Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
تاريخ موجز لشركة Fiserv, Inc.
شركة Overview
تعتبر شركة Fiserv, Inc. إحدى الشركات العالمية الرائدة في مجال توفير تكنولوجيا الخدمات المالية وخدمات معالجة الدفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تعمل الشركة بإجمالي أصول تبلغ 79.792 مليار دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 51.389 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Fiserv عن صافي دخل قدره 2.232 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.240 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من العام السابق. وقد تعززت إيرادات الشركة لنفس الفترة بشكل كبير بفضل الأداء القوي عبر عروض خدماتها المتنوعة، لا سيما في مجال المدفوعات الإلكترونية والخدمات التجارية.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالمليارات) | $2.232 | $2.240 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $79.792 | $90.890 |
| إجمالي الالتزامات (بالمليارات) | $51.389 | $60.221 |
| النقد والنقد المعادل (بالملايين) | $1,228 | $1,204 |
| الديون طويلة الأجل (بالمليارات) | $24.085 | $22.363 |
أنشطة الديون والتمويل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون Fiserv طويلة الأجل 24.085 مليار دولار. شاركت الشركة في العديد من الأنشطة التمويلية، بما في ذلك إصدار سندات ممتازة بقيمة 2.0 مليار دولار أمريكي في مارس 2024 و1.75 مليار دولار إضافية من السندات الممتازة في أغسطس 2024. وتم استخدام هذه الأموال في المقام الأول للأغراض العامة للشركة، بما في ذلك سداد الديون وإعادة شراء الأسهم.
أداء المخزون
تم تداول أسهم Fiserv بشكل نشط في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر FISV. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة ما يقرب من 784 مليون سهم قائم. يعكس أداء السهم ثقة المستثمرين والمبادرات الإستراتيجية للشركة في مجال التكنولوجيا المالية.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في أواخر عام 2023، استحوذت Fiserv على Skytef وSled مقابل سعر شراء إجمالي قدره 17 مليون دولار. ومن المتوقع أن تؤدي عمليات الاستحواذ هذه إلى تعزيز قدرات Fiserv في معالجة الدفع وتوسيع قاعدة عملائها.
موقف السوق والاستراتيجية
تواصل Fiserv ترسيخ مكانتها كشركة رائدة في قطاع التكنولوجيا المالية من خلال الشراكات الاستراتيجية والابتكارات التكنولوجية. تحافظ الشركة على تركيز قوي على تعزيز تجارب العملاء والكفاءات التشغيلية عبر عروض خدماتها.
البيئة التنظيمية والامتثال
تعمل الشركة في بيئة شديدة التنظيم، مما يؤثر على استراتيجياتها التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت Fiserv بمستحقات بقيمة 29 مليون دولار تتعلق بالإجراءات القانونية المختلفة. تواصل الشركة العمل بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية لضمان الامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها.
من يملك شركة Fiserv, Inc. (FISV)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Fiserv, Inc. (FISV) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.7% | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 8.1% | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 4.5% | المؤسسية |
| FMR LLC (الإخلاص) | 3.7% | المؤسسية |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3.0% | المؤسسية |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 28.0% | المؤسسية |
| مستثمرو التجزئة | 40.0% | بيع بالتجزئة |
ملكية المطلعين
تلعب ملكية المطلعين أيضًا دورًا في هيكل أسهم Fiserv. ويسلط الجدول التالي الضوء على كبار المسؤولين التنفيذيين وحصص ملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| فرانكلين بي جونسون | المدير التنفيذي | 1.2 مليون |
| روبرت هـ. جيبونز | المدير المالي | 500,000 |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 2.0 مليون |
التغييرات الأخيرة في الملكية
لقد أثرت المعاملات الأخيرة على مشهد ملكية Fiserv:
- في أغسطس 2023، أعادت Fiserv شراء 4.1 مليون سهم مقابل 121.98 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي 500 مليون دولار أمريكي.
- اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ظل ما يقرب من 24.2 مليون سهم خاضعًا لترخيص إعادة الشراء.
- استحوذت Fiserv على نسبة 49% المتبقية من شركة European Merchant Services B.V. في سبتمبر 2023 مقابل 56 مليون دولار.
اتجاهات المستثمرين المؤسسيين
أظهر المستثمرون المؤسسيون اتجاهًا لزيادة حصصهم في Fiserv:
- لقد كانت Vanguard وBlackRock دائمًا من بين كبار المساهمين.
- وارتفعت نسبة الملكية المؤسسية من 60% إلى 64% في العام الماضي.
- ولا تزال ملكية التجزئة قوية عند حوالي 40%، مما يشير إلى اهتمام عام كبير بالمشروع.
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Fiserv ما يقرب من 70 مليار دولار، مما يعكس ثقة المستثمرين القوية:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|
| يناير 2024 | $89.50 | $69.8 |
| أبريل 2024 | $92.00 | $71.0 |
| يوليو 2024 | $90.75 | $70.2 |
| سبتمبر 2024 | $91.00 | $70.5 |
خاتمة
باختصار، شركة Fiserv, Inc. مملوكة في المقام الأول لمزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد، مع ملكية كبيرة من الداخل. لقد أثر أداء أسهم الشركة والمعاملات الإستراتيجية على هيكل ملكيتها اعتبارًا من عام 2024.
بيان مهمة شركة Fiserv, Inc. (FISV).
شركة Overview
تعد شركة Fiserv, Inc. (FISV) مزودًا عالميًا لتكنولوجيا الخدمات المالية، حيث تقدم حلولاً لمعالجة الدفع والخدمات المصرفية وإدارة المخاطر. يؤكد بيان مهمة الشركة على التزامها بتمكين العملاء من تحقيق أهدافهم من خلال التكنولوجيا والخدمات المبتكرة.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يركز بيان مهمة Fiserv على تقديم قيمة فائقة لعملائها من خلال توفير حلول تقنية تعزز تجربة الخدمات المالية. تهدف الشركة إلى تمكين العملاء من تحقيق أهدافهم من خلال الاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات وخفض التكاليف وتحسين مشاركة العملاء.
القيم الأساسية
- ابتكار: تعطي Fiserv الأولوية للتحسين المستمر وتطوير حلول جديدة لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء.
- التركيز على العميل: وتلتزم الشركة بفهم ومعالجة التحديات الفريدة التي يواجهها عملاؤها.
- نزاهة: تعمل Fiserv مع الالتزام بالممارسات الأخلاقية والشفافية في جميع التعاملات.
الأداء المالي
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Fiserv عن إجمالي إيرادات بقيمة 15.205 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة قدرها 1.029 مليار دولار أمريكي، أو 7٪، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويتضمن توزيع الإيرادات ما يلي:
| شريحة | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | النمو (بالملايين) | نسبة النمو |
|---|---|---|---|---|
| تاجر | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| مالي | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| الشركات وغيرها | 997 | 945 | 52 | 7% |
المصاريف وإيرادات التشغيل
وبلغ إجمالي النفقات للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 10.994 مليار دولار، بزيادة قدرها 386 مليون دولار، أو 4%، مقارنة بالعام السابق. كما بلغ الدخل التشغيلي لنفس الفترة 4.211 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 643 مليون دولار أمريكي أو 18%.
| نوع المصاريف | المبلغ 2024 (بالملايين) | المبلغ 2023 (بالملايين) | الفرق (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة المعالجة والخدمات | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| تكلفة المنتج | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| البيع والعموم والإداري | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل Fiserv العائد إلى الشركة 2.193 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.198 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 3.74 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 3.54 دولارًا أمريكيًا في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. العام السابق.
خاتمة
تواصل شركة Fiserv, Inc. التمسك بمهمتها المتمثلة في تقديم حلول التكنولوجيا المالية المبتكرة. يوضح الأداء المالي للشركة التزامها بتعزيز تجربة العملاء مع تحقيق النمو المستدام.
كيف تعمل شركة Fiserv, Inc. (FISV).
شركة Overview
شركة Overview
تعتبر شركة Fiserv, Inc. (FISV) شركة رائدة عالميًا في مجال حلول المدفوعات والتكنولوجيا المالية. تعمل الشركة من خلال قطاعات مختلفة بما في ذلك التاجر والمالية والشركات وغيرها. اعتبارًا من عام 2024، تواصل Fiserv توسيع عروض خدماتها، مع التركيز على المدفوعات الرقمية والحلول المصرفية والخدمات المالية المتكاملة.
الأداء المالي
وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت Fiserv عن إجمالي إيرادات بقيمة 5.215 مليار دولار، بزيادة قدرها 7٪ مقارنة بـ 4.873 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وصل إجمالي الإيرادات إلى 15.205 مليار دولار، ارتفاعًا من 14.176 مليار دولار في عام 2023. .
| فترة | إجمالي الإيرادات (بالملايين) | نمو الإيرادات (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $5,215 | 7% |
| الربع الثالث 2023 | $4,873 | - |
| أول 9 أشهر 2024 | $15,205 | 7% |
| أول 9 أشهر 2023 | $14,176 | - |
أداء القطاع
كان نمو الإيرادات مدفوعًا بقطاع التجار، الذي زاد بمقدار 210 مليون دولار (9٪) في الربع الثالث من عام 2024 وبمبلغ 671 مليون دولار (10٪) للأشهر التسعة الأولى. شهد القطاع المالي زيادة قدرها 110 مليون دولار (5٪) في الربع الثالث و 306 مليون دولار (5٪) في الأشهر التسعة الأولى.
| شريحة | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | النمو ($) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|---|
| تاجر | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| مالي | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| الشركات وغيرها | $334 | $312 | $22 | 7% |
الدخل التشغيلي والهوامش
بلغ الدخل التشغيلي للربع الثالث من عام 2024 1.602 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 7٪ من 1.503 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ هامش التشغيل لهذه الفترة 30.7٪، بانخفاض طفيف عن 30.8٪ في العام السابق. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، ارتفع الدخل التشغيلي إلى 4.211 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 3.568 مليار دولار أمريكي، بهامش تشغيلي قدره 27.7%.
| فترة | الدخل التشغيلي (بالملايين) | هامش التشغيل (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $1,602 | 30.7% |
| الربع الثالث 2023 | $1,503 | 30.8% |
| أول 9 أشهر 2024 | $4,211 | 27.7% |
| أول 9 أشهر 2023 | $3,568 | 25.2% |
نفقات
ارتفع إجمالي النفقات بمقدار 243 مليون دولار (7٪) في الربع الثالث من عام 2024، ليصل إجماليها إلى 3.613 مليار دولار، مقارنة بـ 3.370 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وفي الأشهر التسعة الأولى، ارتفع إجمالي النفقات بمقدار 386 مليون دولار (4٪) إلى 10.994 مليار دولار.
| فترة | إجمالي النفقات (بالملايين) | نمو النفقات (٪) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $3,613 | 7% |
| الربع الثالث 2023 | $3,370 | - |
| أول 9 أشهر 2024 | $10,994 | 4% |
| أول 9 أشهر 2023 | $10,608 | - |
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل العائد إلى شركة Fiserv، Inc. للربع الثالث من عام 2024 564 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 41٪ من 952 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وفي الأشهر التسعة الأولى، بلغ صافي الدخل 2.232 مليار دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 2.240 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
| فترة | صافي الدخل (بالملايين) | نمو صافي الدخل (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $564 | -41% |
| الربع الثالث 2023 | $952 | - |
| أول 9 أشهر 2024 | $2,232 | - |
| أول 9 أشهر 2023 | $2,240 | - |
السيولة وموارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Fiserv نقدًا وما يعادله بقيمة 1.2 مليار دولار أمريكي وقدرة تسهيلات ائتمانية متجددة تبلغ 2.7 مليار دولار أمريكي. أعلنت الشركة عن صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية بقيمة 4.410 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة 24٪ من 3.567 مليار دولار في عام 2023.
| مقاييس السيولة | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| النقد والنقد المعادل | $1,200 |
| سعة التسهيلات الائتمانية المتجددة | $2,700 |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية (التسعة أشهر 2024) | $4,410 |
| صافي النقد من الأنشطة التشغيلية (التسعة أشهر 2023) | $3,567 |
هيكل الديون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي ديون Fiserv طويلة الأجل 24.085 مليار دولار، مع جزء كبير يتكون من سندات ممتازة ذات سعر فائدة ثابت. تشتمل ديون الشركة على مختلف أوراق السداد وبرامج الأوراق التجارية.
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الديون طويلة الأجل | $24,085 |
| الأوراق التجارية بالدولار الأمريكي | $317 |
| الأوراق التجارية الأوروبية | $1,329 |
كيف تجني شركة Fiserv, Inc. (FISV) الأموال
تجزئة الإيرادات
تحقق شركة Fiserv, Inc. إيرادات من خلال قطاعات متعددة، يتم تصنيفها بشكل أساسي إلى خدمات التجار والخدمات المالية والشركات وغيرها. يوضح الجدول التالي مساهمة الإيرادات حسب القطاع للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
| شريحة | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) | نمو الإيرادات (بالملايين) | نسبة نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التجار | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| الخدمات المالية | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| الشركات وغيرها | $997 | $945 | $52 | 6% |
| إجمالي الإيرادات | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
خدمات التجار
يعد قطاع خدمات التجار محركًا مهمًا لإيرادات Fiserv، حيث يمثل حوالي 47% من إجمالي الإيرادات في عام 2024. يتضمن هذا القطاع معالجة الدفع والخدمات ذات الصلة للشركات والمؤسسات الصغيرة. في الربع الثالث من عام 2024، زادت إيرادات خدمات التجار بمقدار 210 مليون دولار أمريكي، أو 9٪، مدفوعة بما يلي:
- إيرادات الأعمال الصغيرة: ساهمت بنسبة 6% في النمو، مدعومة بزيادة أحجام المدفوعات ونظام التشغيل Clover.
- إيرادات المؤسسة: ساهمت بنسبة 4% في النمو، وذلك بشكل أساسي من نمو المعاملات.
الخدمات المالية
ويمثل قطاع الخدمات المالية، الذي يشمل المدفوعات الرقمية والإصدار والحلول المصرفية، حوالي 46.6% من إجمالي الإيرادات. وفي الربع الثالث من عام 2024، ارتفعت إيرادات هذا القطاع بمقدار 110 ملايين دولار أو 5%، ويعود ذلك إلى:
- المدفوعات الرقمية: ساهمت بنسبة 2% في النمو، مما يعكس ارتفاع حجم المعاملات، بما في ذلك معاملات Zelle®.
- خدمات الإصدار: ساهم بنسبة 1% في النمو، مدفوعاً بزيادة في الحسابات النشطة.
هيكل التكلفة
يعد هيكل تكلفة Fiserv ضروريًا لفهم ربحيتها. يلخص الجدول التالي فئات النفقات الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بعام 2023.
| فئة النفقات | نفقات 2024 (بالملايين) | نفقات 2023 (بالملايين) | نمو النفقات (بالملايين) | نسبة نمو النفقات |
|---|---|---|---|---|
| تكلفة المعالجة والخدمات | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| تكلفة المنتج | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| البيع والعموم والإداري | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| إجمالي النفقات | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
الدخل التشغيلي والهامش
يعد الدخل التشغيلي مقياسًا حيويًا لربحية Fiserv. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع الدخل التشغيلي بشكل ملحوظ ليصل إلى 4,211 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 18% مقارنة بالعام السابق. تحسن هامش التشغيل إلى 27.7%، مقارنة بـ 25.2% في عام 2023. ويقدم الجدول التالي تفاصيل الدخل التشغيلي حسب القطاع.
| شريحة | الدخل التشغيلي لعام 2024 (بالملايين) | الدخل التشغيلي لعام 2023 (بالملايين) | نمو الدخل التشغيلي (بالملايين) | هامش التشغيل |
|---|---|---|---|---|
| خدمات التجار | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| الخدمات المالية | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| الشركات وغيرها | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| إجمالي الدخل التشغيلي | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
التطورات الأخيرة والتوقعات المستقبلية
ومن المتوقع أن تؤدي عمليات الاستحواذ الأخيرة التي قامت بها Fiserv، بما في ذلك Skytef وSled، إلى تعزيز مكانتها في السوق ومصادر إيراداتها، خاصة في سوق أمريكا اللاتينية. أعلنت الشركة عن رصيد نقدي قدره 1.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع تسهيل ائتماني متجدد بقيمة 6 مليارات دولار أمريكي، مما يمكن أن يدعم المزيد من المبادرات الإستراتيجية.
وتتعزز توقعات الإيرادات المستقبلية من خلال النمو المتوقع في المدفوعات الرقمية وخدمات المعالجة، خاصة مع تحول سلوك المستهلك بشكل متزايد نحو المعاملات عبر الإنترنت. تتوقع Fiserv الاعتراف بحوالي 632 مليون دولار أمريكي من إيرادات المعالجة والخدمات للفترة المتبقية من عام 2024 فيما يتعلق بالتزامات الأداء غير المُرضية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.