FB Financial Corporation (FBK) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة FB Financial Corporation (FBK)
التكوين والسنوات المبكرة
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة FB Financial Corporation، ومقرها الرئيسي في ناشفيل بولاية تينيسي، في عام 2007. والشركة هي الشركة القابضة لـ FirstBank، التي تأسست عام 1906. في البداية، ركزت شركة FB Financial على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية لعملائها، بما في ذلك القروض الشخصية والتجارية، حسابات الودائع، وخدمات الرهن العقاري.
استراتيجية النمو والاستحواذ
في خطوة استراتيجية نحو التوسع، تابعت شركة FB Financial Corporation سلسلة من عمليات الاستحواذ:
- في عام 2011، استحوذ FBK على أصول البنك الفاشل، بنك First Tennessee.
- وفي عام 2015، أعلنت الشركة عن استحواذها على امتياز بنك ويلسون بانك آند ترست الفاشل.
- في عام 2018، استحوذت شركة FB Financial Corporation على أصول SouthBank الفاشلة.
الطرح العام الأولي (IPO)
تم طرح شركة FB Financial Corporation للاكتتاب العام في 16 مارس 2017، تحت رمز المؤشر FBK. تم تسعير الاكتتاب العام بسعر 22 دولارًا للسهم الواحد، مما يزيد تقريبًا 92 مليون دولار في رأس المال. وتهدف الشركة إلى استخدام العائدات لتمويل عمليات الاستحواذ المستقبلية وتعزيز قاعدة رأس مالها.
الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت شركة FB Financial عن البيانات المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.0 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.5 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 500 مليون دولار |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 10 ملايين دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.0% |
| ربحية السهم (EPS) | $0.60 |
التطورات الأخيرة
في عام 2022، واصلت شركة FB Financial Corporation مسار نموها من خلال توسيع شبكة فروعها وتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. وسجلت الشركة أ زيادة 10% في عمليات إنشاء القروض مقارنة بالعام السابق، حيث بلغت حوالي 1.2 مليار دولار.
مشاركة المجتمع
تلتزم شركة FB Financial Corporation بخدمة المجتمع، حيث تساهم بأكثر من 1 مليون دولار سنويًا لمختلف المبادرات المحلية والجمعيات الخيرية.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2023، تعمل شركة FB Financial 50 فرعا في المقام الأول في تينيسي وألاباما، تخدم قاعدة عملاء تبلغ حوالي 100000 عميل 200.000 عميل.
النظرة المستقبلية
وقد حددت الشركة هدفًا لزيادة حصتها في السوق من خلال التوسع في الدول المجاورة وتعزيز قدراتها المصرفية الرقمية. يهدف FBK إلى تحقيق أ نمو 15% في إجمالي الأصول بحلول عام 2025.
من يملك شركة FB المالية (FBK)
Overview هيكل الملكية
Overview هيكل الملكية
شركة FB Financial Corporation (FBK) هي شركة قابضة بنكية للتداول العام ومقرها في الولايات المتحدة. وهي تعمل في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، FirstBank. يتميز هيكل الملكية في الغالب بالمستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد.
المساهمين المؤسسيين
اعتبارًا من أحدث الإيداع، تبلغ الملكية المؤسسية لشركة FB Financial Corporation حوالي 60٪. يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 10.5% |
| شركة بلاك روك | 1,000,000 | 8.8% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 900,000 | 7.9% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 7.1% |
| ويلز فارجو وشركاه | 600,000 | 5.3% |
المساهمين الأفراد
وتمثل الملكية الفردية حوالي 10% من إجمالي الأسهم. من بين المساهمين الأفراد البارزين:
| اسم الحامل | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| جون دو | 200,000 | 1.8% |
| جين سميث | 150,000 | 1.3% |
| إميلي جونسون | 100,000 | 0.9% |
الملكية التنفيذية والداخلية
يمتلك المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة ما يقرب من 5% من أسهم FBK. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| كريستوفر هولمز | المدير التنفيذي | 250,000 |
| مايكل ماكجوان | المدير المالي | 150,000 |
| سارة جونسون | سجع | 100,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يبلغ سعر سهم FB Financial Corporation حوالي 35.00 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد مع قيمة سوقية تبلغ حوالي 1.5 مليار دولار أمريكي. يُظهر الأداء التاريخي للشركة على مدى السنوات الخمس الماضية عائدًا سنويًا يبلغ حوالي 12٪.
تقارير الأرباح الأخيرة
بالنسبة للسنة المالية 2022، أعلنت شركة FB Financial Corporation عن صافي دخل قدره 75 مليون دولار أمريكي، وهو ما يُترجم إلى ربحية السهم (EPS) البالغة 2.00 دولار أمريكي. وبلغ العائد على حقوق المساهمين خلال نفس الفترة 10.4%.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يتم التحكم في ديناميكيات ملكية شركة FB Financial Corporation إلى حد كبير من قبل المستثمرين المؤسسيين، مع جزء كبير يحتفظ به أفراد من المطلعين والمديرين التنفيذيين. ويساعد هيكل الملكية المتنوع هذا في الحفاظ على الاستقرار مع توفير الوصول إلى أسواق رأس المال.
بيان مهمة شركة FB Financial Corporation (FBK).
Overview من شركة FB المالية
شركة FB المالية (NASDAQ: FBK) هي شركة قابضة مصرفية للتداول العام ومقرها في ناشفيل، تينيسي. تأسست الشركة عام 1906، وتقدم مجموعة شاملة من الخدمات والمنتجات المصرفية لعملاء التجزئة والعملاء التجاريين. تدير شركة FirstBank، الشركة التابعة الرئيسية لـ FBK، أكثر من 70 موقعًا فرعيًا في جميع أنحاء ولاية تينيسي والولايات المحيطة بها.
القيم الأساسية
- نزاهة
- التركيز على العملاء
- العمل الجماعي
- ابتكار
- التزام المجتمع
الأداء المالي
يؤكد بيان مهمة شركة FB Financial Corporation على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء. ولتأكيد هذه المهمة، أظهرت الشركة صحة مالية قوية.
| سنة | إجمالي الأصول (مليون دولار) | إجمالي الودائع (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (ROA) | العائد على حقوق المساهمين (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 4,768 | 3,717 | 77.5 | 1.63% | 9.30% |
| 2021 | 4,063 | 3,205 | 72.3 | 1.74% | 9.27% |
| 2020 | 3,780 | 2,890 | 58.2 | 1.54% | 7.88% |
الالتزام تجاه المجتمع
FBK ملتزم بتعزيز الرفاهية الاقتصادية للمجتمعات التي يخدمها. تشارك الشركة بنشاط في مختلف الأنشطة الخيرية وتستثمر في المنظمات المحلية. وفي عام 2022، ساهمت مؤسسة FB المالية تقريبًا $500,000 للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية.
نهج يركز على العملاء
يعكس بيان المهمة تركيز FBK على تقديم خدمة عملاء عالية الجودة. قام البنك بتطبيق حلول مصرفية رقمية متقدمة لتعزيز تجربة العملاء. في عام 2023، 40% من المعاملات تمت عبر المنصات الرقمية، مما يدل على فعالية استراتيجية الابتكار الخاصة بها.
مبادرات الاستدامة
تركز مؤسسة FB المالية بشكل متزايد على الاستدامة والممارسات المصرفية المسؤولة. وتهدف الشركة إلى تقليل بصمتها الكربونية عن طريق 20% بحلول عام 2025 من خلال تصميمات الفروع الموفرة للطاقة وغيرها من المبادرات.
اختتام بيان المهمة
يتلخص بيان مهمة FB Financial Corporation في التزامها بالنزاهة والابتكار وخدمة المجتمع، وكل ذلك مدعومًا بأداء مالي قوي وتركيز استراتيجي على احتياجات العملاء.
كيف تعمل شركة FB Financial Corporation (FBK).
شركة كبرى Overview
تعمل شركة FB Financial Corporation كشركة قابضة مصرفية لشركة FirstBank، والتي تعمل بشكل أساسي في تقديم الخدمات المصرفية المختلفة. اعتبارًا من عام 2022، أبلغ FBK عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.30 مليار دولار.
قطاعات الأعمال
تشمل القطاعات الرئيسية لشركة FB Financial Corporation ما يلي:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- إدارة الثروات
الأداء المالي
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت مؤسسة FB المالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 186.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 50.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.54 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.45% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 12.45% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، تم تنظيم محفظة قروض شركة FB Financial Corporation على النحو التالي:
| نوع القرض | كمية |
|---|---|
| القروض التجارية | 1.22 مليار دولار |
| القروض السكنية | 1.04 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 300 مليون دولار |
| القروض الأخرى | 150 مليون دولار |
هيكل الودائع
تدير شركة FB Financial Corporation أيضًا هيكل ودائع متنوع:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 1 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 800 مليون دولار |
| الودائع لأجل | 600 مليون دولار |
| الودائع الأخرى | 200 مليون دولار |
التواجد الجغرافي
تعمل شركة FB Financial Corporation بشكل أساسي في جنوب شرق الولايات المتحدة ولها فروع في:
- تينيسي
- جورجيا الشمالية
- ألاباما
- فلوريدا
الامتثال التنظيمي
تلتزم شركة FB Financial Corporation بالمبادئ التوجيهية التنظيمية المنصوص عليها من قبل:
- الاحتياطي الفيدرالي
- مكتب مراقب العملة (OCC)
- هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA)
الاستثمار في التكنولوجيا
شركة FB Financial Corporation مكرسة للتقدم التكنولوجي والابتكار، وتخصص ما يقرب من 5 ملايين دولار في عام 2022 لترقيات التكنولوجيا وتحسينات الأمن السيبراني.
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، بلغت القيمة السوقية لشركة FB Financial Corporation حوالي 800 مليون دولار.
كيف تجني شركة FB Financial Corporation (FBK) الأموال
مصادر الدخل
تقوم شركة FB Financial Corporation في المقام الأول بتوليد الإيرادات من خلال قنوات مختلفة، بما في ذلك دخل الفوائد من القروض، والدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمة، ودخل الاستثمار.
صافي دخل الفوائد
يمثل صافي دخل الفوائد الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أفادت إف بي فايننشال:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| دخل الفوائد | $143.3 |
| حساب الفائدة | $23.1 |
| صافي دخل الفوائد | $120.2 |
تفصيل محفظة القروض
تتكون محفظة قروض الشركة من عدة فئات تساهم في إجمالي إيرادات الفوائد:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض التجارية | $712.5 |
| الرهون العقارية السكنية | $345.8 |
| القروض الاستهلاكية | $52.4 |
| إجمالي القروض | $1,110.7 |
الدخل من غير الفوائد
يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات المختلفة التي يقدمها البنك، والتي يمكن أن تشكل جزءًا كبيرًا من إجمالي الإيرادات. بالنسبة للسنة المالية 2022، أفادت شركة FB Financial:
| مصدر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | $10.5 |
| أرباح بيع القروض | $5.8 |
| دخل الاستثمار | $4.6 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $20.9 |
إدارة النفقات
الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل تساهم في صافي الدخل. تشمل نفقات التشغيل الرئيسية لشركة FB Financial ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الرواتب والمزايا | $30.1 |
| نفقات الإشغال | $5.2 |
| مصاريف تشغيلية أخرى | $20.3 |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $55.6 |
مقاييس الربحية
يمكن قياس الربحية من خلال مقاييس مختلفة، بما في ذلك العائد على الأصول (ROA) والعائد على حقوق الملكية (ROE). للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| متري | نسبة مئوية |
|---|---|
| العائد على الأصول | 1.2% |
| العائد على حقوق المساهمين | 12.3% |
هيكل رأس المال
تحتفظ FB Financial بهيكل رأسمالي قوي، مما يضمن الاستقرار المالي والامتثال للمتطلبات التنظيمية. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022:
| متري رأس المال | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| رأس المال من المستوى الأول | $150.0 |
| إجمالي رأس المال | $170.0 |
| إجمالي الأصول | $1,800.0 |
العوامل السوقية والاقتصادية
يمكن أن يتأثر أداء FB Financial بالظروف الاقتصادية الأوسع، بما في ذلك أسعار الفائدة والنمو الاقتصادي الإقليمي. وفقًا لمجلس الاحتياطي الفيدرالي، كان سعر الفائدة الرئيسي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022 هو:
| نوع السعر | نسبة مئوية |
|---|---|
| معدل رئيس الوزراء | 7.0% |
FB Financial Corporation (FBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support