FB Financial Corporation (FBK) Bundle
Una breve historia de FB Financial Corporation (FBK)
Formación y primeros años
Formación y primeros años
FB Financial Corporation, con sede en Nashville, Tennessee, se estableció en 2007. La corporación es la compañía holding de FirstBank, que se fundó en 1906. Inicialmente, FB Financial se centró en ofrecer servicios bancarios tradicionales a sus clientes, incluidos préstamos personales y comerciales, Cuentas de depósito y servicios hipotecarios.
Estrategia de crecimiento y adquisición
En un movimiento estratégico hacia la expansión, FB Financial Corporation realizó una serie de adquisiciones:
- En 2011, FBK adquirió los activos del banco fallido, First Tennessee Bank.
- En 2015, la corporación anunció la adquisición de la franquicia del fallido Wilson Bank & Trust.
- En 2018, FB Financial Corporation adquirió los activos del fallido Southbank.
Oferta pública inicial (IPO)
FB Financial Corporation se hizo pública el 16 de marzo de 2017, bajo el símbolo del ticker FBK. La OPI tenía un precio de $ 22 por acción, recaudando aproximadamente $ 92 millones en capital. La compañía tenía como objetivo utilizar los ingresos para financiar futuras adquisiciones y fortalecer su base de capital.
Desempeño financiero
A partir del segundo trimestre de 2023, FB Financial informó los siguientes datos financieros:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 4.0 mil millones |
| Pasivos totales | $ 3.5 mil millones |
| Equidad total | $ 500 millones |
| Ingresos netos (Q2 2023) | $ 10 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.0% |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.60 |
Desarrollos recientes
En 2022, FB Financial Corporation continuó su trayectoria de crecimiento al expandir su red de sucursales y mejorar los servicios de banca digital. La compañía registró un Aumento del 10% en originaciones de préstamos en comparación con el año anterior, alcanzando aproximadamente $ 1.2 mil millones.
Participación de la comunidad
FB Financial Corporation está comprometido con el servicio comunitario, contribuyendo con $ 1 millón anualmente a varias iniciativas y organizaciones benéficas locales.
Posición de mercado
A partir de 2023, FB Financial opera 50 ramas Principalmente en Tennessee y Alabama, sirviendo una base de clientes de Around 200,000 clientes.
Perspectiva futura
La compañía ha establecido el objetivo de aumentar su participación en el mercado al expandirse a los estados vecinos y mejorar sus capacidades bancarias digitales. FBK tiene como objetivo lograr un 15% de crecimiento en activos totales para 2025.
A Who posee FB Financial Corporation (FBK)
Overview de estructura de propiedad
Overview de estructura de propiedad
FB Financial Corporation (FBK) es una compañía tenedora bancaria que cotiza en bolsa con sede en los Estados Unidos. Opera principalmente a través de su subsidiaria bancaria, FirstBank. La estructura de propiedad se caracteriza predominantemente por inversores institucionales y accionistas individuales.
Accionistas institucionales
A partir de la última presentación, la propiedad institucional de FB Financial Corporation es de aproximadamente el 60%. Los principales accionistas institucionales incluyen:
| Nombre de la institución | Acciones mantenidas | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 10.5% |
| Blackrock, Inc. | 1,000,000 | 8.8% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 7.9% |
| State Street Corporation | 800,000 | 7.1% |
| Wells Fargo & Company | 600,000 | 5.3% |
Accionistas individuales
La propiedad individual representa aproximadamente el 10% del total de acciones. Los accionistas individuales notables incluyen:
| Nombre del titular | Acciones mantenidas | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| John Doe | 200,000 | 1.8% |
| fulana | 150,000 | 1.3% |
| Emily Johnson | 100,000 | 0.9% |
Propiedad ejecutiva e interna
Los funcionarios y directores ejecutivos poseen aproximadamente el 5% de las acciones de FBK. Los expertos clave incluyen:
| Nombre | Posición | Acciones mantenidas |
|---|---|---|
| Christopher Holmes | CEO | 250,000 |
| Michael McGowan | director de Finanzas | 150,000 |
| Sarah Johnson | ARRULLO | 100,000 |
Rendimiento de acciones reciente
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de FB Financial Corporation es de aproximadamente $ 35.00 por acción con una capitalización de mercado de alrededor de $ 1.5 mil millones. El desempeño histórico de la compañía en los últimos cinco años muestra un rendimiento anualizado de aproximadamente el 12%.
Informes de ganancias recientes
Para el año fiscal 2022, FB Financial Corporation reportó ingresos netos de $ 75 millones, traduciendo a ganancias por acción (EPS) de $ 2.00. El retorno de la equidad (ROE) para el mismo período fue de 10.4%.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de propiedad de FB Financial Corporation está controlada en gran medida por inversores institucionales, con una porción significativa en poder de expertos individuales y ejecutivos. Esta estructura de propiedad diversificada ayuda a mantener la estabilidad al tiempo que proporciona acceso a los mercados de capitales.
Declaración de misión de FB Financial Corporation (FBK)
Overview de FB Financial Corporation
FB Financial Corporation (NASDAQ: FBK) es una compañía bancaria que cotiza en bolsa con sede en Nashville, Tennessee. Establecida en 1906, la compañía ofrece una gama integral de servicios y productos bancarios a clientes minoristas y comerciales. La subsidiaria principal de FBK, FirstBank, opera más de 70 ubicaciones de sucursales en todos los estados de Tennessee y sus alrededores.
Valores centrales
- Integridad
- Enfoque del cliente
- Trabajo en equipo
- Innovación
- Compromiso comunitario
Desempeño financiero
La declaración de misión de FB Financial Corporation enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan relaciones duraderas con los clientes. Para corroborar esta misión, la compañía ha demostrado una salud financiera sólida.
| Año | Activos totales ($ millones) | Depósitos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) | Retorno de los activos (ROA) | Regreso sobre la equidad (ROE) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2022 | 4,768 | 3,717 | 77.5 | 1.63% | 9.30% |
| 2021 | 4,063 | 3,205 | 72.3 | 1.74% | 9.27% |
| 2020 | 3,780 | 2,890 | 58.2 | 1.54% | 7.88% |
Compromiso con la comunidad
FBK se dedica a mejorar el bienestar económico de las comunidades a las que sirve. La compañía se involucra activamente en varias actividades filantrópicas e invierte en organizaciones locales. En 2022, FB Financial Corporation contribuyó aproximadamente $500,000 a organizaciones benéficas e iniciativas locales.
Enfoque centrado en el cliente
La declaración de la misión refleja el enfoque de FBK en brindar un servicio al cliente de alta calidad. El banco ha implementado soluciones de banca digital avanzadas para mejorar la experiencia del cliente. En 2023, 40% de las transacciones ocurrieron a través de plataformas digitales, lo que demuestra la efectividad de su estrategia de innovación.
Iniciativas de sostenibilidad
FB Financial Corporation se centra cada vez más en la sostenibilidad y las prácticas bancarias responsables. La compañía tiene como objetivo reducir su huella de carbono por 20% Para 2025 a través de diseños de ramas de eficiencia energética y otras iniciativas.
Conclusión de la declaración de la misión
La declaración de misión de FB Financial Corporation está encapsulada en su compromiso con la integridad, la innovación y el servicio comunitario, todos respaldados por un sólido desempeño financiero y un enfoque estratégico en las necesidades del cliente.
Cómo funciona FB Financial Corporation (FBK)
Corporativo Overview
FB Financial Corporation opera como Bank Holding Company para FirstBank, que se dedica principalmente a proporcionar varios servicios bancarios. A partir de 2022, FBK informó activos totales de aproximadamente $ 3.30 mil millones.
Segmentos de negocios
Los principales segmentos de FB Financial Corporation incluyen:
- Banca comercial
- Banca de consumo
- Banca hipotecaria
- Gestión de patrimonio
Desempeño financiero
Para el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, FB Financial Corporation informó:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos totales | $ 186.1 millones |
| Lngresos netos | $ 50.2 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.54 |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.45% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.45% |
Cartera de préstamos
Al 31 de diciembre de 2022, la cartera de préstamos de FB Financial Corporation se estructuró de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | Cantidad |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $ 1.22 mil millones |
| Préstamos residenciales | $ 1.04 mil millones |
| Préstamos al consumo | $ 300 millones |
| Otros préstamos | $ 150 millones |
Estructura de depósito
FB Financial Corporation también administra una estructura de depósito diversa:
| Tipo de depósito | Cantidad |
|---|---|
| Depósitos de demanda | $ 1 mil millones |
| Cuentas de ahorro | $ 800 millones |
| Depósitos de tiempo | $ 600 millones |
| Otros depósitos | $ 200 millones |
Presencia geográfica
FB Financial Corporation opera principalmente en el sureste de los Estados Unidos con sucursales en:
- Tennesse
- Georgia del Norte
- Alabama
- Florida
Cumplimiento regulatorio
FB Financial Corporation se adhiere a las directrices regulatorias establecidas por:
- Reserva federal
- Oficina del Contralor de la Moneda (OCC)
- Autoridad reguladora de la industria financiera (FINRA)
Inversión en tecnología
FB Financial Corporation está dedicado a los avances y la innovación tecnológicos, asignando aproximadamente $ 5 millones en 2022 para actualizaciones tecnológicas y mejoras de ciberseguridad.
Capitalización de mercado
A partir de octubre de 2023, FB Financial Corporation tenía una capitalización de mercado de alrededor $ 800 millones.
Cómo FB Financial Corporation (FBK) gana dinero
Fuentes de ingresos
FB Financial Corporation genera principalmente ingresos a través de varios canales, incluidos los ingresos por intereses de los préstamos, los ingresos no interesantes de las tarifas de servicio e ingresos por inversiones.
Ingresos de intereses netos
El ingreso por intereses netos representa la diferencia entre los intereses ganados en los préstamos y los intereses pagados en los depósitos. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, FB Financial informó:
| Métrico | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Ingresos por intereses | $143.3 |
| Gasto de interés | $23.1 |
| Ingresos de intereses netos | $120.2 |
Desglose de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la Compañía consta de varias categorías, contribuyendo a los ingresos generales de intereses:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $712.5 |
| Hipotecas residenciales | $345.8 |
| Préstamos al consumo | $52.4 |
| Préstamos totales | $1,110.7 |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses se deriva de varias tarifas y servicios proporcionados por el banco, que puede ser una parte significativa de los ingresos totales. Para el año fiscal 2022, FB Financial informó:
| Fuente de ingresos sin intereses | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Cargos de servicio en depósitos | $10.5 |
| Ganar a la venta de préstamos | $5.8 |
| Ingresos de inversión | $4.6 |
| Ingresos totales sin intereses | $20.9 |
Gestión de gastos
La gestión efectiva de los gastos operativos contribuye al ingreso neto. Los gastos operativos clave para FB Financial incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | $30.1 |
| Gasto de ocupación | $5.2 |
| Otros gastos operativos | $20.3 |
| Gastos operativos totales | $55.6 |
Métricas de rentabilidad
La rentabilidad se puede medir a través de varias métricas, incluido el retorno de los activos (ROA) y el retorno de la equidad (ROE). Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022:
| Métrico | Porcentaje |
|---|---|
| Petirrojo | 1.2% |
| HUEVA | 12.3% |
Estructura capital
FB Financial mantiene una estructura de capital robusta, asegurando la estabilidad financiera y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. Al 31 de diciembre de 2022:
| Métrico de capital | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Capital de nivel 1 | $150.0 |
| Capital total | $170.0 |
| Activos totales | $1,800.0 |
Factores de mercado y económicos
El desempeño de FB Financial puede estar influenciado por condiciones económicas más amplias, incluidas las tasas de interés y el crecimiento económico regional. Según la Reserva Federal, la tasa de interés principal al 31 de diciembre de 2022 fue:
| Tipo de tarifa | Porcentaje |
|---|---|
| Tarifa | 7.0% |
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