Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)

Formação e oferta pública inicial

A Capstar Financial Holdings, Inc. foi criada em 2007, principalmente para fornecer uma variedade diversificada de serviços financeiros. A empresa se concentra no banco comunitário, enfatizando sua dedicação aos clientes nos mercados locais.

Em 30 de junho de 2017, a Capstar Financial Holdings, Inc. foi pública, oferecendo ações a um preço de $20.00 por ação. A oferta inicial aumentada aproximadamente US $ 25 milhões.

Aquisições e crescimento

Em 2018, a Capstar expandiu sua pegada adquirindo Cornerstone Financial Group, que aumentou sua presença nos mercados estratégicos. Esta aquisição adicionou ativos significativos no valor de aproximadamente US $ 200 milhões no total de ativos.

Em 31 de dezembro de 2020, a Capstar Financial reportou ativos totais de aproximadamente US $ 1,6 bilhão.

Desempenho financeiro

A partir de 2021, a Capstar Financial Holdings relatou um lucro líquido de US $ 14,2 milhões, marcando um aumento significativo em comparação aos anos anteriores. Os ganhos da empresa por ação (EPS) para o ano foram relatados em $1.01.

Em 2022, a receita total da Capstar Financial alcançou US $ 79,1 milhões, refletindo um aumento constante nos depósitos de clientes e crescimento de empréstimos.

Desempenho de ações

O preço das ações da Capstar Financial (CSTR) experimentou flutuações, com um preço de fechamento relatado de $23.50 em 1 de outubro de 2022. As ações atingiram uma alta de 52 semanas de $25.00 e um baixo de $18.00 durante o mesmo período.

Engajamento e reconhecimento da comunidade

A Capstar Financial foi reconhecida por seu compromisso com o serviço comunitário e a educação financeira. A empresa investiu sobre $500,000 em iniciativas de desenvolvimento comunitário desde o seu início.

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Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Capstar Financial Holdings anunciou planos para expansão adicional, explorando possíveis fusões e aquisições, visando uma meta de crescimento que poderia adicionar US $ 400 milhões em ativos nos próximos anos.

Os objetivos estratégicos da empresa incluem o aprimoramento dos serviços bancários digitais e a expansão das ofertas de produtos para atender às necessidades em evolução de sua base de clientes.

A Who é proprietário da Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)

Estrutura de propriedade

A propriedade da Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) é dividida entre investidores institucionais, investidores de varejo e insiders da empresa. A partir dos dados mais recentes disponíveis, o seguinte destaca os principais acionistas:

Principais investidores institucionais

Vários investidores institucionais têm participações significativas na Capstar Financial Holdings, Inc. A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais e suas respectivas participações:

Acionistas do Insider

A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança da Capstar Financial Holdings. Os insiders mais notáveis ​​e suas participações são:

Desempenho recente do preço das ações

O preço das ações da Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) mostrou flutuações recentemente. Aqui estão algumas métricas financeiras importantes:

Análise comparativa com concorrentes

Aqui está uma análise comparativa das participações financeiras da Capstar com seus concorrentes mais próximos:

Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) Declaração de missão

Overview da Capstar Financial Holdings, Inc.

A Capstar Financial Holdings, Inc. é uma holding bancária criada para fornecer serviços financeiros essenciais, principalmente por meio de sua subsidiária, o Capstar Bank. No final do terceiro trimestre de 2023, a Capstar Financial reportou ativos totais de aproximadamente US $ 2,07 bilhões.

Declaração de missão

A Capstar Financial Holdings se dedica a aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes, membros da equipe e comunidades, fornecendo soluções bancárias inovadoras, atendimento superior ao cliente e um compromisso inabalável com a integridade.

Valores centrais

• Integridade: Defendendo os mais altos padrões éticos em todas as negociações.
• Centricidade do cliente: Focando nas necessidades do cliente e em prestar serviços excepcionais.
• Inovação: Abraçando a tecnologia para melhorar as experiências bancárias.
• Envolvimento da comunidade: Ativamente se envolvendo e apoiando as comunidades locais.

Métricas de desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, a Capstar Financial Holdings relatou as seguintes métricas financeiras:

Compromisso com a comunidade

A Capstar Financial Holdings enfatiza o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Programas de alfabetização financeira
• Apoio a instituições de caridade locais
• Incentivo ao voluntariado dos funcionários

Objetivos estratégicos

Os objetivos estratégicos incluem:

• Expandir a presença do mercado por meio de crescimento orgânico e parcerias estratégicas.
• Aprimore os recursos bancários digitais para melhorar a satisfação do cliente.
• Mantenha uma forte estrutura de gerenciamento de riscos para proteger os ativos.

Desenvolvimentos recentes

No terceiro trimestre de 2023, anunciaram a Capstar Financial Holdings:

• O lançamento de um novo aplicativo móvel destinado a aprimorar a experiência do cliente.
• Aumento da carteira de empréstimos por meio de iniciativas de empréstimos direcionados.
• Parceria com empresas locais para promover o desenvolvimento econômico.

Como funciona a Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR)

Overview

A Capstar Financial Holdings, Inc. opera como uma holding bancária do Capstar Bank, fornecendo vários serviços financeiros. No segundo trimestre de 2023, a Capstar Financial Holdings relatou ativos totais de aproximadamente US $ 2,12 bilhões. A sede da empresa está localizada em Nashville, Tennessee.

Estrutura de negócios

A empresa se concentra principalmente em bancos comerciais e de varejo, que inclui:

• Empréstimos comerciais
• Hipotecas residenciais
• Serviços bancários do consumidor
• Depositar produtos

Desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, a Capstar Financial Holdings, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras:

Portfólio de empréstimos

O portfólio de empréstimos da Capstar consiste em vários tipos de empréstimos, com a seguinte quebra no segundo trimestre 2023:

Composição de depósito

As fontes de depósitos para o Capstar foram estruturadas da seguinte forma:

Posição de mercado

A Capstar Financial Holdings opera principalmente no Tennessee e vem expandindo sua pegada. A capitalização de mercado total da Capstar Financial Holdings, Inc. é aproximadamente US $ 190 milhões Em outubro de 2023. A empresa está listada no NASDAQ sob o símbolo de ticker Cstr.

Estratégia de crescimento

A estratégia de crescimento do Capstar envolve:

• Expandindo ofertas de produtos
• Aprimorando os serviços bancários digitais
• Aquisições estratégicas
• Melhorando o atendimento ao cliente

Como Capstar Financial Holdings, Inc. (CSTR) ganha dinheiro

Receita de juros

A Capstar Financial Holdings, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros derivados de empréstimos e títulos de investimento. No mais recente relatório financeiro do quarto trimestre de 2022, a receita total de juros representou US $ 37,3 milhões.

A quebra das fontes de renda de juros inclui:

• Empréstimos comerciais: US $ 22,1 milhões
• Hipotecas residenciais: US $ 10,5 milhões
• Títulos de investimento: US $ 4,7 milhões

Receita não interessante

Além da receita de juros, a Capstar também obtém receita com fontes de renda não interessantes. Para o quarto trimestre de 2022, a renda total não juramentada foi relatada em US $ 8,1 milhões. Isso abrange:

• Taxas de serviço: US $ 4,2 milhões
• Receita bancária de hipoteca: US $ 2,6 milhões
• Outra renda: US $ 1,3 milhão

Crescimento da carteira de empréstimos

A carteira de empréstimos da Capstar sofreu um crescimento notável, aumentando por 10% ano a ano em 2022. Os empréstimos totais pendentes no final de 2022 foram aproximadamente US $ 1,2 bilhão, com a seguinte composição:

Eficiência operacional

A Capstar Financial mantém um foco na eficiência operacional. O índice de eficiência, que mede as despesas de operação como uma porcentagem de receita, ficou em 61% No final de 2022, indicando gerenciamento eficaz dos custos em relação à renda.

Gerenciamento de capital

O gerenciamento de capital é fundamental para a lucratividade da Capstar. Em 31 de dezembro de 2022, o índice de capital total da empresa era 12.3%, demonstrando uma forte posição de capital em relação aos requisitos regulatórios.

Estratégia de investimento

A Capstar investe em um portfólio diversificado de valores mobiliários para maximizar os retornos. Os títulos totais de investimento mantidos no final de 2022 foram avaliados em US $ 400 milhões, com rendimentos em média 2.5%.

Posicionamento de mercado

O posicionamento estratégico do Banco no mercado do Tennessee permitiu capitalizar o crescimento econômico regional. A participação de mercado da Capstar na área metropolitana de Nashville é aproximadamente 3.2%.

Aquisição e retenção de clientes

Os custos de aquisição de clientes são críticos para a lucratividade da Capstar. O custo estimado para adquirir um novo cliente está por perto $1,200, enquanto a receita anual média por cliente é aproximadamente $3,500, indicando um valor saudável da vida útil do cliente.

Projeções de crescimento futuro

Olhando para o futuro, a Capstar Financial Holdings antecipa uma trajetória de crescimento contínua com o crescimento da receita projetada de 8% a 10% Para 2023. Essa perspectiva é apoiada pelo aumento esperado das taxas de juros e por uma portfólio de empréstimos em expansão.