CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Uma breve história da Corecard Corporation
A Corecard Corporation se estabeleceu como um participante significativo na indústria da Fintech, fornecendo processamento inovador de pagamentos e soluções de gerenciamento de cartões. A partir de 2024, a empresa continuou a evoluir e se adaptar em um cenário competitivo.
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Corecard relatou receita líquida total de US $ 15,7 milhões, um aumento de 17% em comparação com US $ 13,4 milhões No mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida total foi US $ 42,6 milhões, refletindo uma diminuição de 3% de US $ 43,8 milhões no ano anterior.
| Período | Receita líquida | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 15,7 milhões | +17% |
| 9m 2024 | US $ 42,6 milhões | -3% |
Recutação de receita
A receita dos serviços para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 14,3 milhões, de cima de US $ 13,4 milhões No terceiro trimestre de 2023, marcando um aumento de 7%. Durante o período de nove meses, a receita dos serviços foi US $ 41,2 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 42,1 milhões no ano anterior.
| Tipo de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Serviços | US $ 14,3 milhões | US $ 13,4 milhões | US $ 41,2 milhões | US $ 42,1 milhões | Produtos | US $ 1,4 milhão | $0 | US $ 1,4 milhão | US $ 1,8 milhão |
Lucro líquido e ganhos por ação
Corecard relatou um lucro líquido de US $ 2,2 milhões para o terceiro trimestre de 2024, em comparação com uma perda líquida de $222,000 No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 3,5 milhões, de cima de US $ 2,9 milhões no mesmo período do ano anterior. Os ganhos básicos por ação do terceiro trimestre de 2024 estavam em $0.28, comparado a uma perda de $0.03 No terceiro trimestre de 2023.
| Período | Resultado líquido | Ganhos por ação |
|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 2,2 milhões | $0.28 |
| Q3 2023 | ($222,000) | ($0.03) |
| 9m 2024 | US $ 3,5 milhões | $0.44 |
| 9m 2023 | US $ 2,9 milhões | $0.34 |
Fluxo de caixa e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e caixa de Corecard totalizaram US $ 22,5 milhões, de baixo de US $ 26,9 milhões no final de 2023. A empresa gerou US $ 5,0 milhões em dinheiro das atividades operacionais durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 18,3 milhões para o mesmo período em 2023.
| Categoria de fluxo de caixa | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Dinheiro das operações | US $ 5,0 milhões | US $ 18,3 milhões |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 22,5 milhões | US $ 26,9 milhões |
Compartilhe o programa de recompra
Em maio de 2022, o conselho autorizou um programa de recompra de ação de US $ 20 milhões. Em 30 de setembro de 2024, aproximadamente US $ 9,3 milhões permaneceu autorizado para futuras recompras. A empresa recompra ações US $ 5,4 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Programa de recompra | Valor autorizado restante | Valor recomprado (9m 2024) |
|---|---|---|
| Compartilhe o programa de recompra | US $ 9,3 milhões | US $ 5,4 milhões |
Posição de mercado e base de clientes
O maior cliente da CoreCard, Goldman Sachs Group, Inc., representado 62% da receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Essa concentração significativa apresenta oportunidades e riscos para a empresa.
| Cliente | Porcentagem de receita (9m 2024) |
|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% |
O foco da empresa em expandir suas ofertas de serviços e aprimorar seus recursos de processamento a posiciona para um crescimento futuro na paisagem dinâmica de fintech.
Um dono da Corecard Corporation (CCRD)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Corecard Corporation (CCRD) possui um total de 9.026.940 ações autorizadas, com 7.901.148 ações em circulação em 30 de setembro de 2024. A Companhia se envolveu em programas de recompra de ações, com aproximadamente US $ 9,3 milhões de autorizados para futuras recompras em 30 de setembro, 2024.
Principais acionistas
A propriedade da Corecard é composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Propriedade (%) | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% | 4,898,000 |
| BlackRock, Inc. | 5% | 395,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 4% | 316,000 |
| Insider (executivos e diretores) | 10% | 790,000 |
| Flutuação pública | 19% | 1,502,148 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada inclui ações detidas por executivos e diretores, que representam aproximadamente 10% de ações totais. Isso indica um alinhamento significativo de interesses entre a gerência e os acionistas.
Atividade recente de ações
Nos últimos meses, a Corecard recomprava ativamente as ações, com 123.370 ações compradas em setembro de 2024 a um preço médio de US $ 14,95 por ação. Essa atividade reflete a estratégia da empresa para aprimorar o valor do acionista e gerenciar sua estrutura de capital de maneira eficaz.
Desempenho financeiro Overview
A CoreCard registrou um lucro líquido de US $ 2.196.000 para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de US $ 222.000 no mesmo período em 2023. A receita da empresa para o mesmo período foi de US $ 15.703.000, marcando um aumento significativo em relação ao ano anterior.
Posição de mercado
O principal cliente da Corecard, Goldman Sachs, representa uma parte substancial de sua receita, representando 62% do total de vendas em 30 de setembro de 2024. Essa forte dependência de um único cliente ressalta o potencial de crescimento e os riscos associados à concentração do cliente.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
No geral, a estrutura de propriedade da Corecard Corporation reflete uma mistura de investimento institucional, compromisso interno e um forte foco nos retornos dos acionistas por meio de estratégias de recompra ativa. A propriedade significativa da Goldman Sachs não apenas destaca um relacionamento vital do cliente, mas também posiciona CoreCard estrategicamente no setor de tecnologia financeira.
Declaração de missão da Corecard Corporation (CCRD)
Empresa Overview
A Corecard Corporation (CCRD) é especializada no fornecimento de soluções de software para o setor de serviços financeiros, focando particularmente no processamento de transações e nos sistemas de gerenciamento de cartões. A empresa pretende capacitar clientes com tecnologia inovadora que aprimora sua eficiência operacional e envolvimento do cliente.
Declaração de missão
A missão da Corecard é fornecer soluções de pagamento abrangentes que permitam que instituições e empresas financeiras prosperem em um mercado competitivo. A empresa está comprometida com a inovação, o atendimento ao cliente e a excelência operacional.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Corecard registrou receita total de US $ 15.703.000 no trimestre, marcando um aumento de 17% em relação ao ano anterior. No período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita total foi de US $ 42.576.000, uma ligeira queda de 3% em comparação com o mesmo período em 2023.
| Período | Receita (em milhares) | Lucro líquido (em milhares) | Ganhos por ação (EPS) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $15,703 | $2,196 | $0.28 |
| Q3 2023 | $13,399 | ($222) | ($0.03) |
| 9m 2024 | $42,576 | $3,522 | $0.44 |
| 9m 2023 | $43,847 | $2,909 | $0.34 |
Principais métricas financeiras
A saúde financeira da CoreCard é ilustrada ainda mais pelas principais métricas de suas recentes demonstrações financeiras:
- Margem bruta: A margem bruta para o terceiro trimestre de 2024 foi de aproximadamente 43%, em comparação com 31% para o terceiro trimestre de 2023.
- Despesas operacionais: As despesas operacionais foram relatadas em US $ 1.339.000 para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 16% em relação ao ano anterior.
- Posição de caixa: Em 30 de setembro de 2024, a CoreCard possuía equivalentes em dinheiro e dinheiro de US $ 22.498.000, abaixo de US $ 26.918.000 no final de 2023.
Base de clientes e concentração de receita
A receita da Corecard é significativamente influenciada por seus contratos de clientes. Notavelmente, o Goldman Sachs Group, Inc. representou 62% das receitas consolidadas pelo período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024.
| Cliente | Contribuição da receita (%) | Período |
|---|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% | 9m 2024 |
| Cliente a | 64% | Q3 2024 |
| Cliente a | 62% | 9m 2023 |
Programa de desempenho e recompra de ações
A Corecard implementou um programa de recompra de ações, com aproximadamente US $ 9,3 milhões restantes em 30 de setembro de 2024. Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa recompra as ações, totalizando US $ 5,4 milhões.
Desenvolvimentos recentes e perspectivas futuras
A Corecard continua a investir em tecnologia e infraestrutura para apoiar sua estratégia de crescimento no espaço da fintech. A empresa planeja alavancar sua forte posição em dinheiro para expandir operações e explorar possíveis aquisições.
Conclusão
A missão da Corecard Corporation de fornecer soluções de pagamento inovador é apoiada por seu forte desempenho financeiro e foco estratégico no atendimento ao cliente e na excelência operacional.
Como funciona a Corecard Corporation (CCRD)
Overview da Corecard Corporation
A Corecard Corporation (CCRD) opera principalmente no setor de tecnologia financeira, fornecendo soluções de software para processamento de cartões e serviços relacionados. A empresa se concentra em fornecer soluções personalizáveis para instituições financeiras e outras empresas que exigem recursos de processamento de cartões.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, Corecard relatou uma receita total de $15,703,000 para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, representando um Aumento de 17% comparado ao mesmo período em 2023. Para o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita total foi $42,576,000, mostrando uma diminuição de 3% comparado ao ano anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | $15,703,000 | $13,399,000 | $42,576,000 | $43,847,000 |
| Resultado líquido | $2,196,000 | ($222,000) | $3,522,000 | $2,909,000 |
| Ganhos por ação (básico) | $0.28 | ($0.03) | $0.44 | $0.34 |
| Receita operacional | $2,785,000 | $413,000 | $4,462,000 | $4,916,000 |
Recutação de receita
A receita da CoreCard é derivada de vários serviços, com a repartição a seguir nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de receita | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Serviços | $14,283,000 | $13,399,000 |
| Produtos | $1,420,000 | $0 |
Estrutura de custos
O custo total da receita para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, foi $8,999,000, que reflete uma diminuição de $9,279,000 No terceiro trimestre de 2023. A diminuição do custo da receita como uma porcentagem da receita total para esse período deveu -se principalmente à maior receita de licença.
Despesas operacionais
As despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram $12,918,000, comparado com $12,057,000 No mesmo período de 2023. O aumento foi impulsionado por despesas gerais e administrativas mais altas.
| Despesas operacionais | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Marketing | $79,000 | $63,000 |
| Geral e Administrativo | $1,339,000 | $1,155,000 |
| Desenvolvimento | $2,501,000 | $2,489,000 |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais de Corecard eram $62,808,000, de baixo de $63,826,000 no final de 2023. Os ativos circulantes totalizaram $41,851,000, que inclui dinheiro e equivalentes de dinheiro de $22,498,000.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $62,808,000 | $63,826,000 |
| Ativos circulantes | $41,851,000 | $44,489,000 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $22,498,000 | $26,918,000 |
| Passivos totais | $11,121,000 | $11,122,000 |
Análise do fluxo de caixa
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Corecard gerado $5,039,000 em dinheiro das atividades operacionais, uma diminuição de $18,252,000 no mesmo período de 2023. O dinheiro usado em atividades de investimento totalizou $3,982,000, enquanto as atividades de financiamento resultaram em saídas de caixa de $5,412,000.
| Atividade de fluxo de caixa | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Dinheiro fornecido por atividades operacionais | $5,039,000 | $18,252,000 |
| Dinheiro usado para atividades de investimento | ($3,982,000) | ($5,477,000) |
| Dinheiro usado para atividades de financiamento | ($5,412,000) | ($1,528,000) |
Concentração de clientes
A receita da Corecard é significativamente influenciada pelos principais clientes. Em 30 de setembro de 2024, o maior cliente foi responsável por 64% da receita total da empresa para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024.
Perspectivas futuras
A Companhia continua a investir em sua infraestrutura para apoiar o crescimento, particularmente em seus negócios de processamento, enquanto navega em desafios como transições de clientes e condições de mercado que podem afetar as receitas futuras.
Como Corecard Corporation (CCRD) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Corecard Corporation gera receita por meio de vários fluxos focados principalmente em soluções de tecnologia e serviços de processamento na indústria de fintech. Os principais componentes da receita incluem:
- Taxas de licença de software
- Serviços profissionais
- Serviços de processamento de transações
- Serviços de manutenção e suporte
Desempenho financeiro Overview
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Corecard relatou receita total de $15,703,000, um aumento de 17% em comparação com o ano anterior. A receita acumulada nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi $42,576,000, refletindo uma ligeira diminuição de 3% ano a ano.
| Tipo de receita | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Licença de software | $1,420 | $0 | $1,420 | $1,794 |
| Serviços profissionais | $7,006 | $6,432 | $19,805 | $22,127 |
| Processamento e manutenção | $6,067 | $5,814 | $17,912 | $16,933 |
| Terceiro | $1,210 | $1,153 | $3,439 | $2,993 |
| Receita total | $15,703 | $13,399 | $42,576 | $43,847 |
Custo da receita
O custo total da receita nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi $8,999,000, produzindo uma margem bruta de aproximadamente 43%. Isso se compara a um custo de receita de $9,279,000 para o mesmo período em 2023.
Despesas operacionais
As despesas operacionais do Corecard aumentaram 6% no período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, atribuído principalmente a custos gerais e administrativos mais altos, que aumentaram por 16% comparado ao ano anterior.
| Categoria de despesa | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Marketing | $79 | $63 |
| Geral e Administrativo | $1,339 | $1,155 |
| Desenvolvimento | $2,501 | $2,489 |
| Despesas operacionais totais | $3,919 | $3,707 |
Resultado líquido
Corecard relatou um lucro líquido de $2,196,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda líquida de ($222,000) no mesmo período de 2023. Lucro líquido no acumulação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi $3,522,000.
Concentração de clientes
A receita da Corecard é significativamente influenciada pelos principais clientes. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um cliente foi responsável por 62% de receita total.
Receita e despesas de investimento
Corecard registrou uma perda de investimento de $90,000 Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com uma perda de $1,015,000 no ano anterior. Isso indica uma melhoria significativa no desempenho do investimento.
Posição de liquidez
Em 30 de setembro de 2024, Corecard tinha dinheiro e equivalentes de dinheiro de $22,498,000, de baixo de $26,918,000 No final de 2023. A diminuição foi atribuída ao dinheiro usado em operações e investimentos.
| Resumo do fluxo de caixa | Nove meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Nove meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Dinheiro fornecido por atividades operacionais | $5,039 | $18,252 |
| Dinheiro usado para atividades de investimento | ($3,982) | ($5,477) |
| Dinheiro usado para atividades de financiamento | ($5,412) | ($1,528) |
| Fluxo de caixa líquido | ($4,355) | $11,247 |
Perspectivas futuras
A Corecard antecipa o crescimento em seus serviços de processamento à medida que sua base de clientes se expande. A empresa continua focada em melhorar sua infraestrutura para acomodar esse crescimento, embora reconheça possíveis atrasos nas implementações de novos clientes devido a fatores externos.
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CoreCard Corporation (CCRD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CoreCard Corporation (CCRD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CoreCard Corporation (CCRD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.