Fifth Third Bancorp (FITB) Bundle
تاريخ موجز لبانكورب الثالثة الخامسة
تأسست شركة فيفث ثيرد بانكورب، التي يقع مقرها الرئيسي في سينسيناتي بولاية أوهايو، في عام 1858. وقد تطورت الشركة بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث قامت بتوسيع خدماتها وبصمتها الجغرافية. وبحلول عام 2024، ستدير أكثر من 1100 فرعًا في 10 ولايات، وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فيفث ثيرد بانكورب عن صافي دخل قدره 1.694 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.819 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. بلغت ربحية السهم (EPS) للربع الثالث 0.78 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 0.91 دولارًا أمريكيًا على أساس سنوي. وانخفض متوسط القروض والإيجارات بنسبة 4% إلى 117.415 مليار دولار مقارنة مع 122.266 مليار دولار في سبتمبر 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | 1,694 | 1,819 |
| ربحية السهم (EPS) | 0.78 | 0.91 |
| متوسط القروض والإيجارات (بالمليارات) | 117.415 | 122.266 |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت تركيبة محفظة القروض شرائح كبيرة من القروض التجارية والاستهلاكية. وبلغ إجمالي متوسط القروض الاستهلاكية 45.629 مليار دولار، في حين بلغ إجمالي القروض والإيجارات التجارية 71.786 مليار دولار.
| نوع القرض | الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| القروض التجارية والصناعية | 51,630 | 57,015 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 17,604 | 18,019 |
| القروض الاستهلاكية المضمونة غير المباشرة | 15,680 | 15,787 |
| قروض تركيب الطاقة الشمسية | 3,990 | 3,245 |
رأس المال والأرباح
يتضمن هيكل رأس مال شركة فيفث ثيرد بانكورب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 إجمالي حقوق ملكية قدرها 20.784 مليار دولار. وأعلنت الشركة عن توزيعات نقدية بقيمة 0.37 دولار للسهم الواحد للأسهم العادية، مع إجمالي توزيعات أرباح عادية تصل إلى 740 مليون دولار لهذا الربع.
| مقاييس رأس المال | الربع الثالث 2024 |
|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية (بالمليارات) | 20.784 |
| الأرباح العادية المعلنة (بالملايين) | 740 |
| أرباح نقدية لكل سهم | 0.37 |
موقف السوق والاستراتيجية
ركزت شركة Fifth Third Bancorp باستمرار على تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وخدمة العملاء. وقد أدى استثمار البنك في التكنولوجيا إلى تعزيز مكانته التنافسية في السوق، مما يلبي الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. وتهدف الشركة إلى توسيع حصتها في السوق من خلال الاستفادة من تحليلات البيانات لتحسين تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
البيئة التنظيمية
لا تزال الصناعة المصرفية، بما في ذلك فيفث ثيرد بانكورب، خاضعة لتنظيم واسع النطاق. اعتبارًا من عام 2024، يواصل البنك الالتزام بقانون دود-فرانك واللوائح الأخرى التي تهدف إلى ضمان الاستقرار المالي وحماية المستهلك. تم تصميم ممارسات إدارة المخاطر في البنك لتلبية المتطلبات التنظيمية مع تعزيز النمو والربحية.
التوقعات
وبالنظر إلى المستقبل، تركز شركة Fifth Third Bancorp على النمو المستدام، بهدف زيادة محفظة القروض الخاصة بها مع الحفاظ على جودة الائتمان. ويتوقع البنك حدوث تحسن تدريجي في الظروف الاقتصادية، مما قد يؤثر بشكل إيجابي على أدائه خلال الأرباع القادمة.
من يملك فيفث ثيرد بانكورب (FITB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية شركة فيفث ثيرد بانكورب (FITB) بشكل أساسي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
- مجموعة الطليعة، وشركة - ملكية 8.56%
- شركة بلاك روك - ملكية 7.23%
- شركة ستيت ستريت - ملكية 5.44%
- مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP - ملكية 4.77%
- جي بي مورجان تشيس وشركاه - ملكية 3.12%
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون نسبة كبيرة من أسهم فيفث ثيرد بانكورب، مما يعكس الثقة في أداء البنك واستراتيجيته. ويلخص الجدول التالي أهم المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة (بالملايين) | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 61.2 | 8.56% |
| شركة بلاك روك | 52.3 | 7.23% |
| شركة ستيت ستريت | 39.1 | 5.44% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 34.5 | 4.77% |
| جي بي مورجان تشيس وشركاه | 22.4 | 3.12% |
ملكية التجزئة
ويلعب المستثمرون الأفراد أيضًا دورًا في أسهم شركة Fifth Third Bancorp، ووفقًا لآخر التقارير، يمثل المساهمون الأفراد حوالي 32% من إجمالي الأسهم القائمة.
أداء المخزون
أظهر أداء سهم Fifth Third Bancorp مرونة، حيث يبلغ سعر السهم الحالي حوالي 41.38 دولارًا. تبلغ القيمة السوقية حوالي 29.8 مليار دولار اعتبارًا من أوائل عام 2024.
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي العام الماضي، كانت هناك تغييرات ملحوظة في الملكية، وخاصة بين المستثمرين من المؤسسات. وقد لوحظت الاتجاهات التالية:
- زيادة ممتلكات مجموعة فانجارد، مما يعكس زيادة بنسبة 2٪ في الملكية مقارنة بالعام السابق.
- قامت شركة BlackRock بتخفيض حصتها بشكل طفيف بنسبة 0.5%.
- حافظت شركة State Street Corporation على مكانتها دون تغييرات كبيرة.
اجتماعات المساهمين والتصويت
تعقد شركة Fifth Third Bancorp اجتماعات سنوية للمساهمين، حيث يتم التصويت على القرارات الرئيسية المتعلقة بالشركة. يتم تشجيع المساهمين على المشاركة في التصويت على مسائل مثل:
- انتخاب أعضاء مجلس الإدارة
- الموافقة على التعويضات التنفيذية
- تصديق مراجعي الحسابات
توزيعات الأرباح والعوائد المالية
قامت شركة Fifth Third Bancorp بدفع أرباحها باستمرار، حيث يبلغ عائد الأرباح الحالي حوالي 3.6٪. وكانت الأرباح المعلنة الأخيرة هي 1.07 دولار للسهم الواحد.
استنتاج الملكية Overview
ويوضح هيكل ملكية شركة فيفث ثيرد بانكورب مزيجاً متنوعاً من المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مع دعم مؤسسي قوي واضح في الحصص الكبيرة التي تمتلكها الشركات الكبرى. تعد ديناميكية الملكية هذه أمرًا بالغ الأهمية للتوجه الاستراتيجي للبنك وحوكمته.
بيان مهمة بانكورب الثالثة الخامسة (FITB).
بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Fifth Third Bancorp في تحسين الحياة المالية لعملائها ومجتمعاتهم من خلال الالتزام بالنزاهة والعمل الجماعي والابتكار. وتهدف الشركة إلى أن تكون الشريك الأكثر ثقة للخدمات المالية، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الحلول المصرفية والاستثمارية والتأمينية.
القيم الأساسية
- النزاهة: التمسك بأعلى معايير الأخلاق والشفافية في جميع العمليات.
- العمل الجماعي: التعاون بين الإدارات لتحقيق الأهداف المشتركة.
- الابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة وأفضل لخدمة العملاء.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في المجتمعات المحلية ودعمها.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فيفث ثيرد بانكورب عن إجمالي أصول بقيمة 214.3 مليار دولار أمريكي. وبلغ صافي دخل البنك للربع الثالث من عام 2024 573 مليون دولار، بانخفاض من 660 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ صافي دخل الفوائد للبنك بعد مخصص خسائر الائتمان 1.261 مليار دولار للربع.
مقاييس الأداء الحديثة
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 214.3 مليار دولار | 212.9 مليار دولار |
| صافي الدخل | 573 مليون دولار | 660 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 1.261 مليار دولار | 1.319 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 160 مليون دولار | 119 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 711 مليون دولار | 715 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 1.244 مليار دولار | 1.188 مليار دولار |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Fifth Third Bancorp من خلال عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للأفراد والشركات الصغيرة
- إدارة الثروات والأصول
موقف السوق
تعتبر شركة Fifth Third Bancorp واحدة من أكبر المؤسسات المالية في الولايات المتحدة، مع وجود كبير في مناطق الغرب الأوسط وجنوب شرق البلاد. يركز البنك على الحلول التي تركز على العملاء، مع التركيز على كل من العملاء المستهلكين والعملاء التجاريين.
التزام المجتمع
ويلتزم البنك بمشاركة المجتمع والاستثمار في المبادرات المحلية ودعم التنمية الاقتصادية. في عام 2024، خصصت شركة Fifth Third Bancorp حوالي 30 مليون دولار لجهود تنمية المجتمع.
البيئة التنظيمية
باعتبارها شركة مساهمة عامة، تلتزم شركة Fifth Third Bancorp بالمعايير التنظيمية الصارمة. كما شارك البنك أيضًا في تسويات مع الهيئات التنظيمية، بما في ذلك غرامة قدرها 15 مليون دولار تتعلق بقضايا الامتثال.
الأهداف الاستراتيجية
وبالتطلع إلى المستقبل، تهدف شركة Fifth Third Bancorp إلى تعزيز قدراتها المصرفية الرقمية وتوسيع عروض خدماتها لتلبية احتياجات العملاء المتطورة. ويركز البنك أيضًا على مبادرات الاستدامة كجزء من خطته الإستراتيجية طويلة المدى.
كيف يعمل بنك فيفث ثيرد بانكورب (FITB).
Overview الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة فيفث ثيرد بانكورب عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين 532 مليون دولار، يعادل 0.78 دولار للسهم المخفف. وهذا تراجع من 623 مليون دولار أو 0.91 دولار للسهم المخفف في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 1.6 مليار دولار، أو 2.28 دولار للسهم المخفف، مقارنة ب 1.7 مليار دولار أو 2.50 دولار للسهم المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
أبرز بيان الدخل
| غرض | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (FTE) | 1.4 مليار دولار | 1.4 مليار دولار | 4.2 مليار دولار | 4.4 مليار دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 711 مليون دولار | 715 مليون دولار | 2.1 مليار دولار | 2.1 مليار دولار |
| إجمالي الإيرادات (FTE) | 2.1 مليار دولار | 2.2 مليار دولار | 6.3 مليار دولار | 6.6 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 160 مليون دولار | 119 مليون دولار | 351 مليون دولار | 460 مليون دولار |
| صافي الدخل | 573 مليون دولار | 660 مليون دولار | 1.694 مليار دولار | 1.819 مليار دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة فيفث ثيرد بانكورب 213.2 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 193.9 مليار دولار وإجمالي حقوق الملكية 19.2 مليار دولار. أعلنت الشركة عن القيمة الدفترية للسهم الواحد $27.60.
القروض والإيجارات
بلغ إجمالي القروض والإيجارات لمحفظة شركة Fifth Third Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 116.7 مليار دولار. وهذا يشمل:
- القروض التجارية والصناعية: 50.9 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 11.4 مليار دولار
- القروض العقارية السكنية: 17.2 مليار دولار
- القروض الاستهلاكية: 45.5 مليار دولار
مقاييس جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 160 مليون دولار للربع، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 119 مليون دولار. وبلغ إجمالي صافي التخفيضات خلال نفس الفترة 142 مليون دولار، من 124 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
النسب المالية الرئيسية
| نسبة | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| العائد على متوسط الأصول | 1.06% | 1.26% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 11.7% | 16.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 47.4% | 38.5% |
أداء السوق
بلغت القيمة السوقية للسهم الخامس لشركة Bancorp اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 $42.84، مما يدل على زيادة كبيرة من $25.33 قبل عام.
تكوين الدخل
كان تكوين الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إيرادات إدارة الثروات والأصول | $483 |
| رسوم الخدمة على الودائع | $467 |
| إيرادات الخدمات المصرفية التجارية | $451 |
| إيرادات البطاقة والمعالجة | $316 |
| صافي إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $154 |
| إيرادات أعمال التأجير | $120 |
| الإيرادات الأخرى غير الفوائد | $103 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $2,117 |
كيف تجني شركة فيفث ثيرد بانكورب (FITB) الأموال
صافي دخل الفوائد
تولد شركة Fifth Third Bancorp جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والفائدة المدفوعة على الودائع. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 1.421 مليار دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 1.438 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 4.192 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 4.411 دولار أمريكي. مليار دولار في عام 2023.
مكونات صافي دخل الفوائد
| مكون الدخل | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض والإيجارات | 1,910 | 1,899 | 5,640 | 5,445 |
| الفائدة على الأوراق المالية | 461 | 444 | 1,374 | 1,320 |
| الفوائد على الاستثمارات الأخرى قصيرة الأجل | 298 | 186 | 883 | 348 |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 2,669 | 2,529 | 7,897 | 7,113 |
| الفائدة على الودائع | 968 | 844 | 2,880 | 1,977 |
| إجمالي مصاريف الفوائد | 1,248 | 1,091 | 3,705 | 2,702 |
مخصص خسائر الائتمان
يعد مخصص خسائر الائتمان جانبًا مهمًا من أرباح الثلث الخامس. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ المخصص 160 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 119 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 351 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 460 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
تحصل شركة Fifth Third Bancorp أيضًا على إيرادات من خلال الدخل غير المتعلق بالفوائد، والذي يتضمن الرسوم والعمولات من الخدمات المختلفة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 711 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 715 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 2.117 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 2.137 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
مصادر الدخل غير الفائدة
| مصدر الدخل غير الفائدة | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات إدارة الثروات والأصول | 163 | 145 | 483 | 434 |
| رسوم الخدمة على الودائع | 161 | 149 | 467 | 431 |
| إيرادات الخدمات المصرفية التجارية | 163 | 154 | 451 | 461 |
| إيرادات البطاقة والمعالجة | 106 | 104 | 316 | 310 |
| صافي إيرادات الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 50 | 57 | 154 | 184 |
| إيرادات أخرى غير الفوائد | 15 | 55 | 103 | 152 |
مصاريف التشغيل
يتم تصنيف مصاريف تشغيل شركة Fifth Third Bancorp على أنها مصاريف غير متعلقة بالفوائد، والتي تشمل التعويضات والتكنولوجيا والإشغال ونفقات التسويق. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 1.244 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 1.188 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفوائد 3.807 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 3.750 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
توزيع النفقات غير المتعلقة بالفائدة
| فئة النفقات | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 690 | 629 | 2,099 | 2,036 |
| التكنولوجيا والاتصالات | 121 | 115 | 351 | 347 |
| صافي مصاريف الإشغال | 81 | 84 | 251 | 248 |
| نفقات التسويق | 26 | 35 | 92 | 96 |
| مصاريف أخرى غير الفوائد | 245 | 238 | 768 | 756 |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة فيفث ثيرد بانكورب عن صافي دخل قدره 573 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 660 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 1.694 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 1.819 مليار دولار في عام 2023.
ربحية السهم
بلغت ربحية السهم الأساسية للربع الثالث من عام 2024 0.78 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.91 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت ربحية السهم المخففة 2.28 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 2.50 دولارًا أمريكيًا في عام 2023.
Fifth Third Bancorp (FITB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fifth Third Bancorp (FITB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Fifth Third Bancorp (FITB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fifth Third Bancorp (FITB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.