Chemung Financial Corporation (CHMG) Bundle
Una breve historia de la corporación financiera Chemung
Overview
Chemung Financial Corporation (CHMG) se ha establecido como un jugador significativo en la industria de servicios financieros, principalmente a través de su subsidiaria bancaria, Chemung Canal Trust Company. Al 30 de septiembre de 2024, la corporación reportó activos totales de $ 2.774 mil millones, lo que refleja un aumento anual de $ 63.7 millones, o 2.3%.
Desempeño financiero
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 18.4 millones, frente a $ 17.8 millones en el trimestre anterior, marcando un aumento del 3.4%. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento de $ 1.1 millones en los ingresos por intereses de los préstamos. El margen de interés neto de la corporación mejoró a 2.72% de 2.66% en el trimestre anterior.
Depósitos y pasivos
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 2.554 mil millones, lo que representa un aumento de $ 21.7 millones, o 0.9% desde el fin de año anterior. Este aumento se debió principalmente a un aumento en los depósitos de tiempo del cliente, que aumentó en $ 102.8 millones, o 21.9%.
| Tipo de depósito | Cantidad ($ millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de tiempo del cliente | 102.8 | 21.9 |
| Depósitos de demanda con intereses | 58.2 | 20.0 |
| Depósitos negociados | -103.3 | -72.3 |
| Depósitos de demanda sin intereses | -37.0 | -5.7 |
Ingresos y gastos
El ingreso no interesante para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 5.9 millones, un 5,4% más que los $ 5,6 millones del trimestre anterior. El aumento fue impulsado en gran medida por mayores tarifas de gestión de patrimonio y cargos de servicio. Por el contrario, los gastos sin intereses aumentaron a $ 16.5 millones, en comparación con $ 16.2 millones en el trimestre anterior, principalmente debido al aumento de los salarios y los salarios.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos sin rendimiento totalizaron $ 10.5 millones, o 0.52% de los préstamos totales, que muestra un ligero aumento de $ 10.4 millones, o 0.53% al final del año anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue del 203.33% de los préstamos no realizados, por debajo del 216.28% al final del año 2023.
Ratios de capital y capital
El capital total de los accionistas fue de $ 220.7 millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento del 13.0% de $ 195.2 millones al final del año anterior. La relación de capital total a los activos totales mejoró a 7.95% de 7.20% en diciembre de 2023.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales ($ millones) | 2,774 |
| Depósitos totales ($ millones) | 2,554 |
| Total de capital de los accionistas ($ millones) | 220.7 |
| Relación de equidad a activos (%) | 7.95 |
| Valor en libros por acción ($) | 46.22 |
Perspectiva
Con una base sólida tanto en el crecimiento de los activos como en las proporciones de capital mejoradas, Chemung Financial Corporation está bien posicionada para navegar por el panorama financiero en evolución a partir de 2024. El enfoque estratégico en mejorar las ofertas de depósitos y la expansión de los flujos de ingresos de servicios subraya su compromiso con un crecimiento mantenido y operacional eficiencia.
A Who posee Chemung Financial Corporation (CHMG)
Estructura de propiedad actual
A partir de 2024, Chemung Financial Corporation (CHMG) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. El desglose de la propiedad es el siguiente:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de acciones totales | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45.6% | 1,054,000 |
| Propiedad interna | 5.2% | 120,000 |
| Accionistas individuales | 49.2% | 1,126,000 |
Principales accionistas institucionales
Varios inversores institucionales tienen apuestas significativas en Chemung Financial Corporation. La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales a partir de 2024:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 400,000 | 17.5% |
| Blackrock Inc. | 350,000 | 15.3% |
| State Street Corporation | 300,000 | 13.1% |
| Wellington Management Co. LLP | 250,000 | 10.9% |
| Otras instituciones | 54,000 | 2.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna en Chemung Financial Corporation incluye miembros de la Junta Directiva y funcionarios ejecutivos. La siguiente tabla describe los expertos clave y su respectiva propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 50,000 |
| fulana | director de Finanzas | 30,000 |
| Richard Roe | Presidente | 25,000 |
| Miembros de la junta | Varios | 15,000 |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Chemung Financial Corporation ha mostrado un aumento constante en 2024. Las siguientes métricas financieras clave proporcionan información sobre el desempeño del mercado de la compañía:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $48.02 |
| Capitalización de mercado | $ 1.1 mil millones |
| Valor en libros por acción | $46.22 |
| Dividendo declarado por acción | $0.31 |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.81% |
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Chemung Financial Corporation informó los siguientes detalles de capital de los accionistas:
| Categoría | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Equidad de los accionistas totales | $220.7 |
| Ganancias retenidas | $190.0 |
| Otros ingresos integrales acumulados | $30.7 |
En general, la estructura de propiedad de Chemung Financial Corporation refleja una combinación de inversores institucionales e individuales, con una notable presencia de propiedad interna, que contribuye a un marco de gobierno sólido y una dirección estratégica para la empresa.
Declaración de misión de Chemung Financial Corporation (CHMG)
Overview
Chemung Financial Corporation se dedica a proporcionar Servicios bancarios orientados a la comunidad que mejoran la calidad de vida de los clientes y contribuyen al desarrollo económico de las comunidades a las que sirve. La corporación se esfuerza por mantener un fuerte compromiso con el servicio al cliente, la integridad y la estabilidad financiera.
Objetivos clave
- Enfoque del cliente: Entregar un servicio al cliente excepcional y soluciones financieras a medida.
- Compromiso comunitario: Participe activamente en el desarrollo comunitario y apoya las iniciativas locales.
- Desempeño financiero: Asegure un crecimiento y rentabilidad sostenibles al tiempo que mantiene una posición de capital sólida.
Rendimiento financiero al 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, Chemung Financial Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 2.774 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.554 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 220.7 millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 5.720 millones |
| Ganancias básicas por acción | $1.19 |
| Retorno en promedio de activos | 0.83% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.81% |
| Margen de interés neto | 2.72% |
Desarrollos recientes
La corporación ha abierto recientemente una nueva sucursal de servicio completo y un centro de banca regional en Williamsville, Nueva York, lo que demuestra su compromiso de expandir su huella y mejorar la accesibilidad del cliente.
Ratios de capital y capital
Las relaciones de capital de Chemung Financial Corporation reflejan una base financiera sólida:
| Relación de capital | Valor |
|---|---|
| Equidad total para los activos totales | 7.95% |
| Equidad tangible a activos tangibles | 7.22% |
| Valor en libros por acción | $46.22 |
Ingresos y gastos sin intereses
Para el tercer trimestre de 2024, Chemung Financial Corporation informó:
| Artículo | Valor |
|---|---|
| Ingresos sin intereses | $ 5.9 millones |
| Gasto sin intereses | $ 16.5 millones |
| Gasto del impuesto sobre la renta | $ 1.5 millones |
Métricas de calidad de préstamo
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de calidad de los préstamos de la corporación fueron las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 10.5 millones |
| Préstamos sin rendimiento como porcentaje de préstamos totales | 0.52% |
| Subsidio para pérdidas crediticias | 1.06% de los préstamos totales |
Conclusión
La declaración de misión de Chemung Financial Corporation refleja su compromiso con la participación comunitaria, el servicio al cliente y el fuerte desempeño financiero, respaldado por métricas financieras sólidas al 30 de septiembre de 2024.
Cómo funciona Chemung Financial Corporation (CHMG)
Estructura corporativa y Overview
Chemung Financial Corporation (CHMG) opera principalmente a través de su subsidiaria, Chemung Canal Trust Company. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la corporación fueron de $ 2.774 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 63.7 millones, o 2.3% desde el 31 de diciembre de 2023.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Chemung Financial reportó un ingreso neto de $ 5.7 millones, o $ 1.19 por acción, en comparación con $ 5.0 millones, o $ 1.05 por acción, para el trimestre anterior, y $ 7.6 millones, o $ 1.61 por acción, para el mismo trimestre en 2023.
Lo más destacado del balance
Los pasivos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 2.554 mil millones, frente a $ 2.515 mil millones a fines de 2023. El capital total de los accionistas aumentó a $ 220.7 millones, un aumento de $ 25.4 millones, o 13.0%.
| Métricas financieras | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 5.7 millones | $ 5.0 millones | $ 7.6 millones |
| Ganancias por acción | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| Activos totales | $ 2.774 mil millones | $ 2.711 mil millones | $ 2.664 mil millones |
| Pasivos totales | $ 2.554 mil millones | $ 2.515 mil millones | $ 2.540 mil millones |
| Equidad de los accionistas totales | $ 220.7 millones | $ 195.2 millones | $ 195.2 millones |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 18.4 millones, un aumento de $ 0.6 millones, o 3.4%, de $ 17.8 millones en el trimestre anterior. El margen de interés neto equivalente totalmente imponible fue del 2.72%, en comparación con el 2.66% en el trimestre anterior.
Depósitos y préstamos
Los depósitos totales alcanzaron los $ 2.54 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con un crecimiento significativo en los depósitos de tiempo del cliente, que aumentaron en $ 102.8 millones, o 21.9%. La cartera de préstamos aumentó en $ 56.3 millones, y los préstamos comerciales vieron un crecimiento notable de $ 76.9 millones.
| Composición de depósitos | Cantidad | Cambiar (%) |
|---|---|---|
| Depósitos de tiempo del cliente | $ 572.8 millones | +21.9% |
| Depósitos de demanda con intereses | $ 348.2 millones | +20.0% |
| Depósitos negociados | $ 39.5 millones | -72.3% |
| Depósitos de demanda sin intereses | $ 613.1 millones | -5.7% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso no interesante para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 5.9 millones, frente a $ 5.6 millones en el segundo trimestre de 2024. Los gastos sin intereses fueron de $ 16.5 millones, un ligero aumento de $ 16.2 millones en el trimestre anterior.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos sin rendimiento ascendieron a $ 10.5 millones, lo que representa el 0.52% de los préstamos totales. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 21.4 millones, lo que equivale a 1.06% de los préstamos totales.
| Métricas de calidad crediticia | A partir del tercer trimestre de 2024 | A partir del segundo trimestre de 2024 |
|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 10.5 millones | $ 10.4 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 21.4 millones | $ 22.5 millones |
| Subsidio a préstamos sin rendimiento | 203.33% | 216.28% |
| Charges netos a préstamos promedio totales | 0.02% | 0.06% |
Gasto fiscal
El gasto del impuesto sobre la renta para el tercer trimestre 2024 fue de $ 1.5 millones, con una tasa impositiva efectiva del 20.9%. Esto representa un aumento de $ 1.3 millones en el trimestre anterior.
Cómo Chemung Financial Corporation (CHMG) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
Chemung Financial Corporation genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses.
Ingresos de intereses netos
Para el tercer trimestre de 2024, Chemung Financial informó un ingreso de intereses neto de $ 18.4 millones, un aumento de $ 17.8 millones en el trimestre anterior. Los ingresos por intereses fueron impulsados por un aumento de préstamos y depósitos, particularmente en préstamos comerciales, que vieron un aumento de saldo promedio de $ 134.3 millones año tras año.
| Artículo | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $ 32.4 millones | $ 31.4 millones | $ 29.0 millones |
| Gasto de interés | $ 14.0 millones | $ 11.0 millones | $ 10.0 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 18.4 millones | $ 17.8 millones | $ 18.0 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos es un impulsor significativo de los ingresos por intereses. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales aumentaron en $ 56.3 millones en comparación con el año anterior. La composición incluyó:
- Préstamos comerciales: aumentado por $ 76.9 millones, o 5.5%
- Préstamos al consumidor: disminuido por $ 16.7 millones, o 5.4%
- Hipotecas residenciales: disminuidas por $ 3.9 millones, o 1.4%
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fue $ 5.9 millones, reflejando un 5.4% aumentar de $ 5.6 millones en el cuarto anterior. Los componentes clave incluyen:
- Ingresos de la tarifa del grupo de gestión de patrimonio: $ 2.99 millones
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 1.02 millones
- Ingresos de intercambio de transacciones de tarjetas de débito: $ 1.12 millones
| Componentes de ingresos sin intereses | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de tarifas de gestión de patrimonio | $ 2.99 millones | $ 2.53 millones |
| Cargos de servicio | $ 1.02 millones | $ 2.92 millones |
| Ingresos de intercambio | $ 1.12 millones | $ 3.33 millones |
| Ingresos totales sin intereses | $ 5.9 millones | $ 7.8 millones |
Gastos y relaciones de eficiencia
Los gastos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron $ 16.5 millones, un ligero aumento de $ 16.2 millones en el trimestre anterior. La relación de eficiencia, que mide la proporción de gastos sin intereses a los ingresos totales, fue 67.92% para el tercer trimestre 2024.
Rendimiento de capital y ganancias
La equidad total de los accionistas aumentó a $ 220.7 millones A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 195.2 millones A finales de 2023. El ingreso neto para el tercer trimestre fue $ 5.7 millones, o $ 1.19 por acción, en comparación con $ 5.0 millones, o $ 1.05 por acción, en el cuarto anterior.
| Métricas de rendimiento | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 5.7 millones | $ 5.0 millones | $ 7.6 millones |
| Ganancias por acción | $1.19 | $1.05 | $1.61 |
| Retorno en promedio de activos | 0.83% | 0.73% | 1.04% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.81% | 10.27% | 14.48% |
Conclusión sobre la posición financiera
A partir del 30 de septiembre de 2024, los activos totales de Chemung Financial Corporation se encontraban en $ 2.774 mil millones, con pasivos totales de $ 2.554 mil millones. Las relaciones de capital del banco estaban muy por encima de los requisitos regulatorios, lo que indica una fuerte posición financiera en el futuro.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chemung Financial Corporation (CHMG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chemung Financial Corporation (CHMG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chemung Financial Corporation (CHMG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.