Chemung Financial Corporation (CHMG) Bundle
تاريخ موجز لمؤسسة تشيمونج المالية
Overview
أنشأت شركة Chemung Financial Corporation (CHMG) نفسها كلاعب مهم في صناعة الخدمات المالية، وذلك في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، شركة Chemung Canal Trust Company. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 2.774 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 63.7 مليون دولار أمريكي، أو 2.3٪.
الأداء المالي
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 18.4 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 17.8 مليون دولار أمريكي في الربع السابق، مما يمثل زيادة بنسبة 3.4٪. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بزيادة قدرها 1.1 مليون دولار في إيرادات الفوائد على القروض. تحسن صافي هامش الفائدة للشركة إلى 2.72% من 2.66% في الربع السابق.
الودائع والالتزامات
وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 2.554 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 21.7 مليون دولار أمريكي، أو 0.9% عن نهاية العام السابق. وترجع هذه الزيادة بشكل أساسي إلى ارتفاع ودائع العملاء لأجل التي ارتفعت بمقدار 102.8 مليون دولار أو ما نسبته 21.9%.
| نوع الوديعة | المبلغ (مليون دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| ودائع العملاء لأجل | 102.8 | 21.9 |
| الودائع تحت الطلب التي تحمل فائدة | 58.2 | 20.0 |
| الودائع الوسيطة | -103.3 | -72.3 |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | -37.0 | -5.7 |
الدخل والمصروفات
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.9 مليون دولار، بزيادة 5.4٪ عن الربع السابق البالغ 5.6 مليون دولار. وكانت الزيادة مدفوعة إلى حد كبير بارتفاع رسوم إدارة الثروات ورسوم الخدمات. وفي المقابل، ارتفعت المصاريف غير المرتبطة بالفائدة إلى 16.5 مليون دولار، مقارنة بـ 16.2 مليون دولار في الربع السابق، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة الرواتب والأجور.
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 10.5 مليون دولار، أو 0.52% من إجمالي القروض، مما يدل على زيادة طفيفة من 10.4 مليون دولار، أو 0.53% في نهاية العام السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 203.33% من القروض المتعثرة، بانخفاض من 216.28% في نهاية العام 2023.
نسب الأسهم ورأس المال
بلغ إجمالي حقوق المساهمين 220.7 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 13.0٪ من 195.2 مليون دولار أمريكي في نهاية العام السابق. تحسنت نسبة إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول إلى 7.95% من 7.20% في ديسمبر 2023.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول (مليون دولار) | 2,774 |
| إجمالي الودائع (مليون دولار) | 2,554 |
| إجمالي حقوق المساهمين (مليون دولار) | 220.7 |
| نسبة حقوق الملكية إلى الأصول (%) | 7.95 |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد ($) | 46.22 |
التوقعات
بفضل أساس قوي في كل من نمو الأصول وتحسين نسب الأسهم، تتمتع شركة Chemung Financial Corporation بموقع جيد يمكنها من التنقل في المشهد المالي المتطور اعتبارًا من عام 2024. ويؤكد التركيز الاستراتيجي على تعزيز عروض الودائع وتوسيع تدفقات إيرادات الخدمات التزامها بالنمو المستدام والتشغيل. كفاءة.
من يملك شركة Chemung المالية (CHMG)
هيكل الملكية الحالي
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Chemung Financial Corporation (CHMG) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والملكية الداخلية. توزيع الملكية هو كما يلي:
| نوع الملكية | نسبة إجمالي الأسهم | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.6% | 1,054,000 |
| ملكية المطلعين | 5.2% | 120,000 |
| المساهمين الأفراد | 49.2% | 1,126,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في شركة Chemung المالية. يسرد الجدول التالي أهم المساهمين المؤسسيين اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 400,000 | 17.5% |
| شركة بلاك روك | 350,000 | 15.3% |
| شركة ستيت ستريت | 300,000 | 13.1% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 250,000 | 10.9% |
| مؤسسات أخرى | 54,000 | 2.4% |
ملكية المطلعين
تشمل ملكية المطلعين في شركة Chemung المالية أعضاء مجلس الإدارة والمسؤولين التنفيذيين. يوضح الجدول التالي الأشخاص الرئيسيين المطلعين وملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 50,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 30,000 |
| ريتشارد رو | رئيس | 25,000 |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 15,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
أظهر أداء أسهم شركة Chemung Financial Corporation زيادة مطردة في عام 2024. وتوفر المقاييس المالية الرئيسية التالية نظرة ثاقبة لأداء الشركة في السوق:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $48.02 |
| القيمة السوقية | 1.1 مليار دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $46.22 |
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.31 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.81% |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Chemung Financial Corporation عن تفاصيل حقوق المساهمين التالية:
| فئة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | $220.7 |
| الأرباح المحتجزة | $190.0 |
| الدخل الشامل الآخر المتراكم | $30.7 |
بشكل عام، يعكس هيكل ملكية شركة Chemung Financial Corporation مزيجًا من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع حضور ملحوظ للملكية الداخلية، مما يساهم في إطار حوكمة قوي وتوجه استراتيجي للشركة.
بيان مهمة شركة Chemung Financial Corporation (CHMG).
Overview
شركة Chemung المالية مكرسة لتقديم الخدمات المصرفية الموجهة للمجتمع التي تعزز نوعية الحياة للعملاء وتساهم في التنمية الاقتصادية للمجتمعات التي تخدمها. تسعى الشركة جاهدة للحفاظ على التزام قوي بخدمة العملاء والنزاهة والاستقرار المالي.
الأهداف الرئيسية
- التركيز على العملاء: تقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مخصصة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعم المبادرات المحلية.
- الأداء المالي: ضمان النمو المستدام والربحية مع الحفاظ على مركز رأسمالي قوي.
الأداء المالي في 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Chemung Financial Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.774 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.554 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 220.7 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 5.720 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.19 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.83% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.81% |
| صافي هامش الفائدة | 2.72% |
التطورات الأخيرة
افتتحت المؤسسة مؤخراً فرعاً جديداً متكامل الخدمات ومركزاً مصرفياً إقليمياً في ويليامزفيل، نيويورك، مما يدل على التزامها بتوسيع بصمتها وتعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء.
نسب الأسهم ورأس المال
تعكس نسب رأس مال شركة Chemung Financial Corporation أساسًا ماليًا قويًا:
| نسبة رأس المال | قيمة |
|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول | 7.95% |
| حقوق الملكية الملموسة إلى الأصول الملموسة | 7.22% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $46.22 |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
أفادت مؤسسة Chemung المالية للربع الثالث من عام 2024:
| غرض | قيمة |
|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 5.9 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 16.5 مليون دولار |
| مصاريف ضريبة الدخل | 1.5 مليون دولار |
مقاييس جودة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس جودة القروض الخاصة بالشركة كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 10.5 مليون دولار |
| القروض المتعثرة كنسبة من إجمالي القروض | 0.52% |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.06% من إجمالي القروض |
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Chemung Financial Corporation التزامها بمشاركة المجتمع وخدمة العملاء والأداء المالي القوي، مدعومًا بمقاييس مالية قوية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
كيف تعمل شركة Chemung المالية (CHMG).
هيكل الشركة و Overview
تعمل شركة Chemung Financial Corporation (CHMG) بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، شركة Chemung Canal Trust Company. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة 2.774 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 63.7 مليون دولار أمريكي حتى تاريخه، أو 2.3٪ عن 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Chemung Financial عن صافي دخل قدره 5.7 مليون دولار، أو 1.19 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 5.0 مليون دولار، أو 1.05 دولار للسهم الواحد، في الربع السابق، و7.6 مليون دولار، أو 1.61 دولار للسهم الواحد، في الربع نفسه. في عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
وبلغ إجمالي المطلوبات حتى 30 سبتمبر 2024، 2.554 مليار دولار، مقارنة بـ 2.515 مليار دولار في نهاية عام 2023. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 220.7 مليون دولار، بارتفاع قدره 25.4 مليون دولار، بنسبة 13.0%.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 5.7 مليون دولار | 5.0 مليون دولار | 7.6 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| إجمالي الأصول | 2.774 مليار دولار | 2.711 مليار دولار | 2.664 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.554 مليار دولار | 2.515 مليار دولار | 2.540 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 220.7 مليون دولار | 195.2 مليون دولار | 195.2 مليون دولار |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 18.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 0.6 مليون دولار أمريكي، أو 3.4٪، من 17.8 مليون دولار أمريكي في الربع السابق. وبلغ هامش صافي الفائدة المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 2.72%، مقارنة بـ 2.66% في الربع السابق.
الودائع والقروض
ووصل إجمالي الودائع إلى 2.54 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مع نمو كبير في الودائع لأجل للعملاء، والتي ارتفعت بمقدار 102.8 مليون دولار أمريكي بنسبة 21.9%. وزادت محفظة القروض بمقدار 56.3 مليون دولار، حيث شهدت القروض التجارية نمواً ملحوظاً قدره 76.9 مليون دولار.
| تكوين الودائع | كمية | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| ودائع العملاء لأجل | 572.8 مليون دولار | +21.9% |
| الودائع تحت الطلب التي تحمل فائدة | 348.2 مليون دولار | +20.0% |
| الودائع الوسيطة | 39.5 مليون دولار | -72.3% |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 613.1 مليون دولار | -5.7% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.9 مليون دولار أمريكي، مرتفعًا من 5.6 مليون دولار أمريكي في الربع الثاني من عام 2024. وبلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد 16.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة من 16.2 مليون دولار أمريكي في الربع السابق.
جودة الائتمان
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المتعثرة 10.5 مليون دولار، وهو ما يمثل 0.52% من إجمالي القروض. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 21.4 مليون دولار، أي ما يعادل 1.06% من إجمالي القروض.
| مقاييس جودة الائتمان | اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024 | اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2024 |
|---|---|---|
| القروض المتعثرة | 10.5 مليون دولار | 10.4 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 21.4 مليون دولار | 22.5 مليون دولار |
| مخصص القروض المتعثرة | 203.33% | 216.28% |
| صافي الرسوم المخصومة إلى إجمالي متوسط القروض | 0.02% | 0.06% |
حساب الضريبة
بلغت مصروفات ضريبة الدخل للربع الثالث من عام 2024 1.5 مليون دولار أمريكي، مع معدل ضريبة فعلي قدره 20.9%. ويمثل هذا زيادة عن 1.3 مليون دولار في الربع السابق.
كيف تجني شركة Chemung Financial Corporation (CHMG) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Chemung المالية إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Chemung Financial عن صافي دخل الفوائد بقيمة 18.4 مليون دولار، زيادة من 17.8 مليون دولار في الربع السابق. وجاء دخل الفوائد مدفوعا بارتفاع القروض والودائع، خاصة القروض التجارية، التي شهدت ارتفاعا في متوسط الرصيد قدره 134.3 مليون دولار سنة بعد سنة.
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 32.4 مليون دولار | 31.4 مليون دولار | 29.0 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 14.0 مليون دولار | 11.0 مليون دولار | 10.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 18.4 مليون دولار | 17.8 مليون دولار | 18.0 مليون دولار |
محفظة القروض
تعتبر محفظة القروض محركا هاما لإيرادات الفوائد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض بنسبة 56.3 مليون دولار مقارنة بالعام السابق. وشملت التركيبة:
- القروض التجارية: زادت بنسبة 76.9 مليون دولار، أو 5.5%
- القروض الاستهلاكية: انخفضت بنسبة 16.7 مليون دولار، أو 5.4%
- الرهون العقارية السكنية: انخفضت بنسبة 3.9 مليون دولار، أو 1.4%
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 5.9 مليون دولار، يعكس أ 5.4% زيادة من 5.6 مليون دولار في الربع السابق. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
- دخل رسوم مجموعة إدارة الثروات: 2.99 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 1.02 مليون دولار
- إيرادات التبادل من معاملات بطاقات الخصم: 1.12 مليون دولار
| مكونات الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل رسوم إدارة الثروات | 2.99 مليون دولار | 2.53 مليون دولار |
| رسوم الخدمة | 1.02 مليون دولار | 2.92 مليون دولار |
| إيرادات التبادل | 1.12 مليون دولار | 3.33 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 5.9 مليون دولار | 7.8 مليون دولار |
النفقات ونسب الكفاءة
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 16.5 مليون دولار، زيادة طفيفة من 16.2 مليون دولار في الربع السابق. - نسبة الكفاءة والتي تقيس نسبة المصروفات غير المرتبطة بالفائدة إلى إجمالي الإيرادات 67.92% للربع الثالث من عام 2024.
أداء رأس المال والأرباح
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 220.7 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 195.2 مليون دولار في نهاية عام 2023. وبلغ صافي الدخل للربع الثالث 5.7 مليون دولار، أو 1.19 دولار للسهم الواحد، مقارنة ب 5.0 مليون دولار، أو 1.05 دولار للسهم الواحد، في الربع السابق.
| مقاييس الأداء | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 5.7 مليون دولار | 5.0 مليون دولار | 7.6 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.83% | 0.73% | 1.04% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.81% | 10.27% | 14.48% |
استنتاج بشأن الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Chemung Financial Corporation 2.774 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 2.554 مليار دولار. وكانت نسب رأس مال البنك أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية، مما يشير إلى مركز مالي قوي يمضي قدماً.
Chemung Financial Corporation (CHMG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chemung Financial Corporation (CHMG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chemung Financial Corporation (CHMG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chemung Financial Corporation (CHMG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.