي تمثل ما يقرب من 10% من إجمالي الأسهم. ويشير هذا إلى توافق كبير في المصالح بين الإدارة والمساهمين.
نشاط الأسهم الأخير
في الأشهر الأخيرة، قامت CoreCard بإعادة شراء الأسهم بشكل نشط، حيث تم إعادة شراء 123370 سهمًا في سبتمبر 2024 بمتوسط سعر 14.95 دولارًا للسهم الواحد. ويعكس هذا النشاط استراتيجية الشركة لتعزيز القيمة للمساهمين وإدارة هيكل رأس المال بشكل فعال.
الأداء المالي Overview
سجلت CoreCard صافي دخل قدره 2,196,000 دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسارة صافية قدرها 222,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات الشركة لنفس الفترة 15,703,000 دولار أمريكي، مما يمثل زيادة كبيرة عن العام السابق.
موقف السوق
يمثل العميل الأساسي لشركة CoreCard، وهو Goldman Sachs، جزءًا كبيرًا من إيراداتها 62% من إجمالي المبيعات اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويؤكد هذا الاعتماد الكبير على عميل واحد على إمكانات النمو والمخاطر المرتبطة بتركيز العملاء.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
بشكل عام، يعكس هيكل ملكية شركة CoreCard مزيجًا من الاستثمار المؤسسي والالتزام الداخلي والتركيز القوي على عوائد المساهمين من خلال استراتيجيات إعادة الشراء النشطة. إن الملكية الكبيرة التي يتمتع بها Goldman Sachs لا تسلط الضوء على العلاقة الحيوية مع العملاء فحسب، بل تضع CoreCard أيضًا في موقع استراتيجي داخل قطاع التكنولوجيا المالية.
بيان مهمة شركة CoreCard (CCRD).
شركة Overview
تتخصص شركة CoreCard Corporation (CCRD) في توفير الحلول البرمجية لصناعة الخدمات المالية، مع التركيز بشكل خاص على معالجة المعاملات وأنظمة إدارة البطاقات. وتهدف الشركة إلى تمكين العملاء بالتكنولوجيا المبتكرة التي تعزز كفاءتهم التشغيلية وإشراك العملاء.
بيان المهمة
تتمثل مهمة CoreCard في تقديم حلول دفع شاملة تمكن المؤسسات المالية والشركات من الازدهار في سوق تنافسي. تلتزم الشركة بالابتكار وخدمة العملاء والتميز التشغيلي.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CoreCard عن إجمالي إيرادات قدرها 15,703,000 دولار أمريكي لهذا الربع، مما يمثل زيادة بنسبة 17٪ عن العام السابق. لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات 42,576,000 دولار أمريكي، بانخفاض طفيف قدره 3% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
| فترة | الإيرادات (بالآلاف) | صافي الدخل (بالآلاف) | ربحية السهم (EPS) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $15,703 | $2,196 | $0.28 |
| الربع الثالث 2023 | $13,399 | ($222) | ($0.03) |
| 9شهر 2024 | $42,576 | $3,522 | $0.44 |
| 9 أشهر 2023 | $43,847 | $2,909 | $0.34 |
المقاييس المالية الرئيسية
يتم توضيح الصحة المالية لشركة CoreCard بشكل أكبر من خلال المقاييس الرئيسية من بياناتها المالية الأخيرة:
- الهامش الإجمالي: بلغ هامش الربح الإجمالي للربع الثالث من عام 2024 حوالي 43٪، مقارنة بـ 31٪ للربع الثالث من عام 2023.
- النفقات التشغيلية: تم الإبلاغ عن نفقات التشغيل بمبلغ 1,339,000 دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 16% على أساس سنوي.
- الوضع النقدي: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى CoreCard نقدًا وما يعادله بقيمة 22,498,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 26,918,000 دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
قاعدة العملاء وتركيز الإيرادات
تتأثر إيرادات CoreCard بشكل كبير بعقود عملائها. والجدير بالذكر أن مجموعة جولدمان ساكس استحوذت على 62% من الإيرادات الموحدة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| عميل | مساهمة الإيرادات (%) | فترة |
|---|---|---|
| مجموعة جولدمان ساكس، وشركة | 62% | 9شهر 2024 |
| العميل أ | 64% | الربع الثالث 2024 |
| العميل أ | 62% | 9 أشهر 2023 |
برنامج أداء المخزون وإعادة الشراء
نفذت CoreCard برنامج إعادة شراء الأسهم، مع بقاء ما يقرب من 9.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء أسهم بقيمة إجمالية 5.4 مليون دولار أمريكي.
التطورات الأخيرة والتوقعات المستقبلية
تواصل CoreCard الاستثمار في التكنولوجيا والبنية التحتية لدعم استراتيجية النمو الخاصة بها في مجال FinTech. وتخطط الشركة للاستفادة من وضعها النقدي القوي لتوسيع العمليات واستكشاف عمليات الاستحواذ المحتملة.
خاتمة
إن مهمة شركة CoreCard Corporation المتمثلة في توفير حلول دفع مبتكرة مدعومة بأدائها المالي القوي وتركيزها الاستراتيجي على خدمة العملاء والتميز التشغيلي.
كيف تعمل شركة CoreCard (CCRD).
Overview من شركة CoreCard
تعمل شركة CoreCard Corporation (CCRD) بشكل أساسي في قطاع التكنولوجيا المالية، حيث توفر حلولاً برمجية لمعالجة البطاقات والخدمات ذات الصلة. تركز الشركة على تقديم حلول قابلة للتخصيص للمؤسسات المالية والشركات الأخرى التي تتطلب إمكانات معالجة البطاقات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CoreCard عن إجمالي إيرادات قدره $15,703,000 لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بما يعادل زيادة 17% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. ولفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الإيرادات $42,576,000، مما يدل على انخفاض 3% مقارنة بالعام السابق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $15,703,000 | $13,399,000 | $42,576,000 | $43,847,000 |
| صافي الدخل | $2,196,000 | ($222,000) | $3,522,000 | $2,909,000 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.28 | ($0.03) | $0.44 | $0.34 |
| الدخل التشغيلي | $2,785,000 | $413,000 | $4,462,000 | $4,916,000 |
توزيع الإيرادات
تستمد إيرادات CoreCard من خدمات متنوعة، مع التوزيع التالي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| خدمات | $14,283,000 | $13,399,000 |
| منتجات | $1,420,000 | $0 |
هيكل التكلفة
وبلغ إجمالي تكلفة الإيرادات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $8,999,000، وهو ما يعكس انخفاضا من $9,279,000 في الربع الثالث من عام 2023. ويعود الانخفاض في تكلفة الإيرادات كنسبة من إجمالي الإيرادات لهذه الفترة بشكل أساسي إلى ارتفاع إيرادات التراخيص.
مصاريف التشغيل
بلغت المصاريف التشغيلية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $12,918,000، مقارنة ب $12,057,000 في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الزيادة مدفوعة بارتفاع المصاريف العمومية والإدارية.
| مصاريف التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| تسويق | $79,000 | $63,000 |
| العامة والإدارية | $1,339,000 | $1,155,000 |
| تطوير | $2,501,000 | $2,489,000 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول CoreCard $62,808,000، أسفل من $63,826,000 في نهاية عام 2023. إجمالي الأصول المتداولة $41,851,000، والتي تتضمن النقد وما في حكمه $22,498,000.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $62,808,000 | $63,826,000 |
| الأصول الحالية | $41,851,000 | $44,489,000 |
| النقد والنقد المعادل | $22,498,000 | $26,918,000 |
| إجمالي الالتزامات | $11,121,000 | $11,122,000 |
تحليل التدفق النقدي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم إنشاء CoreCard $5,039,000 نقدا من الأنشطة التشغيلية بانخفاض قدره $18,252,000 في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية $3,982,000بينما أدت أنشطة التمويل إلى تدفقات نقدية خارجة قدرها $5,412,000.
| نشاط التدفق النقدي | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|
| النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية | $5,039,000 | $18,252,000 |
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($3,982,000) | ($5,477,000) |
| النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($5,412,000) | ($1,528,000) |
تركيز العملاء
تتأثر إيرادات CoreCard بشكل كبير بالعملاء الرئيسيين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان أكبر عميل يمثل 64% من إجمالي إيرادات الشركة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
النظرة المستقبلية
وتواصل الشركة الاستثمار في بنيتها التحتية لدعم النمو، لا سيما في أعمال المعالجة، مع التغلب على التحديات مثل تحولات العملاء وظروف السوق التي يمكن أن تؤثر على الإيرادات المستقبلية.
كيف تجني شركة CoreCard (CCRD) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة CoreCard إيرادات من خلال تدفقات مختلفة تركز بشكل أساسي على الحلول التقنية وخدمات المعالجة في صناعة التكنولوجيا المالية. تشمل عناصر الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- رسوم ترخيص البرمجيات
- الخدمات المهنية
- خدمات معالجة المعاملات
- خدمات الصيانة والدعم
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CoreCard عن إجمالي إيرادات قدرها $15,703,000، بزيادة قدرها 17% مقارنة بالعام السابق. بلغت الإيرادات السنوية حتى تاريخه للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $42,576,000مما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 3٪ على أساس سنوي.
| نوع الإيرادات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| ترخيص البرمجيات | $1,420 | $0 | $1,420 | $1,794 |
| الخدمات المهنية | $7,006 | $6,432 | $19,805 | $22,127 |
| المعالجة والصيانة | $6,067 | $5,814 | $17,912 | $16,933 |
| طرف ثالث | $1,210 | $1,153 | $3,439 | $2,993 |
| إجمالي الإيرادات | $15,703 | $13,399 | $42,576 | $43,847 |
تكلفة الإيرادات
وبلغ إجمالي تكلفة الإيرادات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $8,999,000، مما أسفر عن هامش إجمالي تقريبًا 43%. ويقارن هذا بتكلفة الإيرادات $9,279,000 لنفس الفترة من عام 2023.
مصاريف التشغيل
ارتفعت المصاريف التشغيلية لـ CoreCard بنسبة 6% لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ويُعزى ذلك بشكل أساسي إلى ارتفاع التكاليف العامة والإدارية، التي ارتفعت بنسبة 16% مقارنة بالعام السابق.
| فئة النفقات | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| تسويق | $79 | $63 |
| العامة والإدارية | $1,339 | $1,155 |
| تطوير | $2,501 | $2,489 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $3,919 | $3,707 |
صافي الدخل
سجلت شركة CoreCard صافي دخل قدره $2,196,000 الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصافي خسارة قدرها ($222,000) في نفس الفترة من عام 2023. بلغ صافي الدخل منذ بداية العام للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $3,522,000.
تركيز العملاء
تتأثر إيرادات CoreCard بشكل كبير بالعملاء الرئيسيين. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كان هناك عميل واحد 62% من إجمالي الإيرادات.
إيرادات ومصروفات الاستثمار
سجلت CoreCard خسارة استثمارية قدرها $90,000 الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بخسائر قدرها $1,015,000 في العام السابق. وهذا يشير إلى تحسن كبير في الأداء الاستثماري.
موقف السيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى CoreCard نقدًا وما يعادله $22,498,000، أسفل من $26,918,000 في نهاية عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى النقد المستخدم في العمليات والاستثمارات.
| ملخص التدفق النقدي | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| النقد المقدم من الأنشطة التشغيلية | $5,039 | $18,252 |
| النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية | ($3,982) | ($5,477) |
| النقد المستخدم في أنشطة التمويل | ($5,412) | ($1,528) |
| صافي التدفق النقدي | ($4,355) | $11,247 |
النظرة المستقبلية
تتوقع CoreCard نموًا في خدمات المعالجة مع توسع قاعدة عملائها. وتظل الشركة تركز على تعزيز بنيتها التحتية لاستيعاب هذا النمو، على الرغم من أنها تعترف بالتأخيرات المحتملة في عمليات التنفيذ للعملاء الجدد بسبب عوامل خارجية.
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CoreCard Corporation (CCRD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CoreCard Corporation (CCRD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CoreCard Corporation (CCRD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.