Fiserv, Inc. (FISV) Bundle
Una breve historia de Fiserv, Inc.
Compañía Overview
Fiserv, Inc. es un proveedor global líder de tecnología de servicios financieros y servicios de procesamiento de pagos. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía opera con activos totales que ascienden a $ 79.792 mil millones y pasivos totales de $ 51.389 mil millones.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Fiserv informó un ingreso neto de $ 2.232 mil millones, en comparación con $ 2.240 mil millones para el mismo período del año anterior. Los ingresos de la compañía para el mismo período se vieron significativamente reforzados por un sólido desempeño en sus diversas ofertas de servicios, particularmente en pagos electrónicos y servicios comerciales.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles de millones) | $2.232 | $2.240 |
| Activos totales (en miles de millones) | $79.792 | $90.890 |
| Pasivos totales (en miles de millones) | $51.389 | $60.221 |
| Efectivo y equivalentes de efectivo (en millones) | $1,228 | $1,204 |
| Deuda a largo plazo (en miles de millones) | $24.085 | $22.363 |
Actividades de deuda y financiamiento
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total a largo plazo de Fiserv se informó en $ 24.085 mil millones. La compañía participó en varias actividades de financiación, incluida la emisión de $ 2.0 mil millones en notas senior en marzo de 2024 y un adicional de $ 1.75 mil millones en notas senior en agosto de 2024. Estos fondos se utilizaron principalmente para fines corporativos generales, incluidos el pago de la deuda y las recompras de acciones.
Rendimiento de stock
Las acciones de Fiserv se han negociado activamente en el NASDAQ bajo el símbolo del ticker FISV. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía tenía aproximadamente 784 millones de acciones en circulación. El desempeño de la acción refleja la confianza de los inversores y las iniciativas estratégicas de la compañía en el espacio FinTech.
Adquisiciones recientes
A finales de 2023, Fiserv adquirió Skytef y Sled por un precio total de compra agregado de $ 17 millones. Se espera que estas adquisiciones mejoren las capacidades de Fiserv en el procesamiento de pagos y expandan su base de clientes.
Posición y estrategia del mercado
Fiserv continúa solidificando su posición como líder en el sector de tecnología financiera a través de asociaciones estratégicas e innovaciones tecnológicas. La compañía mantiene un fuerte enfoque en mejorar las experiencias de los clientes y las eficiencias operativas en sus ofertas de servicios.
Entorno regulatorio y de cumplimiento
La compañía opera en un entorno altamente regulado, que afecta sus estrategias operativas. Al 30 de septiembre de 2024, Fiserv mantuvo una acumulación de $ 29 millones relacionada con varios procedimientos legales. La Compañía continúa trabajando en estrecha colaboración con los organismos regulatorios para garantizar el cumplimiento de todas las leyes y reglamentos aplicables.
A Who posee Fiserv, Inc. (FISV)
Principales accionistas
A partir de 2024, Fiserv, Inc. (FISV) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla resume a los principales accionistas:
| Accionista | Porcentaje de propiedad | Tipo de propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.7% | Institucional |
| Blackrock, Inc. | 8.1% | Institucional |
| State Street Corporation | 4.5% | Institucional |
| FMR LLC (Fidelity) | 3.7% | Institucional |
| Wellington Management Group LLP | 3.0% | Institucional |
| Otros inversores institucionales | 28.0% | Institucional |
| Inversores minoristas | 40.0% | Minorista |
Propiedad interna
La propiedad interna también juega un papel en la estructura de equidad de Fiserv. La siguiente tabla destaca a los ejecutivos clave y sus apuestas de propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| Franklin P. Johnson | CEO | 1.2 millones |
| Robert H. Gibbons | director de Finanzas | 500,000 |
| Otros ejecutivos | Varios | 2.0 millones |
Cambios recientes en la propiedad
Transacciones recientes han influido en el panorama de propiedad de Fiserv:
- En agosto de 2023, Fiserv recompró 4.1 millones de acciones por $ 121.98 por acción, por un total de $ 500 millones.
- Al 30 de septiembre de 2024, aproximadamente 24.2 millones de acciones permanecieron bajo la autorización de recompra.
- Fiserv adquirió el 49% restante de los servicios comerciales europeos B.V. en septiembre de 2023 por $ 56 millones.
Tendencias institucionales de los inversores
Los inversores institucionales han mostrado la tendencia de aumentar sus apuestas en Fiserv:
- Vanguard y BlackRock han estado consistentemente entre los principales accionistas.
- La propiedad institucional ha aumentado del 60% al 64% en el último año.
- La propiedad minorista sigue siendo sólida en aproximadamente el 40%, lo que indica un interés público significativo.
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
A partir de 2024, la capitalización de mercado de Fiserv es de aproximadamente $ 70 mil millones, lo que refleja una fuerte confianza de los inversores:
| Fecha | Precio de las acciones | Capitalización de mercado (en miles de millones) |
|---|---|---|
| Enero de 2024 | $89.50 | $69.8 |
| Abril de 2024 | $92.00 | $71.0 |
| Julio de 2024 | $90.75 | $70.2 |
| Septiembre de 2024 | $91.00 | $70.5 |
Conclusión
En resumen, Fiserv, Inc. es propiedad principalmente de una combinación de inversores institucionales y accionistas minoristas, con una importante propiedad interna. El desempeño de acciones de la compañía y las transacciones estratégicas han influido en su estructura de propiedad a partir de 2024.
Declaración de misión de Fiserv, Inc. (FISV)
Compañía Overview
Fiserv, Inc. (FISV) es un proveedor global de tecnología de servicios financieros, que ofrece soluciones para el procesamiento de pagos, la banca y la gestión de riesgos. La declaración de misión de la compañía enfatiza su compromiso de permitir que los clientes alcancen sus objetivos a través de tecnología y servicios innovadores.
Declaración de misión
A partir de 2024, la declaración de misión de Fiserv se centra en ofrecer un valor superior a sus clientes al proporcionar soluciones tecnológicas que mejoren la experiencia de los servicios financieros. La compañía tiene como objetivo capacitar a los clientes para lograr sus objetivos aprovechando la tecnología para racionalizar las operaciones, reducir los costos y mejorar la participación del cliente.
Valores centrales
- Innovación: Fiserv prioriza la mejora continua y el desarrollo de nuevas soluciones para satisfacer las necesidades en evolución de los clientes.
- Centricción al cliente: La compañía se dedica a comprender y abordar los desafíos únicos que enfrentan sus clientes.
- Integridad: Fiserv opera con un compromiso con las prácticas éticas y la transparencia en todos los tratos.
Desempeño financiero
En los primeros nueve meses de 2024, Fiserv reportó ingresos totales de $ 15.205 mil millones, lo que representa un aumento de $ 1.029 mil millones, o 7%, en comparación con el mismo período en 2023. El desglose de los ingresos incluye:
| Segmento | 2024 Ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | Crecimiento (en millones) | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | 7,132 | 6,461 | 671 | 10% |
| Financiero | 7,076 | 6,770 | 306 | 5% |
| Corporativo y otro | 997 | 945 | 52 | 7% |
Gastos e ingresos operativos
Los gastos totales para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 10.994 mil millones, un aumento de $ 386 millones, o 4%, en comparación con el año anterior. Los ingresos operativos para el mismo período se informaron en $ 4.211 mil millones, lo que refleja un crecimiento de $ 643 millones, o el 18%.
| Tipo de gasto | Cantidad de 2024 (en millones) | Cantidad de 2023 (en millones) | Diferencia (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Costo de procesamiento y servicios | 4,043 | 4,067 | (24) | (1%) |
| Costo del producto | 1,951 | 1,761 | 190 | 11% |
| Venta, general y administrativa | 5,000 | 4,952 | 48 | 1% |
Lngresos netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto de Fiserv atribuible a la compañía fue de $ 2.193 mil millones, en comparación con $ 2.198 mil millones en el mismo período de 2023. Las ganancias diluidas por acción para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 3.74, en comparación con $ 3.54 en el año anterior.
Conclusión
Fiserv, Inc. continúa manteniendo su misión de ofrecer soluciones innovadoras de tecnología financiera. El desempeño financiero de la compañía demuestra su compromiso de mejorar la experiencia del cliente al tiempo que logran un crecimiento sostenible.
Cómo funciona Fiserv, Inc. (FISV)
Compañía Overview
Compañía Overview
Fiserv, Inc. (FISV) es un líder mundial en pagos y soluciones de tecnología financiera. La compañía opera a través de varios segmentos, incluidos comerciantes, financieros y corporativos y otros. A partir de 2024, Fiserv continúa expandiendo sus ofertas de servicios, centrándose en pagos digitales, soluciones bancarias y servicios financieros integrados.
Desempeño financiero
En el tercer trimestre de 2024, Fiserv reportó ingresos totales de $ 5.215 mil millones, un aumento del 7% en comparación con $ 4.873 mil millones en el mismo período de 2023. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos totales alcanzaron $ 15.205 mil millones, por encima de $ 14.176 mil millones en 2023 .
| Período | Ingresos totales (en millones) | Crecimiento de ingresos (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $5,215 | 7% |
| P3 2023 | $4,873 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $15,205 | 7% |
| Primeros 9 meses 2023 | $14,176 | - |
Rendimiento de segmento
El crecimiento de los ingresos fue impulsado por el segmento comercial, que aumentó en $ 210 millones (9%) en el tercer trimestre de 2024 y en $ 671 millones (10%) durante los primeros nueve meses. El segmento financiero vio un aumento de $ 110 millones (5%) en el tercer trimestre y $ 306 millones (5%) en los primeros nueve meses.
| Segmento | T3 2024 Ingresos (en millones) | T3 2023 Ingresos (en millones) | Crecimiento ($) | Crecimiento (%) |
|---|---|---|---|---|
| Comerciante | $2,469 | $2,259 | $210 | 9% |
| Financiero | $2,412 | $2,302 | $110 | 5% |
| Corporativo y otro | $334 | $312 | $22 | 7% |
Ingresos y márgenes operativos
El ingreso operativo para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 1.602 mil millones, lo que refleja un aumento del 7% de $ 1.503 mil millones en el tercer trimestre de 2023. El margen operativo para este período fue del 30.7%, ligeramente por debajo del 30.8% en el año anterior. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos operativos aumentaron a $ 4.211 mil millones, frente a $ 3.568 mil millones, con un margen operativo del 27.7%.
| Período | Ingresos operativos (en millones) | Margen operativo (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $1,602 | 30.7% |
| P3 2023 | $1,503 | 30.8% |
| Primeros 9 meses 2024 | $4,211 | 27.7% |
| Primeros 9 meses 2023 | $3,568 | 25.2% |
Gastos
Los gastos totales aumentaron en $ 243 millones (7%) en el tercer trimestre de 2024, por un total de $ 3.613 mil millones, en comparación con $ 3.370 mil millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, los gastos totales aumentaron en $ 386 millones (4%) a $ 10.994 mil millones.
| Período | Gastos totales (en millones) | Crecimiento de gastos (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $3,613 | 7% |
| P3 2023 | $3,370 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $10,994 | 4% |
| Primeros 9 meses 2023 | $10,608 | - |
Lngresos netos
El ingreso neto atribuible a Fiserv, Inc. para el tercer trimestre de 2024 fue de $ 564 millones, una disminución del 41% de $ 952 millones en el tercer trimestre de 2023. Durante los primeros nueve meses, el ingreso neto fue de $ 2.232 mil millones, ligeramente por debajo de $ 2.240 mil millones en 2023.
| Período | Ingresos netos (en millones) | Crecimiento de ingresos netos (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $564 | -41% |
| P3 2023 | $952 | - |
| Primeros 9 meses 2024 | $2,232 | - |
| Primeros 9 meses 2023 | $2,240 | - |
Recursos de liquidez y capital
Al 30 de septiembre de 2024, Fiserv tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 1.2 mil millones y una capacidad de servicio de crédito giratorio de $ 2.7 mil millones. La compañía informó efectivo neto proporcionado por actividades operativas de $ 4.410 mil millones durante los primeros nueve meses de 2024, un 24% más que $ 3.567 mil millones en 2023.
| Métricas de liquidez | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $1,200 |
| Capacidad de la facilidad de crédito giratorio | $2,700 |
| Efectivo neto de actividades operativas (9m 2024) | $4,410 |
| Efectivo neto de actividades operativas (9m 2023) | $3,567 |
Estructura de deuda
Al 30 de septiembre de 2024, la deuda total a largo plazo de Fiserv se situó en $ 24.085 mil millones, con una porción significativa que consiste en billetes senior de tasa fija. La deuda de la compañía incluye varias notas senior y programas de papel comercial.
| Tipo de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Deuda a largo plazo | $24,085 |
| Papel comercial de dólar estadounidense | $317 |
| Papel comercial en euro | $1,329 |
Cómo Fiserv, Inc. (FISV) gana dinero
Segmentación de ingresos
Fiserv, Inc. genera ingresos a través de múltiples segmentos, clasificados principalmente en servicios comerciales, servicios financieros y corporativos y otros. La siguiente tabla describe la contribución de ingresos por segmento para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el mismo período en 2023.
| Segmento | 2024 Ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | Crecimiento de ingresos (en millones) | Porcentaje de crecimiento de ingresos |
|---|---|---|---|---|
| Servicios comerciales | $7,132 | $6,461 | $671 | 10% |
| Servicios financieros | $7,076 | $6,770 | $306 | 5% |
| Corporativo y otro | $997 | $945 | $52 | 6% |
| Ingresos totales | $15,205 | $14,176 | $1,029 | 7% |
Servicios comerciales
El segmento de servicios comerciales es un impulsor de ingresos significativo para Fiserv, que representa aproximadamente el 47% de los ingresos totales en 2024. Este segmento incluye procesamiento de pagos y servicios relacionados para pequeñas empresas y empresas. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos por servicios comerciales aumentaron en $ 210 millones, o 9%, impulsados por:
- Ingresos de pequeñas empresas: Contribuyó al 6% al crecimiento, respaldado por un aumento de los volúmenes de pago y el sistema operativo Clover.
- Ingresos empresariales: Contribuyó al 4% al crecimiento, principalmente del crecimiento de la transacción.
Servicios financieros
El segmento de servicios financieros, que incluye pagos digitales, emisión y soluciones bancarias, representaba aproximadamente el 46.6% de los ingresos totales. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos de este segmento aumentaron en $ 110 millones, o 5%, atribuido a:
- Pagos digitales: Contribuyó al 2% al crecimiento, reflejando volúmenes de transacciones más altos, incluidas las transacciones Zelle®.
- Servicios de emisión: Contribuyó al 1% al crecimiento, impulsado por un aumento en las cuentas activas.
Estructura de costos
La estructura de costos de Fiserv es esencial para comprender su rentabilidad. La siguiente tabla resume las categorías de gastos clave para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con 2023.
| Categoría de gastos | 2024 gastos (en millones) | 2023 gastos (en millones) | Crecimiento de gastos (en millones) | Porcentaje de crecimiento de gastos |
|---|---|---|---|---|
| Costo de procesamiento y servicios | $4,043 | $4,067 | ($24) | (1%) |
| Costo del producto | $1,951 | $1,761 | $190 | 11% |
| Venta, general y administrativa | $5,000 | $4,952 | $48 | 1% |
| Gastos totales | $10,994 | $10,608 | $386 | 4% |
Ingresos y margen operativos
El ingreso operativo es una medida vital de la rentabilidad de Fiserv. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso operativo aumentó significativamente a $ 4,211 millones, lo que representa un crecimiento del 18% en comparación con el año anterior. El margen operativo mejoró a 27.7%, en comparación con el 25.2% en 2023. La siguiente tabla proporciona un desglose de los ingresos operativos por segmento.
| Segmento | 2024 Ingresos operativos (en millones) | 2023 Ingresos operativos (en millones) | Crecimiento de ingresos operativos (en millones) | Margen operativo |
|---|---|---|---|---|
| Servicios comerciales | $2,582 | $2,123 | $459 | 36.2% |
| Servicios financieros | $3,244 | $3,050 | $194 | 45.8% |
| Corporativo y otro | ($1,615) | ($1,605) | ($10) | 27.7% |
| Ingresos operativos totales | $4,211 | $3,568 | $643 | 27.7% |
Desarrollos recientes y proyecciones futuras
Se espera que las recientes adquisiciones de Fiserv, incluidos Skytef y Sled, mejoren su posición de mercado y las fuentes de ingresos, particularmente en el mercado latinoamericano. La compañía informó un saldo de efectivo de $ 1.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con una línea de crédito giratorio de $ 6 mil millones, lo que podría respaldar nuevas iniciativas estratégicas.
Las expectativas futuras de ingresos se ven reforzadas por el crecimiento anticipado en los pagos digitales y los servicios de procesamiento, particularmente a medida que el comportamiento del consumidor cambia cada vez más hacia las transacciones en línea. Fiserv espera reconocer aproximadamente $ 632 millones en ingresos de procesamiento y servicios para el resto de 2024 relacionados con obligaciones de desempeño insatisfechas al 30 de septiembre de 2024.
Fiserv, Inc. (FISV) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Fiserv, Inc. (FISV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fiserv, Inc. (FISV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fiserv, Inc. (FISV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.