Chemung Financial Corporation (CHMG) Bundle
Uma breve história da Chemung Financial Corporation
Overview
A Chemung Financial Corporation (CHMG) se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, principalmente por meio de sua subsidiária bancária, a Chemung Canal Trust Company. Em 30 de setembro de 2024, a corporação registrou ativos totais de US $ 2,774 bilhões, refletindo um aumento de US $ 63,7 milhões ano a ano, ou 2,3%.
Desempenho financeiro
A receita líquida de juros do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 18,4 milhões, acima dos US $ 17,8 milhões no trimestre anterior, marcando um aumento de 3,4%. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento de US $ 1,1 milhão na receita de juros em empréstimos. A margem de juros líquidos da corporação melhorou para 2,72%, de 2,66% no trimestre anterior.
Depósitos e responsabilidades
O total de depósitos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 2,554 bilhões, representando um aumento de US $ 21,7 milhões, ou 0,9% em relação ao final do ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido a um aumento nos depósitos de tempo dos clientes, que aumentaram US $ 102,8 milhões, ou 21,9%.
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de tempo do cliente | 102.8 | 21.9 |
| Depósitos de demanda por juros com juros | 58.2 | 20.0 |
| Depósitos intermediários | -103.3 | -72.3 |
| Depósitos de demanda por rolamento não interessantes | -37.0 | -5.7 |
Receita e despesas
A receita não juramentada no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 5,9 milhões, um aumento de 5,4% em relação aos US $ 5,6 milhões do trimestre anterior. O aumento foi amplamente impulsionado por taxas mais altas de gerenciamento de patrimônio e cobranças de serviço. Por outro lado, as despesas que não são de juros subiram para US $ 16,5 milhões, em comparação com US $ 16,2 milhões no trimestre anterior, principalmente devido ao aumento dos salários e salários.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos sem desempenho totalizaram US $ 10,5 milhões, ou 0,52% do total de empréstimos, mostrando um pequeno aumento de US $ 10,4 milhões, ou 0,53% no final do ano anterior. O subsídio para perdas de crédito foi de 203,33% dos empréstimos que não têm desempenho, abaixo de 216,28% no final do ano 2023.
Índices de patrimônio e capital
O patrimônio líquido total foi de US $ 220,7 milhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de 13,0% em relação a US $ 195,2 milhões no final do ano anterior. A taxa total de patrimônio líquido para total melhorou para 7,95%, ante 7,20% em dezembro de 2023.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos (US $ milhões) | 2,774 |
| Total de depósitos (US $ milhões) | 2,554 |
| Total Acionista's Equity (US $ milhões) | 220.7 |
| Razão patrimonial / ativo (%) | 7.95 |
| Valor contábil por ação ($) | 46.22 |
Panorama
Com uma base forte no crescimento dos ativos e nos índices de ações aprimorados, a Chemung Financial Corporation está bem posicionada para navegar no cenário financeiro em evolução a partir de 2024. O foco estratégico em melhorar as ofertas de depósitos e expandir os fluxos de receita de serviços destacam seu compromisso com crescimento sustentado e operação eficiência.
Um dono da Chemung Financial Corporation (CHMG)
Estrutura de propriedade atual
A partir de 2024, a Chemung Financial Corporation (CHMG) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e propriedade privilegiada. O colapso da propriedade é o seguinte:
| Tipo de propriedade | Porcentagem do total de ações | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.6% | 1,054,000 |
| Propriedade interna | 5.2% | 120,000 |
| Acionistas individuais | 49.2% | 1,126,000 |
Principais acionistas institucionais
Vários investidores institucionais mantêm participações significativas na Chemung Financial Corporation. A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais a partir de 2024:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 400,000 | 17.5% |
| BlackRock Inc. | 350,000 | 15.3% |
| State Street Corporation | 300,000 | 13.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 250,000 | 10.9% |
| Outras instituições | 54,000 | 2.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada na Chemung Financial Corporation inclui membros do Conselho de Administração e Diretores Executivos. A tabela a seguir descreve os principais insiders e sua respectiva propriedade:
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 50,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 30,000 |
| Richard Roe | Presidente | 25,000 |
| Membros do conselho | Vários | 15,000 |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Chemung Financial Corporation mostrou um aumento constante em 2024. As seguintes métricas financeiras principais fornecem informações sobre o desempenho do mercado da empresa:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $48.02 |
| Capitalização de mercado | US $ 1,1 bilhão |
| Valor contábil por ação | $46.22 |
| Dividendo declarado por ação | $0.31 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.81% |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, a Chemung Financial Corporation relatou os seguintes detalhes do patrimônio líquido:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | $220.7 |
| Lucros acumulados | $190.0 |
| Acumulou outra renda abrangente | $30.7 |
No geral, a estrutura de propriedade da Chemung Financial Corporation reflete uma mistura de investidores institucionais e individuais, com uma presença notável de propriedade privilegiada, contribuindo para uma estrutura de governança robusta e direção estratégica para a empresa.
Declaração de missão da Chemung Financial Corporation (CHMG)
Overview
Chemung Financial Corporation é dedicado a fornecer Serviços bancários orientados para a comunidade Isso aprimora a qualidade de vida dos clientes e contribui para o desenvolvimento econômico das comunidades que serve. A corporação se esforça para manter um forte compromisso com o atendimento ao cliente, integridade e estabilidade financeira.
Objetivos -chave
- Foco no cliente: Forneça atendimento ao cliente excepcional e soluções financeiras personalizadas.
- Engajamento da comunidade: Participa ativamente do desenvolvimento da comunidade e apoia iniciativas locais.
- Desempenho financeiro: Garanta o crescimento e a lucratividade sustentáveis, mantendo uma forte posição de capital.
Desempenho financeiro em 30 de setembro de 2024
Em 30 de setembro de 2024, a Chemung Financial Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 2,774 bilhões |
| Passivos totais | US $ 2,554 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 220,7 milhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 5,720 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.19 |
| Retornar em ativos médios | 0.83% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.81% |
| Margem de juros líquidos | 2.72% |
Desenvolvimentos recentes
A corporação abriu recentemente uma nova filial de serviço completo e um centro bancário regional em Williamsville, Nova York, demonstrando seu compromisso de expandir sua pegada e aumentar a acessibilidade ao cliente.
Índices de patrimônio e capital
Os índices de capital da Chemung Financial Corporation refletem uma forte fundação financeira:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Patrimônio total para ativos totais | 7.95% |
| Equidade tangível a ativos tangíveis | 7.22% |
| Valor contábil por ação | $46.22 |
Receita e despesas sem interesse
No terceiro trimestre de 2024, a Chemung Financial Corporation informou:
| Item | Valor |
|---|---|
| Receita não interessante | US $ 5,9 milhões |
| Despesa não de juros | US $ 16,5 milhões |
| Despesas com imposto de renda | US $ 1,5 milhão |
Métricas de qualidade de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de qualidade de empréstimos da corporação eram as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 10,5 milhões |
| Empréstimos não-desempenho como uma porcentagem do total de empréstimos | 0.52% |
| Subsídio para perdas de crédito | 1,06% do total de empréstimos |
Conclusão
A Declaração da Missão da Chemung Financial Corporation reflete seu compromisso com o envolvimento da comunidade, o atendimento ao cliente e o forte desempenho financeiro, apoiado por métricas financeiras robustas em 30 de setembro de 2024.
Como funciona a Chemung Financial Corporation (CHMG)
Estrutura corporativa e Overview
A Chemung Financial Corporation (CHMG) opera principalmente por meio de sua subsidiária, a Chemung Canal Trust Company. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da corporação era de US $ 2,774 bilhões, refletindo um aumento no ano de US $ 63,7 milhões, ou 2,3% em relação a 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Chemung Financial registrou um lucro líquido de US $ 5,7 milhões, ou US $ 1,19 por ação, em comparação com US $ 5,0 milhões, ou US $ 1,05 por ação, para o trimestre anterior e US $ 7,6 milhões, ou US $ 1,61 por ação, para o mesmo trimestre em 2023.
Destaques do balanço
O passivo total em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 2,554 bilhões, acima dos US $ 2,515 bilhões no final de 2023. O patrimônio líquido total aumentou para US $ 220,7 milhões, um aumento de US $ 25,4 milhões, ou 13,0%.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 5,7 milhões | US $ 5,0 milhões | US $ 7,6 milhões |
| Ganhos por ação | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| Total de ativos | US $ 2,774 bilhões | US $ 2,711 bilhões | US $ 2,664 bilhões |
| Passivos totais | US $ 2,554 bilhões | US $ 2,515 bilhões | US $ 2,540 bilhões |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | US $ 220,7 milhões | US $ 195,2 milhões | US $ 195,2 milhões |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 18,4 milhões, um aumento de US $ 0,6 milhão, ou 3,4%, de US $ 17,8 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos equivalente totalmente tributável foi de 2,72%, em comparação com 2,66% no trimestre anterior.
Depósitos e empréstimos
Os depósitos totais atingiram US $ 2,54 bilhões em 30 de setembro de 2024, com um crescimento significativo nos depósitos de tempo dos clientes, que subiram US $ 102,8 milhões, ou 21,9%. A carteira de empréstimos aumentou US $ 56,3 milhões, com empréstimos comerciais vendo um crescimento notável de US $ 76,9 milhões.
| Composição de depósito | Quantia | Mudar (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de tempo do cliente | US $ 572,8 milhões | +21.9% |
| Depósitos de demanda por juros com juros | US $ 348,2 milhões | +20.0% |
| Depósitos intermediários | US $ 39,5 milhões | -72.3% |
| Depósitos de demanda por rolamento não interessantes | US $ 613,1 milhões | -5.7% |
Receita e despesas sem interesse
A renda não jurídica para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 5,9 milhões, acima dos US $ 5,6 milhões no segundo trimestre de 2024. As despesas não interesses foram de US $ 16,5 milhões, um ligeiro aumento de US $ 16,2 milhões no trimestre anterior.
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos sem desempenho totalizaram US $ 10,5 milhões, representando 0,52% do total de empréstimos. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 21,4 milhões, o que equivale a 1,06% do total de empréstimos.
| Métricas de qualidade de crédito | A partir do terceiro trimestre 2024 | A partir do segundo trimestre 2024 |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 10,5 milhões | US $ 10,4 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 21,4 milhões | US $ 22,5 milhões |
| Subsídio para empréstimos sem desempenho | 203.33% | 216.28% |
| Cobrança líquida para empréstimos médios totais | 0.02% | 0.06% |
Despesa tributária
A despesa de imposto de renda para o terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,5 milhão, com uma taxa de imposto efetiva de 20,9%. Isso representa um aumento de US $ 1,3 milhão no trimestre anterior.
Como a Chemung Financial Corporation (CHMG) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Chemung Financial Corporation gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Para o terceiro trimestre de 2024, a Chemung Financial relatou uma receita de juros líquidos de US $ 18,4 milhões, um aumento de US $ 17,8 milhões no trimestre anterior. A receita de juros foi impulsionada por um aumento de empréstimos e depósitos, particularmente em empréstimos comerciais, que viram um aumento médio de equilíbrio de US $ 134,3 milhões ano a ano.
| Item | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros | US $ 32,4 milhões | US $ 31,4 milhões | US $ 29,0 milhões |
| Despesa de juros | US $ 14,0 milhões | US $ 11,0 milhões | US $ 10,0 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 18,4 milhões | US $ 17,8 milhões | US $ 18,0 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos é um impulsionador significativo da receita de juros. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais aumentaram em US $ 56,3 milhões comparado ao ano anterior. A composição incluiu:
- Empréstimos comerciais: aumentado por US $ 76,9 milhões, ou 5.5%
- Empréstimos ao consumidor: diminuído por US $ 16,7 milhões, ou 5.4%
- Hipotecas residenciais: diminuído por US $ 3,9 milhões, ou 1.4%
Receita não interessante
A renda não juramentada para o terceiro trimestre de 2024 foi US $ 5,9 milhões, refletindo a 5.4% aumento de US $ 5,6 milhões no trimestre anterior. Os principais componentes incluem:
- Receita da taxa do grupo de gerenciamento de patrimônio: US $ 2,99 milhões
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 1,02 milhão
- Intercâmbio de receita das transações com cartão de débito: US $ 1,12 milhão
| Componentes de renda não interesses | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita de taxa de gestão de patrimônio | US $ 2,99 milhões | US $ 2,53 milhões |
| Cobranças de serviço | US $ 1,02 milhão | US $ 2,92 milhões |
| Receita de intercâmbio | US $ 1,12 milhão | US $ 3,33 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 5,9 milhões | US $ 7,8 milhões |
Despesas e índices de eficiência
As despesas sem juros para o terceiro trimestre de 2024 foram US $ 16,5 milhões, um ligeiro aumento de US $ 16,2 milhões no trimestre anterior. O índice de eficiência, que mede a proporção de despesas que não são de juros para a receita total, foi 67.92% Para o terceiro trimestre de 2024.
Desempenho de capital e ganhos
O patrimônio dos acionistas total aumentou para US $ 220,7 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 195,2 milhões no final de 2023. O lucro líquido para o terceiro trimestre foi US $ 5,7 milhões, ou US $ 1,19 por ação, comparado com US $ 5,0 milhões, ou US $ 1,05 por ação, no trimestre anterior.
| Métricas de desempenho | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 5,7 milhões | US $ 5,0 milhões | US $ 7,6 milhões |
| Ganhos por ação | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| Retornar em ativos médios | 0.83% | 0.73% | 1.04% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.81% | 10.27% | 14.48% |
Conclusão sobre posição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Chemung Financial Corporation ficavam em US $ 2,774 bilhões, com passivos totais de US $ 2,554 bilhões. Os índices de capital do banco estavam bem acima dos requisitos regulatórios, indicando uma forte posição financeira avançando.
Chemung Financial Corporation (CHMG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chemung Financial Corporation (CHMG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chemung Financial Corporation (CHMG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chemung Financial Corporation (CHMG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.