CoreCard Corporation (CCRD) Bundle
Una breve historia de Corecard Corporation
CoreCard Corporation se ha establecido como un jugador significativo en la industria de FinTech, proporcionando soluciones innovadoras de procesamiento de pagos y gestión de tarjetas. A partir de 2024, la compañía ha seguido evolucionando y adaptándose en un panorama competitivo.
Desempeño financiero Overview
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Corecard informó ingresos netos totales de $ 15.7 millones, un aumento del 17% en comparación con $ 13.4 millones En el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos totales fueron $ 42.6 millones, reflejando una disminución del 3% de $ 43.8 millones en el año anterior.
| Período | Ingresos netos | Cambio año tras año |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 15.7 millones | +17% |
| 9m 2024 | $ 42.6 millones | -3% |
Desglose de ingresos
Los ingresos de los servicios para el tercer trimestre 2024 ascendieron a $ 14.3 millones, arriba de $ 13.4 millones En el tercer trimestre de 2023, marcando un aumento del 7%. Para el período de nueve meses, los ingresos de los servicios fueron $ 41.2 millones, una ligera disminución de $ 42.1 millones en el año anterior.
| Tipo de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Servicios | $ 14.3 millones | $ 13.4 millones | $ 41.2 millones | $ 42.1 millones | Productos | $ 1.4 millones | $0 | $ 1.4 millones | $ 1.8 millones |
Ingresos netos y ganancias por acción
CoreCard informó un ingreso neto de $ 2.2 millones para el tercer trimestre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $222,000 En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue $ 3.5 millones, arriba de $ 2.9 millones en el mismo período del año anterior. Las ganancias básicas por acción para el tercer trimestre 2024 se mantuvieron en $0.28, en comparación con una pérdida de $0.03 en el tercer trimestre 2023.
| Período | Lngresos netos | Ganancias por acción |
|---|---|---|
| P3 2024 | $ 2.2 millones | $0.28 |
| P3 2023 | ($222,000) | ($0.03) |
| 9m 2024 | $ 3.5 millones | $0.44 |
| 9m 2023 | $ 2.9 millones | $0.34 |
Flujo de caja y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, el efectivo y los equivalentes de efectivo de Corecard totalizaron $ 22.5 millones, abajo de $ 26.9 millones A finales de 2023. La compañía generó $ 5.0 millones en efectivo de actividades operativas durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 18.3 millones para el mismo período en 2023.
| Categoría de flujo de caja | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Efectivo de las operaciones | $ 5.0 millones | $ 18.3 millones |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 22.5 millones | $ 26.9 millones |
Programa de recompra de compartir
En mayo de 2022, la junta autorizó un programa de recompra de acciones de $ 20 millones. A partir del 30 de septiembre de 2024, aproximadamente $ 9.3 millones permaneció autorizado para futuras recompras. La compañía recompra acciones $ 5.4 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
| Programa de recompra | Monto autorizado restante | Cantidad de recompra (9m 2024) |
|---|---|---|
| Programa de recompra de compartir | $ 9.3 millones | $ 5.4 millones |
Posición de mercado y base de clientes
El cliente más grande de Corecard, Goldman Sachs Group, Inc., representado 62% de los ingresos totales para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta concentración significativa presenta oportunidades y riesgos para la empresa.
| Cliente | Porcentaje de ingresos (9m 2024) |
|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% |
El enfoque de la compañía en expandir sus ofertas de servicios y mejorar sus capacidades de procesamiento lo posiciona para un crecimiento futuro en el panorama dinámico FinTech.
A Who posee Corecard Corporation (CCRD)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, CoreCard Corporation (CCRD) tiene un total de 9,026,940 acciones autorizadas, con 7,901,148 acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024. 2024.
Principales accionistas
La propiedad de Corecard comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Propiedad (%) | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% | 4,898,000 |
| Blackrock, Inc. | 5% | 395,000 |
| Vanguard Group, Inc. | 4% | 316,000 |
| Insider (ejecutivos y directores) | 10% | 790,000 |
| Flotador público | 19% | 1,502,148 |
Propiedad interna
La propiedad interna incluye acciones en poder de ejecutivos y directores, que representan aproximadamente 10% de acciones totales. Esto indica una alineación significativa de los intereses entre la administración y los accionistas.
Actividad de acciones reciente
En los últimos meses, CoreCard ha recuperado activamente acciones, con 123,370 acciones compradas en septiembre de 2024 a un precio promedio de $ 14.95 por acción. Esta actividad refleja la estrategia de la Compañía para mejorar el valor de los accionistas y administrar su estructura de capital de manera efectiva.
Desempeño financiero Overview
CoreCard informó un ingreso neto de $ 2,196,000 para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida neta de $ 222,000 para el mismo período en 2023. Los ingresos de la compañía para el mismo período fueron de $ 15,703,000, marcando un aumento significativo con respecto al año anterior.
Posición de mercado
El principal cliente de Corecard, Goldman Sachs, representa una parte sustancial de sus ingresos, contando por 62% de ventas totales al 30 de septiembre de 2024. Esta gran dependencia de un solo cliente subraya tanto el potencial de crecimiento como los riesgos asociados con la concentración del cliente.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
En general, la estructura de propiedad de CoreCard Corporation refleja una combinación de inversión institucional, compromiso interno y un fuerte enfoque en los rendimientos de los accionistas a través de estrategias de recompra activas. La propiedad significativa de Goldman Sachs no solo destaca una relación vital para el cliente, sino que también posiciona a CoreCard estratégicamente dentro del sector de la tecnología financiera.
Declaración de misión de CoreCard Corporation (CCRD)
Compañía Overview
CoreCard Corporation (CCRD) se especializa en proporcionar soluciones de software para la industria de servicios financieros, particularmente centrados en el procesamiento de transacciones y los sistemas de gestión de tarjetas. La compañía tiene como objetivo capacitar a los clientes con tecnología innovadora que mejore su eficiencia operativa y su participación del cliente.
Declaración de misión
La misión de CoreCard es ofrecer soluciones de pago integrales que permitan a las instituciones financieras y empresas prosperar en un mercado competitivo. La compañía está comprometida con la innovación, el servicio al cliente y la excelencia operativa.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Corecard reportó ingresos totales de $ 15,703,000 para el trimestre, marcando un aumento del 17% respecto al año anterior. Para el período de nueve meses que finaliza el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron de $ 42,576,000, una ligera disminución del 3% en comparación con el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos (en miles) | Ingresos netos (en miles) | Ganancias por acción (EPS) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $15,703 | $2,196 | $0.28 |
| P3 2023 | $13,399 | ($222) | ($0.03) |
| 9m 2024 | $42,576 | $3,522 | $0.44 |
| 9m 2023 | $43,847 | $2,909 | $0.34 |
Métricas financieras clave
La salud financiera de Corecard se ilustra aún más por métricas clave de sus estados financieros recientes:
- Margen bruto: El margen bruto para el tercer trimestre de 2024 fue de aproximadamente 43%, en comparación con el 31% para el tercer trimestre de 2023.
- Gastos operativos: Los gastos operativos se informaron en $ 1,339,000 para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 16% año tras año.
- Posición en efectivo: Al 30 de septiembre de 2024, Corecard tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 22,498,000, por debajo de $ 26,918,000 a fines de 2023.
Base de clientes y concentración de ingresos
Los ingresos de Corecard están significativamente influenciados por sus contratos de clientes. En particular, Goldman Sachs Group, Inc. representó el 62% de los ingresos consolidados para el período de nueve meses que finalizó el 30 de septiembre de 2024.
| Cliente | Contribución de ingresos (%) | Período |
|---|---|---|
| Goldman Sachs Group, Inc. | 62% | 9m 2024 |
| Cliente a | 64% | P3 2024 |
| Cliente a | 62% | 9m 2023 |
Programa de rendimiento y recompra de acciones
CoreCard ha implementado un programa de recompra de acciones, con aproximadamente $ 9.3 millones restantes al 30 de septiembre de 2024. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía recompra acciones por un total de $ 5.4 millones.
Desarrollos recientes y perspectivas futuras
CoreCard continúa invirtiendo en tecnología e infraestructura para apoyar su estrategia de crecimiento en el espacio FinTech. La compañía planea aprovechar su fuerte posición en efectivo para expandir las operaciones y explorar posibles adquisiciones.
Conclusión
La misión de CoreCard Corporation de proporcionar soluciones de pago innovadoras está respaldada por su fuerte desempeño financiero y su enfoque estratégico en el servicio al cliente y la excelencia operativa.
Cómo funciona Corecard Corporation (CCRD)
Overview de Corecard Corporation
CoreCard Corporation (CCRD) opera principalmente en el sector de tecnología financiera, proporcionando soluciones de software para el procesamiento de tarjetas y los servicios relacionados. La compañía se enfoca en ofrecer soluciones personalizables a instituciones financieras y otras empresas que requieren capacidades de procesamiento de tarjetas.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Corecard informó un ingreso total de $15,703,000 Para el período de tres meses que finalizó el 30 de septiembre de 2024, representando un 17% de aumento En comparación con el mismo período en 2023. Para el período de nueve meses que finalizó el 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales fueron $42,576,000, mostrando una disminución de 3% en comparación con el año anterior.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $15,703,000 | $13,399,000 | $42,576,000 | $43,847,000 |
| Lngresos netos | $2,196,000 | ($222,000) | $3,522,000 | $2,909,000 |
| Ganancias por acción (básica) | $0.28 | ($0.03) | $0.44 | $0.34 |
| Ingreso operativo | $2,785,000 | $413,000 | $4,462,000 | $4,916,000 |
Desglose de ingresos
Los ingresos de CoreCard se derivan de varios servicios, con el siguiente desglose para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Tipo de ingresos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Servicios | $14,283,000 | $13,399,000 |
| Productos | $1,420,000 | $0 |
Estructura de costos
El costo total de los ingresos para el período de tres meses finalizado el 30 de septiembre de 2024 fue $8,999,000, que refleja una disminución de $9,279,000 en el tercer trimestre de 2023. La disminución en el costo de los ingresos como porcentaje de ingresos totales para este período se debió principalmente a mayores ingresos por licencia.
Gastos operativos
Los gastos operativos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $12,918,000, en comparación con $12,057,000 En el mismo período para 2023. El aumento fue impulsado por mayores gastos generales y administrativos.
| Gastos operativos | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Marketing | $79,000 | $63,000 |
| General y administrativo | $1,339,000 | $1,155,000 |
| Desarrollo | $2,501,000 | $2,489,000 |
Lo más destacado del balance
A partir del 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Corecard fueron $62,808,000, abajo de $63,826,000 A finales de 2023. Los activos actuales totalizaron $41,851,000que incluye efectivo y equivalentes de efectivo de $22,498,000.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $62,808,000 | $63,826,000 |
| Activos actuales | $41,851,000 | $44,489,000 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $22,498,000 | $26,918,000 |
| Pasivos totales | $11,121,000 | $11,122,000 |
Análisis de flujo de caja
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se generó Coreecard $5,039,000 en efectivo de las actividades operativas, una disminución de $18,252,000 En el mismo período de 2023. El efectivo utilizado en actividades de inversión totalizó $3,982,000, mientras que las actividades de financiación dieron como resultado salidas de efectivo de $5,412,000.
| Actividad de flujo de efectivo | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|
| Efectivo proporcionado por actividades operativas | $5,039,000 | $18,252,000 |
| Efectivo utilizado para actividades de inversión | ($3,982,000) | ($5,477,000) |
| Efectivo utilizado para actividades de financiación | ($5,412,000) | ($1,528,000) |
Concentración de clientes
Los ingresos de Corecard están significativamente influenciados por los clientes clave. Al 30 de septiembre de 2024, el cliente más grande contabilizó 64% de los ingresos totales de la Compañía para el período de tres meses finalizado el 30 de septiembre de 2024.
Perspectiva futura
La compañía continúa invirtiendo en su infraestructura para apoyar el crecimiento, particularmente en su negocio de procesamiento, al tiempo que navega por desafíos, como las transiciones de los clientes y las condiciones del mercado que podrían afectar los ingresos futuros.
Cómo CoreCard Corporation (CCRD) gana dinero
Flujos de ingresos
CoreCard Corporation genera ingresos a través de varias transmisiones centradas principalmente en soluciones tecnológicas y servicios de procesamiento dentro de la industria de FinTech. Los principales componentes de ingresos incluyen:
- Tarifas de licencia de software
- Servicios profesionales
- Servicios de procesamiento de transacciones
- Servicios de mantenimiento y soporte
Desempeño financiero Overview
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Corecard informó ingresos totales de $15,703,000, un aumento del 17% en comparación con el año anterior. Los ingresos hasta la fecha para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $42,576,000, reflejando una ligera disminución del 3% año tras año.
| Tipo de ingresos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|---|
| Licencia de software | $1,420 | $0 | $1,420 | $1,794 |
| Servicios profesionales | $7,006 | $6,432 | $19,805 | $22,127 |
| Procesamiento y mantenimiento | $6,067 | $5,814 | $17,912 | $16,933 |
| Tercero | $1,210 | $1,153 | $3,439 | $2,993 |
| Ingresos totales | $15,703 | $13,399 | $42,576 | $43,847 |
Costo de ingresos
El costo total de los ingresos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $8,999,000, produciendo un margen bruto de aproximadamente 43%. Esto se compara con un costo de ingresos de $9,279,000 para el mismo período en 2023.
Gastos operativos
Los gastos operativos para Corecard aumentaron en un 6% durante el período de tres meses que finalizó el 30 de septiembre de 2024, se atribuyó principalmente a costos generales y administrativos más altos, que aumentaron 16% en comparación con el año anterior.
| Categoría de gastos | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Tres meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Marketing | $79 | $63 |
| General y administrativo | $1,339 | $1,155 |
| Desarrollo | $2,501 | $2,489 |
| Gastos operativos totales | $3,919 | $3,707 |
Lngresos netos
CoreCard informó un ingreso neto de $2,196,000 Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida neta de ($222,000) En el mismo período de 2023. Ingresos netos hasta la fecha para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $3,522,000.
Concentración de clientes
Los ingresos de Corecard están significativamente influenciados por los clientes clave. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un cliente contabilizó 62% de ingresos totales.
Ingresos y gastos de inversión
CoreCard registró una pérdida de inversión de $90,000 Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con una pérdida de $1,015,000 en el año anterior. Esto indica una mejora significativa en el rendimiento de la inversión.
Posición de liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Corecard tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $22,498,000, abajo de $26,918,000 A finales de 2023. La disminución se atribuyó al efectivo utilizado en operaciones e inversiones.
| Resumen del flujo de caja | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 (en miles) | Nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Efectivo proporcionado por actividades operativas | $5,039 | $18,252 |
| Efectivo utilizado para actividades de inversión | ($3,982) | ($5,477) |
| Efectivo utilizado para actividades de financiación | ($5,412) | ($1,528) |
| Flujo de caja neto | ($4,355) | $11,247 |
Perspectiva futura
CoreCard anticipa el crecimiento en sus servicios de procesamiento a medida que se expande su base de clientes. La compañía sigue enfocada en mejorar su infraestructura para acomodar este crecimiento, aunque reconoce posibles demoras en las nuevas implementaciones de los clientes debido a factores externos.
CoreCard Corporation (CCRD) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- CoreCard Corporation (CCRD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CoreCard Corporation (CCRD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CoreCard Corporation (CCRD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.