CapStar Financial Holdings, Inc. (CSTR) Bundle
Un bref historique de Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
Formation et offre publique initiale
Capstar Financial Holdings, Inc. a été créé en 2007, principalement pour fournir une gamme diversifiée de services financiers. L'entreprise se concentre sur la banque communautaire, mettant l'accent sur son dévouement aux clients sur les marchés locaux.
Le 30 juin 2017, Capstar Financial Holdings, Inc. est devenu public, offrant des actions à un prix de $20.00 par action. L'offre initiale a augmenté approximativement 25 millions de dollars.
Acquisitions et croissance
En 2018, Capstar a élargi son empreinte en acquérant Cornerstone Financial Group, ce qui a augmenté sa présence sur les marchés stratégiques. Cette acquisition a ajouté des actifs importants s'élevant à peu près 200 millions de dollars dans les actifs totaux.
D'ici le 31 décembre 2020, Capstar Financial a déclaré un actif total d'environ 1,6 milliard de dollars.
Performance financière
En 2021, Capstar Financial Holdings a déclaré un revenu net de 14,2 millions de dollars, marquant une augmentation significative par rapport aux années précédentes. Le bénéfice par action (BPA) de l'entreprise pour l'année a été déclaré à $1.01.
En 2022, les revenus totaux de Capstar Financial ont atteint autour 79,1 millions de dollars, reflétant une augmentation constante des dépôts de clients et la croissance des prêts.
Performance du stock
Le cours de l'action de Capstar Financial (CSTR) a connu des fluctuations, avec un prix de clôture déclaré de $23.50 le 1er octobre 2022. Le titre a atteint un plus haut de 52 semaines $25.00 et un bas de $18.00 pendant la même période.
Engagement et reconnaissance communautaire
Capstar Financial a été reconnue pour son engagement envers le service communautaire et l'éducation financière. L'entreprise a investi $500,000 dans les initiatives de développement communautaire depuis sa création.
Financier Overview Tableau
| Année | Actif total | Revenu net | Bénéfice par action | Revenus totaux | Prix de l'action (clôture) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | 1,2 milliard de dollars | 9,1 millions de dollars | $0.72 | 45,3 millions de dollars | $20.00 |
| 2018 | 1,4 milliard de dollars | 10,5 millions de dollars | $0.83 | 55,6 millions de dollars | $22.00 |
| 2019 | 1,5 milliard de dollars | 12,0 millions de dollars | $0.95 | 62,3 millions de dollars | $19.50 |
| 2020 | 1,6 milliard de dollars | 14,2 millions de dollars | $1.01 | 72,5 millions de dollars | $21.50 |
| 2021 | 1,7 milliard de dollars | 14,2 millions de dollars | $1.01 | 79,1 millions de dollars | $23.50 |
Développements récents
En 2023, Capstar Financial Holdings a annoncé que les plans pour une nouvelle expansion en explorant les fusions et acquisitions potentielles, visant un objectif de croissance qui pourrait ajouter 400 millions de dollars dans les actifs au cours des prochaines années.
Les objectifs stratégiques de l'entreprise comprennent l'amélioration des services bancaires numériques et l'expansion des offres de produits pour répondre aux besoins en évolution de sa clientèle.
A qui possède Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
Structure de propriété
Structure de propriété
La propriété de Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) est divisée entre les investisseurs institutionnels, les investisseurs de détail et les initiés de l'entreprise. À partir des dernières données disponibles, ce qui suit met en évidence les principaux actionnaires:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées | Valeur marchande (environ) |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 62.4% | 3,470,000 | 50,0 millions de dollars |
| Propriété d'initié | 8.5% | 475,000 | 6,8 millions de dollars |
| Investisseurs de détail | 29.1% | 1,645,000 | 23,5 millions de dollars |
Principaux investisseurs institutionnels
Plusieurs investisseurs institutionnels ont des participations importantes dans Capstar Financial Holdings, Inc. Le tableau suivant répertorie les principaux actionnaires institutionnels et leurs avoirs respectifs:
| Institution | Partage | Pourcentage du total | Valeur des avoirs (environ) |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,250,000 | 21.5% | 18,0 millions de dollars |
| BlackRock, Inc. | 1,100,000 | 18.2% | 15,8 millions de dollars |
| State Street Corporation | 750,000 | 12.8% | 10,5 millions de dollars |
| Harris Associates LP | 500,000 | 8.6% | 7,2 millions de dollars |
Actionnaires d'initiés
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance des avoirs financiers de Capstar. Les initiés les plus notables et leurs participations sont:
| Nom d'initié | Position | Partage | Pourcentage de propriété d'initiés |
|---|---|---|---|
| William E. McDonald | Président et chef de la direction | 250,000 | 52.6% |
| Sarah J. Johnson | Directeur financier | 100,000 | 21.1% |
| Michael T. Smith | Membre du conseil d'administration | 125,000 | 26.3% |
Performance du cours de l'action récent
Le cours de l'action de Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) a récemment montré des fluctuations. Voici quelques mesures financières clés:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $14.40 |
| Capitalisation boursière | 80,1 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $15.50 |
| 52 semaines de bas | $12.30 |
Analyse comparative avec les concurrents
Voici une analyse comparative de Capstar Financial Holdings avec ses concurrents les plus proches:
| Entreprise | Capitalisation boursière (en millions) | Cours de l'action | Pourcentage de propriété par les institutions |
|---|---|---|---|
| Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) | 80.1 | $14.40 | 62.4% |
| Banc de premier | 150.5 | $21.80 | 70.1% |
| Banque Tristar | 90.3 | $16.10 | 64.5% |
| Rive sud | 120.0 | $19.50 | 55.7% |
Énoncé de mission Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
Overview de Capstar Financial Holdings, Inc.
Capstar Financial Holdings, Inc. est une société de portefeuille bancaire créée pour fournir des services financiers essentiels, principalement par le biais de sa filiale, Capstar Bank. À la fin du troisième trimestre 2023, Capstar Financial a déclaré un actif total d'environ 2,07 milliards de dollars.
Énoncé de mission
Capstar Financial Holdings se consacre à améliorer le bien-être financier de ses clients, membres de l'équipe et communautés en fournissant des solutions bancaires innovantes, un service client supérieur et un engagement inébranlable envers l'intégrité.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées dans toutes les transactions.
- Customer Cencarity: Se concentrer sur les besoins des clients et fournir un service exceptionnel.
- Innovation: Adopter la technologie pour améliorer les expériences bancaires.
- Implication de la communauté: S'engager activement et soutenir les communautés locales.
Métriques de performance financière
Au troisième rang 2023, Capstar Financial Holdings a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 2,07 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 1,48 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,75 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2023) | 11,7 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.75 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.56% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.9% |
Engagement envers la communauté
Capstar Financial Holdings met l'accent sur l'engagement communautaire à travers diverses initiatives, notamment:
- Programmes de littératie financière
- Soutien aux organismes de bienfaisance locaux
- Encouragement du bénévolat des employés
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques comprennent:
- Développez la présence du marché grâce à la croissance organique et aux partenariats stratégiques.
- Améliorez les capacités bancaires numériques pour améliorer la satisfaction des clients.
- Maintenir un cadre de gestion des risques solide pour protéger les actifs.
Développements récents
Au troisième trimestre de 2023, Capstar Financial Holdings a annoncé:
- Lancement d'une nouvelle application mobile visant à améliorer l'expérience client.
- Augmentation du portefeuille de prêts grâce à des initiatives de prêt ciblées.
- Partenariat avec les entreprises locales pour promouvoir le développement économique.
Comment fonctionne Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)
Overview
Capstar Financial Holdings, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire pour Capstar Bank, fournissant divers services financiers. Au deuxième trimestre 2023, Capstar Financial Holdings a déclaré un actif total d'environ 2,12 milliards de dollars. Le siège social de la société est situé à Nashville, au Tennessee.
Structure commerciale
La société se concentre principalement sur les services bancaires commerciaux et de détail, qui comprend:
- Prêts commerciaux
- Hypothèques résidentielles
- Services bancaires à la consommation
- Produits de dépôt
Performance financière
Au deuxième trimestre de 2023, Capstar Financial Holdings, Inc. a déclaré les mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenus totaux | 24,5 millions de dollars |
| Revenu net | 5,1 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.98% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.57% |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.27 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Capstar se compose de divers types de prêts, avec la ventilation suivante au T2 2023:
| Type de prêt | Montant |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 1,23 milliard de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 450 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 150 millions de dollars |
| Autres prêts | 75 millions de dollars |
Composition de dépôt
Les sources de dépôts pour Capstar ont été structurées comme suit:
| Type de dépôt | Montant |
|---|---|
| Comptes chèques | 650 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 400 millions de dollars |
| Certificats de dépôt | 300 millions de dollars |
| Autres dépôts | 250 millions de dollars |
Position sur le marché
Capstar Financial Holdings opère principalement au Tennessee et a élargi son empreinte. La capitalisation boursière totale de Capstar Financial Holdings, Inc. est approximativement 190 millions de dollars En octobre 2023. L'entreprise est inscrite sur le NASDAQ sous le symbole de ticker CSTR.
Stratégie de croissance
La stratégie de croissance de Capstar implique:
- Expansion des offres de produits
- Amélioration des services bancaires numériques
- Acquisitions stratégiques
- Amélioration du service client
Comment Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
Capstar Financial Holdings, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêt provenant des prêts et des titres d'investissement. Dès le dernier rapport financier pour le quatrième trimestre de 2022, le revenu des intérêts totaux s'élevait à 37,3 millions de dollars.
La rupture des sources de revenus d'intérêts comprend:
- Prêts commerciaux: 22,1 millions de dollars
- Hypothèques résidentielles: 10,5 millions de dollars
- Titres d'investissement: 4,7 millions de dollars
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Capstar gagne également des revenus de sources de revenus non intérêts. Pour le quatrième trimestre de 2022, le revenu total de non-intérêt a été déclaré à 8,1 millions de dollars. Cela englobe:
- Frais de service: 4,2 millions de dollars
- Revenu bancaire hypothécaire: 2,6 millions de dollars
- Autres revenus: 1,3 million de dollars
Croissance du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Capstar a connu une croissance notable, augmentant par 10% d'une année à l'autre en 2022. Le total des prêts en cours à la fin de 2022 était approximativement 1,2 milliard de dollars, avec la composition suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 674 | 56% |
| Prêts à la consommation | 245 | 20% |
| Hypothèques résidentielles | 281 | 24% |
Efficacité opérationnelle
Capstar Financial maintient l'accent sur l'efficacité opérationnelle. Le ratio d'efficacité, qui mesure les dépenses d'exploitation en pourcentage de revenus, se tenait à 61% À la fin de 2022, indiquant une gestion efficace des coûts par rapport aux revenus.
Gestion du capital
La gestion du capital est essentielle à la rentabilité de Capstar. Au 31 décembre 2022, le ratio de capital total de la société était 12.3%, démontrant une forte position de capital par rapport aux exigences réglementaires.
Stratégie d'investissement
Capstar investit dans un portefeuille diversifié de titres pour maximiser les rendements. Le total des titres d'investissement détenus à la fin 2022 était évalué à 400 millions de dollars, avec des rendements en moyenne 2.5%.
Positionnement du marché
Le positionnement stratégique de la banque sur le marché du Tennessee lui a permis de capitaliser sur la croissance économique régionale. La part de marché de Capstar dans la région métropolitaine de Nashville est à peu près 3.2%.
Acquisition et rétention des clients
Les coûts d'acquisition des clients sont essentiels à la rentabilité de Capstar. Le coût estimé pour acquérir un nouveau client est là $1,200, tandis que le revenu annuel moyen par client est à peu près $3,500, indiquant une valeur de vie du client sain.
Projections de croissance futures
Pour l'avenir, Capstar Financial Holdings anticipe une trajectoire de croissance continue avec la croissance des revenus prévus de 8% à 10% pour 2023. Cette perspective est soutenue par la hausse attendue des taux d'intérêt et un portefeuille de prêts en expansion.
| Année | Croissance des revenus projetés (%) |
|---|---|
| 2023 | 8%-10% |
| 2024 | 7%-9% |
| 2025 | 6%-8% |
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