CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) Bundle
تاريخ موجز لشركة CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
التأسيس والطرح العام الأولي
تأسست شركة CapStar Financial Holdings, Inc. في عام 2007، وذلك في المقام الأول لتوفير مجموعة متنوعة من الخدمات المالية. تركز الشركة على الخدمات المصرفية المجتمعية، مع التأكيد على تفانيها في خدمة العملاء في الأسواق المحلية.
في 30 يونيو 2017، تم طرح شركة CapStar Financial Holdings, Inc. للاكتتاب العام، حيث طرحت أسهمًا بسعر $20.00 لكل سهم. تم رفع العرض الأولي تقريبًا 25 مليون دولار.
عمليات الاستحواذ والنمو
في عام 2018، قامت CapStar بتوسيع بصمتها من خلال الاستحواذ على مجموعة كورنرستون الماليةمما زاد من تواجدها في الأسواق الاستراتيجية. أضاف هذا الاستحواذ أصولًا كبيرة تصل إلى حوالي 200 مليون دولار في إجمالي الأصول.
بحلول 31 ديسمبر 2020، أعلنت شركة CapStar Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.6 مليار دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من عام 2021، أعلنت شركة CapStar Financial Holdings عن صافي دخل قدره 14.2 مليون دولارمما يمثل زيادة كبيرة مقارنة بالسنوات السابقة. تم الإبلاغ عن ربحية السهم (EPS) للشركة لهذا العام $1.01.
في عام 2022، وصل إجمالي إيرادات CapStar Financial إلى حوالي 79.1 مليون دولارمما يعكس الزيادة المطردة في ودائع العملاء ونمو القروض.
أداء المخزون
شهد سعر سهم CapStar Financial (CSTR) تقلبات، حيث تم الإبلاغ عن سعر إغلاق قدره $23.50 في 1 أكتوبر 2022. وصل السهم إلى أعلى مستوى له في 52 أسبوعًا $25.00 ومنخفضة $18.00 خلال نفس الفترة.
المشاركة المجتمعية والتقدير
تم تكريم CapStar Financial لالتزامها بخدمة المجتمع والتعليم المالي. لقد استثمرت الشركة أكثر من ذلك $500,000 في مبادرات تنمية المجتمع منذ نشأتها.
مالي Overview طاولة
| سنة | إجمالي الأصول | صافي الدخل | ربحية السهم | إجمالي الإيرادات | سعر السهم (الإغلاق) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 1.2 مليار دولار | 9.1 مليون دولار | $0.72 | 45.3 مليون دولار | $20.00 |
| 2018 | 1.4 مليار دولار | 10.5 مليون دولار | $0.83 | 55.6 مليون دولار | $22.00 |
| 2019 | 1.5 مليار دولار | 12.0 مليون دولار | $0.95 | 62.3 مليون دولار | $19.50 |
| 2020 | 1.6 مليار دولار | 14.2 مليون دولار | $1.01 | 72.5 مليون دولار | $21.50 |
| 2021 | 1.7 مليار دولار | 14.2 مليون دولار | $1.01 | 79.1 مليون دولار | $23.50 |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة CapStar Financial Holdings عن خطط لمزيد من التوسع من خلال استكشاف عمليات الاندماج والاستحواذ المحتملة، بهدف تحقيق هدف نمو يمكن أن يضيف المزيد 400 مليون دولار في الأصول على مدى السنوات القليلة المقبلة.
وتشمل الأهداف الاستراتيجية للشركة تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتوسيع عروض المنتجات لتلبية الاحتياجات المتطورة لقاعدة عملائها.
من يملك شركة CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
ملكية CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) مقسمة بين المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين على الشركة. وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يسلط ما يلي الضوء على المساهمين الرئيسيين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة | القيمة السوقية (تقريبًا) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 62.4% | 3,470,000 | 50.0 مليون دولار |
| ملكية المطلعين | 8.5% | 475,000 | 6.8 مليون دولار |
| مستثمرو التجزئة | 29.1% | 1,645,000 | 23.5 مليون دولار |
كبار المستثمرين المؤسسيين
يمتلك العديد من المستثمرين المؤسسيين حصصًا كبيرة في شركة CapStar Financial Holdings, Inc. ويسرد الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين وممتلكاتهم:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | النسبة المئوية للمجموع | قيمة الممتلكات (تقريبا) |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,250,000 | 21.5% | 18.0 مليون دولار |
| شركة بلاك روك | 1,100,000 | 18.2% | 15.8 مليون دولار |
| شركة ستيت ستريت | 750,000 | 12.8% | 10.5 مليون دولار |
| هاريس أسوشيتس إل بي | 500,000 | 8.6% | 7.2 مليون دولار |
المساهمين الداخليين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في إدارة CapStar Financial Holdings. وأبرز المطلعين وممتلكاتهم هم:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة ملكية المطلعين |
|---|---|---|---|
| وليام إي ماكدونالد | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 52.6% |
| سارة جي جونسون | المدير المالي | 100,000 | 21.1% |
| مايكل تي سميث | عضو مجلس الإدارة | 125,000 | 26.3% |
أداء سعر السهم الأخير
أظهر سعر سهم CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) تقلبات مؤخرًا. فيما يلي بعض المقاييس المالية الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $14.40 |
| القيمة السوقية | 80.1 مليون دولار |
| ارتفاع 52 أسبوع | $15.50 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $12.30 |
التحليل المقارن مع المنافسين
فيما يلي تحليل مقارن لشركة CapStar Financial Holdings مع أقرب منافسيها:
| شركة | القيمة السوقية (بالملايين) | سعر السهم | نسبة الملكية حسب المؤسسات |
|---|---|---|---|
| شركة كابستار المالية القابضة (CSTR) | 80.1 | $14.40 | 62.4% |
| فيرست بانك | 150.5 | $21.80 | 70.1% |
| بنك تريستار | 90.3 | $16.10 | 64.5% |
| البنك الجنوبي | 120.0 | $19.50 | 55.7% |
بيان مهمة CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR).
Overview شركة كاب ستار المالية القابضة
CapStar Financial Holdings, Inc. هي شركة مصرفية قابضة تأسست لتقديم الخدمات المالية الأساسية، في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، CapStar Bank. اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة CapStar Financial عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 2.07 مليار دولار أمريكي.
بيان المهمة
تكرس شركة CapStar Financial Holdings جهودها لتعزيز الرفاهية المالية لعملائها وأعضاء فريقها ومجتمعاتها من خلال توفير حلول مصرفية مبتكرة وخدمة عملاء متميزة والتزام لا يتزعزع بالنزاهة.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في كافة التعاملات.
- التركيز على العملاء: التركيز على احتياجات العملاء وتقديم خدمة استثنائية.
- ابتكار: تبني التكنولوجيا لتحسين التجارب المصرفية.
- المشاركة المجتمعية: الانخراط بنشاط في المجتمعات المحلية ودعمها.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة CapStar Financial Holdings عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.07 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.48 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.75 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 11.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.75 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.56% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.9% |
الالتزام تجاه المجتمع
تؤكد شركة CapStar Financial Holdings على المشاركة المجتمعية من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- برامج التثقيف المالي
- دعم الجمعيات الخيرية المحلية
- تشجيع العمل التطوعي لدى الموظفين
الأهداف الاستراتيجية
وتشمل الأهداف الاستراتيجية ما يلي:
- توسيع التواجد في السوق من خلال النمو العضوي والشراكات الإستراتيجية.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين رضا العملاء.
- الحفاظ على إطار قوي لإدارة المخاطر لحماية الأصول.
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة CapStar Financial Holdings:
- إطلاق تطبيق جوال جديد يهدف إلى تعزيز تجربة العملاء.
- زيادة محفظة القروض من خلال مبادرات الإقراض المستهدفة.
- الشراكة مع الشركات المحلية لتعزيز التنمية الاقتصادية.
كيف تعمل شركة CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR).
Overview
تعمل شركة CapStar Financial Holdings, Inc. كشركة بنكية قابضة لبنك CapStar، حيث تقدم خدمات مالية متنوعة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت شركة CapStar Financial Holdings عن إجمالي أصول تبلغ تقريبًا 2.12 مليار دولار. يقع المقر الرئيسي للشركة في ناشفيل بولاية تينيسي.
هيكل الأعمال
تركز الشركة في المقام الأول على الخدمات المصرفية التجارية والتجزئة، والتي تشمل:
- القروض التجارية
- الرهون العقارية السكنية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- منتجات الودائع
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة CapStar Financial Holdings, Inc. عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 24.5 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.1 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.98% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.57% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.27 |
محفظة القروض
تتكون محفظة قروض CapStar من أنواع مختلفة من القروض، مع التوزيع التالي اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.23 مليار دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 450 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 150 مليون دولار |
| القروض الأخرى | 75 مليون دولار |
تكوين الودائع
تم تنظيم مصادر الودائع الخاصة بـ CapStar على النحو التالي:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 650 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 400 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 300 مليون دولار |
| الودائع الأخرى | 250 مليون دولار |
موقف السوق
تعمل شركة CapStar Financial Holdings بشكل أساسي في ولاية تينيسي وتقوم بتوسيع نطاق وجودها. يبلغ إجمالي القيمة السوقية لشركة CapStar Financial Holdings, Inc. تقريبًا 190 مليون دولار اعتبارًا من أكتوبر 2023. الشركة مدرجة في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر CSTR.
استراتيجية النمو
تتضمن استراتيجية نمو CapStar ما يلي:
- توسيع عروض المنتجات
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية
- الاستحواذات الاستراتيجية
- تحسين خدمة العملاء
كيف تجني شركة CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) الأموال
دخل الفوائد
تحقق شركة CapStar Financial Holdings, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد المستمدة من القروض والأوراق المالية الاستثمارية. وبحسب التقرير المالي الأخير للربع الرابع من عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 37.3 مليون دولار.
يشمل توزيع مصادر دخل الفوائد ما يلي:
- القروض التجارية: 22.1 مليون دولار
- الرهن العقاري السكني: 10.5 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية: 4.7 مليون دولار
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحصل كابستار أيضًا على إيرادات من مصادر دخل غير الفوائد. للربع الرابع من عام 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 8.1 مليون دولار. وهذا يشمل:
- رسوم الخدمة: 4.2 مليون دولار
- دخل الرهن العقاري المصرفي: 2.6 مليون دولار
- دخل آخر: 1.3 مليون دولار
نمو محفظة القروض
شهدت محفظة قروض CapStar نموًا ملحوظًا، حيث زادت بنسبة 10% على أساس سنوي في عام 2022. وبلغ إجمالي القروض القائمة في نهاية عام 2022 حوالي 1.2 مليار دولار، بالتركيبة التالية:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 674 | 56% |
| القروض الاستهلاكية | 245 | 20% |
| الرهون العقارية السكنية | 281 | 24% |
كفاءة التشغيل
تحافظ شركة CapStar Financial على التركيز على الكفاءة التشغيلية. وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس مصاريف التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات، 61% في نهاية عام 2022، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف مقارنة بالدخل.
إدارة رأس المال
تعد إدارة رأس المال أمرًا محوريًا لربحية CapStar. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغت نسبة إجمالي رأس مال الشركة 12.3%مما يدل على مركز رأسمالي قوي مقارنة بالمتطلبات التنظيمية.
استراتيجية الاستثمار
تستثمر CapStar في محفظة متنوعة من الأوراق المالية لتحقيق أقصى قدر من العائدات. وتم تقييم إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية المحتفظ بها حتى نهاية عام 2022 بمبلغ 400 مليون دولار، مع متوسط العائد 2.5%.
تحديد المواقع في السوق
وقد سمح الموقع الاستراتيجي للبنك في سوق تينيسي بالاستفادة من النمو الاقتصادي الإقليمي. تبلغ حصة CapStar السوقية في منطقة ناشفيل الحضرية تقريبًا 3.2%.
اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم
تعتبر تكاليف اكتساب العملاء أمرًا بالغ الأهمية لربحية CapStar. التكلفة المقدرة لاكتساب عميل جديد موجودة $1,200، في حين يبلغ متوسط الإيرادات السنوية لكل عميل تقريبًا $3,500، مما يشير إلى قيمة صحية مدى الحياة للعميل.
توقعات النمو المستقبلي
وبالنظر إلى المستقبل، تتوقع شركة CapStar Financial Holdings مسار نمو مستمر مع نمو الإيرادات المتوقع بنسبة 8% إلى 10% لعام 2023. وتدعم هذه التوقعات الارتفاع المتوقع في أسعار الفائدة وتوسيع محفظة القروض.
| سنة | نمو الإيرادات المتوقع (%) |
|---|---|
| 2023 | 8%-10% |
| 2024 | 7%-9% |
| 2025 | 6%-8% |
CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support