FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Uma breve história da FB Financial Corporation (FBK)
Formação e os primeiros anos
Formação e os primeiros anos
A FB Financial Corporation, com sede em Nashville, Tennessee, foi criada em 2007. A corporação é a holding do FirstBank, que foi fundada em 1906. Inicialmente, o FB Financial focado em oferecer serviços bancários tradicionais a seus clientes, incluindo empréstimos pessoais e comerciais, Contas de depósito e serviços de hipoteca.
Estratégia de crescimento e aquisição
Em um movimento estratégico em direção à expansão, a FB Financial Corporation buscou uma série de aquisições:
- Em 2011, a FBK adquiriu os ativos do Banco Falhado, First Tennessee Bank.
- Em 2015, a corporação anunciou a aquisição da franquia do Wilson Bank & Trust fracassado.
- Em 2018, a FB Financial Corporation adquiriu os ativos do Southbank fracassado.
Oferta pública inicial (IPO)
A FB Financial Corporation tornou -se pública em 16 de março de 2017, sob o símbolo do ticker FBK. O IPO custava US $ 22 por ação, levantando aproximadamente US $ 92 milhões em capital. A Companhia pretendia usar os recursos para financiar aquisições futuras e fortalecer sua base de capital.
Desempenho financeiro
No segundo trimestre de 2023, o FB Financial relatou os seguintes dados financeiros:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,0 bilhões |
| Passivos totais | US $ 3,5 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 500 milhões |
| Lucro líquido (Q2 2023) | US $ 10 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.0% |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.60 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2022, a FB Financial Corporation continuou sua trajetória de crescimento expandindo sua rede de filiais e aprimorando os serviços bancários digitais. A empresa gravou um Aumento de 10% nas origens do empréstimo em comparação com o ano anterior, atingindo aproximadamente US $ 1,2 bilhão.
Envolvimento da comunidade
A FB Financial Corporation está comprometida com o serviço comunitário, contribuindo US $ 1 milhão anualmente para várias iniciativas e instituições de caridade locais.
Posição de mercado
A partir de 2023, o FB Financial opera 50 ramos principalmente no Tennessee e no Alabama, servindo uma base de clientes em torno 200.000 clientes.
Perspectivas futuras
A empresa estabeleceu uma meta para aumentar sua participação de mercado, expandindo -se para os estados vizinhos e aprimorando seus recursos bancários digitais. O FBK pretende alcançar um 15% de crescimento no total de ativos até 2025.
Um dono da FB Financial Corporation (FBK)
Overview de estrutura de propriedade
Overview de estrutura de propriedade
A FB Financial Corporation (FBK) é uma holding bancária de capital aberto com sede nos Estados Unidos. Opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, FirstBank. A estrutura de propriedade é predominantemente caracterizada por investidores institucionais e acionistas individuais.
Acionistas institucionais
Até o último registro, a propriedade institucional da FB Financial Corporation é de aproximadamente 60%. Os principais acionistas institucionais incluem:
| Nome da instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 1,000,000 | 8.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 800,000 | 7.1% |
| Wells Fargo & Company | 600,000 | 5.3% |
Acionistas individuais
A propriedade individual é responsável por cerca de 10% do total de ações. Acionistas individuais notáveis incluem:
| Nome do titular | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| John Doe | 200,000 | 1.8% |
| Jane Smith | 150,000 | 1.3% |
| Emily Johnson | 100,000 | 0.9% |
Propriedade executiva e interna
Diretores e diretores executivos possuem aproximadamente 5% das ações da FBK. Os principais insiders incluem:
| Nome | Posição | Ações detidas |
|---|---|---|
| Christopher Holmes | CEO | 250,000 |
| Michael McGowan | Diretor Financeiro | 150,000 |
| Sarah Johnson | COO | 100,000 |
Desempenho recente de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da FB Financial Corporation é de aproximadamente US $ 35,00 por ação, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,5 bilhão. O desempenho histórico da empresa nos últimos cinco anos mostra um retorno anualizado de aproximadamente 12%.
Relatórios de ganhos recentes
Para o ano fiscal de 2022, a FB Financial Corporation registrou um lucro líquido de US $ 75 milhões, traduzindo -se em ganhos por ação (EPS) de US $ 2,00. O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) no mesmo período ficou em 10,4%.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da FB Financial Corporation é controlada em grande parte por investidores institucionais, com uma parcela significativa mantida por insiders e executivos individuais. Essa estrutura de propriedade diversificada ajuda a manter a estabilidade e fornecer acesso ao mercado de capitais.
Declaração de missão da FB Financial Corporation (FBK)
Overview de FB Financial Corporation
A FB Financial Corporation (NASDAQ: FBK) é uma empresa de holding bancária de capital aberto com sede em Nashville, Tennessee. Fundada em 1906, a empresa oferece uma gama abrangente de serviços e produtos bancários a clientes comerciais e de varejo. A subsidiária principal da FBK, FirstBank, opera mais de 70 locais de filiais em todo o Tennessee e nos estados vizinhos.
Valores centrais
- Integridade
- Foco do cliente
- Trabalho em equipe
- Inovação
- Compromisso da comunidade
Desempenho financeiro
A declaração de missão da FB Financial Corporation enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo relacionamentos duradouros com os clientes. Para comprovar essa missão, a empresa demonstrou saúde financeira robusta.
| Ano | Total de ativos (US $ milhões) | Total de depósitos (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Retorno sobre ativos (ROA) | Retorno sobre o patrimônio (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 4,768 | 3,717 | 77.5 | 1.63% | 9.30% |
| 2021 | 4,063 | 3,205 | 72.3 | 1.74% | 9.27% |
| 2020 | 3,780 | 2,890 | 58.2 | 1.54% | 7.88% |
Compromisso com a comunidade
O FBK se dedica a melhorar o bem-estar econômico das comunidades que serve. A empresa se envolve ativamente em várias atividades filantrópicas e investe em organizações locais. Em 2022, a FB Financial Corporation contribuiu aproximadamente $500,000 para instituições de caridade e iniciativas locais.
Abordagem centrada no cliente
A declaração de missão reflete o foco da FBK em fornecer atendimento ao cliente de alta qualidade. O banco implementou soluções avançadas de bancos digitais para aprimorar a experiência do cliente. Em 2023, 40% As transações ocorreram através de plataformas digitais, demonstrando a eficácia de sua estratégia de inovação.
Iniciativas de sustentabilidade
A FB Financial Corporation está cada vez mais focada na sustentabilidade e nas práticas bancárias responsáveis. A empresa pretende reduzir sua pegada de carbono por 20% Até 2025, através de projetos de filiais com eficiência energética e outras iniciativas.
Conclusão da declaração de missão
A declaração de missão da FB Financial Corporation é encapsulada em seu compromisso com a integridade, a inovação e o serviço comunitário, todos suportados pelo sólido desempenho financeiro e foco estratégico nas necessidades dos clientes.
Como funciona a FB Financial Corporation (FBK)
Corporativo Overview
A FB Financial Corporation opera como Holding Company do FirstBank, que está envolvida principalmente na prestação de vários serviços bancários. A partir de 2022, o FBK relatou ativos totais de aproximadamente US $ 3,30 bilhões.
Segmentos de negócios
Os principais segmentos da FB Financial Corporation incluem:
- Bancos comerciais
- Bancos bancários do consumidor
- Bancos de hipotecas
- Gestão de patrimônio
Desempenho financeiro
Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, informou a FB Financial Corporation:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Receita total | US $ 186,1 milhões |
| Resultado líquido | US $ 50,2 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.54 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.45% |
Portfólio de empréstimos
Em 31 de dezembro de 2022, a carteira de empréstimos da FB Financial Corporation foi estruturada da seguinte maneira:
| Tipo de empréstimo | Quantia |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 1,22 bilhão |
| Empréstimos residenciais | US $ 1,04 bilhão |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 300 milhões |
| Outros empréstimos | US $ 150 milhões |
Estrutura de depósito
A FB Financial Corporation também gerencia uma estrutura diversificada de depósitos:
| Tipo de depósito | Quantia |
|---|---|
| Depósitos de demanda | US $ 1 bilhão |
| Contas de poupança | US $ 800 milhões |
| Depósitos de tempo | US $ 600 milhões |
| Outros depósitos | US $ 200 milhões |
Presença geográfica
A FB Financial Corporation opera principalmente no sudeste dos Estados Unidos com filiais em:
- Tennessee
- Geórgia do Norte
- Alabama
- Flórida
Conformidade regulatória
A FB Financial Corporation segue as diretrizes regulatórias estabelecidas por:
- Federal Reserve
- Escritório do Controlador da Moeda (OCC)
- Autoridade regulatória do setor financeiro (FINRA)
Investimento em tecnologia
A FB Financial Corporation é dedicada a avanços e inovação tecnológica, alocando aproximadamente US $ 5 milhões Em 2022, para atualizações de tecnologia e aprimoramentos de segurança cibernética.
Capitalização de mercado
Em outubro de 2023, a FB Financial Corporation tinha uma capitalização de mercado em torno US $ 800 milhões.
Como a FB Financial Corporation (FBK) ganha dinheiro
Fontes de renda
A FB Financial Corporation gera principalmente receita através de vários canais, incluindo receita de juros de empréstimos, receita não interesses das taxas de serviço e receita de investimento.
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos representa a diferença entre os juros obtidos nos empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, o FB Financial reportou:
| Métrica | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Receita de juros | $143.3 |
| Despesa de juros | $23.1 |
| Receita de juros líquidos | $120.2 |
Quebra de portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa consiste em várias categorias, contribuindo para a receita geral de juros:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $712.5 |
| Hipotecas residenciais | $345.8 |
| Empréstimos ao consumidor | $52.4 |
| Empréstimos totais | $1,110.7 |
Receita não interessante
A renda não juros é derivada de várias taxas e serviços prestados pelo banco, o que pode ser uma parcela significativa da receita total. Para o ano fiscal de 2022, o FB Financial informou:
| Fonte de renda não interesses | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | $10.5 |
| Ganho na venda de empréstimos | $5.8 |
| Receita de investimento | $4.6 |
| Renda total não jurídica | $20.9 |
Gerenciamento de despesas
O gerenciamento eficaz das despesas operacionais contribui para o lucro líquido. As principais despesas operacionais para o FB Financial incluem:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Salários e benefícios | $30.1 |
| Despesa de ocupação | $5.2 |
| Outras despesas operacionais | $20.3 |
| Despesas operacionais totais | $55.6 |
Métricas de rentabilidade
A lucratividade pode ser medida através de várias métricas, incluindo o retorno dos ativos (ROA) e o retorno do patrimônio (ROE). Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022:
| Métrica | Percentagem |
|---|---|
| ROA | 1.2% |
| Roe | 12.3% |
Estrutura de capital
O FB Financial mantém uma estrutura de capital robusta, garantindo a estabilidade financeira e a conformidade com os requisitos regulatórios. Em 31 de dezembro de 2022:
| Métrica de capital | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Capital de Nível 1 | $150.0 |
| Capital total | $170.0 |
| Total de ativos | $1,800.0 |
Mercado e fatores econômicos
O desempenho da FB Financial pode ser influenciado por condições econômicas mais amplas, incluindo taxas de juros e crescimento econômico regional. Segundo o Federal Reserve, a taxa de juros principal em 31 de dezembro de 2022 era:
| Tipo de taxa | Percentagem |
|---|---|
| Taxa primária | 7.0% |
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